Дар Вазорати адлияи Ҷумҳурии Тоҷикистон
11 ноябри соли 2016 ба қайди давлатӣ гирифта шудааст,
рақами бақайдгирӣ 726 "б"
ҚАРОРИ РАЁСАТИ БОНКИ МИЛЛИИ ТОҶИКИСТОН
12 июли соли 2016 № 94 ш.Душанбе
Дар бораи ворид намудани тағйирот ба Дастурамали №200 "Дар бораи муайян кардан ва санҷидани шахсияти муштарӣ ва молик-бенефитсиар"
Мутобиқи моддаи 42 Қонуни Ҷумҳурии Тоҷикистон "Дар бораи санадҳои меъёрии ҳуқуқӣ", Раёсати Бонки миллии Тоҷикистон қарор мекунад:
1. Тағйирот ба Дастурамали №200 "Дар бораи муайян кардан ва санҷидани шахсияти муштарӣ ва молик-бенефитсиар", ки бо Қарори Раёсати Бонки миллии Тоҷикистон а 20 декабри соли 2013, №305 тасдиқ шудааст ва дар Вазорати адлияи Ҷумҳурии Тоҷикистон аз 20 январи соли 2014, №726 бақайд гирифта шудааст, тасдиқ карда шавад (замима мегардад).
2. Ҳамин қарор бо тартиби муқарраршуда ба Вазорати адлияи Ҷумҳурии Тоҷикистон ҷиҳати бақайдгирии давлатӣ пешниҳод карда шуда, пас аз бақайдгирии давлатӣ ва интишори расмӣ мавриди амал қарор дода шавад.
3. Департаменти мониторинги молиявӣ ваколатдор карда шавад, ки ҳангоми бақайдгирии давлатии ҳамин қарор дар Вазорати адлили Ҷумҳурии Тоҷикистон дар ҳолати зарурӣ ба матни замимаи он тағйиру иловаҳои хусусиятҳои таҳриридоштаро, ки мазмуни онро тағйир намедиҳанд, ворид намояд.
4. Иҷрои банди 2 ҳамин қарор ба зиммаи Департаменти мониторинги молиявӣ, Шуьбаи ҳуқуқ ва Шуъбаи матбуот вогузор карда шавад.
5. Назорати иҷрои ҳамин қарор ба зиммаи муовини Раиси Бонки миллии Тоҷикистон Икромӣ С. Вогузор карда шавад.
Раиси Раёсат Ҷ. Нурмаҳмадзода
Замима ба қарори Раёсати
Бонки миллии Тоҷикистон
№ 94 аз 12 июли соли 2016
Тағйиру иловаҳо ба Дастурамали № 200 "Дар бораи муайян кардан ва санҷидани шахсияти муштарӣ ва молик-бенефитсиар"
Ба Дастурамали № 200 "Дар бораи муайян кардан ва санҷидани шахсияти муштарӣ ва моликбенефитсиар" тағйиру иловаҳо изерин ворид карда шавад:
"1. Дар банди 1 сархати якум дар таҳрири зерин ифода карда шавад:
"- молик-бенефитсиар - шахси воқеӣ ё якчанд шахсони воқеӣ, ки дар ниҳояти кор бевосита ё бавосита ҳуқуқи моликият доранд, (соҳиби зиёда аз 25 фоизи иштироки афзалиятнок дар сармояи муштарӣ ё миқдори умумии саҳмияҳои муштарӣ бо ҳуқуқи овоз) мебошанд ё муштарӣ ва /ё шахсеро, ки ба манфиати онҳо аҳд/амалиёт анҷом дода мешавад, воқеан назорат мекунанд Ба ин мафҳум инчунин шахсоне дохил мешаванд, ки дар ниҳояти кор воқеан шахси ҳуқуқиро назорат мекунанд;"
2. Дар зербанди г) банди 3 калимаҳои" аз чумла дар дастрасии маълумот дар бораи сарчашмаи маблағҳои муштарӣ дар лаҳзаи гузаронидани амалиёт мебошад" ба калимаҳои" аз ҷумла дар ҳолати зарур шуморидан, маълумот дар бораи сарчашмаи маблағҳо" иваз карда шавад.
3. Дар банди 4 сархатҳои нав бо мазмуни зерин илова карда шаванд:
"Роҳбарилти ташкилот, мақомоти идоракунӣ ва кормадони он, набояд муштариро дар ҳолате, ки маълумот дар бораи онҳо ба мақоми ваколатдори муқовимат ба қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда ва маблағузории терроризм хабар дода мешавад, огоҳ намоянд.
