Замимаи 2
ба қарори Ҳукумати
Ҷумҳурии Тоҷикистон
аз 1 марти соли 2023, № 45
Низомномаи шӯрои нозирони Корхонаи воҳиди давлатии "Бонки амонатгузории Ҷумҳурии Тоҷикистон "Амонатбонк""
1. МУҚАРРАРОТИ УМУМӢ
1. Низомномаи шӯрои нозирони Корхонаи воҳиди давлатии "Бонки амонатгузории Ҷумҳурии Тоҷикистон "Амонатбонк"" (минбаъд - Низомнома) мақом, тартиби даъват, ташкил ва баргузории маҷлисҳои шӯрои нозирони Корхонаи воҳиди давлатии "Бонки амонатгузории Ҷумҳурии Тоҷикистон "Амонатбонк"" (минбаъд - Бонк), ҳуқуқу ухдадориҳои аъзои шӯрои нозирони Бонк, ҳамкорӣ бо мақомоти дигари идоракунии Бонк, инчунин тартиби пеш аз муҳлат қатъ намудани ваколатҳои аъзои шӯрои нозирони Бонкро муайян менамояд.
2. Шӯрои нозирони Бонк (минбаъд - шӯрои нозирон) мақоми идоракунии Бонк буда, роҳбарии умумии фаъолияти Бонкро амалӣ менамояд ва иҷрои қарорҳои муассиси Бонк ва мақоми ваколатдори давлатӣ дар соҳаи молияро тибқи қонунгузории Ҷумҳурии Тоҷикистон зери назорат мегирад.
3. Шӯрои нозирон бо мақсади ҳифзи манфиатҳои давлат ва Бонк, идоракунӣ ва таъмини фаъолияти самараноки Бонк таъсис дода мешавад.
4. Шӯрои нозирон дар фаъолияти худ қонунгузории Ҷумҳурии Тоҷикистон ва Низомномаи мазкурро ба роҳбарӣ мегирад.
2. САЛОҲИЯТИ ШӯРОИ НОЗИРОН
5. Ба салоҳияти шӯрои нозирон масъалаҳои зерин дохил мешаванд:
- муайян намудани самтҳои афзалиятноки фаъолияти Бонк;
- тасдиқи буҷети солона, хароҷоти амалиётию ғайриамалиётӣ ва нақшаи фаъолияти молиявию хоҷагидории Бонк;
- таъмини иҷрои талаботи қонунгузории Ҷумҳурии Тоҷикистон аз ҷониби Бонк;
- мавриди баррасӣ қарор додани ҳисоботи солонаи Бонк аз рӯйи ҳамаи самтҳои фаъолият, аз ҷумла даромад ва хароҷот;
- муайян намудани андозаи маоши вазифавии раис, муовини якум, муовинон, сармуҳосиб ва сараудитори Бонк, низоми мукофотонӣ ё намудҳои дигари ҳавасмандгардониҳои онҳо;
- таъсиси кумитаи аудит ва кумитаҳои дигари назди шӯрои нозирон ва тасдиқи низомномаи онҳо;
- баррасӣ намудани ҳисоботи кумитаи аудити Бонк;
- тасдиқи тартиби мукофотонии кормандони Бонк;
- маъқул донистани аҳдҳои калоне, ки 30 фоиз ё бештари арзиши тавозунии дороии Бонкро ташкил дода, мутобиқи маълумоти муҳосибавии он дар санаи охирини ҳисоботӣ муайян гардидаанд, ба истиснои аҳдҳо нисбати молу мулке, ки розигии муассиси Бонкро талаб мекунанд;
- тасдиқи ҳисоботи солона бо ҳисоботи муҳосибии Бонк ва ҳисоботи солонаи муҳосибавии Бонк;
- тасдиқи сараудитори Бонк ва муайян намудани андозаи пардохти хизматрасонии он;
- назорати татбиқи стандартҳои байналмилалии ҳисоботи молиявӣ дар Бонк;
- назорати ҳарсолаи гузаштани аудити ҳатмии беруна аз ҷониби Бонк ва пешниҳоди хулосаи аудиторӣ ба муассис, мақомоти ваколатдори давлатӣ дар соҳаи молия ва Бонки миллии Тоҷикистон;
- ҳар нимсола баррасӣ ва арзёбии ҳисоботи раиси Бонк;
- дар мувофиқа бо муассис тасдиқ намудани тақсимоти фоидае, ки баъд аз интиқоли пардохти ғайриандозӣ ба буҷети давлатӣ дар ихтиёри Бонк боқӣ мондааст;
- муайян намудани маълумоти ба Бонк ё фаъолияти он дахлдошта, ки дорои сирри хизматӣ, тиҷоратӣ ё сирри дигари бо қонунгузорӣ ҳифзшаванда мебошад, ба истиснои сирри бонкӣ, инчунин муайян намудани тартиби кушодани он ба шахсони сеюм аз ҷониби Бонк;
- таъсиси филиалҳо ва кушодани намояндагиҳои Бонк дар ҳудуди ҷумҳурӣ ва берун аз он;
- тасдиқи ҳуҷҷатҳои дохилии Бонк, ки тартиби ташкил ва истифодаи фондҳои Бонкро муайян менамоянд;
- муайян намудани сиёсати қарзии Бонк дар бобати додани қарзҳо, бастани шартномаҳои қарзӣ, барориши вомбаргҳо, додани замонатҳо, ҳамаи намудҳои кафолатҳо ва аккредитивҳо;
- муайян намудани ҳамкории Бонк бо ташкилотҳое, ки Бонк дар фаъолияти онҳо иштирок менамояд;
- пешакӣ маъқул донистани шартномаҳои коллективӣ ва созишномаҳое, ки аз тарафи Бонк дар доираи танзими муносибатҳои иҷтимоию меҳнатӣ баста мешаванд;
