Дар Вазорати адлияи Ҷумҳурии Тоҷикистон
4 августи соли 2020 ба қайди давлатӣ гирифта шудааст,
рақами бақайдгирӣ 192 "в"
ҚАРОРИ РАЁСАТИ БОНКИ МИЛЛИИ ТОҶИКИСТОН
Оид ба ворид намудани тағйиру иловаҳо ба "Тартиби гузаронидани санҷиши ташкилотҳои қарзӣ, ҷамъбаст ва пешниҳоди натиҷаҳои он"
070.170.010
Мутобиқи моддаи 56 Қонуни Ҷумҳурии Тоҷикистон "Дар бораи санадҳои меъёрии ҳуқуқӣ", Раёсати Бонки миллии Тоҷикистон
ҚАРОР МЕКУНАД:
1. Тағйиру иловаҳо ба "Тартиби гузаронидани санҷиши ташкилотҳои қарзӣ, ҷамъбаст ва пешниҳоди натиҷаҳои он", ки бо қарори Раёсати Бонки миллии Тоҷикистон аз 30 январи соли 2014, №13 тасдиқ гардида, дар Вазорати адлияи Ҷумҳурии Тоҷикистон 27 марти соли 2014, № 192 "б" ба қайд гирифта шудааст, тасдиқ карда шавад (замима мегардад).
2. Қарори мазкур бо тартиби муқарраршуда ба Вазорати адлияи Ҷумҳурии Тоҷикистон ҷиҳати бақайдгирии давлатӣ пешниҳод карда шуда, пас аз бақайдгирии давлатӣ ва интишори расмӣ мавриди амал қарор дода шавад.
3. Департаменти назорати бонкӣ ваколатдор карда шавад, ки ҳангоми бақайдгирии давлатии қарори мазкур дар Вазорати адлияи Ҷумҳурии Тоҷикистон дар ҳолатҳои зарурӣ ба матни замимаи он тағйиру иловаҳои хусусияти таҳрирӣ доштаро, ки мазмуни онро тағйир намедиҳанд, ворид намояд.
4. Иҷрои банди 2 қарори мазкур ба зиммаи Котиби Раёсат, Департаменти назорати бонкӣ, Шуъбаи ҳуқуқ ва Шуъбаи матбуот вогузор карда шавад.
5. Назорати иҷрои қарори мазкур ба зиммаи муовини Раиси Бонки миллии Тоҷикистон Холиқзода Ҳ. Ҳ. гузошта шавад.
Раиси
Раёсат Ҷ. Нурмаҳмадзода
аз 14 июли соли 2020 №92
ш. Душанбе
Замима ба қарори
Раёсати Бонки миллии Тоҷикистон,
аз 14 июли соли 2020, №92
ТАҒЙИРУ ИЛОВАҲО БА ТАРТИБИ ГУЗАРОНИДАНИ САНҶИШИ ТАШКИЛОТҲОИ ҚАРЗӢ, ҶАМЪБАСТ ВА ПЕШНИҲОДИ НАТИҶАҲОИ ОН
Ба Тартиби гузаронидани санҷиши ташкилотҳои қарзӣ, ҷамъбаст ва пешниҳоди натиҷаҳои он тағйиру иловаҳои зерин ворид карда шаванд:
1. Дар ном, мундариҷа, номи бобҳо, тамоми матн ва замимаҳо калимаҳои "ТАШКИЛОТҲОИ ҚАРЗӢ", "ташкилотҳои қарзӣ", "ташкилотҳои қарзии", "ташкилоти қарзӣ", "ташкилотҳои қарзие", "ташкилоти қарзии", "ташкилоти қарзие", "ташкилоти қарзиро", "ТАШКИЛОТИ ҚАРЗӢ", "ТАШКИЛОТҲОИ ҚАРЗИИ" ва "муқовимат ба қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда ва маблағгузории терроризм" мувофиқан ба калимаҳои "ТАШКИЛОТҲОИ ҚАРЗИИ МОЛИЯВӢ", "ташкилотҳои қарзии молиявӣ", "ташкилотҳои қарзии молиявии", "ташкилоти қарзии молиявӣ" "ташкилотҳои қарзии молиявие", "ташкилоти қарзии молиявии", "ташкилоти қарзии молиявие", "ташкилоти қарзии молиявиро", "ТАШКИЛОТИ ҚАРЗИИ МОЛИЯВӢ", "ТАШКИЛОТҲОИ ҚАРЗИИ МОЛИЯВИИ" ва "муқовимат ба қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда, маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли ом" иваз карда шаванд.