Дар ҳолате, ки ташкилот натавонад талаботи санҷиши зарурии муштариро ба таври шоиста анҷом диҳад, вай уҳдадор аст:
- суратҳисоб накушояд, муносибати корӣ барқарор накунад ва амалиёт анҷом надиҳад, ё муносибатҳои кориро қатъ намояд;
- зарурати фиристодани маълумотро оид ба аҳд/амалиёти шубҳанок (МАШ) нисбат ба муштарӣ баррасӣ намояд.
Дар ҳолатҳое, ки дар хусуси қонунигардонии (расмикунонии) маблағҳо ё маблағузории терроризм шубҳа пайдо шавад ва онҳо ба таври асоснок бовар дошта бошанд, ки анҷом додани раванди саҷиши зарурии муштарӣ ба ифшо кардани иттилоот ба муштарӣ оварда мерасонад, ташкилот метавонад санҷиши зарурии муштариро нагузаронад ва маълумотро оид ба аҳд/амалиёти шубҳанок (МАШ) ба макомоти ваколатдор пешниҳод намояд".
4. Дар банди 14 сархатҳои нав бо мазмуни зерин илова карда шаванд:
"Ташкилотҳо бояд гирандаи подоши суғуртаро аз рӯйи суғуртаномаи ҳаёт ба сифати омили муҳими хавф ҳангоми ҳалли масъалаи татбиқи тадбирҳои густурдаи санҷиши зарурии муштариро гузаронанд. Агар ташкилот муайян кунад, ки манфиатгиранда (шахси ҳуқуқӣ ё воқеӣ) дорои хавфи баланд аст, бояд ҳатман чораҳои густурда татбиқ гарданд ва ин чораҳо бояд тадбирҳои оқилонаро оид ба муайян ва тасдиқи шахсияти молик-бенефитсиари манфиатгаранда дар лаҳзаи пардохт бо тартиби муқарраркардаи Қонуни Ҷумҳурии Тоҷикистон "Дар бораи муқовимат ба қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда ва маблағгузории терроризм" дар бар гиранд;
Ташкилотҳо бояд дар он ҷо ки хавфи баланди қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда ва маблағгузории терроризм мавчуд аст, тадбирҳои густурдаи санҷиши лозимии муштариро истифода намоянд".
5. Дар банди 24 сархатҳои нав бо мазмуни зерин илова карда шаванд:
"Ташкилотҳо вазифадоранд амалҳои зеринро иҷро намоянд:
- мониторинги мунтазами муносибатҳои кориро бо муштариён оид ба баррасии ҳуҷҷатҳо, маълумоту иттилооти марбута барои бовар кардан ба он ки онҳо навшуда ва қобили қабул мебошанд, гузаронанд;
- мониторинги фаъолияти муштариро (аз ҷумла ҳисоббаробаркуниҳои нақдӣ ва ғайринақдиро) гузаронанд, то бовар ҳосил карда шавад, ки онҳо ба хусусияти фаъолияти муштарӣ, самти хавфи муштарӣ ва сарчашмаи маблағҳо мувофиқат мекунанд;
- оид ба ошкор кардани амалиёти мураккаб, тарҳҳои калон ё ғайримаъмули аҳдҳо, ки мақсади равшани иқтисодӣ ё қонунӣ надоранд ва метавонанд ба қонунигардонии (расмикунонии) даромаҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда ва маблағгузории терроризм далолат кунанд, чораҳо андешанд;"
6. Дар банди 25:
-дар матн ва дар зербандҳои а), в), г) ва д) калимаҳои "бонуфузи хориҷй" ба калимаи "бонуфуз" иваз карда шавад.
- дар зербанди б) калимаҳои "бонуфузи хориҷиро" ба калимаи " бонуфузро" иваз карда шуда, пас аз калимаҳои "роҳбар ё муовини" калимаи "роҳбари" ва пас аз калимаҳои "инчунин роҳбар ё муовини " калимаи "роҳбари" илова карда шавад.
7. Дар банди 41 калимаҳои "ба бонкҳои тиҷоратӣ тавсия дода мешавад" ба калимаҳои "бонкҳои тиҷоратӣ уҳдадоранд" иваз карда шаванд.
8. Банди 44 бо мазмуни зерин идова карда шавад:
"44. Ҷавобгарӣ барои риоя накардани Дастурамали мазкур
Шахсони воқеӣ ва ҳуқуқӣ барои риоя накардани Дастурамали мазкур мутобиқи қонунгузории Ҷумҳурии Тоҷикистон ба ҷавобгарӣ кашида мешаванд."
