Дар Вазорати адлияи Ҷумҳурии Тоҷикистон
20 январи соли 2014 таҳти рақами 726
ба қайди давлатӣ гирифта шудааст
БОНКИ МИЛЛИИ ТОҶИКИСТОН
ҚАРОРИ РАЁСАТИ БОНКИ МИЛЛИИ ТОҶИКИСТОН
аз 20 декабри соли 2013 № 305 ш.Душанбе
Оид ба тасдиқ намудани Дастурамали №200 "Дар бораи муайян ва санҷидани шахсияти муштарӣ ва молик - бенефитсиар"
Мутобиқи банди 6 қисми 2 моддаи 5 Қонуни Ҷумҳурии Тоҷикистон "Дар бораи муқовимат ба қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда ва маблағгузории терроризм", Раёсати Бонки миллии Тоҷикистон
Қ А Р О Р М Е К У Н А Д:
1. Дастурамали №200 "Дар бораи муайян ва санҷидани шахсияти муштарӣ ва моликбенефитсиар" тасдиқ карда шавад (замима мегардад).
2. Ҳамин Қарор бо тартиби муқарраршуда ба Вазорати адлияи Ҷумҳурии Тоҷикистон ҷиҳати бақайдгирии давлатӣ пешниҳод карда шуда, пас аз бақайдгирии давлатӣ ва интишори расмӣ мавриди амал қарор дода шавад.
3. Муовини Директори Департаменти мониторинги молиявӣ (Нуров Ш.А.) ваколатдор карда шавад, ки ҳангоми бақайдгирии давлатии ҳамин Қарор дар Вазорати адлияи Ҷумҳурии Тоҷикистон дар ҳолатҳои зарурӣ ба матни замимаи ҳамин Қарор тағйиру иловаҳои хусусияти таҳрирӣ доштаро, ки мазмуни онро тағйир намедиҳанд, ворид намояд.
4. Иҷрои банди 2 ҳамин Қарор ба зиммаи Департаменти мониторинги молиявӣ (Нуров Ш.А.), Идораи ҳуқуқ (Давлатов Ш.Ф.) ва Хадамоти матбуот (Қурбонов А.М.) вогузор карда шавад.
5. Қарорҳои Раёсати Бонки миллии Тоҷикистон аз 10 апрели соли 2013, №63 "Оид ба тасдиқ намудани Дастурамали №200 "Дар бораи муайян ва татбиқ кардани аслияти шахсияти муштарӣ ва молик- манфиатдор (бенефитсиар)"" ва аз 26 сентябри соли 2013 №236 "Оид ба тасдиқ намудани Дастурамали №200 "Дар бораи муайян ва тасдиқ кардани аслияти шахсияти муштарӣ ва моликманфиатдор (бенефитсиар)"" аз эътибор соқит дониста шавад.
6. Назорати иҷрои ҳамин Қарор ба зиммаи Муовини якуми Раиси Бонки миллии Тоҷикистон Ҷ. Юсуфиён гузошта шавад.
Бо Қарори Раёсати
Бонки миллии Тоҷикистон
№305 аз 20 декабри cоли 2013
тасдиқ шудааст
Дастурамали №200 "Дар бораи муайян ва санҷидани шахсияти муштарӣ ва молик - бенефитсиар"
Дастурамали №200 "Дар бораи муайян ва санҷидани шахсияти муштарӣ ва моликбенефитсиар" (минбаъд - Дастурамал) мутобиқи банди 6 қисми 2 моддаи 5 Қонуни Ҷумҳурии Тоҷикистон "Дар бораи муқовимат ба қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда ва маблағгузории терроризм" (минбаъд - Қонун) таҳия шуда, тартиби аз ҷониби ташкилотҳое, ки бо маблағҳои пулӣ ва дигар молу мулк амалиёт мегузаронанд, муайян ва санҷидани шахсияти муштарӣ ва молик-бенефитсиарро муқаррар менамояд.
БОБИ 1. МУҚАРРАРОТИ УМУМӢ
1. Мафҳумҳои асосие, ки дар Дастурамали мазкур истифода мешаванд:
- молик - бенефитсиар - як ё якчанд шахсони воқеӣ, ки дар ниҳояти кор соҳиби ҳуқуқ ба моликият мебошанд инчунин воқеан муштарӣ ва/ё шахсеро, ки аҳд ба манфиати онҳо анҷом дода мешавад, назорат мекунанд (ба ин мафҳум инчунин шахсоне низ дохил мешаванд, ки дар ҳақиқат шахси ҳуқуқӣ ё ташкилотро идора (назорат) мекунанд);
- назорати дохилӣ - фаъолияти ташкилотҳое, ки бо маблағҳои пулӣ ё дигар молу мулк барои ошкор кардани амалиёти (кӯшиши анҷом додани аҳди шубҳаноки) ҳатман назоратшаванда ва дигар амалиёт бо маблағҳои пулӣ ва молу мулк вобаста ба қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда ва маблағгузории терроризм амалиёт анҷом медиҳанд;
- амалиёт (аҳд) бо маблағҳои пулӣ ё дигар молу мулк - амалҳои шахсони воқеӣ ва ҳуқуқӣ, ки барои муқаррар кардан, тағйир додан ё қатъ намудани ҳуқуқу уҳдадориҳои гражданӣ нисбат ба маблағҳои пулӣ ё дигар молу мулк равона гардидааст;
- аҳд ва амалиёти шубҳанок - аҳд ва амалиёт (кӯшиши анҷом додани аҳд ва амалиёт) бо маблағҳои пулӣ ё дигар молу мулк, ки мутобиқи ҳамин Дастурамал ҳамчун аҳд ва амалиёти шубҳанок муайян ва феҳристи аломатҳои онҳо аз тарафи мақоми ваколатдор тасдиқ шудааст;
2. Ташкилотҳое, ки бо маблағҳои пулӣ ё дигар молу мулк амалиётҳоро татбиқ менамоянд (минбаъд - ташкилотҳо), бояд барои муайян ва санҷиши муштарӣ (минбаъд - санҷиши лозимӣ) мустақилона дар ҳолатҳои зерин чораҳо андешанд:
а) ҳангоми ба роҳ мондани муносибатҳои корӣ (расмӣ);
б) ҳангоми гузаронидани ҳар гуна аҳд ва амалиёти якдафъаинае, ки аз маблағи муқарраршуда дар ҳаҷми аз 70000 (ҳафтод ҳазор) сомонӣ зиёд мебошад;
в) ҳангоми гумонбар донистани муштарӣ дар қонунигардонии даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда ё маблағгузории фаъолияти террористӣ;
г) дар ҳолати шубҳа доштани шахси пешниҳодкунандаи маълумот ба дурустӣ ва мутобиқати маълумоте, ки пештар дар бораи муштарӣ гирифта шудааст. 3. Ба тадбирҳои гузаронидани санҷиши лозимии муштарӣ, ки ташкилотҳо анҷом медиҳанд, инҳо дохил мешаванд:
а) муайян ва санҷида баромадани шахсияти муштарӣ;
б) муайян намудан ва санҷидани шахсияти молик - бенефитсиар;
в) дастрас намудани иттилоот дар бораи мақсад ва хусусияти муносибатҳои кории (расмии) пешбинишуда;
г) ба таври доимӣ санҷида баромадани муносибатҳои корӣ ва омӯзиши амиқи амалиётҳое, ки бо маблағҳои пулӣ ё дигар молу мулк дар доираи ин муносибатҳо анҷом дода мешаванд, барои таъмин кардани мутобиқати амалиётҳои иҷрошаванда ба маълумоти пешниҳодкардаи ташкилот дар бораи ин муштарӣ, фаъолияти ӯ ва хусусияти хавфҳо, аз ҷумла дастрасии маълумот дар бораи сарчашмаи маблағҳои муштарӣ дар лаҳзаи гузаронидани амалиёт мебошад;
д) мутобиқи зербандҳои а) ва в) ин банд шахсони ваколатдори ташкилотҳо уҳдадоранд, ки санҷиши лозимии муштариёни мавҷударо дар асоси моҳияти амалиёт ва хавф анҷом дода, камаш соле як маротиба ё мунтазам маълумоти дар бораи муштарӣ мавҷудбударо нав намоянд.
4. Ташкилотҳо уҳдадоранд шахсонеро, ки бо мақсади ба роҳ мондани муносибатҳои дарозмуддат барои хизматрасонӣ қабул карда мешаванд ва шахсонеро, ки ба онҳо хизмат мерасонанд, ё бо онҳо бо маблағҳои пулӣ ё дигар молу мулк амалиёт (аҳд) татбиқ менамоянд, новобаста аз намуд, хусусият ва ҳаҷми хизматрасонӣ ё амалиёти (аҳди) иҷрошаванда, ба истиснои ҳолатҳои пешбиникардаи бандҳои 34, 35 ва 36 ҳамин Дастурамал, муайян намоянд.
5. Агар аз номи шахси ҳуқуқӣ ё воқеӣ намояндаи ӯ амал намояд, он гоҳ ташкилотҳо уҳдадоранд аз намоянда маълумотҳои заруриро доир ба муносибатҳои қисмҳои муайяни санҷиши лозимии муштарӣ гирифта, яъне шахсияти намоянда ва ваколатҳои ӯро муайян намоянд.
6. Ташкилотҳо барои гузаронидан ва муайян намудани шахсияти молик - бенефитсиарро ҳангоми гузаронидани амалиётҳо (аҳдҳо) дар асоси шартномаи намояндагӣ, шартномаҳои супориш, подош ва идоракунии ба боварӣ асосёфта ва дигар ҳуҷҷатҳо бояд муқаррар намоянд.