- муайян намудани сиёсати харид дар Бонк ва қабули қарорҳо мутобиқи ҳуҷҷатҳои дар Бонк тасдиқшуда, ки фаъолияти Бонкро оид ба харид ба танзим медароранд;
- ба муассиси Бонк манзур намудани пешниҳод дар бораи таъин ва қатъ намудани ваколатҳои мақоми иҷроияи Бонк;
- қабули қарор дар бораи истифодаи фонди захиравӣ ва фондҳои дигари Бонк;
- ба мансаб таъин ва озод намудани котиби шӯрои нозирон;
- тасдиқи низомномаи котиби шӯрои нозирон ва ворид намудани тағйиру иловаҳо ба он;
- муқаррар намудани стандартҳои идоракунии хавфҳо, муайян кардани пазириши хавф ва меъёрҳои ҳадди ақалли мақбули дохилӣ;
- назорати тадбирҳое, ки мақоми иҷроияи Бонк барои ошкор, андозагирӣ, мониторинг ва назорати хавфҳо меандешад;
- нигоҳдории низоми мувофиқу босамари назорати дохилӣ, инчунин мониторинги самарабахшии низоми назорати дохилии аз тарафи мақоми иҷроияи Бонк амалишаванда;
- муқаррар намудани сиёсати дохилӣ ва сармоягузорӣ, низоми назорати дохилӣ, комплаенс (мувофиқа) ва меъёрҳои ахлоқӣ;
- маъқул донистани ба вазифа таъин ва аз вазифа озод намудани сармуҳосиби Бонк ва муовини ч бо пешниҳоди раиси раёсати Бонк, ба истиснои роҳбар ва сармуҳосиби филиали Бонк;
- тасдиқи сохтори ташкилӣ;
- таъини роҳбари сохтори аудити дохилӣ (сараудитор) ва роҳбари сохтори идоракунии хавфҳои (сардори воҳиди сохтории идоракунии хавфҳои) Бонк;
- баррасии натиҷаҳои аудит ва санҷишҳои дохилию берунӣ;
- масъалаҳои дигаре, ки ҳалли онҳо тибқи қонунгузории Ҷумҳурии Тоҷикистон ба салоҳияти шӯрои нозирон дохил шудааст.
6. Масъалаҳое, ки ба салоҳияти шӯрои нозирон тааллуқ доранд, барои ҳал намудан ба мақоми иҷроияи Бонк супорида шуда наметавонанд.
3. ТАШКИЛИ ШӯРОИ НОЗИРОН
7. Шумораи аъзои шӯрои нозирони Бонк дар ҳайати 6 (шаш) нафар тасдиқ карда мешавад.
8. Узви шӯрои нозирон метавонад танҳо шахси воқеӣ бошад.
9. Шӯрои нозирон аз ҳисоби шахсоне, ки дорои таҳсилоти олӣ буда, шахси аз нигоҳи касбӣ босалоҳият ва боэътимод мебошанд, интихоб мегардад.
10. Роҳбар ё корманди Бонк наметавонад ҳамзамон аъзои шӯрои нозирони Бонк бошад.
11. Аъзои шӯрои нозирон наметавонанд:
- кормандони ягон ташкилоти қарзии молиявии дигар бошанд;
- аъзои шӯрои нозирон ё дорандаи ҳиссаи иштироки афзалиятнок дар ташкилоти қарзии молиявии дигар бошанд;
- корманд, аз ҷумла корманди роҳбарикунандаи Бонк, ҷамъияти вобаста ва фаръии он бошанд, ба истиснои корманди ҷамъияти алоқаманди Бонк;
- синнашон аз сӣ кам бошад.
12. Шахсе, ки дар содир намудани ҷиноятҳои иқтисодию молиявӣ ё ҷиноятҳои муқобили ҳокимияти давлатӣ, манфиатҳои хизмати давлатӣ ва хизмат дар мақомоти идоракунии маҳаллӣ гунаҳкор дониста шудааст ё нисбати вай ҷазоҳои маъмурӣ барои ҳуқуқвайронкунӣ дар соҳаи фаъолияти соҳибкорӣ ё соҳаи молия, андозу хироҷ ва бозори коғазҳои қиматнок татбиқ шудаанд, узви шӯрои нозирон буда наметавонад.
13. Шахсоне, ки дар ҳайати шӯрои нозирон тасдиқ шудаанд, метавонанд ба таври номаҳдуд якчанд маротиба ба ҳайати шӯрои нозирон интихоб шаванд.
14. Дар сурати ба тариқи яктарафа даст кашидан аз ваколатҳо, узви шӯрои нозирон мутобиқи қонунгузории амалкунанда масъулият бар дӯш дорад. Узви шӯрои нозирон доир ба пеш аз муҳлат даст кашиданаш аз ваколатҳои узви шӯрои нозирон бояд ба таври хаттӣ раиси шӯрои нозиронро огоҳ намояд.
4. РАИСИ ШӯРОИ НОЗИРОН
15. Раиси шӯрои нозирон ба фаъолияти шӯрои нозирон роҳбарӣ мекунад.
16. Раиси шӯро бо қарори муассис тасдиқ карда мешавад.
17. Муовини раиси шӯрои нозирон тариқи овоздиҳии пинҳонии аъзои шӯрои нозирон бо аксарияти овози шумораи умумии аъзои шӯрои нозирон интихоб мегардад.
18. Дар ҳолати набудани раиси шӯрои нозирон вазифаҳои ӯро муовини раиси шӯрои нозирон иҷро мекунад.