2. Дар банди 2:
, дар сархати якум пас аз калимаи "бонкҳо" калимаҳои "ва бонкҳои исломӣ" илова карда шаванд;
, дар сархати сеюм пас аз калимаҳои "ташкилотҳои қарзии ғайрибонкӣ" калимаҳои "ва ташкилотҳои қарзии ғайрибонкии исломӣ" илова карда шаванд;
, дар сархати чорум пас аз калимаҳои "ташкилотҳои маблағгузории хурд" калимаҳои " ва ташкилотҳои маблағгузории хурди исломӣ" илова карда шаванд;
, дар сархати панҷум пас аз калимаи "филиалҳо" аломат ва калимаҳои "(равзанаҳои бонкии исломӣ)" илова карда шуда, калимаҳои "нуқтаҳои мубодилаи асъор, нуқтаҳои интиқоли пул ва воҳидҳои сайёр" ба калимаҳои "воҳидҳои сайёр ва ғайра" иваз карда шаванд;
, дар сархати ҳаштум пас аз калимаҳои "бонкҳои хориҷӣ" калимаҳои "ва бонкҳои исломии хориҷӣ" илова карда шаванд.
3. Дар банди 3 пас аз калимаи "нигаронидашуда" калимаҳои "ва принсипҳои маблағгузории исломӣ" илова карда шаванд.
4. Ба банди 4 ҷумлаи дуюм бо мазмуни зайл илова карда шавад:
"Нисбат ба ташкилотҳои қарзии исломӣ инчунин санҷиш бо мақсади муайян намудани мутобиқат ба принсипҳои маблағгузории исломӣ гузаронида мешавад.".
5. Дар банди 6:
, калимаҳои "бонкҳо", "ташкилотҳои қарзии ғайрибонкӣ" ва "ташкилотҳои маблағгузории хурд" мувофиқан ба калимаҳои "бонкҳо/бонкҳои исломӣ", "ташкилотҳои қарзии ғайрибонкӣ/ташкилотҳои қарзии ғайрибонкии исломӣ" ва "ташкилотҳои маблағгузории хурд/ташкилотҳои маблағгузории хурди исломӣ" иваз карда шаванд;
, ҷумлаи дуюм бо мазмуни зайл илова карда шавад:
"Санҷиши равзанаи бонкии исломии ташкилотҳои қарзӣ на камтар аз як маротиба дар ду сол гузаронида мешавад.".
6. Дар банди 9 калимаи "роҳбари" ба калимаи "мудири" иваз карда шавад.
7. Дар ҷумлаи сеюми банди 22:
, пас аз калимаи "қарзӣ" калимаҳои "ё бо принсипҳои маблағгузории исломӣ мутобиқат накардан" илова карда шаванд;
, калимаҳои "манфиатҳои пасандоздорону қарздеҳони" ба калимаҳои "манфиатҳои пасандоздорон, қарздеҳон ва дорандагони суратҳисобҳои сармоягузории" иваз карда шаванд.
8. Дар банди 30:
, пас аз калимаҳо ва аломати ""Дар бораи фаъолияти бонкӣ"," калимаҳо ва аломати ""Дар бораи фаъолияти бонкии исломӣ"," илова карда шаванд;
, калимаҳои "ва ё хешовандони наздики онҳо (падар, модар, ҳамсар, шаҳвар, фарзандон, хоҳару бародарон)" ба калимаҳои "ва ё аъзои оилаи онҳо (зану шавҳар, фарзандон, бародарону хоҳарон, падару модар, падарандар ва модарандар, писарандар ва духтарандар)" иваз карда шаванд.
9. Дар сархати дуюми банди 32 пас аз калимаҳои "муовинони онҳо" калимаҳои "ва роҳбарони равзанаи бонкии исломӣ" илова карда шаванд.
