Дохилшавӣ

Қарори Раёсати Бонки миллии Тоҷикистон аз 30 декабри соли 2021, №207 "Дар бораи ворид намудани тағйиру иловаҳо ба қарори Раёсати Бонки миллии Тоҷикистон аз 28 апрели соли 2011, №74"

Санаи амалкуни:

Ҳолати ҳуҷҷат: Амалкунанда

Дар Вазорати адлияи Ҷумҳурии Тоҷикистон

1 марти соли 2022 ба қайди давлатӣ гирифта шудааст,

рақами бақайдгирӣ 545(д)

ҚАРОРИ РАЁСАТИ БОНКИ МИЛЛИИ ТОҶИКИСТОН

Дар бораи ворид намудани тағйиру иловаҳо ба қарори Раёсати Бонки миллии Тоҷикистон аз 28 апрели соли 2011, №74

070.170.010

 

Мутобиқи моддаи 56 Қонуни Ҷумҳурии Тоҷикистон "Дар бораи санадҳои меъёрии ҳуқуқӣ" Раёсати Бонки миллии Тоҷикистон

ҚАРОР МЕКУНАД:

 

1. Ба қарори Раёсати Бонки миллии Тоҷикистон аз 28 апрели соли 2011, №74 "Дар бораи тасдиқи Дастурамали №171 "Дар бораи кушодан, аз нав ба расмият даровардан ва бастани суратҳисобҳои бонкӣ аз тарафи ташкилотҳои қарзии молиявӣ дар Ҷумҳурии Тоҷикистон", ки дар Вазорати адлияи Ҷумҳурии Тоҷикистон 10 июни соли 2011, №545 "а" ба қайди давлатӣ гирифта шудааст, тағйиру иловаҳо ворид карда шавад (замима мегардад).

2. Қарори мазкур бо тартиби муқарраршуда ба Вазорати адлияи Ҷумҳурии Тоҷикистон ҷиҳати бақайдгирии давлатӣ пешниҳод карда шуда, пас аз бақайдгирии давлатӣ ва интишори расмӣ мавриди амал қарор дода шавад.

3. Идораи низоми пардохт ваколатдор карда шавад, ки ҳангоми бақайдгирии давлатии ҳамин қарор дар Вазорати адлияи Ҷумҳурии Тоҷикистон дар ҳолатҳои зарурӣ ба матни замимаи он тағйиру иловаҳои дорои хусусияти таҳририро, ки мазмуни онро тағйир намедиҳанд, ворид намояд.

4. Иҷрои банди 2 қарори мазкур ба зиммаи котиби Раёсат, идораи низоми пардохт, идораи ҳуқуқ ва шуъбаи матбуот вогузор карда шавад.

5. Назорати иҷрои ҳамин қарор ба зиммаи муовини раиси Бонки миллии Тоҷикистон Накҳатзода Моҳбону Киромиддин гузошта шавад.

 

Раиси Раёсат                                                                    Холиқзода Ҳоким Ҳикматулло

ш. Душанбе,

аз 30 декабри соли 2021 №207

Замима

ба қарори Раёсати Бонки миллии Тоҷикистон

аз 30 декабри соли 2021, №207

Тағйиру иловаҳо ба Дастурамали №171 "Дар бораи кушодан, аз нав ба расмият даровардан ва бастани суратҳисобҳои бонкӣ аз тарафи ташкилотҳои қарзии молиявӣ дар Ҷумҳурии Тоҷикистон"

Ба Дастурамали №171 "Дар бораи кушодан, аз нав ба расмият даровардан ва бастани суратҳисобҳои бонкӣ аз тарафи ташкилотҳои қарзии молиявӣ дар Ҷумҳурии Тоҷикистон", ки бо қарори Раёсати Бонки миллии Тоҷикистон аз 28 апрели соли 2011, №74 тасдиқ шудааст, тағйиру иловаҳои зерин ворид карда шаванд:

1. Дар банди 1:

- сархати сенздаҳум бо мазмуни зерин илова карда шавад:

"- мушаххаскунии фосилавии шахсияти муштарӣ - аз муштарӣ (намояндаи муштарӣ) гирифтани маълумоти мушаххаскунанда аз тарафи ташкилоти қарзии молиявӣ бо истифода аз технологияҳои иттилоотию коммуникатсионӣ.";

- аз сархати дувоздаҳум аломат ва калимаи "(зерсуратҳисобҳои)" хориҷ карда шаванд.