19. Раиси шӯрои нозирон:
- кори шӯрои нозиронро ташкил карда, барои изҳори озодонаи андешаҳо аз тарафи аъзои шӯрои нозирон ва муҳокимаи озоди масъалаҳои рӯзнома шароит фароҳам меорад;
- маҷлисҳои шӯрои нозиронро даъват менамояд, рӯзномаи маҷлисҳоро тасдиқ мекунад, шакли гузаронидани маҷлисҳои шӯрои нозиронро муайян месозад ва дар онҳо раисӣ мекунад;
- дар маҷлисҳо пешбурди протоколҳоро ташкил менамояд ва онҳоро ба имзо мерасонад;
- қабули қарорҳои дахлдорро оид ба масъалаҳои рӯзномаи маҷлисҳои шӯрои нозирон таъмин менамояд;
- на дертар аз 10 (даҳ) рӯз ба аъзои шӯрои нозирон маълумоти заруриро барои баррасӣ дар маҷлисҳо пешниҳод менамояд;
- бо мақомоту сохторҳои дигари давлатӣ ва ғайридавлатӣ ва шахсони мансабдори Бонк ҳамкории доимиро ба роҳ мемонад;
- ҳисоботи баҳодиҳии фаъолияти солонаи шӯрои нозиронро барои дохил намудани он ба ҳисоботи солонаи Бонк таҳия менамояд.
20. Дар ҳолати набудани раиси шӯрои нозирон ва муовини раиси шӯрои нозирон, вазифаҳои раисиро мувофиқи қарори шӯрои нозирон, ки бо аксари овозҳои аъзои дар маҷлис иштирокдоштаи он қабул мегардад, яке аз аъзои шӯрои нозирон иҷро менамояд.
5. МАҶЛИСҲОИ ШӯРОИ НОЗИРОН
21. Маҷлисҳои шӯрои нозирон аз рӯйи зарурат, вале на камтар аз ду маротиба дар як сол гузаронида мешаванд.
22. Маҷлисҳои шӯрои нозирон аз тарафи раиси шӯрои нозирон (ё муовини раиси шӯрои нозирон) бо ташаббуси ӯ ё бо дархости аъзои шӯрои нозирон, сараудитори Бонк ва ё мақоми иҷроияи Бонк даъват карда мешаванд.
23. Омода ва баргузории маҷлисҳои шӯрои нозирон аз ҷониби котиби шӯрои нозирон (минбаъд - котиб) таъмин карда мешавад.
24. Котиб дар асоси низомномаи шӯрои нозирон, низомнома дар бораи котиб ва шартномаи байни котиб ва Бонк басташуда фаъолият менамояд.
25. Таклифи даъвати маҷлиси шӯрои нозирон дар шакли хаттӣ бо роҳи ирсоли мактуби фармоишӣ ба суроғаи Бонк ё супоридани чунин дархост ба котиб пешниҳод мегардад.
26. Санаи пешниҳоди дархост дар хусуси даъвати маҷлиси ғайринавбатии шӯрои нозирон аз рӯйи санаи супоридани он ба котиб муайян карда мешавад.
27. Дархост аз ҷониби аъзои шӯрои нозирон - ташаббускори даъвати маҷлис, мақоми иҷроияи Бонк ё сараудитори Бонк, ки даъвати маҷлисро талаб менамоянд, имзо карда мешавад.
28. Дар дархост бояд чунин маълумот зикр карда шавад:
- дар бораи ташаббускори даъвати маҷлис;
- оид ба мақсади гузаронидани маҷлис;
- оид ба рӯзномаи маҷлис.
29. Раиси шӯрои нозирон дар давоми 10 (даҳ) рӯзи тақвимӣ аз санаи пешниҳоди дархост бояд маҷлиси шӯрои нозиронро даъват намояд.
30. Огоҳинома дар бораи сана, маҳал ва вақти гузаронидани маҷлиси шӯрои нозирон бо зикри рӯзномаи маҷлис ва тартиби шиносшавӣ бо маълумоте, ки барои омодагӣ ба маҷлис зарур аст, бо мактуби фармоишӣ дар шакли хаттӣ ё тавассути почтаи электронӣ ирсол мегардад ва ё ба ҳар узви шӯрои нозирон ва ташаббускори гузаронидани маҷлис супорида мешавад, агар маҷлис бо дархости шахсони дар банди 22 Низомномаи мазкур номбаршуда на дертар аз 10 (даҳ) рӯзи тақвимӣ то санаи гузаронидани маҷлис баргузор шавад. Санаи ирсоли огоҳинома аз рӯи санаи супоридани огоҳинома муайян карда мешавад.
31. Маҷлиси якуми шӯрои нозирон бояд дар давоми на дертар аз 1 (як) моҳи баъди ташкили шӯрои нозирон гузаронида шавад.
32. Ба рӯзномаи маҷлиси якуми шӯрои нозирон ҳатман бояд масъалаҳои зерин дохил карда шаванд:
- интихоби муовини раиси шӯрои нозирон;
- интихоби котиб;
- муайян намудани самтҳои афзалиятноки фаъолияти Бонк.
33. Барои гузаронидани маҷлиси шӯрои нозирон котиб ва мақоми иҷроияи Бонк бояд маълумоти пурра омода намоянд.
34. Иттилооти зарурӣ барои гузаронидани маҷлиси шӯрои нозирон бояд дорои чунин маълумот бошад:
- нишондиҳандаҳои асосии фаъолияти Бонк, ки аз тарафи мақоми иҷроияи Бонк таҳия ва тасдиқ шудаанд;
- иттилооти пурраи молиявӣ;
- протокол ва тавсияҳои маҷлиси қаблан гузаштаи шӯрои нозирон;
- маълумот дар бораи самаранокии фаъолият дар Бонк.
35. Шумораи зарурии иштирокчиён (кворум) барои гузаронидани маҷлиси шӯрои нозирон бояд на камтар аз нисфи аъзои шӯрои нозиронро ташкил диҳад.
36. Аз тарафи узви шӯрои нозирон ба шахси дигар, аз ҷумла ба узви дигари шӯрои нозирон додани ҳуқуқи овоз манъ аст.
37. Ҳангоми ҳалли масъалаҳо дар маҷлиси шӯрои нозирон ҳар узви шӯрои нозирон танҳо як овоз дорад. Дар ҳолати баробар будани овозҳо зимни гузаронидани овоздиҳӣ, овози раисикунандаи маҷлис ҳалкунанда мебошад.
