ҚОНУНИ ҶУМҲУРИИ ТОЧИКИСТОН
ОИД БА ВОРИД НАМУДАНИ ТАҒЙИРУ ИЛОВАҲО БА ҚОНУНИ ҶУМҲУРИИ ТОҶИКИСТОН "ДАР БОРАИ ФАЪОЛИЯТИ БОНКӢ"
Бо қарори Маҷлиси намояндагон
Маҷлиси Олии Ҷумҳурии Тоҷикистон
24 июни соли 2020, № 135
қабул карда шуд
Бо қарори Маҷлиси миллии
Маҷлиси Олии Ҷумҳурии Тоҷикистон
5 августи соли 2020, № 67
ҷонибдорӣ карда шуд
Моддаи 1. Ба Қонуни Ҷумҳурии Тоҷикистон "Дар бораи фаъолияти бонкӣ" аз 19 майи соли 2009 (Ахбори Маҷлиси Олии Ҷумҳурии Тоҷикистон, с.2009, №5, мод.331; с.2010, №7, мод.555; с.2011, №12, мод.84б; с.2013, №11, мод.786; с.2014, №11, мод.663; с.2018, №7-8, мод.532; с.2019, №6, мод. 328) тағйиру иловаҳои зерин ворид карда шаванд:
1. Дар тамоми матн калимаҳои "ҳолдингии ташкилоти қарзӣ" ба калимаҳои "ҳолдингии бонкӣ" иваз карда шаванд.
2. Дар моддаи 1:
- ба сархати дуюм пас аз калимаи "қарзии" калимаи "молиявии" илова карда шавад;
- сархати сеюм бо мазмуни зерин илова карда шавад:
"- ташкилотҳои қарзии молиявӣ - ташкилотҳои қарзӣ ва ташкилотҳои қарзии исломӣ, ки дар асоси иҷозатномаи Бонки миллии Тоҷикистон фаъолияти дар қонун пешбинишударо амалӣ менамоянд;";
-сархати ҳафтум дар таҳрири зерин ифода карда шавад;
"- бонкӣ фаръӣ - бонке, ки аз ҷониби дигар ташкилоти қарзӣ ё ҷамъияти ҳолдингии бонкӣ назорат карда мешавад;";
- сархати ҳаштум бо мазмуни зерин илова карда шавад:
"- ҷамъияти фаръӣ - шахси ҳуқуқӣ, аз ҷумла бонкӣ фаръие, ки аз ҷониби ташкилоти қарзӣ назорат карда мешавад;";
- сархатҳои нуҳум ва даҳум дар таҳрири зерин ифода карда шаванд:
"- ҷамъияти ҳолдингии бонкӣ - шахси ҳуқуқие, ки ташкилоти қарзӣ намебошад ва он дар ташкилоти қарзӣ дорои ваколати назоратӣ мебошад;
- ҷамъияти вобаста - шахси ҳуқуқие, ки дар он ташкилоти қарзӣ мустақилона ё тавассути ягон кас ё якҷоя бо як ё бештар шахсон бевосита ё бавосита дорои ҳиссаи иштироки зиёда аз 20 фоизи саҳмияҳои овоздиҳанда (ҳиссаҳо) мебошад;";
сархати ёздаҳум бо мазмуни зерин илова карда шавад:
"- ҷамъияти алоқаманд - шахси ҳуқуқие, ки дар ташкилоти қарзӣ дорои ҳиссаи иштироки афзалиятнок ё ваколати назоратӣ мебошад, инчунин ҳар гуна шахси ҳуқуқии дигаре, ки дар онҳо ин шахси ҳуқуқӣ дорои ҳиссаи иштироки афзалиятнок ё ваколати назоратӣ мебошад;";
- сархати ёздаҳум дар таҳрири зерин ифода карда шавад:
"- ваколати назоратӣ - яке аз ваколатҳои зерин, ки шахе мустақилона (инфиродӣ) ё тавассути ягон кас ё якҷоя бо як ё
а) бевосита ё бавосита доранда ё идоракунандаи бештар аз 50 фоизи саҳмияҳои овоздиҳандаи (ҳиссаҳои) шахси ҳуқуқӣ мебошад;
б) имконияти интихоби аксарияти аъзои Шурои нозирони шахси ҳуқуқӣ ё мақоми ба он баробарро дорад;