Зарегистрировано
Министерством юстиции Республики Таджикистан
от 11 ноября 2016 года, регистрационный номер 726 "б"
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА ТАДЖИКИСТАНА
О внесении изменений и дополнений в Инструкцию № 200 «Об идентификации и проверки личности клиента и бенефициарного собственника»
В соответствии со статьей 42 Закона Республики Таджикистан «О нормативных правовых актах», Правление Национально банка Таджикистана постановляет:
1. Утвердить изменение в Инструкцию №200 «Об идентификации и проверки личности клиента и бенефициарного собственника», утвержденную от 20 декабря 2013 года, №305 и зарегистрированную Министерством юстиции Республики Таджикистан 20 января 2014года №726.
2. Данное пбстановление в установленном порядке представить в Министерство юстиции Республики Таджикистан для государственной регистрации и ввести в действие после государственной регистрации и официального опубликования.
3. Уполномочить Департамент финансового мониторинга при государственной регистрации данного постановления в Министерстве юстиции Республики Таджикистан в случае необходимости вносить в текст его приложения изменения и дополнения редакциониого характера/ не изменяющие его содержание.
4. Департамент финансового мониторинга, Правовой отдел и Отдел прессы.
5. Контроль за исполнением данного постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Таджикистана Латифова У. Б.
Председатель
Правления Дж. Нурмахмадзода
г. Душанбе,
от 12 июля 2016 года, №94
Приложение
к постановлению Правления Национального банка Таджикистана от 12 июля 2016 года, № 94
Изменение в Инструкцию №200 «Об идентификации и проверки личности клиента и бенефициарного собственника»
В Инструкцию №200 «Об идентификации и проверки личности клиента и бенефициарного собственника» внести следующие изменения и дополнения:
1. Абзац первый пункта 1 изложить в следующей редакции:
« - бенефициарный собственник - физическое лицо или несколько физических лиц, которое/ые в конечном итоге, прямо или косвенно обладают правами собственности (имеет преобладающее участие более 25 175 процентов в капитале клиента или от общего числа акций клиента с правом голоса) или реально контролируют клиента и/или лицо, в чьих интересах совершается операция/сделка (В это понятие также включаются те лица, которые в конечном итоге реально контролируют юридическое лицо или образование).
2. В подпункт г) пункта 3 слова «частности доступной на момент проведения операции информации об источнике средств клиента» исключить.
3. Пункт 4 дополнить новыми абзацами следующего содержания:
«Руководители организации, ее органы управления и сотрудники не должны предупреждать клиентов, когда информация о них сообщается в уполномоченный орган по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. В случае если организация не в состоянии применять меры надлежащей проверки клиента она обязана:
- не открывать счёт, не вступать в деловые отношения и не осуществлять операцию или прекратить деловые отношения;
- рассмотреть необходимость направления сообщения о подозрительной операции (СПО) в отношении клиента.
При возникновении подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма, и уверенности в том, что осуществление процедса надлежащей проверки клиента приведёт к разглашению информации клиенту, организация может не проводить данную проверку клиента, а направить сообщения о подозрительной операции (СПО)».
4. Пункт 14 дополнить новыми абзацами следующего содержания:
«Организации должны включать выгодаполучателя страховой премии по полису страхования жизни в качестве важного фактора риска при решении вопроса о применимости расширенных мер надлежащей проверки клиента. Еслй организация определяет, что выгода получатель (юридическое или физическое лицо) представляет собой повышенный риск, должны быть применены расширенные меры, которые включают разумные меры по определению и подтверждению личности бенефициарного собственника выгодаполучателя, в момент выплаты в порядке определенном Законом Республики Таджикистан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
Организации должны применять расширенные меры надлежащей проверки клиента, где имеется повышенный риск отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».
5. Пункт 24 дополнить новыми абзацами следующего содержания:
«Организации обязаны осуществить:
- непрерывный мониторинг деловых отношений с клиентом по рассмотрению документов, относящихся данных и информации, для убеждения, они являются обновленными и релевантными;
- мониторинг деятельности (в том числе наличных и безналичных расчетов) клиента, для убеждения, что они соответствуют характеру бизнеса клиента, профилю риска клиента и источнику средств;
- меры по выявлению сложных операций, крупных или необычных схем сделок, котррые не имеют явной экономической или законной цели и которые могут указывать на отмывание доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.».
6. В пункте 25:
- в тексте и в подпунктах а), б), в) и г) слово « иностранных» искючить;
- в подпункте д) слово « иностранными» исключить.
7. В пункте 41 слова «коммерческим банкам рекомендуется» заменить на слова «комерческие банки обязаны потребовать,».
8. Дополнить пунктом 44 следующего содержания:
« 44. Ответственность за нарушение настоящей Инструкции Физические и юридические лица за нарушение настоящей Инструкции привлекаются к ответственности в порядке, установленном законодательством Республики Таджикистан.»
9. В приложение 4 к Инструкции №200 слова « - источники денежных средств, проводимых операций;» исключить.