10. Дар банди 36:
- дар зербанди б) калимаи "дискетҳо" ба калимаҳои "ҳомили электронии иттилоот" иваз карда шаванд;
- дар сархати нуҳуми зербанди в) пас аз калимаи "бастааст" аломат ва калимаҳои ", тасдиқномаҳо ва қарорҳои Кумитаи хизматрасонии маблағгузории исломӣ" илова карда шаванд.
11. Дар банди 49 сархати шашум бо мазмуни зайл илова карда шавад:
"- риояи стандартҳои фаъолияти бонкии исломӣ;".
12. Дар банди 88 калимаҳои "Шӯрои нозирони" ба калимаҳои "Шӯрои нозирон/Кумитаи хизматрасонии маблағгузории исломии" иваз карда шаванд.
13. Дар сархати дуюми банди 91 пас аз калимаҳои ""Дар бораи фаъолияти бонкӣ"" аломат ва калимаҳои ", "Дар бораи фаъолияти бонкии исломӣ"" илова карда шаванд.
14. Номи боби 11 дар таҳрири зайл ифода карда шавад:
"БОБИ 11. ХУСУСИЯТҲОИ САНҶИШИ БОНКҲОИ ФАРЪИИ (ФИЛИАЛҲОИ) ХОРИҶИИ ТАШКИЛОТҲОИ ҚАРЗИИ МОЛИЯВӢ, ФИЛИАЛҲО ВА НАМОЯНДАГИҲОИ БОНКҲОИ ХОРИҶӢ, БОНКҲОИ ХОРИҶИИ ИСЛОМӢ ВА НАМОЯНДАГИҲОИ ТАШКИЛОТҲОИ ҚАРЗИИ МОЛИЯВИИ ҶУМҲУРИИ ТОҶИКИСТОН".
15. Дар банди 123 калимаи "бонкҳои" ба калимаҳои "ташкилотҳои қарзии молиявии" иваз карда шаванд.
16. Дар замимаи 6 пас аз калимаи "дертар" калимаи "аз" илова карда шавад.
Зарегистрировано
Министерством юстиции Республики Таджикистан
от 4 августа 2020 года, регистрационный номер 192 "в"
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА ТАДЖИКИСТАНА
О внесении изменений и дополнений в Порядок проведения проверки кредитных организаций, обобщения и предоставления их результатов 070.170.010
В соответствии со статьей 56 Закона Республики Таджикистан "О нормативных правовых актах", Правление Национального банка Таджикистана
П О С Т А Н О В Л Я Е Т:
Утвердить изменения и дополнения в "Порядок проведения проверки кредитных организаций, обобщения и предоставления их результатов", утвержденный постановлением Правления Национального банка Таджикистана от 30 января 2014 г. №13 и зарегистрированный Министерством юстиции Республики Таджикистан 27 марта 2014, №192 "б" (прилагается). Данное постановление в установленном порядке представить в Министерство юстиции Республики Таджикистан для государственной регистрации и ввести в действие после его государственной регистрации и официального опубликования. Уполномочить Департамент банковского надзора при государственной регистрации данного постановления в Министерстве юстиции Республики Таджикистан при необходимости вносить в его текст приложения изменения и дополнения редакционного характера, не изменяющие его содержания. Исполнение пункта 2 данного постановления возложить на Секретаря Правления, Департамент банковского надзора, юридический отдел и отдел прессы. Контроль за исполнением данного постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Таджикистана Холикзода Х. Х.
Председатель Правления Д. Нурмахмадзода
г. Душанбе,
от 14 июля 2020 года, № 92
Приложение
к постановлению Правления Национального банка Таджикистана от 14 июля 2020 года, № 92
ИЗМЕНЕНИЯ И ДОПОЛНЕНИЯ В ПОРЯДОК ПРОВЕДЕНИЯ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ, ОБОБЩЕНИЯ И ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ИХ РЕЗУЛЬТАТОВ
Внести следующие изменения и дополнения в Порядок проведения проверки кредитных организаций, обобщения и предоставления их результатов: В названии, введении и в правой верхней части приложений слово "их" заменить словом "её". В названии, введении, названии глав, по всему тексту и в приложениях слова "КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ", "кредитных организаций", "кредитные организации", "кредитной организации", "кредитной организацией", "КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ", "Кредитная организация", "КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ", "кредитными организациями", "кредитных организациях", "кредитной организации", "кредитная организация", "кредитную организацию", "кредитными организациями", "противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма", "противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма" и "противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма" соответственно заменить словами "КРЕДИТНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ", "кредитных финансовых организаций", "кредитные финансовые организации", "кредитной финансовой организации", "кредитной финансовой организацией", "КРЕДИТНОЙ ФИНАНСОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ", "Кредитная финансовая организация", "КРЕДИТНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ", "кредитные финансовые организации", "кредитными финансовыми организациями", "кредитных финансовых организациях", "кредитная финансовая организация", "кредитную финансовую организацию", "кредитными финансовыми организациями", "противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения", "противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения" и "противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения".