7. Дар рафти санҷиши лозимии шахсони ҳуқуқӣ ташкилотҳо уҳдадоранд барои муайян кардани шахси воқеӣ - соҳиби ҳақиқии муштарӣ, ки дар ҳақиқат соҳибмулк ба ҳисоб меравад ё муштариро идора менамояд, бо роҳи омӯзиши сохтори моликият ва идоракунии муштарӣ, инчунин муассисони (саҳмиядорони, иштирокчиёни) муштарӣ, тадбирҳои асоснок ва дастрас андешанд.
8. Агар муштарӣ ё соҳиби ҳақиқии муштарӣ ҷамъияти саҳҳомӣ бошад, ки нисбат ба он талаботи қонунгузорӣ оид ба ифшои маълумот, сохтор ва шакли моликият татбиқ гардад, яъне саҳмдорон (иштирокчиён) аз тарафи мақоми ваколатдор ба қайд гирифта шаванд, он гоҳ муқаррар ва тасдиқ намудани шахсияти муассисон (саҳмиядорон, иштирокчиён) метавонад талаб карда нашавад.
9. Талабот оид ба муқаррар ва муайян кардани шахсияти молик-бенефитсиар дар ҳамон ҳолат иҷрошуда ҳисоб мешавад, ки агар ташкилотҳо дар асоси маълумотҳои дахлдор, аз ҷумла маълумотҳои дар Замимаи 1 ҳамин Дастурамал зикршуда бо андешидани тадбирҳои асосноку дастрас, муқаррар ва муайян намудани шахсияти молик- бенефитсиарро тасдиқ карда тавонанд. 10. Ташкилотҳо тартиби муайян ва таҳқиқ кардани шахсияти муштарӣ ва моликбенефитсиарро бояд дар доираи қоидаҳои назорати дохилӣ таҳия ва тасдиқ намоянд. Тартиби мазкур бояд қоидаҳои муайян кардан, санҷиши муштариён, муқаррар ва муайян кардани моликбенефитсиар, аз он ҷумла тартиби баҳо додани дараҷаи хавфи амалиётгузаронии муштарӣ бо мақсади қонунигардонии даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда ё маблағгузории терроризм ва асоси баҳо додани чунин хавфро бояд фаро гирад.
11. Тартиби санҷиш ва муайян кардани шахсият инчунин метавонад муқаррароти дигареро, ки бо салоҳдиди ташкилотҳо дохил карда мешаванд, дар бар гирад.
12. Ташкилотҳои қарзие, ки барои амалӣ намудани фаъолият аз мақомоти салоҳиятдор иҷозатнома мегиранд, дар фаъолияти худ ба таври илова боз тартиби муайян ва тасдиқ кардани шахсияти муштарӣ ва молик- бенефитсиарро, ки мақоми салоҳиятдор муқаррар кардааст, истифода менамоянд.
БОБИ 2. ТАРТИБИ МУАЙЯН НАМУДАНИ ШАХСИЯТИ МУШТАРӢ ВА МОЛИКБЕНЕФИТСИАР
13. Бо мақсади муайян намудани шахсияти муштарӣ ва молик-бенефитсиар ташкилотҳо маълумот ва ҳуҷҷатҳои дар замимаи 2 ҳамин Дастурамал пешбинишуда ва инчунин дигар маълумоту ҳуҷҷатҳои заруриро, ки барои анҷом додани амалиётҳо (аҳдҳо) асос мебошанд, ҷамъоварӣ менамоянд.
14. Ба кормандони воҳидҳои сохторҳои ташкилотҳое, ки дар гузаронидани амалиёт (аҳд) иштирок мекунанд ва ба муштариён хизмат мерасонанд, тавсия дода мешавад, ки ҳангоми гузаронидани амалиёт (аҳд) аз манбаҳои дигари иловагии (ёридиҳандаи) иттилоот, ки ба онҳо дар асоси Қонун дастрас мебошанд, низ истифода бурда, шахсияти муштарӣ ва молик-бенефитсиарро муқаррар ва муайян кунанд.
15. Ҳамаи ҳуҷҷатҳои барои муайян кардани муштарӣ ва шахсияти молик-бенефитсиар истифодашаванда бояд дар таърихи пешниҳод шуданашон эътиборнок бошанд. Ҳуҷҷатҳое, ки пурра ё қисман ба забони хориҷӣ таҳия шудаанд, бояд аз тарафи муштарӣ бо тарҷумаи тасдиқшуда ба забони давлатӣ ба ташкилот пешниҳод гарданд.
16. Ҳуҷҷатҳое, ки мақомоти давлатии кишварҳои хориҷӣ бо тасдиқи мақоми шахсони ҳуқуқӣ - ғайрирезидентҳо ирсол менамоянд, аз тарафи ташкилотҳо дар сурате қабул карда мешаванд, ки агар онҳо бо тартиби муқарраргардида расмӣ гардонида шуда бошанд (ин ҳуҷҷатҳо дар ҳолате бидуни расмикунонӣ пешниҳод карда мешаванд, ки агар инро шартномаҳои байналмилалии аз ҷониби Ҷумҳурии Тоҷикистон имзошуда пешбинӣ намояд).
17. Муштариёни ташкилотҳо ҳамаи ҳуҷҷатҳоро бояд дар нусхаи асл ё нусхаи ба таври дахлдор тасдиқшуда пешниҳод намоянд. Агар ба муайян кардани муштарӣ ва шахсияти моликбенефитсиар танҳо як қисми ҳуҷҷат дахл дошта бошад, он гоҳ мумкин аст иқтибоси тасдиқшудаи он пешниҳод гардад.
18. Дар ҳолати пешниҳод шудани нусхаи ҳуҷҷатҳо ташкилот ҳуқуқ дорад, ки нусхаи асли онҳоро барои шиносоӣ ва бо дурустии расмиятдарорӣ талаб намояд.
19. Барои муайян намудани муштарӣ, муқаррар ва мушаххас кардани шахсияти моликбенефитсиар ташкилотҳо аз пурсишнома (ҷамъоварии маълумот тариқи пурсиш) истифода мебаранд. Маълумот дар бораи муштарӣ ва молик-бенефитсиар, ки дар натиҷаи муайянсозии онҳо гирифта шудааст, дар пурсишномаи муштарӣ, ки дар Замимаи 3 ҳамин Дастурамал пешбинӣ шудааст таҳия карда мешавад. Пурсишномаи муштарӣ метавонад дар шакли коғазӣ ё электронӣ пур карда шавад. Шакли электронии пурсишномаи муштарӣ ҳангоми ба шакли чопӣ гардондан бо имзои корманди ваколатдор, ки маълумотро пешниҳод кардааст, тасдиқ карда мешавад. Талаботи камтарин ба пурсишнома аз тарафи мақоми ваколатдор бо назардошти хусусиятҳои фаъолияти ташкилотҳо муқаррар карда мешавад. Пурсишномаи муштарӣ аз тарафи ташкилотҳо на камтар аз 5 сол аз рӯзи қатъ шудани муносибат бо муштарӣ нигоҳ дошта мешавад.
20. Бо салоҳдиди ташкилот ба пурсишномаи муштарӣ инчунин метавонад маълумоти дигар низ ворид карда шавад. Дар ҳолати дигар шудани маълумоти пурсишнома ва (ё) маълумот дар бораи молик-бенефитсиар, муштарӣ уҳдадор аст, ки маълумоти навшуда ва ҳуҷҷатҳоро на дертар аз 1 моҳ аз рӯзи тағйир ёфтани маълумот ба ташкилотҳо пешниҳод намояд.
21. Ташкилотҳо маълумоти наверо, ки аз муштарӣ гирифтаанд, бояд дар рӯзи қабули он ба пурсишнома ворид кунанд.
22. Маълумоте, ки дар пурсишномаи муштарӣ қайд мегардад, метавонад дар манбаи маълумоти электронии ташкилотҳо нигоҳ дошта шавад. Кормандони масъули ташкилотҳо барои муайян кардани шахсияти муштарӣ ва молик-бенефитсиар, инчунин хадамоти назорати дохилӣ барои санҷиши маълумот дар бораи муштарӣ ва молик-бенефитсиар бояд имконияти доимии истифодабарӣ дошта бошад.
23. Ташкилотҳо ҳуқуқ доранд муайянсозии такрории муштарӣ ва шахсияти моликбенефитсиарро анҷом надиҳанд, агар ин гуна муштарӣ ва молик-бенефитсиар пештар аз тарафи ташкилотҳои дигар муайян шуда бошад, ё мутобиқи Қонун ва ин Дастурамал ба маълумоти мавҷуда дар бораи ин муштарӣ ва шахсияти молик-бенефитсиар дастрасии фаврӣ ба таври доимӣ таъмин бошад.
24. Ташкилотҳо вазифадоранд:
- дар ҳолати пайдо шудани шубҳа ба дурустии маълумоте, ки пештар дар натиҷаи муайян кардани муштарӣ гирифта шуда буд, муайянсозии такрории муштарӣ ва шахсияти моликбенефитсиарро анҷом диҳанд;
- маълумотҳоро дар бораи иштироки муштарӣ ва молик-бенефитсиар дар фаъолияти террористӣ санҷида бароянд. Маълумотҳои номбурда дар "Феҳристи шахсони ҳуқуқӣ ва воқеӣ, ки дар бораи онҳо оиди даст доштан дар амалҳои террористӣ маълумот мавҷуд аст", нигоҳ дошта мешаванд. Феҳристи мазкурро мақоми ваколатдор тартиб медиҳад.
