Дар Вазорати адлияи Ҷумҳурии Тоҷикистон
аз 14 марти соли 2025 ба қайди давлатӣ гирифта шудааст,
рақами бақайдгирӣ 9271
ҚАРОРИ РАЁСАТИ БОНКИ МИЛЛИИ ТОҶИКИСТОН
Дар бораи ворид намудани тағйиру иловаҳо ба қарори Раёсати Бонки миллии Тоҷикистон аз 12 апрели соли 2018, №51
070.170.010.
Мутобиқи моддаи 56 Қонуни Ҷумҳурии Тоҷикистон «Дар бораи санадҳои меъёрии ҳуқуқӣ» Раёсати Бонки миллии Тоҷикистон
ҚАРОР МЕКУНАД:
1.Ба қарори Раёсати Бонки миллии Тоҷикистон аз 12 апрели соли 2018, №51 «Дар бораи тасдиқи Тартиб оид ба ҷалби агентҳои бонкии пардохтӣ ва амалисозии назорати риояи шартҳои ҷалби онҳо», ки дар Вазорати адлияи Ҷумҳурии Тоҷикистон 3 майи соли 2018, №927 ба қайди давлатӣ гирифта шудааст, тағйиру иловаҳо ворид карда шавад (замима мегардад).
2. Қарори мазкур барои бақайдгирии давлатӣ ба Вазорати адлияи Ҷумҳурии Тоҷикистон пешниҳод карда шуда, пас аз бақайдгирии давлатӣ ва интишори расмӣ мавриди амал қарор дода шавад.
3. Департаменти низоми пардохт ваколатдор карда шавад, ки ҳангоми бақайдгирии давлатии қарори мазкур дар Вазорати адлияи Ҷумҳурии Тоҷикистон дар ҳолатҳои зарурӣ ба матни замимаи он тағйиру иловаҳои хусусияти таҳриридоштаро, ки мазмуни онро тағйир намедиҳанд, ворид намояд.
4. Иҷрои қарори мазкур ба зиммаи котиби Раёсат, департаменти низоми пардохт, идораи ҳуқуқ ва шуъбаи матбуот вогузор карда шавад.
5. Назорати иҷрои қарори мазкур ба зиммаи муовини раиси Бонки миллии Тоҷикистон - сарпарасти департаменти низоми пардохт гузошта шавад.
Раиси Раёсати Бонки миллии Тоҷикистон Толибзода Фирдавс Назримад
ш. Душанбе, аз 7 январи соли 2025 №12
Замима
ба қарори Раёсати Бонки миллии Тоҷикистон
аз 7 январи соли 2025, №12
Тағйиру иловаҳо ба Тартиб оид ба ҷалби агентҳои бонкии пардохтӣ ва амалисозии назорати риояи шартҳои ҷалби онҳо
Ба Тартиб оид ба ҷалби агентҳои бонкии пардохтӣ ва амалисозии назорати риояи шартҳои ҷалби онҳо, ки бо қарори Раёсати Бонки миллии Тоҷикистон аз 12 апрели соли 2018, №51 тасдиқ шудааст, тағйиру иловаҳои зерин ворид карда шаванд:
1.Дар муқаддима ва тамоми матн калимаҳои «ташкилотҳои қарзӣ», «ташкилоти қарзӣ», «ТАШКИЛОТИ ҚАРЗӢ», «Ташкилоти қарзӣ» ва «Ташкилоти қарзие» мувофиқан ба калимаҳои «ташкилотҳои қарзии молиявӣ», «ташкилоти қарзии молиявӣ», «ТАШКИЛОТИ ҚАРЗИИ МОЛИЯВӢ» «Ташкилоти қарзии молиявӣ» ва «Ташкилоти қарзии молиявие» иваз карда шаванд.
2.Дар тамоми матн калимаҳои «агенти (субагенти)», «агентҳои (субагентҳои)», «Агенти (субагенти)», «АГЕНТҲОИ (СУБАГЕНТҲОИ)» ва «АГЕНТИ (СУБАГЕНТИ)» мувофиқан ба калимаҳои «агент (субагент)-и», «агентҳо (субагентҳо)-и», «Агент (субагент)-и», «АГЕНТҲО (СУБАГЕНТҲО)-И» ва «АГЕНТ (СУБАГЕНТ)-И» иваз карда шаванд.