2. Банди 191 бо мазмуни зерин илова карда шавад:

"191. Бо истифода аз воситаҳои мушаххаскунии фосилавии шахсияти муштарӣ, ки қонунгузории Ҷумҳурии Тоҷикистон муқаррар намудааст, ҳуҷҷатҳои дар банди 19 Дастурамали мазкур пешбинишуда метавонанд ба таври электронӣ пешниҳод карда шаванд. Дар ин ҳолат ташкилоти қарзии молиявӣ бояд имконияти ба таври дахлдор санҷидани дурустии ҳуҷҷатҳои пешниҳодшударо бо истифода аз таҷҳизоту технологияҳои иттилотию коммуникатсионӣ дошта бошад.".

3. Дар банди 20 калимаи "дархост" ба калимаҳои "дархости хаттӣ" иваз карда шавад.

4. Бандҳои 201, 202 ва 203 бо мазмуни зерин илова карда шаванд:

"201. Шартномаи суратҳисоби бонкие, ки ба таври фосилавӣ кушода мешавад, мутобиқи тартиби муқаррарнамудаи қонунгузории Ҷумҳурии Тоҷикистон байни муштарӣ ва ташкилоти қарзии молиявӣ бо истифода аз воситаҳои мушаххаскунии фосилавии шахсияти муштарӣшахси воқеии резиденти Ҷумҳурии Тоҷикистон баста мешавад. Ташкилоти қарзии молиявӣ шартномаи суратҳисоби бонкии бо муштарӣ ба таври электронӣ басташударо мутобиқи тартиби муқаррарнамудаи қонунгузории Ҷумҳурии Тоҷикистон ба қайд мегирад.

202. Бастани шартнома ба таври электронӣ бо тасдиқи қабули шартҳои хизматрасонӣ, мутобиқи тартиби муқаррарнамудаи қонунгузории Ҷумҳурии Тоҷикистон, ҳангоми аз ҷониби муштарӣ пешниҳод кардани маълумоти шахсӣ ба роҳ монда мешавад. Маълумот оид ба шартҳои шартномаи суратҳисоби бонкӣ ва андозаи ҳаққи хизмат аз тарафи ташкилоти қарзии молиявӣ дар сомонаи расмии он мувофиқи талаботҳои санадҳои меъёрии ҳуқуқии Бонки миллии Тоҷикистон ҷойгир карда мешавад.

203. Ташкилоти қарзии молиявӣ дар асоси як шартномаи суратҳисоби бонкие, ки ба таври электронӣ баста шудааст, метавонад ба муштарӣ якчанд суратҳисоби бонкӣ кушояд, агар чунин тартиб дар шартномаи байни ташкилоти қарзии молиявӣ ва муштарӣ басташуда пешбинӣ шуда бошад.".

5. Аз банди 24 калимаҳои "ва ё зерсуратҳисоби филиали он" хориҷ карда шаванд.

6. Банди 24(1) бо мазмуни зерин илова карда шавад:

"24(1). Ба филиали навтаъсиси ташкилоти қарзии молиявӣ рамзи мушаххаси бонкӣ ва суратҳисоби муросилотии сарбонки он дода мешавад.".

7. Аз банди 25 аломат ва калимаҳои "(зерсуратҳисоби)" ва "тамоми" хориҷ карда шаванд.

8. Дар банди 27 калимаи "зерсуратҳисоби" ба калимаи "суратҳисоби" иваз карда шавад.