25. Ташкилотҳо ҳангоми қабули хизматрасонӣ ба муштариён ва шахсони сиёсии бонуфузи хориҷӣ, илова ба санҷиши лозимии муштариён, ки дар боло пешбинӣ шудаанд, чунин корҳоро анҷом медиҳанд:
а) барои муайян намудани шахсони сиёсии бонуфузи хориҷӣ аз байни шахсони воқеие, ки ба онҳо хизмат расонида мешавад ё барои хизматрасонӣ қабул карда мешаванд, чораҳои асоснок ва дастрас меандешанд;
б) шахсони сиёсии бонуфузи хориҷиро танҳо дар асоси иҷозати хаттии роҳбар ё муовини ташкилот, инчунин роҳбар ё муовини шуъбаи масъули ташкилот, ки ба вай ваколатҳои дахлдор дода шудааст, барои хизматрасонӣ қабул менамоянд;
в) дар ҳолати ошкор намудани манбаи пайдоиши маблағҳои пулӣ ва дигар молу мулки шахсони сиёсии бонуфузи хориҷӣ чораҳои асоснок ва имконпазир меандешанд;
г) маълумотеро, ки оид ба шахсони сиёсии бонуфузи хориҷӣ дар ихтиёр доранд, мунтазам нав менамоянд;
д) ба амалиёт бо маблағҳои пулӣ ё дигар молу мулк, ки дар ташкилот аз ҷониби шахсони сиёсии бонуфузи хориҷӣ, хешовандони наздики онҳо (зан (шавҳар), фарзандон, падару модар, бародарон, хоҳарон, инчунин падару модар, бародарон, хоҳарон ва фарзандони зан (шавҳар), қудоҳо, инчунин дигар шахсоне, ки бо шахси ба иҷрои вазифаҳои давлатӣ ваколатдор ё шахси ба он баробар кардашуда якҷоя зиндагӣ карда, хоҷагии умумӣ мебаранд, шахсони ба фарзандхонӣ қабулкарда ва фарзандхондҳо) ё аз номи ин шахсон анҷом дода мешаванд, таваҷҷӯҳи хос зоҳир намоянд.
26. Ташкилотҳо хавфро аз рӯи дараҷаи баланд ва паст бо назардошти талаботи ҳамин Дастурамал ва тавсияҳои муқарраркардаи мақоми ваколатдор баҳо медиҳанд.
27. Ташкилотҳо инчунин метавонанд меъёрҳои иловагии баҳогузории дараҷаи хавфро истифода намоянд.
28. Ташкилотҳо маълумотҳоеро, ки дар натиҷаи муайян кардани шахсияти муштарӣ ва молик-бенефитсиар гирифтаанд, уҳдадоранд дар сурати баланд будани дараҷаи хавф на камтар аз як маротиба дар як сол ва дар дигар ҳолатҳо на камтар аз як маротиба дар се сол нав кунанд. Онҳо инчунин дараҷаи хавфро ҳангоми дигар шудани маълумоти мушаххаскунанда ё тағйир ёфтани дараҷаи хавф ё дар ҳолатҳои зерин бояд бознигарӣ кунанд:
- агар нисбати муштарӣ, молик-бенефитсиар ё амалиёти (аҳди) онҳо шубҳа пайдо шавад, ки бо қонунигардонии даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда ё маблағгузории терроризм алоқамандӣ доранд;
- агар амалиёт (аҳд) хусусияти номаълум ё ғайримуқаррарӣ дошта, аз набудани мазмуни равшани иқтисодӣ ё мақсади қонунӣ шаҳодат диҳад ё анҷом додани чунин амалиёт (аҳд) аз он гувоҳӣ диҳад, ки мақсади гузаронидани он саркашӣ аз риояи талаботи Қонун мебошад.
29. Ташкилотҳо инчунин метавонанд дараҷаи хавфро бознигарӣ карда, маълумотҳоеро, ки дар натиҷаи муайян намудани шахсияти муштарӣ ва молик-бенефитсиар гирифтаанд, нав кунанд, аз тарафи ташкилотҳо дар дигар ҳолатҳо ин корро аз рӯи тартиб ва муҳлати муқарраркарда анҷом диҳанд.
БОБИ 3. ДАРАҶАИ ХАВФИ БАЛАНД ВА ТАРТИБИ МУАЙЯН НАМУДАНИ ОН
30. Ба дараҷаи хавфи баланд шахсон, ҳолатҳо ё объектҳои зерин дохил мешаванд:
а) шахси ҳуқуқӣ, ки дар кишварҳо ва минтақаҳои оффшорӣ ба қайд гирифта шудааст (фаъолият мекунад) ё муштарӣ- шахси воқеие, ки дар кишварҳо ва минтақаҳои оффшорӣ зиндагӣ мекунад;
б) муштарӣ - ғайрирезидент;
в) фаъолияти бонкии хусусӣ;
г) шахсони ҳуқуқӣ ё муссисаҳо, ки бо мақсади нигаҳдории амволи хусусӣ дар шакли идорасозии ба боварӣ асосёфта (траст) ташкил шудаанд;
д) робитаю муносибати корӣ ё амалиёти якдафъаина бо давлатҳое (минтақаҳое), ки дар он ҷо талаботи байналмилалии муқовимат ба расмикунонии даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда ва маблағгузории терроризм (мутобиқи феҳристи муқаррарнамудаи мақоми ваколатдор ё ташкилотҳои байналмилалӣ) ба таври зарурӣ истифода намешавад, инчунин бо кишварҳое, ки нисбати онҳо Созмони Милали Муттаҳид таҳрим эълон кардааст;
е) истиқомат кардани (будубоши) муштарӣ дар давлатҳое (минтақаҳое), ки дар зербанди д) ҳамин банд зикр шудаанд;
ж) ташкилотҳои хайрия ва ғайритиҷоратӣ;
з) коғазҳои қиматноки тақдимкунанда (аз ҷумла, чекҳои тақдимкунанда), ки дар рафти муносибатҳои корӣ гардиш мекунанд ё худ воситаи амалиёти якдафъаина мебошанд;
и) дар ҳолати пайдо шудани шубҳа ба дурустӣ ва мутобиқати маълумоти муаяйнкунанда, ки пештар гирифта шудааст, аз ҷумла дар бораи мавҷудияти молик-бенефитсиар ва дурустии маълумотҳо дар бораи вай;
к) дар ҳолати маълум гардидани он, ки ба роҳ мондани муносибати корӣ бо муштарӣ ё гузаронидани амалиёт (аҳд) аз тарафи ташкилотҳои дигар рад шуда бошад;
л) дар ҳолатҳое, ки муштарӣ муомилоти калонро бо пули нақд, муносибати корӣ ё амалиёти якдафъаинаро низ бо маблағи калони нақдӣ анҷом медиҳад;
м) муштариёне, ки тариқи суратҳисобҳои онҳо ба ташкилотҳои молиявии гуногун мунтазам ва беасос маблағ интиқол мегардад;
н) бо шахсони дорои нуфузи сиёсӣ, бо аъзои оилаи онҳо ва шахсони бо онҳо вобаста муносибатҳои корӣ ё амалиёти (аҳди) якдафъаина анҷом медиҳанд;
о) пешниҳоди хизматрасониҳои бонкӣ ба шумораи маҳдуди муштариёни гурӯҳи махсус;
п) тасдиқи муносибати корӣ бидуни алоқаи мустақим ё анҷом додани амалиёти якдафъаина тариқи электронӣ ё тариқи муросилот (муносибат бидуни алоқаи мустақим);
р) муносибати корӣ ё амалиёти (аҳди) якдафъаина тариқи суратҳисоб ё бо тарзе, ки тавассути он шаш моҳи охир ягон амалиёт (аҳд) гузаронида нашудааст;
с) амалиёт тариқи муносибатҳои муросилотии бонкӣ;
т) қарздиҳӣ ба муштарӣ, дар ҳолате, ки қарз бо ҷалбнамоии пасандоз дар ҳамин бонк таъмин карда шавад.
31. Ташкилотҳо мутобиқи санадҳои ҳуқуқии дохилӣ инчунин метавонанд дараҷа ва талаботи дигарро нисбат ба хавфҳои баланд пешбинӣ намоянд.
32. Барои муайян намудани дараҷаи хавфи баланд имкон дорад инчунин ҳолатҳои зерин ба назар гирифта шаванд:
а) агар муштарӣ шаҳрванд ё резиденти Ҷумҳурии Тоҷикистон набошад ё шаҳрвандии ҳозира ё гузаштаи ӯ, ё резидентии ӯ аз нуқтаи назари муқовимат ба расмикунонии даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда ва маблағгузории терроризм хавфи баландро дар назар дошта тавонад;
б) агар дар гузашта муштарӣ ба муносибати корӣ ё амалиёте (аҳде) ҷалб шуда бошад, ки он аз нуқтаи назари муқовимат ба расмикунонии пул ва маблағгузории терроризм шубҳанок ба ҳисоб равад;
в) агар суратҳисобҳо, маблағҳо ё нуфузи шахси ҳуқуқӣ бо мақсади муомилоти (гардиши) дороиҳои шахси воқеӣ истифода бурда шаванд;
г) агар сохтор ва идорасозии шахси ҳуқуқӣ беасос мураккаб шуда бошад;
д) агар ошкор кардани иштирокчиёни шахси ҳуқуқӣ мушкил ё номумкин бошад;
е) агар муштарӣ - шахси ҳуқуқӣ коғазҳои қиматноки тақдимкунанда нашр намояд.