38. Қарорҳои шӯрои нозирон бо аксари овозҳои аъзои шӯрои нозирон, ки дар овоздиҳӣ, аз ҷумла ҳангоми овоздиҳии ғоибона иштирок мекунанд, қабул карда мешаванд.
39. Қарорҳои шӯрои нозирон метавонанд дар маҷлисҳо дар шакли иштироки якҷоя ё иштироки якҷоя бо дарназардошти андешаҳои аъзои ҳузурнадоштаи шӯрои нозирон, ки дар шакли хаттӣ пешниҳод намудаанд, ҳангоми муайян намудани кворум ва натиҷаҳои овоздиҳӣ, инчунин бо роҳи гузаронидани овоздиҳии ғоибона қабул карда шаванд.
40. Огоҳкунӣ дар бораи гузаронидани маҷлиси шӯрои нозирон бо тартиби пешбининамудаи банди 30 Низомномаи мазкур сурат мегирад.
41. Огоҳинома дар бораи гузаронидани маҷлис аз ду қисм иборат аст:
1) дар қисми якуми огоҳинома бояд чунин маълумот зикр карда шавад:
- номи пурраи расмии Бонк ва маҳалли ҷойгиршавии он;
- сана, маҳал ва вақти гузаронидани маҷлис;
- рӯзномаи маҷлис;
- маълумот оид ба тартиби шиносшавӣ бо мавод ва маълумоте, ки барои омодагӣ ба маҷлис зарур мебошад ё рӯйхати маводи ба огоҳинома замимашаванда;
2) қисми дуюми огоҳинома бояд чунин маълумотро дар бар гирад:
- суроғаи почтавие, ки ба он андешаи хаттиро фиристодан мумкин аст;
- санаи анҷоми қабули андешаҳо, ки дар шакли хаттӣ баён шудаанд;
- мазмуни қарорҳо аз рчйи ҳар масъалаи рӯзномаи маҷлис;
- намудҳои овоздиҳӣ оид ба ҳар як масъала: "тарафдор", "зид", "бетараф";
- ҷой барои баёни андешаи хаттии аъзои шӯрои нозирон оид ба ҳар масъалаи рӯзномаи маҷлис;
- ҷой барои имзои аъзои шӯрои нозирон бо зикри ҳатмӣ будани ин имзо.
42. Қисми дуюми огоҳинома мумкин аст бо мактуби фармоишӣ ё тавассути номарасон ба шӯрои нозирон ирсол карда шавад.
43. Қарор дар бораи гузаронидани маҷлиси шӯрои нозирон дар шакли овоздиҳии ғоибона аз ҷониби раиси шӯрои нозирон ё ташаббускорони гузаронидани маҷлиси ғайринавбатӣ қабул мегардад.
44. Овоздиҳии ғоибона оид ба масъалаҳои зерин гузаронида намешавад:
- тасдиқи самтҳои афзалиятноки фаъолият ва нақшаи молиявию хоҷагии Бонк;
- тасдиқи ҳисоботи солонаи Бонк;
- интихоб ва аз нав интихоб кардани муовини раиси шӯрои нозирон.
45. Бюллетенҳо барои овоздиҳии ғоибона аз ҷониби раиси шӯрои нозирон имзо карда мешавад. Иттилооти зарурӣ барои омодагӣ ба маҷлис бо мактуби фармоишӣ ирсол мегардад ё шахсан ба аъзои шӯрои нозирон бо гирифтани имзои онҳо на дертар аз 10 (даҳ) рӯзи тақвимӣ то санаи баргузоршавии маҷлис супорида мешавад.
46. Санаи аз тарафи узви шӯрои нозирон гирифтани бюллетен аз рӯйи муҳри почта ё санаи супоридани ин бюллетен муайян карда мешавад.
47. Дар бюллетен бояд чунин маълумот нишон дода шавад:
- номи пурраи расмии Бонк ва маҳалли ҷойгиршавии он;
- мазмуни масъалаҳои ба овоздиҳӣ гузошташуда ва қарорҳо аз рӯйи ҳар масъала;
- шакли овоздиҳӣ оид ба ҳар як масъала: "тарафдор", "зид" ё "бетараф";
- маълумот оид ба тартиби шиносшавӣ бо мавод ва иттилооте, ки барои омодагӣ ба маҷлис зарур мебошанд, ё рӯйхати маводи ба бюллетен замимашаванда;
- суроғаи почтавие, ки бюллетенҳои пуркардашуда бояд ба он ирсол гарданд;
- санаи анҷоми қабули бюллетенҳо.
48. Аъзои шӯрои нозирон, ки бюллетенҳояшон на дертар аз санаи муқарраршудаи анҷоми қабули бюллетенҳо гирифта шудаанд, дар овоздиҳӣ иштирокнамуда шуморида мешаванд.
49. Ҳисобот оид ба натиҷаҳои овоздиҳӣ ба аъзои шӯрои нозирон дар муҳлати на дертар аз рӯзи таҳияи протокол оид ба натиҷаҳои овоздиҳӣ бо мактуби фармоишӣ ирсол мегардад ё шахсан ба аъзои шӯрои нозирон бо гирифтани имзо супорида мешавад.
50. Андешаҳои хаттие, ки ҳангоми муайян намудани кворум ва натиҷаҳои овоздиҳӣ ба назар гирифта шудаанд, ҳангоми қабули қарорҳо дар бораи маъқул донистани аҳдҳои калон ва аҳдҳое, ки анҷом додани онҳо боманфиатанд, ба ҳисоб гирифта намешаванд.