3.Сархати панҷуми банди 1 дар таҳрири зерин ифода карда шавад:
«- мушаххаскунии муштарӣ - маҷмуи чорабиниҳо оид ба муайян кардани маълумоти мушаххаскунандаи муштарӣ (намояндаи муштарӣ), ки тибқи Қонуни Ҷумҳурии Тоҷикистон «Дар бораи муқовимат ба қонунигардонӣ (расмикунонӣ)-и даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда, маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли ом» муқаррар карда шудааст;».
4.Дар банди 6, номи боби 9, банди 39 ва банди 53 калимаҳои «қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда, маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳн кардани», «ҚОНУНИГАРДОНИИ (РАСМИКУНОНИИ)», «қонунигардонии (расмикунонии)» ва «қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда ва маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳн кардани» мувофиқан ба калимаҳои «қонунигардонӣ (расмикунонӣ)-и даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда, маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии», «ҚОНУНИГАРДОНӢ (РАСМИКУНОНӢ)-И», «қонунигардонӣ (расмикунонӣ)-и» ва «қонунигардонӣ (расмикунонӣ)-и даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда, маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии» иваз карда шаванд.
5.Дар сархати чоруми банди 8 аломати «.» ба аломати «;» иваз карда шуда, сархати панҷум бо мазмуни зерин илова карда шавад:
«- гузарондани хариди назоратӣ ҷиҳати муайян намудани сифати пешниҳоди хизматрасонӣ.».
6.Дар сархатҳои якум ва дуюми банди 14 ва сархати сеюми банди 15 рақам ва калимаи «12 (дувоздаҳ)» ба рақам ва калимаи «6 (шаш)» иваз карда шаванд.
7.Сархати ҳаштуми банди 20 дар таҳрири зерин ифода карда шавад:
«- муқаррарот дар бораи он, ки ҳамаи иттилоот ё маълумоти аз ҷониби агент (субагент)-и бонкии пардохтӣ дар доираи фаъолияти агентии бонкии пардохтӣ ҷамъоваришаванда моликияти ташкилоти қарзии молиявӣ дониста шуда, махфӣ нигоҳ дошта мешавад (агент (субагент)-и бонкии пардохтӣ бояд ҳифзу нигоҳдории ҳамаи қайдҳои дахлдор, маълумот, ҳуҷҷату файлҳоро тибқи Тартиби мазкур ва талаботи муқаррарнамудаи ташкилоти қарзии молиявӣ таъмин намояд);».
8. Бандҳои 201 ва 202 бо мазмуни зерин илова карда шаванд:
«201. Дар шартномаи агентии бонкии пардохтӣ фаъолияти агенти бонкии пардохтӣ, ки бо қисми 1 моддаи 13 Қонуни Ҷумҳурии Тоҷикистон «Дар бораи хизматрасониҳои пардохтӣ ва низоми пардохтӣ» муқаррар шудааст, бо ишораи амалиётҳои иҷозатдодашудаи зерин мушаххас карда мешавад, аз ҷумла:
-пардохти қарз;
-пур кардани суратҳисоби бонкӣ;
-гирифтани пули нақд аз суратҳисоб;
-зиёд кардани бақияи маблағҳои электронӣ;
-бозпас додани бақия ва ё як қисми бақияи маблағи электронӣ ба шахсони воқеӣ ба таври нақдӣ;
-қабул ва додани маблағҳои интиқолҳои пулии дохилӣ;
-пардохти хизматрасонии муздноки давлатӣ бо истифодаи воситаҳои электронии пардохтӣ;
-амалиётҳои дигаре, ки ба фаъолияти бо қисми 1 моддаи 13 Қонуни Ҷумҳурии Тоҷикистон «Дар бораи хизматрасониҳои пардохтӣ ва низоми пардохтӣ» пешбинишуда мутобиқ мебошанд.