в) новобаста аз иштирок дар сармояи шахси ҳуқуқӣ, дорои имконияти бевосита ё бавосита таъсири ҳалкунанда расонидан дар қабули қарорҳои шахси ҳуқуқиро дорад;
г) дорои ваколати назоратии дигаре мебошад, ки Бонки миллии Тоҷикистон муайян кардааст;";
-сархатҳои бистум ва бистуякум дар таҳрири зерин ифода карда шаванд:
"- шахси аз нигоҳи касбӣ босалоҳият ва боэътимод - шахсе ҳисобида мешавад, ки агар:
а) шахси воқеӣ - резидент ё ғайрирезидент бо ҳукми суд барои содир кардани ҷиноятҳои қасдона (аз ҷумла ҷиноятҳои хусусияти коррупсионӣ дошта) аз озодӣ маҳрум нашуда бошад;
б) нисбат ба шахси воқеӣ ё ҳуқуқӣ - резидент ё ғайрирезидент барҳамдиҳии маҷбурӣ, муфлисшавӣ татбиқ нашуда бошанд ё аз тарафи суд амалҳо ё беамалии ин шахс ҳамчун дорандаи ҳиссаи иштироки афзалиятнок ё узви мақоми идора ё мақоми иҷроияи шахси ҳуқуқӣ боиси барҳамдиҳии маҷбурӣ, аз ҷумла муфлисшавӣ эътироф нашуда бошанд;
в) иҷозатномаи ташкилоти қарзии молиявӣ дар давраи ба ҳайси раис (муовинони ӯ), узви раёсат ё сармуҳосиби ташкилоти қарзии молиявӣ фаъолият кардани шахси воқеӣрезидент ё ғайрирезидент бинобар татбиқи чораҳои фаврии ислоҳӣ ва таъсиррасонӣ нисбат ба он бозхонд нашуда бошад;
г) шахси воқеӣ - резидент ё ғайрирезидент аз тарафи суд аз ҳуқуқи машғул шудан ба фаъолияти муайян ё аз ишғоли мансабҳои муайян маҳрум нашуда бошад;
д) шахси воқеӣ - резидент ё ғайрирезидент ҳамчун узви мақоми идора ё корманди роҳбарикунандаи ташкилоти қарзии молиявӣ бинобар татбиқи чораҳои фаврии ислоҳӣ ва таъсиррасонӣ аз ҷониби Бонки миллии Тоҷикистон ё мақоми назорати бонкии хориҷӣ аз вазифа озод нашуда бошад;
е) шахси ҳуқуқӣ ё воқеӣ - резидент ё ғайрирезидент б о қарори суд ӯҳдадориҳои молиявии иҷронашуда надошта бошанд;
ё) шахси воқеӣ - резидент ё ғайрирезидент барои содир кардани ҷиноятҳои қасдонаи хусусияти коррупсионӣ дошта ба ҷавобгарии ҷиноятӣ кашида нашуда бошад;
- ҳиссаи иштироки афзалиятнок - ҳиссаи иштироки шахсе, ки мустақилона (инфиродӣ) ё. тавассути ягон кас ё якҷоя бо як ё бештар шахсон бевосита ё бавосита дорои даҳ фоиз ё зиёда аз он саҳмияҳои овоздиҳандаи (ҳиссаҳои) ташкилоти қарзи мебошад ё ҳиссаи иштироки афзалиятнок, ки бо санадҳои меъёрии ҳуқуқии Бонки миллии Тоҷикистон муайян гардидааст;";
- сархати бистудуюм бо мазмуни зерин илова карда шавад: *
"- аъзои оила - зан (шавҳар), фарзандон (фарзандхондагон), падару модар, бародарон, хоҳарон, набера, фарзандони зан (шавҳар);";
- сархати бистудуюм дар таҳрири зерин ифода карда шавад:
"- шахси вобаста - шахсони зерин дар назар дошта мешаванд:
а) аъзои Шӯрои нозирон ва кумитаи аудити ташкилоти қарзӣ;
б) кормандони роҳбарикунандаи ташкилоти қарзӣ;