6. ПРОТОКОЛИ МАҶЛИСИ ШӯРОИ НОЗИРОН
51. Дар маҷлисҳои шӯрои нозирон протокол тартиб дода мешавад. Протоколи маҷлиси шӯрои нозиронро котиб пеш мебарад ва он на дертар аз 3 (се) рӯзи баъди гузаронидани маҷлис тартиб дода мешавад. Ба протокол ҳамаи маводи дахлдор оид ба масъалаҳои рӯзномаи маҷлис ва ҳуҷҷатҳои тасдиқнамудаи шӯрои нозирон замима мегарданд ва нусхаи протокол аз ҷониби Бонк на дертар аз 5 рӯзи баргузории маҷлис бо маълумоти дахлдор ба аъзои шӯрои нозирон тариқи мактуби расмӣ ирсол карда мешавад.
52. Дар сурати аз тарафи шӯрои нозирон тариқи овоздиҳии ғоибона қабул намудани қарорҳо, ба протокол варақаҳои пурсишнома барои овоздиҳӣ, ки аз ҷониби аъзои шӯрои нозирон имзо шудаанд, замима карда мешаванд.
53. Дар протоколи маҷлиси шӯрои нозирон маълумоти зерин нишон дода мешавад:
- маҳал ва вақти гузаронидани маҷлис;
- рӯйхати шахсони дар маҷлис иштирокнамуда;
- рӯзномаи маҷлис;
- масъалаҳои ба овоздиҳӣ гузошташуда ва натиҷаҳои овоздиҳӣ;
- қарорҳои қабулшуда.
54. Протоколи ҷаласаи шӯрои нозирони Бонк аз ҷониби раиси маҷлис ва котиб имзо карда мешавад.
55. Бонк протоколҳои маҷлисҳои шӯрои нозиронро ба аудитори Бонк бо дархости ч пешниҳод менамояд.
56. Бонк протоколҳои маҷлисҳои шӯрои нозиронро дар маҳалли ҷойгиршавии мақоми иҷроияи он нигоҳ медорад.
7. УҲДАДОРИҲО ВА МАСЪУЛИЯТИ УЗВИ ШӯРОИ НОЗИРОН
57. Аъзои шӯрои нозирон ҳангоми татбиқи ҳуқуқҳои худ ва иҷрои уҳдадориҳояшон бояд софдилона ба манфиати Бонк ва давлат амал кунанд, ҳуқуқу уҳдадориҳои худро нисбат ба Бонк татбиқ намоянд.
58. Аъзои шӯрои нозирон барои фаъолияти самараноки Бонк масъулият доранд.
59. Аъзои шӯрои нозирон ҳангоми татбиқи ҳуқуқҳои худ ва иҷрои уҳдадориҳои мансабӣ бояд:
- ҳамаи қарорҳои худро софдилона ба манфиати Бонк қабул кунанд;
- дар маҷлисҳои шӯрои нозирон иштирок намоянд;
- тавзеҳот талаб намоянд ва саволҳои аниқкунанда диҳанд;
- пешакӣ шӯрои нозиронро дар хусуси набудани имконияти иштирок дар маҷлиси шӯрои нозирон тариқи хаттӣ огоҳ намуда, дар он сабаби иштирок карда натавонистани худро зикр намоянд;
- аз шахсони воқеӣ ё ҳуқуқӣ туҳфаҳо, хизматҳо ё афзалиятҳоеро, ки ҳамчун подош барои қарорҳо ё амалҳои аз тарафи узви шӯрои нозирон дар доираи ваколатҳои хизматии вай қабулшуда ё иҷрошуда дониста мешаванд, ба ғайр аз нишонаҳои рамзии ҳусни таваҷҷуҳ мутобиқи қоидаҳои пазируфташудаи одобу эҳтиром ё туҳфаҳои хотиравӣ ҳангоми гузаронидани чорабиниҳои расмӣ қабул накунанд;
- иттилооти махфӣ, инсайдерӣ ва иттилооти дигари хизматиро, ки ба узви шӯрои нозирон ҳангоми фаъолият дар шӯрои нозирон маълум гаштааст, ба шахсони ба чунин иттилоот дастрасинадошта ифшо нанамоянд, инчунин онро ҳам дар давраи иҷрои вазифаҳои узви шӯрои нозирон ва ҳам дар муддати 5 (панҷ) соли баъди анҷоми ваколатҳои аъзои шӯрои нозирон ба манфиати худ ё манфиати шахсони сеюм истифода набаранд;
- ҳамаи қоидаҳои дар ҳуҷҷатҳои дохилии Бонк пешбинишударо вобаста ба таъмини амният ва ҳифзи иттилооти махфии Бонк риоя намоянд;
- сари вақт ба шӯрои нозирон дар бораи фаъолият ва вазъи молиявии Бонк маълумоти пурра ва дақиқ пешниҳод намоянд.
60. Шӯрои нозирон ба муассис ва мақоми ваколатдори давлатӣ дар соҳаи молия ҳисоботдиҳанда буда, ҳамасола ба муассис ва мақоми ваколатдори давлатӣ дар соҳаи молия дар бораи натиҷаҳои фаъолияти солонаи Бонк ҳисобот пешниҳод менамояд.
8. МУҚАРРАРОТИ ХОТИМАВӢ
61. Шӯрои нозирон шахси ҳуқуқӣ намебошад ва бланку муҳри расмӣ надорад.
62. Баҳсҳои марбут ба татбиқи ваколатҳои шӯрои нозирон аз ҷониби шӯрои нозирон ё муассис ҳал карда мешаванд.
Приложение 2 к
постановлению Правительства
Республики Таджикистан
от 1 марта 2023 года, №45
Положение о наблюдательном совете Государственного унитарного предприятия "Сберегательный банк Республики Таджикистан "Амонатбанк""
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Положение о наблюдательном совете Государственного унитарного предприятия "Сберегательный банк Республики Таджикистан "Амонатбанк"" (далее - Положение) определяет статус, порядок созыва, организации и проведения заседаний наблюдательного совета Государственного унитарного предприятия "Сберегательный банк Республики Таджикистан "Амонатбанк"" (далее - Банк), права и обязанности членов наблюдательного совета Банка, взаимодействие с другими органами управления Банка, а также порядок досрочного прекращения полномочий членов наблюдательного совета Банка.