33. Мавҷудияти гурӯҳи хавфи баланд дар вақти омӯзиши амиқи муштарӣ муайян карда мешавад. Ташкилотҳо бо мақсади маълум намудан ва баҳо додани дараҷаи баланди хавф инҳоро муқоиса мекунанд:
а) маълумоте, ки шахсияти муштариро муайяну мушаххас мекунад;
б) сифатҳои кории муштарӣ;
в) муносибатҳои кории муштарӣ;
г) хусусият ва мақсади амалиёти якдафъаинаи муштарӣ;
д) маълумотҳое, ки аз манбаҳои дастрас гирифта шудаанд;
е) ҳолатҳои дигар. 34. Ҳангоми ба роҳ мондани муносибатҳои корӣ ё бастани аҳд бидуни алоқаи мустақим ташкилот ҳадди ақал чораҳои иловагии зеринро амалӣ менамояд:
а) ҳисоббаробаркуниҳоро танҳо тариқи ғайринақдӣ амалӣ менамояд, ба ғайр аз пардохтҳои нақдӣ, ки тариқи терминалҳо ва банкоматҳо анҷом дода мешаванд;
б) ҳуҷҷатҳои иловагӣ, ба монанди шартномаҳо, расидхати пардохт ё ҳуҷҷатҳои дигари тасдиқкунандаро талаб мекунад.
35. Барои муайян кардани нуфузи сиёсии шахс ташкилот метавонад амалҳои зеринро анҷом диҳад:
а) аз муштариёни эҳтимолӣ маълумот талаб менамояд ё дар бораи хусусияти фаъолияти муштариён ва шахсони бо онҳо вобаста маълумот дастрас мекунад;
б) аз манбаи маълумоти пулакӣ маълумоти дастраси умумро омӯхта, дар бораи шахсони дорои нуфузи сиёсӣ маълумот мегирад (World-check (пойгоҳҳои байналмилалии маълумотии пулакӣ ва сарчашмаҳои мӯътамад, ки дар он маълумотҳои муфассал оид ба шахсони сиёсии мансабдор, террористон, ҷинояткорон, гурӯҳҳои экстримистӣ, террористӣ ва аъзоёни онҳо маҳфуз мебошад) ва ҳоказо).
БОБИ 4. ДАРАҶАИ ХАВФИ ПАСТ
36. Ба дараҷаи хавфи паст шахсон, ҳолатҳо ё объектҳои зерин дохил мешаванд:
а) мақомоти давлатӣ;
б) мақомоти худидоракунии маҳаллӣ;
в) ташкилотҳои таъсисдодаи давлат;
г) маблағҳое, ки ба буҷети мутаҳиди давлатии Ҷумҳурии Тоҷикистон ворид мешаванд;
д) пардохтҳо барои хизматрасонии ҷамъиятӣ.
е) ташкилотҳое, ки аз нуқтаи назари муқовимат ба расмикунонии даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда ва маблағгузории терроризм таҳти назорат мебошанд.
БОБИ 5. ХУСУСИЯТҲОИ МУАЙЯН КАРДАНИ ШАХСИЯТИ МУШТАРӢ ВА МОЛИКБЕНЕФИТСИАР ҲАНГОМИ АНҶОМ ДОДАНИ НАМУДҲОИ АЛОҲИДАИ АМАЛИЁТ (АҲД)
37. Муайян кардани шахси воқеӣ дар асоси ҳуҷҷатҳои тасдиқкунандаи шахсият дар ҳолатҳои зерин сурат мегирад:
- интиқоли маблағҳои пулӣ бо супориши шахсони воқеӣ бе кушодани суратҳисобҳои бонкӣ;
- амалиёти (аҳд) мубодилаи пули нақди миллӣ ё асъори хориҷӣ бо шахсони воқеӣ, амалиёти нақдгардонии чекҳое (аз ҷумла чекҳои сафарӣ), ки арзиши номиналиашон бо асъори хориҷӣ нишон дода шудааст.
38. Муайянсозии шахси воқеӣ маълум кардани ному насаб ва номи падар (агар қонун ё одатҳои миллӣ чизи дигаре муқаррар накарда бошад), мушаххасоти ҳуҷҷати тасдиқкунандаи шахсияти муштариро пешбинӣ менамояд.
39. Муайянсозии шахси воқеӣ, ки дар банди 38 ҳамин Дастурамал пешбинӣ шудааст, танҳо дар ҳолати мавҷуд будани шартҳои зерин (дар як вақт) сурат мегирад:
- мутобиқи моддаи 6 Қонун назорати ҳатмии амалиёт (аҳд) лозим нест;
- ному насаб ва номи падар, инчунин дигар маълумот дар бораи шахси воқеӣ бо маълумоти дар номгӯи шахсони ҳуқуқӣ ва воқеӣ зикршуда, ки аз хусуси иштироки онҳо дар фаъолияти террористӣ (маблағгузории терроризм) дарак медиҳад, мутобиқат накунад;
- агар нисбати алоқаманд будани муштарӣ ё амалиёт (аҳд) бо қонунигардонии даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда ва маблағгузории терроризм дар ташкилотҳо шубҳае пайдо нашавад;
- агар амалиёт (аҳд) хусусияти номаълум ё ғайримуқаррарӣ надошта бошад ва аз мазмуни равшани иқтисодӣ ё мақсади аниқи қонунӣ доштани он дарак диҳад ва анҷом додани ин гуна амалиёт ба он асос шуда натавонад, ки мақсади он саркашӣ аз риояи талаботи Қонун мебошад.
40. Ҳангоми анҷом додани амалиёт (аҳд) воситаҳои пулӣ дар шакли нақдӣ боистифодаи таҷҳизоти барномавӣ-техникӣ, хазинадорони электронӣ, банкоматҳо ва дигар воситаҳои барномавӣ-техникӣ (ба истиснои амалиёт бо истифодаи кортҳои пардохт), муайян кардани шахсияти муштарӣ ва молик-бенефитсиар аз тарафи ташкилотҳо дар ҳолате гузаронида мешавад, ки агар маблағи амалиёти (аҳди) иҷрошаванда ба 14 000 (чордаҳ ҳазор) сомонӣ баробар ё аз он ё аз маблағи ҳамарзиши он бо асъори хориҷӣ зиёд бошад ё тавассути суратҳисоби дар бонки ғайрирезидент кушодашуда гузаронида шавад. Ҳангоми гузаронидани амалиёт (аҳд) бо истифодаи кортҳои пардохтӣ, муайян кардани дар асоси мушаххасоти корти пардохтӣ, инчунин тариқи гузарвожаҳо амалӣ карда мешавад.
41. Ҳангоми ба роҳ мондани муносибатҳои муросилотӣ бо бонки ғайрирезидент ба бонкҳои тиҷоратӣ тавсия дода мешавад, ки ҳатман маълумотҳои дар банди 1 замимаи 2 ҳамин Дастурамал пешбинишударо талаб кунанд. Инчунин онҳо бояд дар бораи тадбирҳое, ки бонки ғайрирезидент оид ба муқовимат ба қонунигардонии даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда ва маблағгузории терроризм меандешад, маълумот талаб намоянд. Қарор дар бораи ба роҳ мондани муносибатҳои муросилотӣ бо бонки ғайрирезидент дар сурати розӣ будани роҳбари ташкилотҳои қарзӣ қабул карда мешавад.
42. Муайян кардани шахсияти муштарӣ ва молик-бенефитсиар дар ҳолатҳои зерин метавонад гузаронида нашавад:
- пардохтпулиҳои марбут ба ҳисоббаробаркунӣ бо буҷети давлатӣ (аз ҷумла, буҷетҳои мақомоти ҳокимияти маҳаллӣ ва дигар қисматҳои он) ва дигар пардохтҳои тибқи муқаррароти қонунгузорӣ анҷомдодашаванда, ки яке аз қисмҳои пардохти буҷети давлатӣ мебошанд;
- вобаста ба пардохтҳои алимент.
43. Нисбат ба мақомоти давлатӣ санҷиши лозимӣ гузаронида намешавад.
Замимаи 1
ба Дастурамали №200
"Дар бораи муайян ва санҷидани
шахсияти муштарӣ ва молик - бенефитсиар"
1) Маълумоте, ки бо мақсади муайян кардани шахсони воқеӣ дастрас мегардад
1. Ному насаб ва номи падар (агар дар қонун ва одатҳои миллӣ чизи дигаре пешбинӣ нашуда бошад).
2. Шаҳрвандӣ.
3. Маълумотҳое, ки шахсиятро тасдиқ мекунанд: силсила ва рақами ҳуҷҷат, таърихи дода шудани ҳуҷҷат, номи мақомоте, ки ҳуҷҷатро додааст ва рамзи (коди) воҳиди сохторӣ (агар бошад).
4. Маълумоти ҳуҷҷате, ки ба шаҳрвандони хориҷӣ ё шахсони бешаҳрвандӣ дар Ҷумҳурии Тоҷикистон ҳуқуқи будубошро (истиқомат) медиҳад: силсила (агар бошад) ва рақами ҳуҷҷат, санаи оғози муҳлати амали ҳуқуқи будубош (истиқомат), санаи анҷоми муҳлати амали ҳуқуқи будубош (истиқомат), аз ҷумла корти муҳоҷират: рақами корт, санаи оғози муҳлати будубош ва санаи анҷоми муҳлати будубош.
5. Суроғаи ҷойи истиқомат (ҷойи қайд) ё ҷойи будубош.
6. Рақами мушаххаси андозсупор.
7. Маълумот дар бораи ҳуҷҷатҳое, ки ваколати истифодаи маблағҳои пулӣ ва амволро тасдиқ менамоянд.
8. Рақами телефонҳо барои тамос ва рақами факс (агар бошад).
9. Маълумот дар бораи ҷойи кор ва фаъолият.