в) роҳбарони (муовинони онҳо) воҳидҳои сохтории иқтисодӣ, ҳуқуқӣ ва назорати дохилии ташкилоти қарзӣ;
г) шахси воқеии дорои ҳиссаи иштироки афзалиятнок дар ташкилоти қарзӣ;
ғ) аъзои оилаи шахсони дар зербандҳои а), б), в) ва г) сархати мазкур зикршуда;
д) шахси ҳуқуқие, ки дар ташкилоти қарзӣ ҳиссаи иштироки афзалиятнок дорад, инчунин аъзои Шӯрои нозирон, мақоми иҷроия, роҳбарони (муовинони онҳо) воҳидҳои сохтории иқтисодӣ, ҳуқуқӣ ва назорати дохилии чунин шахси ҳуқуқӣ ва аъзои оилаи онҳо;
е) шахси ҳуқуқие, ки дар он шахсони дар зербандҳои а), б), в), г) ва д) сархати мазкур зикршуда ҳиссаи иштироки афзалиятнок доранд;
ё) шахси ҳуқуқие, ки дар он ташкилоти қарзӣ ҳиссаи иштироки афзалиятнок дорад, инчунин аъзои Шӯрои нозирон, мақоми иҷроия, роҳбарони (муовинони онҳо) воҳидҳои сохтории иқтисодӣ, ҳуқуқӣ ва назорати дохилии чунин шахси ҳуқуқӣ ва аъзои оилаи онҳо;
ж) ҳар шахси дигар, ки бевосита ё бавосита метавонад ба қабули қарорҳои ташкилоти қарзӣ таъсир расонад;";
- сархати бистучорум бо мазмуни зерин илова карда шавад:
"- пазириши хавф - дараҷа ва намудҳои қаблан муайяншудаи хавфҳое, ки ташкилоти қарзӣ омодааст дар доираи сатҳи ҷоизи хавф барои ноил шудан ба мақсадҳои дар стратегия ва нақшаи тиҷоратии худ пешбинишуда вобаста ба миқёс ва хусусияти фаъолияти худ қабул намояд;".
3. Дар қисми 1 моддаи 9:
-дар ҷумлаи якум калимаҳои "Ташкилотҳои қарзӣ" ба калимаҳои "Муассиси (муассисони) ташкилотҳои қарзӣ" иваз карда шаванд;
- дар сархати якум калимаҳои "нусхаи тариқи нотариалӣ тасдиқшудаи" ба калимаи "лоиҳаи" иваз карда шавад;
- ба сархати дуюм пас аз калимаҳои "ҳар як" калимаҳои "узви Шӯрои нозирон ва" илова карда шаванд;
- сархати чорум дар таҳрири зерин ифода карда шавад:
"- ҳуҷҷат оид ба шахси аз нигоҳи касбӣ босалоҳият ва боэътимод будани ҳар як молики ҳиссаи иштироки афзалиятноки ташкилоти қарзӣ, инчунин дигар шахсони ҳуқуқие, ки ин моликон дар онҳо дорои ваколати назоратӣ мебошанд ва аъзои Шӯрои нозирон ва кормандони роҳбарикунандаи онҳо;";
- сархатҳои нуҳум ва даҳум дар таҳрири зерин ифода карда шаванд:
"- эъломияи хаттӣ аз ҷониби ҳар як молики ҳиссаи иштироки афзалиятнок, узви Шӯрои нозирон ва корманди роҳбарикунанда оид ба шахси аз нигоҳи касбӣ босалоҳият ва боэътимод будан;
-нақшаи фаъолияти пешбиникунандаи мақсаду намудҳои фаъолият, тавсифи сохтори ташкилӣ, идоракунии хавфҳо ва низоми назорати дохилӣ, аз ҷумла тадбирҳои дахлдор барои муқовимат ба қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда, маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли ом, инчунин дурнамои ҳисоботи тавозунӣ, даромаду хароҷот ва гардишҳои пулӣ дар давоми се соли оянда;".