9. Дар банди 30:

- аз сархати сеюм калимаҳо ва аломати "дар асоси иттилооти дастрасиаш умум мақому эътибори муштариро баҳо дода," хориҷ карда шаванд;

- сархати чорум дар таҳрири зерин ифода карда шавад:

"- механизмҳои назоратиеро, ки муштарӣ доир ба масъалаи муқовимат ба қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда, маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли ом истифода мебарад, баҳо диҳанд;";

- сархатҳои панҷум, шашум, ҳафтум ва ҳаштум бо мазмуни зерин илова карда шаванд:

"- дар асоси иттилооти дастрасиаш умум нисбат ба муштарие, ки бо он муносибатҳои муросилотии бонкӣ анҷом дода мешавад, дар гузаштаи начандон дур амалҳои назоратӣ ё таҳримҳо дар самти муқовимат ба қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда, маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли ом татбиқ шудааст ё не, муайян намоянд;

- истифодаи суратҳисобҳои муросилотиеро, ки имкон дорад ҳамчун "ҳисобҳои транзитӣ" барои қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда, маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли ом истифода шаванд, муайян ва назорат намоянд;

- давлати бақайдгирии бонки респондент ва ҷойгиршавии онро дар рӯйхати давлатҳое, ки талаботи тавсияҳои ФАТФ-ро иҷро наменамоянд ё бо таври нокифоя иҷро менамоянд, муайян намуда, чораҳои дахлдор андешанд;

- ҳангоми ба роҳ мондани муносибатҳои муросилотӣ уҳдадориҳои тарафҳоро дар самти муқовимат ба қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда, маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли ом дақиқ муайян намоянд.".

10. Аз банди 50 аломат ва калимаи "(зерсуратҳисобҳои)" хориҷ карда шаванд.

11. Дар банди 51:

- сархати дуюм хориҷ карда шавад;

- сархати сеюм дар таҳрири зерин ифода карда шавад:

"- ҳангоми барҳамхӯрии ихтиёрии ташкилоти қарзии молиявӣ, бақияи суратҳисоби муросилотии дар Бонки миллии Тоҷикистон кушодашуда ба суратҳисоби барҳамдиҳӣ гузаронида шуда, суратҳисоби муросилотӣ баста мешавад.".

 

Зарегистрировано Министерством

юстиции Республики Таджикистан

1 марта 2022 года,

Регистрационный номер 545(д)

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА ТАДЖИКИСТАНА

О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Таджикистана от 28 апреля 2011 года, №74

070.170.010.

В соответствии со статьей 56 Закона Республики Таджикистан "О нормативных правовых актах" Правление Национального банка Таджикистана

П О С Т А Н О В Л Я Е Т:

1. Внести изменения и дополнения в постановление Правления Национального банка Таджикистана от 28 апреля 2011 года, №74 "Об утверждении Инструкции №171 "О порядке открытия, переоформления и закрытия банковских счетов кредитными финансовыми организациями в Республике Таджикистан", зарегистрированное в Министерстве юстиции Республики Таджикистан 10 июня 2011 года, №545 "а" (прилагаются).

2. Настоящее постановление представить в Министерство юстиции Республики Таджикистан в установленном порядке для государственной регистрации и ввести в действие после государственной регистрации и официального опубликования.

3. Уполномочить управление платёжных систем при государственной регистрации настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Таджикистан, при необходимости вносить в текст его приложения изменения и дополнения редакционного характера, не изменяющие его содержания.

4. Исполнение пункта 2 настоящего постановления возложить на секретаря Правления, управление платёжных систем, юридическое управление и отдел прессы.

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя председателя Национального банка Таджикистана Накхатзода Мохбону Киромиддин.