Эзоҳ:
10) Ҳуҷҷатҳои тасдиқкунандаи шахсият инҳоянд:
а) Барои шаҳрвандони Ҷумҳурии Тоҷикистон:
- шиносномаи шаҳрванди Ҷумҳурии Тоҷикистон;
- шаҳодатномаи мақомоти Сабти асноди ҳолатҳои шаҳрвандӣ дар бораи таваллуди шаҳрвандбарои шаҳрванди Тоҷикистон то синни 16- сола;
- билети ҳарбӣ;
- дигар ҳуҷҷатҳое, ки тибқи қонунгузории Ҷумҳурии Тоҷикистон ҳуҷҷати тасдиқкунандаи шахсият дониста мешаванд.
б) Барои шаҳрвандони хориҷӣ:
- шиносномаи шаҳрванди хориҷӣ ё ҳуҷҷати дигаре, ки тибқи қонунгузории Ҷумҳурии Тоҷикистон ба ҳайси ҳуҷҷати тасдиқкунандаи шахсият муқаррар шудааст.
в) Барои шахсони бешаҳрвандӣ:
- ҳуҷҷате, ки аз тарафи давлати хориҷӣ дода шудааст ва мутобиқи шартномаҳои байналмилалие, ки Ҷумҳурии Тоҷикистон қабул кардааст, ҳуҷҷати тасдиқкунандаи шахсияти шахси бешаҳрвандӣ ба ҳисоб меравад;
- иҷозат барои истиқомати муваққатӣ;
- иҷозат барои зиндагӣ дар Ҷумҳурии Тоҷикистон;
- дигар ҳуҷҷатҳое, ки қонунгузорӣ пешбинӣ кардааст ё тибқи шартномаҳои байналмилалии аз ҷониби Ҷумҳурии Тоҷикистон қабулшуда ҳуҷҷати тасдиқкунандаи шахсияти шахсони бешаҳрвандӣ ба ҳисоб мераванд.
г) Барои фирориҳо:
- шаҳодатномаи тасдиқкунандаи фирорӣ будани шахс, ки аз тарафи ташкилоти дипломатӣ ё консулӣ ва ё мақомоти муҳоҷирати Ҷумҳурии Тоҷикистон дода шудааст;
- шаҳодатномаи фирорӣ.
д) Ба ҳуҷҷатҳое, ки ҳуқуқи шаҳрванди хориҷӣ ё шахси бешаҳрвандиро барои будубош (зиндагӣ) дар Ҷумҳурии Тоҷикистон тасдиқ мекунанд, инҳо дохил мешаванд:
- иҷозат барои зиндагӣ;
- иҷозат барои истиқомати муваққатӣ;
- раводид;
- дигар ҳуҷҷате, ки тибқи қонунгузории Ҷумҳурии Тоҷикистон ҳуқуқи будубоши (зиндагӣ кардани) шаҳрванди хориҷӣ ё шахси бешаҳрвандиро дар ҳудуди Ҷумҳурии Тоҷикистон тасдиқ мекунад.
2) Ҳуҷҷатҳое, ки бо мақсади муайян намудани шахсони воқеӣ талаб карда мешаванд
1. Барои шаҳрвандони Ҷумҳурии Тоҷикистон:
- шиносномаи шаҳрванди Ҷумҳурии Тоҷикистон (нусхаи асл, ки аз он нусхабардорӣ карда мешавад);
- шаҳодатномаи мақомоти Сабти асноди ҳолатҳои шаҳрвандӣ, мақоми иҷроияи ҳокимият ё мақомоти ҳокимияти маҳаллӣ дар бораи таваллуди шаҳрванд - барои шаҳрванди Ҷумҳурии Тоҷикистон синнаш то 16 - сола (намояндаи қонунӣ нусхаи асли онро пешниҳод менамояд, ки аз рӯи он нусхабардорӣ карда мешавад);
- шаҳодатнома дар бораи шахсияти хизматчии ҳарбӣ ё билети ҳарбӣ (нусхаи асл пешниҳод мегардад, ки аз рӯи он нусхабардорӣ карда мешавад);
- шаҳодатномаи ҳифзи иҷтимоӣ (нусхаи асл пешниҳод мегардад, ки аз он нусхабардорӣ мешавад);
2. Барои шаҳрвандони хориҷӣ:
- шиносномаи шаҳрванди хориҷӣ ё ҳуҷҷате, ки қонунгузорӣ муқаррар кардааст ва ё тибқи шартномаҳои байналмилалии аз тарафи Ҷумҳурии Тоҷикистон қабулшуда ба сифати ҳуҷҷати тасдиқкунандаи шахсият хизмат мекунад (нусхаи асл пешниҳод мегардад, ки аз он нусхабардорӣ карда мешавад);
- ҳуҷҷате, ки ҳуқуқи будубоши (истиқомати) шаҳрванди хориҷӣ ё шахси бешаҳрвандиро дар ҳудуди Ҷумҳурии Тоҷикистон тасдиқ мекунад: иҷозат барои зиндагӣ, иҷозат барои истиқомати муваққатӣ (ҳуҷҷати асл пешниҳод мегардад, ки аз он нусхабардорӣ карда мешавад) ва ё дигар ҳуҷҷате, ки аз тарафи мақомоти расмии Ҷумҳурии Тоҷикистон тасдиқ карда шудааст.
Замимаи 2
ба Дастурамали №200
"Дар бораи муайян ва санҷидани
шахсияти муштарӣ ва молик - бенефитсиар"
1) Маълумотҳое, ки бо мақсади муайян кардан шахсони ҳуқуқӣ ва соҳибкорони инфиродӣ гирифта мешаванд
1. Маълумотҳое, ки бо мақсади муайян кардани шахсони ҳуқуқӣ гирифта мешаванд:
- номи пурра, инчунин (агар бошад) номи мухтасар ва ё ном бо забони хориҷӣ;
- шакли ташкилӣ-ҳуқуқӣ;
- рақами мушаххаси андозсупор - барои резидент, рақами мушаххаси андозсупор ё рамзи (коди) ташкилоти хориҷӣ - барои ғайрирезидент (агар бошад);
- маълумот дар бораи қайди давлатӣ: таърих, рақам, номи мақомоти бақайдгиранда, ҷойи бақайдгирӣ;
- суроға, маҳалли ҷойгиршавӣ ва суроғаи почта;
- маълумот дар бораи иҷозатнома оид ба доштани ҳуқуқ барои фаъолият: намуд, рақам, таърихи дода шудани иҷозатнома, аз тарафи кӣ дода шудааст, муҳлати амал, намудҳои фаъолият аз рӯи иҷозатнома;
- рамзи (коди) мушаххаси бонкӣ - барои бонкҳои тиҷоратӣ-резидентҳо;
- маълумот дар бораи мақомоти шахси ҳуқуқӣ (сохтор ва ҳайати шахсии мақомоти идории шахси ҳуқуқӣ);
- маълумот дар бораи андозаи сармояи (андӯхтаи) оинномавии бақайдгирифта ва пардохтшуда ё андозаи фонди оинномавӣ, молу мулк;
- маълумот дар бораи будан ё набудани шахси ҳуқуқӣ дар маҳалли ҷойгиршавӣ, мақомоти доимоамалкунандаи идории вай, мақомоти дигар ё шахсоне, ки аз номи шахси ҳуқуқӣ бе ваколатнома ҳуқуқи фаъолиятро доранд;
- рақами телефонҳо барои тамос ва рақами факс.
2. Маълумотҳое, ки бо мақсади муайян кардани соҳибкорони инфиродӣ гирифта мешаванд:
- маълумотҳое, ки дар замимаи 1 ҳамин Дастурамал пешбинӣ шудаанд;
- маълумот дар бораи бақайдгирии соҳибкори инфиродӣ: таърихи бақайдгирӣ, рақами давлатии қайд, номи мақоми бақайдгиранда, макони бақайдгирӣ;
- маълумот дар бораи иҷозатнома барои анҷом додани фаъолияте, ки бояд иҷозатнома дошта бошад: намуд, рақам, таърихи дода шудани иҷозатнома, аз тарафи кӣ дода шудааст, муҳлати амал, намудҳои фаъолият аз рӯи иҷозатнома;
- суроғаи почта ва рақами телефонҳо барои тамос, рақами факс.
2) Ҳуҷҷатҳое, ки бо мақсади муайян кардани шахсони ҳуқуқӣ ва соҳибкорони инфиродӣ талаб карда мешаванд
1. Барои шахсони ҳуқуқӣ:
- шаҳодатнома дар бораи бақайдгирии давлатии шахси ҳуқуқӣ (нусха);
- оиннома (нусхаи бо тартиби муқаррар тасдиқшуда);
- шартномаи таъсисӣ - агар қонунгузорӣ пешбинӣ карда бошад (агар ҷамъиятро як нафар тасдиқ карда бошад, он гоҳ нусхаи ҳуҷҷати тасдиқшуда дар бораи таъсис);
- тағйиротҳо (иловаҳо) ба ҳуҷҷатҳои таъсисӣ ва шаҳодатномаи қайди давлатии чунин тағйиротҳо (иловаҳо);
- шаҳодатнома дар бораи ба қайди мақомоти андоз гузоштан;
- ҳуҷҷатҳое, ки ваколати шахсони дорои ҳуқуқи имзои аввал ва дуюмро дар корти намунаи имзоҳо ва нақши муҳр тасдиқ мекунанд (қарори мақомоти идорӣ, фармонҳо, ваколатномаҳо ва ғайра) (нусхаи асл ва нусхаи аз тарафи худи ташкилот тасдиқшуда);
- иҷозатнома, ки ҳуқуқи фаъолияти соҳибкориро медиҳад ва барои муштарӣ гирифтани иҷозатнома ҳатмӣ мебошад (нусха);
- беруннависи феҳристи давлатии шахсони ҳуқуқӣ - бо талаби иловагӣ
2. Барои соҳибкорони инфиродӣ:
- ҳуҷҷатҳое, ки дар замимаи 1 ҳамин Дастурамал пешбинӣ шудаанд;
- шаҳодатнома дар бораи бақайдгирии соҳибкори инфиродӣ (нусха);
- иҷозатнома, ки ҳуқуқи анҷом додани фаъолияти соҳибкориро медиҳад ва барои муштарӣ гирифтани иҷозатнома ҳатмӣ аст - ҳангоми зарурат (нусха).
