НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК ТАДЖИКИСТАНА

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА ТАДЖИКИСТАНА

О внесении изменения в Инструкцию №171"О порядке открытия, переоформления и закрытия банковских счетов кредитными организациями в Республике Таджикистан"

В соответствии со статьей 42 Закона Республики Таджикистан "О нормативных правовых актах", Правление Национального банка Таджикистана

п о с т а н о в л я е т:

1. Утвердить изменения в Инструкцию №171 "О порядке открытия, переоформления и закрытия банковских счетов кредитными организациями в Республике Таджикистан", утвержденную Постановлением Правления Национального банка Таджикистана от 28 апреля 2011 года, №74 и зарегистрированную в Министерстве юстиции Республики Таджикистан от 10 июня 2011 года, №545"а" (прилагается).

2. Настоящее Постановление в установленном порядке представить в Министерство юстиции Республики Таджикистан для государственной регистрации.

3. Настоящее Постановление ввести в действие после государственной регистрации и официального опубликования.

4. Исполнение пунктов 2 и 3 настоящего Постановления возложить на Департамент банковского надзора (Давлатов И.Х.), Юридическое управление (Давлатов Ш.Ф.) и Пресс-службу (Курбанов А.М.).

5. Контроль за исполнением настоящего Постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Таджикистана Неъматова А.Х.

ИЗМЕНЕНИЯ В ИНСТРУКЦИЮ №171

"О ПОРЯДКЕ ОТКРЫТИЯ, ПЕРЕОФОРМЛЕНИЯ И ЗАКРЫТИЯ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ В РЕСПУБЛИКЕ ТАДЖИКИСТАН"

В Инструкцию № 171 "О порядке открытия, переоформления и закрытия банковских счетов кредитными организациями в Республике Таджикистан" внести следующие изменения:

1. В пункте 17) слова"не позднее дня поступления в банк" заменить словами"не позднее следующего дня поступления".

2. В пункте 21) слова"резидента","нерезидента" и"банков нерезидентов" соответственно заменитьсловами"резидентов","нерезидентов" и"кредитных организаций нерезидентов".

3. Пункт 28) изложить в следующей редакции:

28. Корреспондентский счет кредитной организации резидент в кредитной организации - нерезидент открывается по разрешению Центрального банка иностранного государства (в случае, если предоставление такого разрешения предусмотрено законодательством данного государства). Кредитная организация в пятидневный срок направляет в Национальный банк Таджикистана информацию, где и когда открыт корреспондентский счет, условия проведения по нему операций (предоставление технического кредита, комиссионного вознаграждения и комиссионный процент, установление лимита остатка средств на корреспондентском счете и др.)".

4. В пункте 29) слова "банками нерезидентами" заменить словами "кредитной организацией " резидента и нерезидента".

5. Пункт 30) изложить в следующей редакции:

30. Кредитные организации, имеющие право на открытие и ведение банковских счетов, не имеют право устанавливать или продолжать прямые корреспондентские отношения с банками-ширмами, а также должны принять меры предосторожности против совершения операций (сделок) с иностранными финансовыми учреждениями-респондентами, позволяющие банкам-ширмам пользоваться своими счетами. Кредитные организации, имеющие право на открытие и ведение банковских счетов, при осуществлении трансграничных корреспондентских отношений обязаны:

- идентифицировать клиента, с которым осуществляются банковские корреспондентские отношения и проводить верификацию;

- собирать информацию об особенности деятельности клиента;

- на основе общедоступной информации производить оценку репутации клиента и определить наличие надзорного органа в сфере противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;

- производить оценку контрольных механизмов, используемых клиентом по вопросам противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.".

6. В пункте 51):

- в первом предложении слова "учреждениях Национального банка" и"вариантах" соответственно заменить словами "Национальном банке" и"случаях";

- в первом абзаце слова"Национального банка" и"ликвидационной комиcсии" соответственно заменить словами"Национальном банке" и"ликвидатора или специального администратора";

- во втором абзаце слова"Национального банка" и "Руководителем ликвидационной администрации" соответственно заменить словами "Национальном банке" и "ликвидатором или специальным администратором";

- в третьем абзаце слова "банка" и "Национального банка" соответственно заменить словами"кредитной организации" и"Национальном банке" и слова "за законность проводимых oпeраций по банковскому счету полную ответственность несет ликвидационная комиссия" исключить.

7. Приложения №1 и №2 изложить в следующей редакции (прилагаются).

8. В нумерации пунктов Инструкции, знак закрывающейся скобки")" заменить на знак точка".

* приложение 1-2 приводится в оригинале