2. Наблюдательный совет Банка (далее - наблюдательный совет) является органом управления Банка, осуществляет общее руководство Банком и осуществляет надзор за выполнением решений учредителя Банка и его уполномоченного государственного органа в соответствии с законодательством Республики Таджикистан.
3. Наблюдательный совет создается в целях защиты интересов государства и Банка, управления и обеспечения плодотворной деятельности Банка.
4. Наблюдательный совет в своей деятельности руководствуется законодательством Республики Таджикистан и настоящим Положением.
2. КОМПЕТЕНЦИЯ НАБЛЮДАТЕЛЬНОГО СОВЕТА
5. В компетенцию наблюдательного совета входят следующие вопросы:
- определение приоритетных направлений деятельности Банка;
- утверждение годового бюджета, операционных и не операционных расходов и плана финансово-хозяйственной деятельности Банка;
- обеспечение выполнения Банком требования законодательства Республики Таджикистан;
- рассмотрение годового отчета Банка по всем направлениям деятельности, включая доходы и расходы;
- определение размера должностного оклада председателя, первого заместителя, заместителей, главного бухгалтера и главного аудитора Банка, систему вознаграждения и или других видов их стимулирования;
- создание аудиторского комитета и других комитетов при наблюдательном совете и утверждение их положения;
- рассмотрение отчета аудиторского комитета Банка;
- утверждение порядка награждения работников Банка;
- одобрение крупных сделок, составляющих 30 и более процентов балансовой стоимости активов Банка, определенных на основании данных бухгалтерского учета на последнюю дату отчетности, за исключением сделок в отношении имущества, требующего согласия учредителя Банка;
- утверждение годового отчёта с бухгалтерской отчетностью Банка и годовой бухгалтерской отчётностью Банка;
- утверждение главного аудитора Банка и определение размера оплаты его услуг;
- надзор применения международных стандартов финансовой отчетности в Банка;
- ежегодный надзор прохождения обязательного внешнего аудита Банком и предоставление заключения аудита учредителю, Министерству финансов Республики Таджикистан и Национальному банку Таджикистана;
- рассмотрение каждые полгода и оценка отчёта председателя Банка;
- утверждение по согласованию с учредителем распределения прибыли, оставшейся в распоряжении Банка после осуществления неналоговых платежей в государственный бюджет;
- определение информации, относящейся к Банку или его деятельности, составляющей служебную, коммерческую или иную охраняемую законодательством тайну, за исключением банковской тайны, а также определение порядка ее раскрытия Банком третьим лицам;
- создание филиалов, открытие представительств и центров обслуживания Банка на территории страны и за его пределами;
- утверждение внутренних документов Банка, определяющих порядок создания и использования фондов предприятия;
- определение кредитной политики Банка в части предоставления кредитов, заключения кредитных договоров, выпуска облигаций, дача поручительств, всех видов гарантий и аккредитивов;
- определение сотрудничества Банка с организациями, в деятельности которых Банк участвует;
- предварительное одобрение коллективных договоров и соглашений, заключаемых Банком в рамках регулирования социальнотрудовых отношений;
- определение политики закупок в Банке и принятие решений в соответствии с утвержденными в Банке документами, регулирующими деятельность Банка по закупкам;
- представление учредителю Банка предложений о назначении и прекращении полномочий исполнительного органа Банка;
- принятие решения об использовании резервного фонда и других фондов Банка;
- назначение и освобождение от должности секретаря наблюдательного совета;
- утверждение положения о секретаре наблюдательного совета и внесение в него изменений и дополнений.
- установление стандартов управления рисками, определение рискаппетита и минимальных внутренних пруденциальных нормативов;
- надзор принимаемых исполнительным органом Банка мер по выявлению, измерению, мониторингу и надзору рисков;
- сохранение адекватной эффективной системы внутреннего надзора, а также мониторинг эффективности системы внутреннего надзора, осуществляемого исполнительным органом Банка;
- установление внутренней и инвестиционной политики, системы внутреннего надзора, комплаенс (согласование) и этических норм;
- одобрение назначения на должность и освобождения от должности главного бухгалтера Банка и его заместителя по предложению председателя правления Банка, за исключением руководителя и главного бухгалтера филиала Банка;
- утверждение организационной структуры;
- назначение руководителя структуры внутреннего аудита (главного аудитора) и руководителя структуры по управлению рисками (начальника структурного подразделения по управлению рисками) Банка;
- рассмотрение результатов аудита, внутренней и внешней проверок.
- иные вопросы, решение которых в соответствии с законодательством Республики Таджикистан отнесено к компетенции наблюдательного совета.
6. Вопросы, входящие в компетенцию наблюдательного совета, не могут быть переданы для решения в исполнительный орган Банка.
3. СОЗДАНИЕ НАБЛЮДАТЕЛЬНОГО СОВЕТА
7. Количество членов наблюдательного совета утверждается в составе 6 (шесть) человек.
8. Членом наблюдательного совета может быть только физическое лицо.
9. Наблюдательный совет избирается из числа лиц, имеющих высшее образование, являющихся профессионально компетентными и надёжными лицами.
10. Председатель или работник Банка не может быть одновременно членом наблюдательного совета Банка.
11. Члены наблюдательного совета не могут быть:
- работниками какой-либо другой кредитной финансовой организации;
- членами наблюдательного совета или владельцем преимущественной доли участия в другой кредитной финансовой организации;
- работником, в том числе руководящим работником Банка, ее зависимого или дочернего общества, за исключением работника аффилированного общества Банка;
- моложе тридцати лет.
12. Лицо, признанное виновным в совершении экономических и финансовых преступлений или преступлений против государственной власти, интересов государственной службы и службы в местных органах управления, либо в отношении которого применены меры административного наказания за правонарушения в сфере предпринимательской или финансовой деятельности, налогов и пошлин, рынка ценных бумаг, не может быть членом наблюдательного совета.