3) Маълумотҳое, ки бо мақсади муқаррар ва муайян намудани шахсияти молик-бенефитсиар гирифта мешаванд
1. Маълумот дар бораи асосҳое, ки аз хусуси ба манфиати дигар шахс фаъолият кардани муштарӣ ҳангоми гузаронидани амалиёт (аҳд) шаҳодат медиҳанд.
2. Маълумот дар бораи шахсияти молик-бенефитсиар.
Замимаи 3
ба Дастурамали №200
"Дар бораи муайян ва санҷидани
шахсияти муштарӣ ва молик - бенефитсиар"
Маълумотҳое, ки ба пурсишномаи муштарӣ дохил шудаанд
1. Маълумоте, ки дар натиҷаи муайян кардани муштарӣ, муқаррар ва мушаххас кардани шахсияти молик-бенефитсиар гирифта шуда, дар замимаҳои 1-3 ҳамин Дастурамал нишон дода шудааст.
2. Маълумот дар бораи дараҷаи хавф, аз ҷумла асосноккунии баҳодиҳии он.
3. Санаи ба роҳ мондани муносибат бо муштарӣ, аз ҷумла санаи кушодани аввалин суратҳисоби бонкӣ (амонату пасандозҳо).
4. Санаи пур ва нав кардани пурсишномаи муштарӣ.
5. Ному насаб ва номи падар, вазифаи корманде, ки барои кор бурдан бо муштарӣ вобаста шудааст, инчунин корманде, ки суратҳисоб кушода, онро тасдиқ кардааст, нозири суратҳисоб (агар бошад).
6. Имзои шахсе, ки пурсишномаи муштариро дар шакли коғазӣ пур кардааст (бо нишон додани ному насаб ва номи падар, вазифа ё ному насаб ва номи падар ва вазифаи шахсе, ки пурсишномаи муштариро дар шакли электронӣ пур кардааст).
7. Дигар маълумотҳое, ки ташкилот дастрас намудааст.
НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК ТАДЖИКИСТАНА ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ
Об утверждении Инструкции №200 "Об идентификации и проверки личности клиента и бенефициарного собственника"
В соответствии c пунктом 6 частью 2 статьи 5 Закона Республики Таджикистан "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Правление Национального банка Таджикистана
ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить Инструкцию №200 "Об идентификации и проверки личности клиента и бенефициарного собственника" (прилагается).
2. Данное Постановление в установленном порядке представить в Министерство юстиции Республики Таджикистан для государственной регистрации, и ввести в действие после государственной регистрации и официального опубликования.
3. Уполномочить Заместителя Директора Департамента финансового мониторинга (Нуров Ш.), при государственной регистрации настоящего Постановления в Министерстве юстиции Республики Таджикистан при необходимости вносить в текст приложения данного Постановления изменения и дополнения редакционного характера, не изменяющие его содержания.
4. Исполнение пункта 2 данного Постановления возложить на Департамент финансового мониторинга (Нуров Ш. А.), Юридическое управление (Давлатов Ш.Ф.) и Пресс-службу (КурбоновА. М.).
5. Считать утратившим силу Постановления Правления Национального Банка Таджикистана от 10 апреля 2013 года №63, "Об утверждении Инструкции №200 "Об идентификации и верификации клиента и бенефициарного собственника (выгодоприобретателя)"" и от 26 сентября 2013 года №236, "Об утверждении Инструкции №200 "Об идентификации и верификации клиента и бенефициарного собственника (выгодоприобретателя)"".
6. Контроль за исполнением данного Постановления возложить на Первого Заместителя Председателя Национального банка Таджикистана Дж. Юсуфиён.
Председатель Правления А. Ширинов
от 20 декабря 2013 г. №305
г. Душанбе
"Утверждено"
Постановлением Правления Национального банка Таджикистана №305
от 20 декабря 2013г.
Инструкция №200 "Об идентификации и проверки личности клиента и бенефициарного собственника"
Инструкция №200 "Об идентификации и проверки личности клиента и бенефициарного собственника" (далее - Инструкция) разработана в соответствии с пунктом 6 части 2 статьи 5 Закона Республики Таджикистан "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон), устанавливает процесс идентификации и проверки личности клиента и бенефициарного собственника организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом.
ГЛАВА 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1. Основные понятия, применяемые в настоящей Инструкции:
-бенефициарный собственник - физическое лицо или нескольно физических, которые в конечном итоге, обладают правами собственности также реально контролирует(-ют) клиента и/или лицо, в чьих интересах совершается сделка (в это понятие также включаются те лица, которые в конечном итоге реально контролируют юридическое лицо или образование);
-внутренний контроль - деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом по выявлению операций (попыток совершения подозрительных сделок), подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами и иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем и финансированием терроризма;
-операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом - действия физических и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей в отношении денежных средств или иного имущества;
-подозрительная сделка и операция - сделка и операция (попытка совершения сделки и операции) с денежными средствами или иным имуществом, определенные как подозрительные сделки и операции в соответствии с настоящей Инструкцией и согласно перечню признаков подозрительных операций, утвержденному уполномоченным органом.
2. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом (далее - организации) должны самостоятельно принимать меры по идентификации и проверке личности клиента (далее - надлежащая проверка) в следующих случаях:
а) при установлении деловых отношений (официально);
б) при проведении любых разовых сделок и операций свыше установленной суммы в размере 70000 (семьдесят тысяч) сомони;
в) при подозрении клиента в легализации доходов полученных преступным путём или в финансировании террористической деятельности;
г) при наличии у лица, предоставляющего сведения, сомнений в достоверности и соответствии полученных ранее сведений, касающихся личности клиента.
3. Меры по надлежащей проверке клиента, принимаемые организациями, включают:
а) идентификацию и проверку личности клиента;
б) идентификацию и проверку личности бенефициарного собственника;
в) получение информации о цели и характера деловых (официальных) отношений;
г) проведение на постоянной основе проверки деловых отношений и тщательного изучения операций с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемых в сфере таких отношений для обеспечения того, чтобы осуществляемые операции соответствовали представленным сведениям организации об этом клиенте, его деятельности и характере рисков, частности доступной на момент проведения операции информации об источнике средств клиента;
д) в соответствии с подпунктами а) и в) этого пункта уполномоченные лица организации обязаны проводить надлежащая проверка существующих клиентов на основе сущности и риска, не реже одного раза в год или регулярно обновлять имеющиеся сведения о клиенте.
4. Организации обязаны идентифицировать как лиц, которые принимаются на обслуживание для установления длительных отношений, так и лиц, которым оказываются услуги, либо с которыми совершаются операции (сделки) с денежными средствами или иным имуществом, вне зависимости от вида, характера и размера оказываемых услуг, либо совершаемых операций (сделок), за исключением случаев, предусмотренных в пунктах 34, 35 и 36 настоящей Инструкции.
5. В случае, если от имени физического или юридического лица действует его представитель, то организации обязаны получить от представителя необходимую информацию в отношении определенных элементов процесса надлежащей проверки клиента, то есть идентифицировать и проверить личность представителя и его полномочия.
6. Организации должны устанавливать и идентифицировать бенефициарного собственника, на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления и других документов, при проведении операций (сделок).
7. В процессе надлежащей проверки юридических лиц организации обязаны предпринять обоснованные и доступные меры по идентификации физического лица - реального владельца клиента, который в конечном итоге является собственником или контролирует клиента, в том числе путем изучения структуры собственности и управления клиента, а также учредителей (акционеров, участников) клиента.
8. Если клиентом или реальным владельцем клиента является акционерное общество, на которого распространяются требования законодательства о раскрытии информации, о структуре собственности, т.е. регистрация акционеров, (участников) осуществляется уполномоченным органом, то установление и подтверждение личности учредителей (акционеров, участников) такого общества могут не потребоваться.
9. Требование об установлении и идентификации бенефициарного собственника считается выполненным, если организации могут на основании соответствующих сведений, в том числе указанных в Приложении 1 к настоящей Инструкции, подтвердить, что ими предприняты обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению и идентификации бенефициарного собственника.
10. Организации в рамках правил внутреннего контроля должны разработать и утвердить процедуру идентификации и проверки личности клиента и бенефициарного собственника. Процедура идентификации должна включать порядок идентификации, верификации и проверки клиентов, установления и идентификации бенефициарных собственников, в том числе порядок оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и основания оценки такого риска.
11. Процедура идентификации и проверка личности также может содержать иные положения, включаемые по усмотрению организаций.
12. Кредитные организации, получающие лицензии на осуществление деятельности от компетентных органов, дополнительно используют порядок идентификации и проверки личности клиента и бенефициарного собственника, установленный компетентным органом.
ГЛАВА 2. ПОРЯДОК ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТА И БЕНЕФИЦИАРНОГО СОБСТВЕННИКА
13. В целях идентификации клиента и бенефициарного собственника организациями осуществляется сбор сведений и документов, предусмотренных Приложением 2 к настоящей Инструкции, являющихся основанием совершения операций (сделок), а также иной необходимой информации и документов.
14. Сотрудникам структурных подразделений организаций, участвующие в осуществлении операции (сделки) и обслуживающие клиентскую базу, рекомендуется при совершении ими операции (сделки) использовать иные дополнительные (вспомогательные) источники информации, доступные им на законных основаниях для идентификации и установления клиента и бенефициарного собственника.