202. Дар шартномаи субагентии бонкии пардохтӣ бо риояи талаботи қисми 4 моддаи 13 Қонуни Ҷумҳурии Тоҷикистон «Дар бораи хизматрасониҳои пардохтӣ ва низоми пардохтӣ» анҷом додани амалиёти агенти бонкии пардохтии зерин пешбинӣ шуда метавонад:
-пардохти қарз;
-пур кардани суратҳисоби бонкӣ;
-зиёд кардани бақияи маблағҳои электронӣ;
-пардохти хизматрасонии муздноки давлатӣ бо истифодаи воситаҳои электронии пардохтӣ;
-амалиёти дигаре, ки тибқи шартнома ба агенти бонкии пардохтӣ пешбинӣ шудааст.».
9.Дар ҷумлаи сеюми банди 24 калимаи «банд» ба калимаи «боздошт» иваз карда шавад.
10.Дар банди 25 калимаҳои «пеш барад» ба калимаҳои «пеш бурда, онро дар сомонаи расмии худ ҷойгир намояд» иваз карда шаванд.
11.Банди 261 бо мазмуни зерин илова карда шавад:
«261. Ташкилоти қарзии молиявӣ рӯйхати агентҳо (субагентҳо)-и бонкии пардохтии худро бо нишон додани макони ҷойгиршавии онҳо, ки дар он ҷо хизматрасонии бонкӣ пешниҳод мегардад, дар сомонаи расмии худ ҷойгир менамояд.».
12.Банди 311 бо мазмуни зерин илова карда шавад:
«311. Ташкилоти қарзии молиявӣ рӯйхати агентҳо (субгентҳо)-и бонкии пардохтиеро, ки бо сабаби фаъолияти номатлуб бо онҳо шартномаи агентии бонкии пардохтӣ қатъ гардидааст, дар сомонаи расмии худ ҷойгир менамояд.».
13.Банди 51 дар таҳрири зерин ифода карда шавад:
«51. Ташкилоти қарзии молиявӣ ҳар моҳ на дертар аз санаи панҷуми моҳе, ки баъд аз моҳи ҳисоботӣ меояд, бояд мутобиқи замимаҳои 1, 2, 3, 4, 5 ва 6 Тартиби мазкур ба Бонки миллии Тоҷикистон ба таври электронӣ ҳисобот пешниҳод намояд.».
14.Замимаҳои 1, 2 ва 3 дар таҳрири нав ифода карда шаванд (замима мегарданд).
15.Замимаҳои 5 ва 6 илова карда шаванд (замима мегарданд).
Ниг. ба Замимаҳои 1-6
Зарегистрировано Министерством юстиции Республики Таджикистан от 14 марта 2025года, регистрационный номер 9271
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА ТАДЖИКИСТАНА
О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Таджикистана от 12 апреля 2018 года, № 51
070.170.010.
В соответствии со статьёй 56 Закона Республики Таджикистан «О нормативных правовых актах» Правление Национального банка Таджикистана
ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Внести изменения и дополнения в постановление Правления Национального банка Таджикистана от 12 апреля 2018 года, №51 «Об утверждении Порядка привлечения банковских платёжных агентов и осуществления контроля соблюдения условий их привлечения», зарегистрированное в Министерстве юстиции Республики Таджикистан 3 мая 2018 года, №927 (прилагается).
2. Настоящее постановление представить в Министерство юстиции Республики Таджикистан для государственной регистрации и ввести в действие после государственной регистрации и официального опубликования.
3. Уполномочить департамент платёжной системы при государственной регистрации настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Таджикистан, при необходимости, вносить в текст приложения к нему изменёния и дополнения редакционного характера, не изменяющие его содержание.
4. Возложить исполнение настоящего постановления на секретаря Правления, департамент платёжной системы, юридическое управление и отдел прессы.
5. Возложить контроль исполнения настоящего постановления на заместителя председателя Национального банка Таджикистана - куратора департамента платёжных систем.