4. Сархати сеюми қисми 7 моддаи 10 дар таҳрири зерин ифода карда шавад:
"- ба талаботи шахси аз нигоҳи касбӣ босалоҳият ва боэътимод ҷавобгӯ будани моликони ҳиссаи иштироки афзалиятноки ташкилоти қарзӣ, инчунин дигар шахсони ҳуқуқие, ки ин моликон дар онҳо дорои ваколати назоратӣ мебошанд ва узви Шӯрои нозирон ва кормандони роҳбарикунандаи онҳо;".
5. Ба қисми 1 моддаи 11 сархати якум бо мазмуни зерин илова карда шавад:
"- нусхаи қарори мақоми дахлдор оид ба таъсиси филиал;".
6.Дар моддаи 12:
-дар сархати ҳаштуми қисми 2 калимаҳои "мубориза бар зидди қонунигардонии даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастомада ва маблағгузории терроризм," ба калимаҳои "муқовимат ба қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда, маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли ом," иваз карда шаванд;
- қисми 4 бо мазмуни зерин илова карда шавад:
"4. Бонки миллии Тоҷикистон бо санадҳои меъёрии ҳуқуқии худ тартиби додани розигиро барои аз ҷониби бонки хориҷӣ дар Ҷумҳурии Тоҷикистон кушодани филиал муқаррар менамояд.".
7. Дар ном ва матни моддаи 13 калимаҳои "ташкилоти қарзӣ" ва "Ташкилоти қарзӣ" мувофиқан ба калимаҳои "ташкилоти қарзии хориҷӣ" ва "Ташкилоти қарзии хориҷӣ" иваз карда шаванд.
8. Моддаи 21 дар таҳрири зерин ифода карда шавад:
"Моддаи 21. Мақомоти идоракунии ташкилоти қарзӣ.
1. Тартиби таъсис ва фаъолияти мақомоти идоракунии ташкилоти қарзӣ бо қонунҳои Ҷумҳурии Тоҷикистон "Дар бораи ҷамъиятҳои саҳомӣ" ва "Дар бораи ҷамъияти дорои масъулияти маҳдуд" ва қонунҳои дигар бо дарназардошти муқаррароти Қонуни мазкур муайян карда мешаванд.
2. Идоракунии ташкилоти қарзӣ аз ҷониби мақомоти зерин амалӣ мегардад:
-мақоми олӣ - маҷлиси умумии саҳмиядорон (иштирокчиён);
- мақоми идора - Шӯрои нозирон, ки аз ҷониби маҷлиси умумии саҳмиядорон (иштирокчиён) таъсис дода мешавад;
- мақоми иҷроия, ки аз ҷониби Шӯрои нозирон таъсис дода мешавад.
3. Мақомоти идоракунии ташкилоти қарзии давлатӣ ва ваколатҳои онҳоро Ҳукумати Ҷумҳурии Тоҷикистон бо дарназардошти Қонуни мазкур муайян менамояд.