15. Все документы, позволяющие идентифицировать клиента и бенефициарного собственника, должны быть действительными на дату их предъявления. Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, должны представляться клиентами переведёнными на таджикский язык и надлежащим образом заверенными.
16. Документы, исходящие от государственных органов иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц - нерезидентов, принимаются организациями в случае их легализации в установленном порядке (указанные документы могут быть представлены без их легализации в случаях, предусмотренных международными договорами, подписанными Республикой Таджикистан).
17. Все документы должны быть представлены клиентами организаций в подлиннике или надлежащим образом заверенной копии. Если к идентификации клиента и бенефициарного собственника имеет отношение только часть документа, то может быть представлена заверенная выписка из него.
18. В случае представления копий документов, организация вправе потребовать представления подлинников документов для ознакомления и правильного оформления.
19. Для идентификации клиента, установления и идентификации бенефициарного собственника организации используют анкетирование - сбор информации с помощью анкеты. Сведения о клиенте и бенефициарном собственнике, полученные в результате идентификации, фиксируются в анкете клиента, составленной в зависимости от статуса клиента и бенефициарного собственника по форме, приведенной в Приложении 3 к настоящей Инструкции. Анкета клиента может заполняться на бумажном носителе или в электронном виде. Анкета клиента, заполненная в электронном виде, при переносе на бумажный носитель заверяется подписью уполномоченного сотрудника, представляющего сведения. Минимальные требования к анкете клиента устанавливается уполномоченным органом (Национальным банком Таджикистана), с учетом особенностей деятельности организации. Анкета клиента подлежит хранению организациями не менее 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом.
20. По усмотрению организации в анкету клиента также могут быть включены иные сведения. В случае изменения сведений, содержащихся в анкете клиента и (или) бенефициарного собственника, клиент обязан представить организациям обновленную информацию и документы, не позднее 1 месяца со дня прошедших изменений.
21. Организациям следует внести в анкету клиента полученные от него обновленные сведения в день их получения.
22. Сведения, указываемые в анкете клиента, могут фиксироваться и храниться организациями в электронной базе данных, к которой сотрудникам этой организации, осуществляющим идентификацию клиента и бенефициарного собственника, в том числе службе внутреннего контроля, должен быть обеспечен оперативный доступ в постоянном режиме для проверки информации о клиенте и бенефициарном собственнике.
23. Организации вправе не проводить повторную идентификацию клиента и бенефициарного собственника, если такой клиент и бенефициарный собственник уже был ранее идентифицирован другими организациями, или в соответствии с Законом и настоящей Инструкцией к существующим сведениям об этом клиенте и бенефициарном собственнике обеспечен оперативный доступ в постоянном режиме.
24. Организации обязаны: - провести повторную идентификацию клиента и бенефициарного собственника, если у них возникают сомнения в достоверности сведений, полученных ранее в результате идентификации; - проверить наличие в отношении клиента и бенефициарного собственника сведений об их участии в террористической деятельности. Указанные сведения содержатся в "Перечне физических и юридических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической деятельности (финансировании терроризма)", формируемом уполномоченным органом.
25. Организации в дополнение к мерам надлежащей проверки клиентов, предусмотренным выше, при приеме на обслуживание и обслуживании иностранных политически значимых лиц, осуществляют следующие действия:
а) принимают обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по выявлению среди физических лиц, находящихся на обслуживании или принимаемых на обслуживание, иностранных политически значимых лиц;
б) принимают на обслуживание иностранных политически значимых лиц только на основании письменного разрешения руководителя организации, либо его заместителя, а также руководителя обособленного подразделения организации, которому руководителем указанной организации либо его заместителем делегированы соответствующие полномочия;
в) принимают обоснованные и доступные меры в случаях выявления источников происхождения денежных средств и иного имущества иностранных политически значимых лиц;
г) на регулярной основе обновляют имеющуюся в распоряжении организации информацию о находящихся у них на обслуживании иностранных политических значимых лицах;
д) уделяют повышенное внимание операциям с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемым находящимися на обслуживании в организации иностранными политически значимыми лицами, близкими родственниками (женой (мужем), детьми, отцом, матерью, братьями, сестрами, а также отцом, матерью, братьями, сестрами и детьми жены (мужа), сватами, а также другими лицами, совместно проживающими и ведущими общее хозяйство с лицом, уполномоченным на выполнение государственных функций, или приравненным к ним лицом, усыновителями и усыновленными) или от имени указанных лиц.
26. Организации оценивают уровень (категории) риска с учетом категорий высокого и низкого, определенных настоящей Инструкцией и рекомендацией, установленных уполномоченным органом.
27. Организации могут также использовать дополнительные критерии оценки уровня (категории) риска.
28. Организации должны обновлять сведения, полученные в результате идентификации клиента и бенефициарного собственника, не реже одного раза в год при повышенном уровне (категории) риска и не реже одного раза в три года в иных случаях, а также пересматривать уровень (категорию) риска по мере изменения идентификационных сведений или изменения уровня (категории) риска, либо в случае, когда: - в отношении клиента, бенефициарного собственника или их операции (сделки) возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией доходов, полученных преступным путем или финансированием терроризма; - если операция (сделка) имеет запутанный или необычный характер, свидетельствующий об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, или совершение указанной операции (сделки) и дает основания полагать, что целью ее осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренного Законом.
29. Организации также могут пересматривать уровень (категории) риска и обновлять сведения, полученные в результате идентификации клиента и бенефициарного собственника, в иных случаях, в порядке и сроки, устанавливаемые организациями.
ГЛАВА 3. КАТЕГОРИИ ВЫСОКОГО РИСКА И ПОРЯДОК ИХ ОПРЕДЕЛЕНИЯ
30. К категориям высокого риска относятся следующие лица, случаи или объекты:
а) зарегистрированное (осуществляющее деятельность) в оффшорных странах и территориях юридическое лицо или проживающее в оффшорных странах или территориях клиент - физическое лицо;
б) клиент - не резидент;
в) частная банковская деятельность;
г) юридические лица или образования, такие как трасты, являющиеся инструментами хранения личных средств;
д) связь делового отношения или разовой сделки клиента с такими государствами (территориями), где должным образом не применяются международные требования по противодействие легализации (отмывании) доходов полученных преступным путем и финансирование терроризма (далее - ПОД/ФТ) (согласно перечню, установленному уполномоченным органом или международными организациями), а также с теми странами, к которым применяются санкции объявленные Организация Обедненных Наций;
е) проживание (нахождение) клиента в государствах (территориях), указанных в подпункте д) настоящего пункта;
ж) благотворительные и некоммерческие организации;
з) ценные бумаги на предъявителя (в том числе чеки на предъявителя), которые обращаются в процессе делового отношения или являются предметом разовой операции;
и) те случаи, когда возникают подозрения относительно точности и адекватности полученных ранее идентификационных данных, в том числе относительно наличия бенефициарного собственника и истинности данных, связанных с ними;
к) те случаи, когда становится известным, что установление делового отношения с клиентом или осуществление сделки с ним было отклонено иными организациями;
л) те случаи, когда клиент осуществляет крупные обороты наличности, деловое отношение или разовая операция с крупным оборотом наличности;
м) клиенты, по счетам которых осуществляются частые и необъяснимые движения средств в различные финансовые учреждения;
н) деловые отношения или разовые операции (сделки) с лицами, имеющими политическое влияние, членами их семей, аффилированными с ними лицами;
о) предоставление банковских услуг ограниченному количеству клиентов специальной категории;
п) утверждение делового отношения без непосредственного контакта или осуществление разовой сделки электронным способом или посредством корреспонденции (отношения без непосредственного контакта);
р) деловое отношение или разовая операция (сделка) через такой счет или таким способом, посредством которого последнее 6 месяцев не совершалась ни одна операция (сделка);
с) корреспондентские банковские отношения;
т) кредитование клиента, когда предоставляемые кредиты обеспечиваются привлеченным в этом же банке депозитом.
31. Внутренними правовыми актами организации могут предусматривать так же иные категории и требования высоких рисков.
32. Для определения категорий высоких рисков могут учитываться также и следующие обстоятельства:
а) клиент не является гражданином или резидентом Республики Таджикистан, или его прошлое или настоящее гражданство, или резидентство с точки зрения ПОД/ФТ предполагает высокий риск;
б) клиент в прошлом был вовлечен в деловое отношение или операцию (сделку), которое с точки зрения ПОД/ФТ являлось подозрительным;
в) счета, средства или авторитет юридического лица используется с целью обращения активов физического лица;
г) структура и управление юридического лица необоснованно усложнена;
д) невозможно или сложно раскрыть участников юридического лица;
е) клиент - юридическое лицо выпускает ценные бумаги на предъявителя.
33. Наличие категорий высокого риска определяется в процессе надлежащего изучения клиента. С целью выяснения и оценки категорий высокого риска организации сопоставляют:
а) данные, идентифицирующие клиента;
б) деловую характеристику клиента;
в) деловые отношения клиента;
г) характер и цель разовых сделок клиента;
д) сведения, полученные из общедоступных источников;
е) иные обстоятельства.
34. При установлении делового отношения или заключения сделки без непосредственного контакта, организация, по меньшей мере, предпринимает следующие дополнительные действия:
а) осуществляет расчеты только безналичным способом, за исключением наличных платежей, осуществляемых через терминалы и банкоматы;
б) требует дополнительные документы, такие как договора, платежные квитанции или иные обосновывающие документы.
35. Для выяснения факта политического влияния лица, организация может осуществлять следующие действия:
а) запрашивает данные у потенциальных клиентов или получает данные о характере деятельности клиентов и связанных с ними аффилированных лиц;
б) используя платную информационную базу данных, изучает общедоступную информацию о лицах, имеющих политическое влияние (World-check (международные платные поисковые информационные базы и надёжные источники в которых содержится информация о политических деятелях, преступниках, террористах, экстримистских и терористических группах и их членах) и т.д.).