Председатель Правления Национального банка Таджикистана Толибзода Фирдавс Назримад
г. Душанбе от 7 января 2025 года, №12
Приложение
к постановлению Правления
Национального банка Таджикистана
от «7» января 2025 года, №12
Изменения и дополнения в Порядок привлечения банковских платёжных агентов и осуществления контроля соблюдения условий их привлечения
Внести в Порядок привлечения банковских платёжных агентов и осуществления контроля соблюдения условий их привлечения, утверждённый постановлением Правления Национального банка Таджикистана от 12 апреля 2018 года, №51, следующие изменения и дополнения:
1. В предисловии и по всему тексту слова «кредитными организациями», «кредитной организации», «КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ», «Кредитная организация», «кредитной организацией», «кредитной организации», «Кредитная организация», «кредитная организация», «кредитными организациями» и «кредитную организацию» соответственно заменить словами «кредитными финансовыми организациями», «КРЕДИТНОЙ ФИНАНСОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ», «Кредитная финансовая организация», «кредитной финансовой организацией», «кредитной финансовой организации», «Кредитная финансовая организация», «кредитная финансовая организация», «кредитными финансовыми организациями» и «кредитную финансовую организацию».
Абзац пятый пункта 1 изложить в следующей редакции:
«- идентификация клиента - совокупность мероприятий по определёнию идентификационных данных клиента (представителя клиента), установленных согласно Закону Республики Таджикистан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения;».
2.В абзаце четвёртом пункта 8 знак «.» заменить знаком «;» и дополнить пятым абзацем следующего содержания:
«- проведение контрольной закупки с целью определёния качества предоставляемых услуг.».
3.В абзацах первом и втором пункта 14 и в абзаце третьем пункта 15 число и слово «12 (двенадцать)» заменить цифрой и словом «6 (шесть)».
4.Абзац восьмой пункта 20 изложить в следующей редакции:
«- положение о том, что вся информация или данные, собираемые банковским платёжным агентом (субагентом) в рамках банковской платёжной агентской деятельности, являются собственностью кредитной организациии должны оставаться конфиденциальной (банковский платёжный агент (субагент) должен обеспечивать сохранность всех соответствующих записей, данных, документов или файлов согласно настояшему Порядку и требованиям, установленным кредитной финансовой организацией)»;
5.Дополнить пунктами 201 и 202 следующего содержания:
«201. В банковском платёжном агентском договоре деятельность банковского платёжного агента, установленная частью 1 статьи 13 Закона Республики Таджикистана «О платёжных услугах и платёжной системе» определяется путём ссылки на следующие разрешённые операции, в том числе:
-погашение кредита;
-пополнение банковского счёта;
-снятие наличных денег с банковского счёта;
-увеличение остатка электронных денежных средств;
-возврат остатка или части остатка электронных денежных средств физическим лицам в наличной форме;
-приём и выдача суммы внутренних денежных переводов;
-оплата платных государственных услуг с использованием электронных средств платёжа;
-другие операции, соответствующие деятельности, предусмотренной частью 1 статьи 13 Закона Республики Таджикистан «О платёжных услугах и платёжной системе».
202. В банковском платёжном субагентском договоре с соблюдением тербований части 4 статьи 13 Закона Республики Таджикистан «О платёжных услугах и платёжной системе» может быть предусмотрено осуществление следующих операций банковского платёжного агента:
-погашение кредита;
-пополнение банковского счёта;
-увеличение остатка электронных денежных средств;
-оплата платных государственных услуг с использованием электронных средств платёжа;
-другие операции, предусмотренные договором банковскому платёжному агенту.».
1.Пункт 25 после слов «настоящего Порядка» дополнить словами «и разместить на своём официальном сайте».
2.Дополнить пунктом 261 следующего содержания:
«261. Кредитная финансовая организация в своём официальном сайте размещает список банковских платёжных агентов (субагентов) с указанием их расположения, где предоставляются банковские услуги.».
3.Дополнить пунктом 311 следующего содержания:
«311. Кредитная финансовая организация в своём официальном сайте размещает список банковских платёжных агентов (субагентов), с которыми расторгнут банковский платёжный агентский договор вследствие неподобающей деятельности.».
4.Пункт 51 изложить в следующей редакции:
«51. Кредитная финансовая организация ежемесячно не позднее пятого числа месяца, следующего за отчётным месяцем, должна в электронном виде представлять в Национальный банк Таджикистана отчёт в соответствии с приложениями 1, 2, 3, 4, 5 и 6 настоящего Порядка.».
5.Приложения 1, 2 и 3 изложить в новой редакции (прилагаются).
6.Дополнить приложениями 5 и 6 (прилагаются).
Приложение 1-6