4. Шӯрои нозирон барои муайян намудани самтҳои асосии фаъолияти ташкилоти қарзӣ ва назорати онҳо масъул мебошад. Шӯрои нозирони ташкилоти қарзӣ дорои ваколатҳои зерин мебошад:
-муқаррар намудани стандартҳои идоракунии хавфҳо, муайян кардани пазириши хавф ва ҳадди ақалли меъёрҳои мақбули дохилӣ;
-назорати тадбирҳое, ки мақоми иҷроияи ташкилоти қарзӣ барои ошкор, андозагирӣ, мониторинг ва назорати хавфҳо меандешад;
-нигаҳдории низоми мувофиқу босамари назорати дохилӣ, инчунин мониторинги самарабахшии низоми назорати дохилии аз тарафи мақоми иҷроияи ташкилоти қарзӣ амалишаванда;
- муқаррар намудани сиёсати дохилӣ ва сармоягузорӣ, низоми назорати дохилӣ, комплаенс (мувофиқа) ва меъёрҳои ахлоқӣ;
-маъқул донистани ба вазифа таъин (интихоб) ва аз вазифа озод намудани аъзои мақоми иҷроия ва кормандони роҳбарикунандаи ташкилоти қарзӣ, ба пешниҳоди раис ё раиси раёсати ташкилоти қарзӣ, ба истиснои роҳбар ва сармуҳосиби филиали ташкилоти қарзӣ;
-тасдиқи сохтори ташкилӣ;
-таъини роҳбари сохтори аудити дохилӣ (сараудитор) ва роҳбари сохтори идоракунии хавфҳои (сардори воҳиди сохтории идоракунии хавфҳои) ташкилоти қарзӣ;
-муайян кардани шартҳо ва андозаи музди меҳнати раис, муовинони ӯ, аъзои раёсат, сараудитор ва сардори воҳиди сохтории идоракунии хавфҳои ташкилоти қарзӣ;
-таъсис ва барҳамдиҳии филиалҳо ва намояндагиҳои ташкилоти қарзӣ;
- баррасии натиҷаҳои аудит ва санҷишҳои дохилию берунӣ,
5. Ҳайати Шӯрои нозирон наметавонад камтар аз панҷ нафар бошад, Аъзои Шӯрои нозирон ба мӯҳлати на зиёда аз 4 сол дар маҷлиси умумии саҳмиядорон (иштирокчиён) интихоб мегарданд. Аъзои Шӯрои нозирон метавонанд аз нав интихоб шаванд.
6. Шӯрои нозирон метавонад аз ҳисоби шахсоне, ки дорои таҳсилоти олӣ буда, шахси аз нигоҳи касбӣ босалоҳият ва боэътимод мебошанд,. интихоб гардад. Шӯрои нозирон аз байни аъзои худ раиси Шӯроро интихоб мекунад.
7. Аъзои Шӯрои нозирон наметавонанд:
- кормандони ягон ташкилоти қарзии молиявии дигар бошанд;
- аъзои Шӯрои нозирон ё дорандаи ҳиссаи иштироки афзалиятнок дар дигар ташкилоти қарзии молиявӣ бошанд;
- корманд, аз ҷумла корманди роҳбарикунандаи ташкилоти қарзӣ, ҷамъияти вобаста ва фаръии он бошанд, ба истиснои корманди ҷамъияти алоқаманди ташкилоти қарзӣ;
- хизматчии давлатӣ бошанд, ба истиснои узви Шӯрои нозирони ташкилоти қарзие, ки давлат дар он саҳмдор аст;
- синнашон аз сӣ кам бошад.
8. На камтар аз чор як ҳиссаи аъзои Шӯрои нозирон бояд дар низоми бонкӣ (ватанӣ ва ё хориҷӣ) таҷрибаи кории зиёда аз се сол дошта бошанд.