ГЛАВА 4. КАТЕГОРИИ НИЗКОГО РИСКА
36. К категориям низкого риска относятся следующие лица, случаи или объекты:
а) государственные органы;
б) органы местного самоуправления;
в) организации, учрежденные государством;
г) платежи, поступающие в консолидированный бюджет Республики Таджикистан;
д) платежи за общественные услуги;
е) организации, контролируемые с точки зрения ПОД/ФТ.
ГЛАВА 5. ОСОБЕННОСТИ ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТА И БЕНЕФИЦИАРНОГО СОБСТВЕННИКА ПРИ СОВЕРШЕНИИ ОТДЕЛЬНЫХ ВИДОВ ОПЕРАЦИЙ (СДЕЛОК)
37. Идентификация физического лица может проводиться на основании документа, удостоверяющего личность, при осуществлении:
- переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов;
- операций (сделок) по обмену наличной национальной или иностранной валюты с физическими лицами, по обналичиванию чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте.
38. Идентификация физического лица предполагает установление фамилии, имени и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчества, реквизитов документа, удостоверяющего личность клиента.
39. Идентификация физического лица, предусмотренная пунктом 38 настоящей Инструкции, проводится только в случае, если наличествуют в совокупности (одновременно) следующие условия:
- операция (сделка) не подлежит обязательному контролю в соответствии со статьей 6 Закона;
- фамилия, имя и отчество, а также другая имеющаяся у организации информация о физическом лице не совпадает с информацией, содержащейся в перечень физических и юридических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической деятельности (финансировании терроризма);
- в отношении клиента или операции (сделки) у организации не возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией доходов, полученных преступным путем и финансированием терроризма;
- операция (сделка) не имеет запутанного или необычного характера, свидетельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, и совершение указанной операции не дает оснований полагать, что целью ее осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренного Законом.
40. При осуществлении операции (сделки) с денежными средствами в наличной форме с использованием программно-технического оборудования, электронных кассиров, банкоматов и других программно-технических комплексов (за исключением операций с использованием платежных карт), идентификация клиента и бенефициарного собственника осуществляется организациями, если сумма проводимой операции (сделки) равна или превышает 14000 (четырнадцать тысяч) сомони или эквивалентную сумму в иностранной валюте, либо платеж осуществляется на счет, открытый в банке-нерезиденте. При совершении операции (сделки) с использованием платежных (банковских) карт идентификация осуществляется на основе реквизитов платежной (банковской) карты, а также кодов (паролей).
41. При установлении корреспондентских отношений с банком - нерезидентом коммерческим банкам рекомендуется потребовать представления сведений, предусмотренных пунктом 1 Приложения 2 к настоящей Инструкции, а также сведений о принимаемых банком-нерезидентом мерах по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Решение об установлении корреспондентских отношений с банком- нерезидентом принимается при наличии согласия руководителя кредитных организаций.
42. Идентификация клиента и бенефициарного собственника могут не проводиться в следующих случаях:
- связанных с расчетами с государственным бюджетом (в том числе, с бюджетами местных органов власти и другими его компонентами), и другие осуществляемые в соответствии с положением законодательства платежи, являющиеся одной из частей поступлений государственного бюджета;
- связанных с уплатой алиментов;
43. Надлежащая проверка не проводится в отношении государственных органов.
Приложение 1 к Инструкции №200 "Об идентификации и проверки личности клиента и бенефициарного собственника"
1. Сведения, получаемые в целях идентификации физических лиц
1. Фамилия, имя и отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая).
2. Гражданство.
3. Данные документов, удостоверяющие личность: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется).
4. Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Республике Таджикистан: серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания), в том числе миграционной карты: номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания.
5. Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания .
6. Идентификационный номер налогоплательщика.
7. Сведения о документах, подтверждающих полномочия по распоряжению денежными средствами или имуществом.
8. Номера контактных телефонов и факсов (если имеются).
9. Информация о месте работы и деятельности Примечание:
10) К документам, удостоверяющим личность, относятся:
а) Для граждан Республики Таджикистан: - паспорт гражданина Республики Таджикистан; - свидетельство органов ЗАГС о рождении гражданина - для гражданина Республики Таджикистан, не достигшего 16 лет; - военный билет; - иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Республики Таджикистан документами, удостоверяющими личность.
б) Для иностранных граждан: - паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный законодательством Республики Таджикистан в качестве документа, удостоверяющего личность.
в) Для лиц без гражданства:
- документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международными договорами Республики Таджикистан в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;
- разрешение на временное проживание;
- вид на жительство в Республике Таджикистан;
- иные документы, предусмотренные законодательством или признаваемые в соответствии с международными договорами Республики Таджикистан в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства.
г) Для беженцев:
- свидетельство о признании лица беженцем, выданное дипломатическим или консульским учреждением либо органами по вопросам миграции Республики Таджикистан;
- удостоверение беженца.
д) К документам, подтверждающим право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Республике Таджикистан относятся:
- вид на жительство;
- разрешение на временное проживание;
- виза;
- иной документ, подтверждающий в соответствии с законодательством Республики Таджикистан право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Республике Таджикистан.
2. Документы, требуемые в целях идентификации физических лиц
1. Для граждан Республики Таджикистан: - паспорт гражданина Республики Таджикистан (предоставляется оригинал, с которого снимается копия); - свидетельство органов ЗАГС, органа исполнительной власти или органа местного самоуправления о рождении гражданина - для гражданина Республики Таджикистан, не достигшего 16 лет (законным представителем предоставляется оригинал, с которого снимается копия); - удостоверение личности военнослужащего или военный билет (предоставляется оригинал, с которого снимается копия); - удостоверение социальной защиты (предоставляется оригинал, с которого снимается копия).
2. Для иностранных граждан:
- паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный законом или признаваемый в соответствии с международными соглашениями Республики Таджикистан в качестве документа, удостоверяющего личность (предоставляется оригинал, с которого снимается копия);
- документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Республике Таджикистан: вид на жительство, разрешение на временное проживание (предоставляется оригинал, с которого снимается копия) или другой документ, заверенный официальными органами Республики Таджикистан.
Приложение 2 к Инструкции №200 "Об идентификации и проверки личности клиента и бенефициарного собственника"
1. Сведения, получаемые в целях идентификации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
1. Сведения, получаемые в целях идентификации юридических лиц:
- полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке;
- организационно-правовая форма;
- идентификационный номер налогоплательщика - для резидента, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации - для нерезидента (если имеются);
- сведения о государственной регистрации:
- дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации;
- адрес местонахождения и почтовый адрес;
- сведения о лицензии на право осуществления деятельности;
- вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности;
- банковский идентификационный код - для коммерческих банков-резидентов;
- сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица);
- сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества;
- сведения о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности;
- номера контактных телефонов и факсов.
2. Сведения, получаемые в целях идентификации индивидуальных предпринимателей:
- сведения, предусмотренные приложением 1 к настоящему Положению;
- сведения о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя;
- дата регистрации, государственный регистрационный номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации;
- сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию;
- вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности;
- почтовый адрес и номера контактных телефонов и факсов.
2. Документы, требуемые в целях идентификации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
1. Для юридических лиц:
- свидетельство о государственной регистрации юридического лица (копия);
- устав (копия, заверенная в установленном порядке);
- учредительный договор - если предусмотрено законодательством (если общество утверждается одним лицом, то официально заверенная копия о создании);
- изменения (дополнения) в учредительные документы и свидетельство о государственной регистрации таких изменений (дополнений);
- свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
- документы, подтверждающие полномочия лиц, имеющих право первой и второй подписи в карточке с образцами подписей и оттиском печати (решения органов управления, приказы, доверенности и др.) (оригинал или копии, заверенные самой организацией);
- лицензия на право осуществления предпринимательской деятельности, подлежащей обязательному лицензированию клиента (копия);
- выписка из государственного реестра юридических лиц - по дополнительному требованию.
2. Для индивидуальных предпринимателей:
- документы, предусмотренные в Приложении 1 к настоящей Инструкции;
- свидетельство о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя (копия);
- лицензия на право осуществления предпринимательской деятельности, подлежащей обязательному лицензированию клиента - при необходимости (копия).
3. Сведения, получаемые в целях установления и идентификации бенефициарного собственника
1. Сведения об основаниях, свидетельствующих о том, что клиент действует к выгоде другого лица при проведении операций (сделок).
2. Сведения о бенефициарном собственнике.
Приложение 3 к Инструкции №200 "Об идентификации и проверки личности клиента и бенефициарного собственника"
Сведения, включенные в анкету клиента
1. Сведения, полученные в результате идентификации клиента, установления и идентификации бенефициарного собственника, указанные в приложениях 1 - 3 к настоящему Положению.
2. Сведения о степени (уровне) риска, включая обоснование оценки риска.
3. Дата начала отношений с клиентом, в частности дата открытия первого банковского счета (депозита, вклада).
4. Дата заполнения и обновления анкеты клиента.
5. Фамилия, имя и отчества, должность сотрудника, ответственного за работу с клиентом, а также сотрудника, открывшего счет и утвердившего открытие счета, куратора счета (если имеется).
6. Подпись лица, заполнившего анкету клиента на бумажном носителе (с указанием фамилии, имени и отчества, должности или фамилии, имени и отчества, должность лица, заполнившего анкету клиента в электронном виде).
7. Иные сведения, полученные организацией.
*** Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Таджикистан 20 января 2014 года, регистрационный номер 726