13. Лица, утвержденные в состав наблюдательного совета, могут неоднократно избираться в состав наблюдательного совета несколько раз без ограничения.
14. В случае одностороннего отказа от полномочий, член наблюдательного совета несет ответственность в соответствии с действующим законодательством. Член наблюдательного совета должен письменно уведомить председателя наблюдательного совета об отказе от полномочий члена наблюдательного совета.
4. ПРЕДСЕДАТЕЛЬ НАБЛЮДАТЕЛЬНОГО СОВЕТА
15. Председатель наблюдательного совета руководит деятельностью наблюдательного совета.
16. Председатель совета утверждается решением учредителя.
17. Заместитель председателя наблюдательного совета избирается тайным голосованием членов наблюдательного совета большинством голосов от общего числа членов наблюдательного совета.
18. В случае отсутствия председателя наблюдательного совета, его функции выполняет заместитель председателя наблюдательного совета.
19. Председатель наблюдательного совета:
- организует деятельность наблюдательного совета и создает условия для свободного изложения мнений членами наблюдательного совета и свободного обсуждения вопросов повестки дня;
- созывает заседания наблюдательного совета, утверждает повестку заседаний, определяет форму проведения заседаний наблюдательного совета и председательствует на них;
- организовывает ведение протоколов заседаний и подписывает их;
- обеспечивает принятие соответствующих решений по вопросам повестки заседаний наблюдательного совета;
- не позднее 10 (десяти) дней представляет членам наблюдательного совета необходимую информацию для рассмотрения на заседаниях;
- осуществляет постоянное взаимодействие с другими органами и должностными лицами предприятия;
- разрабатывает отчет об оценке деятельности наблюдательного совета за год для его внесения в годовой отчет предприятия.
20. В случае отсутствия председателя наблюдательного совета и заместителя председателя наблюдательного совета, функции председательства исполняет один из членов наблюдательного совета по решению наблюдательного совета, принятому большинством голосов членов, участвующих на его заседании.
5. ЗАСЕДАНИЯ НАБЛЮДАТЕЛЬНОГО СОВЕТА
21. Заседания наблюдательного совета проводятся по мере необходимости, но не менее двух раз в год.
22. Заседания наблюдательного совета созываются председателем наблюдательного совета (либо заместителем председателя наблюдательного совета) по его личной инициативе или по запросу членов наблюдательного совета, главного аудитора Банка и или исполнительного органа Банка.
23. Подготовка и проведение заседаний наблюдательного совета обеспечивается со стороны секретаря наблюдательного совета (далеесекретарь).
24. Секретарь осуществляет деятельность на основании положения о наблюдательном совете, положения о секретаре и договора, заключённого между секретарём и Банком.
25. Предложения созыва заседания наблюдательного совета представляется в письменном виде путём отправки заказного письма в адрес Банка или передачи такого запроса секретарю.
26. Дата представления запроса о созыве внеочередного заседания наблюдательного совета определяется по дате его передачи секретарю.
27. Запрос подписывается членом наблюдательного советаинициатором созыва заседания, исполнительным органом Банка или главным аудитором Банка, требующих созыва заседания.
28. В запросе должны быть указаны следующие данные:
- об инициаторе созыва заседания;
- о целях проведения заседания;
- о повестке заседания.
29. Председатель наблюдательного совета в течение 10 (десяти) календарных дней со дня представления запроса должен созвать заседание наблюдательного совета.
30. Уведомление о дате, месте и времени проведения заседания наблюдательного совета с указанием повестки заседания и порядка ознакомления с информацией, необходимой для подготовки к заседанию, отправляются заказным письмом в письменном виде и или по электронной почте, или передаются каждому члену наблюдательного совета и инициатору проведения заседания, если заседание проводится не позднее 10 (десяти) календарных дней до даты проведения заседания по запросу лиц, указанных в пункте 22 настоящего Положения. Дата отправки уведомления определяется по почтовому штампу или дате передачи уведомления.
31. Первое заседание наблюдательного совета должно быть проведено в течение не позднее 1 (одного) месяца после образования наблюдательного совета.
32. В повестку первого заседания наблюдательного совета должны обязательно вноситься следующие вопросы:
- избрание заместителя председателя наблюдательного совета;
- избрание секретаря;
- определение приоритетных направлений деятельности Банка.
33. Для проведения заседания наблюдательного совета секретарь и исполнительный орган Банка должны подготовить полную информацию.
34. Информация, необходимая для проведения заседаний наблюдательного совета, должна содержать следующие сведения:
- основные показатели деятельности Банка, разработанные и утвержденным исполнительным органом Банка;
- полную финансовую информацию;
- протокол и рекомендации ранее проведенного заседания наблюдательного совета;
- сведения об эффективности производства в Банке.
35. Кворум для проведения заседания наблюдательного совета должен составлять не менее половины общего числа членов наблюдательного совета.
36. Передача членом наблюдательного совета права голоса другому лицу, в том числе другому члену наблюдательного совета запрещается.
37. При решении вопросов на заседании наблюдательного совета каждый член наблюдательного совета имеет только один голос. В случае равенства голосов при проведении голосования, голос председательствующего на заседании является решающим.
38. Решения наблюдательного совета принимаются большинством голосов членов наблюдательного совета, участвующих в голосовании, в том числе заочном.
39. Решения наблюдательного совета на заседаниях могут приниматься в виде общего участия или общего участия с учетом мнений, изложенных в письменной форме не присутствующих членов наблюдательного совета при определении кворума и результатов голосования, а также путем заочного голосования.
40. Уведомление о проведении заседания наблюдательного совета производится в порядке, предусмотренном пунктом 30 настоящего Положения.