Председатель Правления                                  Холикзода Хоким Хикматулло

г.Душанбе,

от 30 декабря 2021 года, №207

Приложение к

постановлению Правления

Национального банка Таджикистана

от 30 декабря 2021 года, №207

Изменения и дополнения к Инструкции №171 "О порядке открытия, переоформления и закрытия банковских счетов кредитными финансовыми организациями в Республике Таджикистан"

В Инструкцию №171 "О порядке открытия, переоформления и закрытия банковских счетов кредитными финансовыми организациями в Республике Таджикистан", утверждённой постановлением Правления Национального банка Таджикистана от 28 апреля 2011 года, №74, внести следующие изменения и дополнения:

1. В пункте 1:

- дополнить тринадцатым абзацем следующего содержания:

"- дистанционная идентификация личности клиента - получение у клиента (его представителя) идентификационных данных со стороны кредитных финансовых организаций с использованием информационных коммуникационных технологий."; - из двенадцатого абзаца исключить знак и слово "(субсчет)".

2. Дополнить пунктом 19(1) следующего содержания:

"19(1). С использованием средств дистанционной идентификации личности клиента, установленных законодательством Республики Таджикистан, документы, предусмотренные в пункте 19 настоящей Инструкции могут быть предоставлены в электронном виде. В этом случае кредитная финансовая организация должна иметь возможность надлежащей проверки правильности предоставленных документов с использованием информационных коммуникационных технологий и оборудований.".

3. В пункте 20 слово "заявление" заменить словами "письменное заявление".

4. Дополнить пунктами 20(1), 20(2) и 20(3) следующего содержания:

"20(1). Договор банковского счёта, открытого дистанционным способом, заключается между клиентом и кредитной финансовой организацией с использованием средств дистанционной идентификации личности клиента - физического лица резидента Республики Таджикистан согласно порядка, установленного законодательством Республики Таджикистан. Кредитная финансовая организация регистрирует договор банковского счета заключенного с клиентом электронным способом согласно порядка, установленного законодательством Республики Таджикистан.

20(2). Заключение договора электронным способом осуществляется посредством подтверждения согласия на условия обслуживания, в предусмотренном законодательством Республики Таджикистан порядке, по предоставлению клиентом личной информации. Информация об условиях договора банковского счёта и размере комиссионного вознаграждения размещается кредитной финансовой организацией на её официальном сайте, в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Национального банка Таджикистана.

20(3). Кредитная финансовая организация на основании одного договора банковского счёта заключенного электронным способом, может открыть клиенту несколько банковских счетов, если такой порядок предусмотрен в договоре между кредитной финансовой организацией и клиентом.".

5. В пункте 24 исключить слова "или субкорсчетов их филиалов".

6. Дополнить пунктом 24(1) следующего содержания:

"24(1) Новому филиалу финансовой кредитной организации присваивается банковский идентификационный код и корреспондентский счёт головного банка.".

7. Из пункта 25 исключить знак и слова "(субсчета)" и "всем".

8. В пункте 27 слово "субсчет" заменить словом "счет".

9. В пункте 30:

- из третьего абзаца исключить слова "на основе общедоступной информации производить оценку репутации клиента и";

- четвертый абзац изложить в следующей редакции:

"- производить оценку контрольных механизмов, используемых клиентом по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения;";

- дополнить пятым, шестым, седьмым и восьмым абзацами следующего содержания:

"- определить на основе общедоступной информации, применялось или нет в отношении клиента, с которым осуществляются банковские корреспондентские отношения, надзорные действия или санкции в связи с противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения в недавнем прошлом;

- определить и контролировать использование корреспондентских счетов, которые могут быть использованы в качестве "транзитных счетов" для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового поражения;

- определить государство регистрации банка-респондента и его нахождения в списке государств, которые не выполняют требования рекомендаций ФАТФ или не выполняют их надлежащим образом, принять соответствующие меры;

- при установлении корреспондентских отношений четко определить распределение обязанностей сторон в сфере противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового поражения.".

10. Из пункта 50 исключить знак и слово "(субсчета)".

11. В пункте 51:

- исключить второй абзац;

- третий абзац изложить в следующей редакции:

"- при добровольной ликвидации финансовой кредитной организации, остаток на корреспондентском счете, открытого в Национальном банке Таджикистана переводится на ликвидационный счет, корреспондентский счет закрывается.".