В пункте 2: первый абзац после слова "банки" дополнить словами "и исламские банки"; третий абзац после слов "небанковские кредитные организации" дополнить словами "и исламские небанковские кредитные организации";
четвертый абзац после слов "микрофинансовые организации" дополнить словами "и исламские микрофинансовые организации";
пятый абзац после слова "филиалы" дополнить знаком и словами "(исламское банковское окно)", слова "пункты обмена валют, пункты денежных переводов и передвижные подразделения" заменить словами "передвижные подразделения и другие";
восьмой абзац после слов "иностранных банков" дополнить словами "и иностранных исламских банков".
Пункт 3 после слова "надзора" дополнить словами "и исламских принципов финансирования".
Пункт 4 дополнить вторым предложением следующего содержания:
"По отношению к исламским кредитным организациям также будет проводиться проверка с целью определения соответствия исламским принципам финансирования.".
В пункте 6: слова "банков", "небанковских финансовых организаций" и "микрофинансовых организаций" соответственно заменить словами "банков/ исламских банков", "небанковских кредитных организаций/исламских небанковских кредитных организаций" и "микрофинансовых организаций/исламских микрофинансовых организаций";
дополнить вторым предложением следующего содержания: "Проверка исламских банковских окон кредитных организаций проводится не реже одного раза в два года.".
В пункте 9 слово "руководителя" заменить словом "управляющего". В третьем предложении пункта 22: после слова "организации" дополнить словами "или не соответствия исламским принципам финансирования";
слова "интересам её вкладчиков и кредиторов" заменить словами "интересам её вкладчиков, кредиторов и держателей инвестиционных счетов".
В пункте 30:
после слов и знака ""О банковской деятельности"," дополнить словами и знаком ""Об исламской банковской деятельности"," ;
слова "или их близкие родственники (отец, мать, супруга, муж, дети, сёстры и братья)" заменить словами "или члены их семьи (супруги, дети, братья и сёстры, родители, отчима и мачехи, пасынков и падчериц)".
Второй абзац пункта 32 после слов "их заместителей" дополнить словами "и руководителей исламского банковского окна".
В пункте 36:
- в подпункте б) слово "дискетами" заменить словами "электронными носителями информации";
- девятый абзац подпункта в) после слов "организации" дополнить знаком и словами ", письменное подтверждение и постановление Комитета по исламским финансовым услугам".
Пункт 49 дополнить шестым абзацем следующего содержания:
"- соблюдение стандартов исламской банковской деятельности;".
В пункте 88 слова "Наблюдательный совет" заменить словами "Наблюдательный совет/Комитет по исламским финансовым услугам". Второй абзац пункта 91 после слов ""О банковской деятельности"" дополнить знаком и словами ","Об исламской банковской деятельности"".
Название главы 11 изложить в следующей редакции:
"ГЛАВА 11. ОСОБЕННОСТИ ПРОВЕДЕНИЯ ПРОВЕРКИ ЗАРУБЕЖНЫХ ДОЧЕРНИХ БАНКОВ (ФИЛИАЛОВ) КРЕДИТНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ, ФИЛИАЛОВ И ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВ ЗАРУБЕЖНЫХ БАНКОВ, ЗАРУБЕЖНЫХ ИСЛАМСКИХ БАНКОВ И ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВ КРЕДИТНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ РЕСПУБЛИКИ ТАДЖИКИСТАН".
В пункте 123 слово "банков" заменить словами "кредитных финансовых организаций".