41. Уведомление о проведении заседания состоит из двух частей:
1) в первой части уведомления должны указываться следующие данные:
- полное официальное название Банка и место его нахождения;
- дата, место и время проведения заседания;
- повестка заседания;
- сведения о порядке ознакомления с материалами и сведениями, необходимыми для подготовки заседания или списке прилагаемых к уведомлению материалов;
2) вторая часть уведомления должна содержать следующие сведения:
- почтовый адрес, по которому можно отправить мнения в письменном виде;
- дата окончания приема мнений, изложенных в письменном виде;
- содержание решений по каждому вопросу повестки заседания;
- форма голосования по каждому вопросу: "за", "против", "воздержавшийся";
- место для письменного изложения мнений членами наблюдательного совета по каждому вопросу повестки заседания;
- место для подписи членов наблюдательного совета с указанием обязательности этой подписи.
42. Вторая часть уведомления может отправляться наблюдательному совету заказным письмом или через курьера.
43. Решение о проведении заседания наблюдательного совета в форме заочного голосования принимается председателем наблюдательного совета или инициаторами проведения внеочередного заседания.
44. Заочное голосование не проводится по следующим вопросам:
- утверждения приоритетных направлений деятельности и финансово-хозяйственного плана Банка;
- утверждения годового отчета Банка;
- избрания и переизбрания заместителя председателя наблюдательного совета.
45. Бюллетени для заочного голосования подписываются председателем наблюдательного совета. Информация, необходимая для подготовки заседания, отправляется заказным письмом или передается лично членам наблюдательного совета с получением их подписи не позднее 10 (десяти) календарных дней до назначенного дня заседания.
46. Дата получения бюллетеня членом наблюдательного совета определяется по почтовому штампу или дате вручения этого бюллетеня.
47. В бюллетене должны указываться следующие сведения:
- полное официальное название Банка и место его расположения;
- содержание вопросов, поставленных на голосование, и решений по каждому вопросу;
- форма голосования по каждому вопросу: "за", "против", "воздержавшийся";
- сведения о порядке ознакомления с материалами и сведениями, необходимыми для подготовки заседания или списком материалов, прилагаемых к уведомлению;
- почтовый адрес, по которому должны быть отправлены заполненные бюллетени;
- дата окончания приема бюллетеней.
48. Члены наблюдательного совета, бюллетени которых были получены не позднее установленной даты окончания приема бюллетеней, считаются участвовавшими на голосовании.
49. Отчет по результатам голосования членам наблюдательного совета отправляется заказным письмом или передается лично членам наблюдательного совета с получением подписи в срок не позднее дня составления протокола о результатах голосования.
50. Изложенные в письменном виде мнения, учтенные при определении кворума и результатов голосования, при принятии решений об одобрении крупных сделок и сделок, заключение которых соответствуют интересам, не засчитываются.
6. ПРОТОКОЛ ЗАСЕДАНИЯ НАБЛЮДАТЕЛЬНОГО СОВЕТА
51. Заседания наблюдательного совета протоколируются. Протокол заседания наблюдательного совета ведёт секретарь и он составляется не позднее 3 (трёх) дней после проведения заседания. К протоколу прилагаются все соответствующие материалы по вопросам повестки дня и утвержденные наблюдательным советом документы и копия протокола высылается Банком не позднее 5 дней после собрания с соответствующей информацией членам наблюдательного совета официальным письмом.
52. В случае принятия решений наблюдательным советом путем заочного голосования, к протоколу прилагаются листки опроса для голосования, подписанные членами наблюдательного совета.
53. В протоколе заседания наблюдательного указываются следующие сведения:
- время и место проведения заседания;
- перечень лиц, участвовавших в заседании;
- повестка дня заседания;
- поставленные на голосование вопросы и результаты голосований;
- принятые решения.
54. Протокол заседания наблюдательного совета Банка подписывается председательствующим на собрании и секретарем.
55. Банк представляет протоколы заседаний наблюдательного совета аудитору Банка по его запросу.
56. Банк хранит протоколы заседаний наблюдательного совета в месте расположения его исполнительного органа.
7. ОБЯЗАННОСТИ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЧЛЕНОВ НАБЛЮДАТЕЛЬНОГО СОВЕТА
57. Члены наблюдательного совета при реализации своих прав и выполнении обязанностей должны действовать в интересах Банка и государства, добросовестно реализовывать свои права и обязанности в отношении Банка.
58. Члены наблюдательного совета несут ответственность за эффективную деятельность Банка.
59. Члены наблюдательного совета при реализации своих прав и выполнении должностных обязанностей должны:
- принимать все свои решения добросовестно в интересах Банка;
- участвовать в заседаниях наблюдательного совета;
- требовать разъяснений и задавать уточняющие вопросы;
- предварительно в письменном виде уведомить наблюдательный совет об отсутствии возможности участия на заседании наблюдательного совета и изложить причину, по которой они не могут принять участие;
- не принимать от юридических или физических лиц подарки, услуги или приоритеты, признаваемые в качестве вознаграждения за решения и действия, принятые или выполненные членом наблюдательного совета в рамках его должностных полномочий, за исключением символичных знаков признательности в соответствии с принятыми правилами этикета или памятных подарков при проведении официальных мероприятий;
- не разглашать секретную, инсайдерскую и другую служебную информацию, ставшую известной члену наблюдательного совета при исполнении соответствующих функций и обязанностей лицам, не имеющим доступа к такой информации, а также не использовать её в личных интересах или интересах третьих лиц в период исполнения функций члена наблюдательного совета и в течение 5 (пяти) лет после окончания полномочий члена наблюдательного совета;
- соблюдать все правила, предусмотренные внутренними документами Банка, связанные с обеспечением безопасности и защиты секретной информации Банка;
- своевременно представлять в наблюдательный совет полную и достоверную информацию о деятельности и финансовом состоянии Банка.
60. Наблюдательный совет подотчетен учредителю и уполномоченному государственному органу в области финансов и ежегодно представляет учредителю и уполномоченному государственному органу в области финансов отчет о результатах годовой деятельности Банка.
8. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
61. Наблюдательный совет не является юридическим лицом и не имеет официального бланка и печати.
62. Споры, связанные с осуществлением полномочий наблюдательного совета, разрешаются наблюдательным советом или учредителем.
