ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА ТАДЖИКИСТАНА

О внесении изменений и дополнений в Инструкцию №204 "О порядке осуществления переводных операций физическими лицами без открытия банковских счетов"

В соответствии со статьей 42 Закона Республики Таджикистан "О нормативных правовых актах", Правление Национального банка Таджикистана постановляет:

1. Утвердить изменения и дополнения в Инструкцию №204 «О порядке осуществления переводных операций физическими лицами без открытия банковских счетов”, утверждённую постановлением Правления Национального банка Таджикистана от 26 декабря 2013 года, №314 и зарегистрированную Министерством юстиции Республики Таджикистан 22 апреля 2014 года, №187 "г" (прилагается).

2. Обязать кредитные организации в течение 3 месяцев от даты введения в действие данного постановления завершить возложенные на кассиров операционных касс центров банковского обслуживания, филиалов и головных офисов полномочий совершения переводных операций и закрыть пункты денежных переводов, расположенных вне офисов данных учереждений.

3. Данное постановление в установленном порядке представить в Министерство юстиции Республики Таджикистан для государственной регистрации и ввести в действие после государственной регистрации и официального опубликования.

4. Уполномочить Департамент управления международными резервами и политики валютного курса (Лафизов Н.) при государственной регистрации данного постановления в Министерстве юстиции Республики Таджикистан в случае необходимости вносить в текст его приложения изменения и дополнения редакционного характера, не изменяющие его содержание.

5. Исполнение пункта 3 данного постановления возложить на Департамент управления международными резервами и политики валютного курса (Лафизов Н.), Правовой отдел (Давлатов Ш.) и Отдел прессы и перевода (Курбонов А.).

6. Контроль за исполнением данного постановления возложить на первого заместителя Председателя Национального банка Таджикистана Дж. Нуралиева.

ИЗМЕНЕНИЯ И ДОПОЛНЕНИЯ В ИНСТРУКЦИЮ №204 "О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ПЕРЕВОДНЫХ ОПЕРАЦИЙ ФИЗИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ БЕЗ ОТКРЫТИЯ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ"

 Внести в Инструкцию №204 "О порядке осуществления переводных операций физическими лицами без открытия банковских счетов" следующие изменения и дополнения:

1. Дополнить пунктом 2(1) следующего содержания:

"2(1). Уполномоченные банки для осуществления переводных операций должны иметь программный продукт, техническое оборудование и средства связи для создания единой централизованной электронной сети, соединяющей все учреждения, проводящие эту операцию к собственной операционной системе. Данная система должна иметь возможность и способность совершения, учёта, определения и установления каждой 135 переводной операции в единой операционной системе центра банковского обслуживания, филиала, головного офиса уполномоченного банка в режиме реального времени (онлайн) и обеспечить предоставление ежедневного отчёта о переводных операциях в Национальный банк Таджикистана в электронном виде.".

2. Пункт 3 изложить в следующей редакции:

"3. Уполномоченные банки осуществляют переводные операции в операционной кассе головного офиса, филиала, центра банковского обслуживания и (или) в пункте денежного перевода. Данные структурные подразделения наравне с осуществлением переводных операций, также осуществляют в установленном порядке и обменные операции с наличной валютой. Операционные кассы этих структур для осуществления переводных и обменных операций должны как минимум соответствовать требованиям и нормам Приложения №1 к настоящей Инструкции.".

3. В пункте 4 после слов "переводных" дополнить словами "и обменных".

4. Пункт 5 дополнить новым абзацем следующего содержания:

"Национальный банк Таджикистана может ограничить или запретить открытие пунктов денежных переводов, расположенных вне местонахождения учреждений уполномоченного банка (центра банковского обслуживания, филала, головного офиса).".

5. Пункт 7 изложить в следующей редакции:

"7. Работники уполномоченного банка, занимающиеся переводными операциями, должны знать порядок и правила осуществления бухгалтерского учёта, учёта и отчётности переводных и обменных операций, а также оформления документа, подтверждающего осуществление операций, иметь знания и навыки определения подлинности и платежеспособности иностранной и национальной валюты, выявления подозрительных операций и предоставления информации об этих операциях, организации и ведения документооборота, сохранности ценностей и обеспечения безопасности при проведении операций.".

6. Дополнить пунктом 12(1) следующего содержания:

"12(1). Физические лица могут осуществлять в пунктах денежного перевода также и обменные операции с наличной валютой в установленном порядке".

7. Пункт 17 изложить в следующей редакции:

"17. Выдача уполномоченным банком валюты, переведённой в Республику Таджикистан из-за рубежа в наличном виде, оформляется документом, подтверждающим перевод валюты (далее – Подтверждающий документ) согласно с Приложением №5 к настоящей Инструкции."(прилагается).

8. Подпункт в) пункта 18 изложить в следующей редакции:

"в) выдача резиденту валюты, переведённой в Республику Таджикистан из-за рубежа в наличном виде на сумму, эквивалентную до 70’000 (семьдесят) тысяч сомони оформляется Подтверждающим документом за подписью кассира и на сумму более 70’000 (семьдесят) тысяч сомони Подтверждающим документом за подписью кассира и печатью (штампом) учреждения уполномоченного банка;".

9. Заменить в подпункте б) пункта 21 слова и цифры "Формы №377, другого подтверждающего документа” словами “подтверждающего документа об источнике наличной валюты".

10. Пункт 24 изложить в следующей редакции:

"24. Уполномоченные банки учитывают переводные операции в "Журнале учёта переводных операций" (далее - Журнал) согласно с Приложением №2 к настоящей Инструкции в электронном виде. Все переводные операции учитываются в Журнале в день осуществления и программный продукт централизованной операционной системы должен предоставлять возможность их распечатки и брошюрования.".

11. В Приложении №1 к настоящей Инструкции:

а) в пункте 2:

- подпункт в) изложить в следующей редакции:

"в) рабочее место работников и операционный зал должны соответствовать санитарным и эстетическим нормам и быть обеспеченными рабочей мебелью, оборудованием для пересчёта денежных сумм и определения их подлинности, средствами хранения ценностей и учётно-печатающими устройствами (сейф или железный шкаф, компьютер и принтер), различными средствами связи и другим оборудованием, необходимым для осуществления переводных и обменных операций;”;

- в подпункте г) исключить слова ",которые как минимум отвечают нормам установленным для подобного оборудования в пунктах обмена валют";

б) в подпункте б) пункта 3:

- во втором и четвёртом абзацах после слова "переводных" дополнить словами “и обменных”;

- шестой абзац изложить в следующей редакции:

"- комиссионные за конверсию, курс (кросс-курс) покупки и продажи валют и переведённой валюты;". 

 * Приложение приводится в оригинале