9. Аъзои Шурои нозирони ташкилоти қарзӣ, ба истиснои ташкилоти қарзии давлатӣ пас аз мувофиқа бо Бонки миллии Тоҷикистон аз ҷониби Маҷлиси умумии саҳмиядорони (иштирокчиёни) ташкилоти қарзӣ интихоб карда мешаванд. Тартиби мувофиқа намудани аъзои Шӯрои нозирони ташкилоти қарзӣ бо санадҳои меъёрии ҳуқуқии Бонки миллии Тоҷикистон муқаррар карда мешавад.".
9. Дар моддаи 23:
- ба қисми 1 пас аз калимаи "таъин" калимаи "(интихоб)" илова карда шавад; -дар қисми 5:
- ба сархатҳои якум ва дуюм пас аз калимаҳои "низоми бонкӣ" калимаҳои "(ватанӣ ва ё хориҷӣ)" илова карда шаванд;
-дар сархати панҷум калимаи "қарзӣ" ба калимаҳои "қарзии молиявӣ" иваз карда шавад;
- қисмҳои 7 ва 8 хорид карда шаванд.
10. Қисми 4 моддаи 24 дар таҳрири зерин ифода карда шавад:
"4. Кумитаи аудит дар назди Шӯрои нозирони ташкилоти қарзӣ амал карда, дорои ваколату ӯҳдадориҳои зерин мебошад:
-баррасии сиёсати ташкилоти қарзӣ дар самти аудити дохилӣ ва ҳисоботи молиявӣ;
-назорати таъмини пурра, дақиқ ва саҳеҳи ҳисобдорӣ, ҳисоботи молиявӣ ва ҳисоботи молиявии маҷмӯии ташкилоти қарзӣ;
- баррасӣ ва тавсияи қабули нақшаи солонаи аудит, қоидаҳои ҳисобдорию назорати онҳо ва идоракунии хавфҳо дар ташкилоти қарзӣ;
- додани тавсияҳо дар барои таъини аудитори берунии ташкилоти қарзӣ мутобиқи моддаи 45 Қонуни мазкур, подошпулӣ ва қатъи шартнома бо он;
- баррасии ҳисоботи аудитори берунӣ оид ба ҳисоботи молиявии ташкилоти қарзӣ ва ба Шӯрои нозирон хабар додани ҳар гуна камбудиҳои ошкоршуда то аз ҷониби он маъқул донистани ҳисоботи молиявӣ;
- додани тавсия ба Шӯрои нозирон оид ба сохтори аудити дохилӣ, номзадии сараудитори дохилӣ ва подошпулии ӯ;
- талаб кардани ҳисобот аз сараудитори дохилии ташкилоти қарзӣ;
-баррасии ҳисоботи аудити дохилӣ ва назорати аз тарафи мақоми иҷроия сари вақт бартараф гардидани камбудиҳои низоми назорати дохилӣ, инчунин дигар камбудиҳое, ки аз ҷониби аудиторон ва воҳидҳои назораткунанда ошкор шудаанд;
- назорати мутобиқати фаъолияти ташкилоти қарзӣ ба қонунҳо ва дигар санадҳои меъёрии ҳуқуқӣ ва пешниҳоди маълумот ба Шӯрои нозирон;
- баррасии ҳисоботи ташкилоти қарзӣ, ки ба Бонки миллии Тоҷикистон пешниҳод мешавад;
- гузориш оид ба ҳар гуна масъалаҳое, ки аз ҷониби Шӯрои нозирон дар назди Кумитаи аудит гузошта шудаанд;
- ҳар семоҳа пешниҳод намудани ҳисобот ба Шӯрои нозирон оид ба фаъолияти Кумитаи аудит, инчунин пешниҳоди тавсияҳо оид ба масъалаҳое, ки аз ҷониби Шӯрои нозирон дар назди Кумитаи аудит дар доираи ваколати он гузошта шудааст;
- баррасии амалиёт ва аҳдҳои ташкилоти қарзӣ дар заминаи нақшаҳое, ки Кумитаи аудит мутобиқи дархости Шӯрои нозирон, дархости саҳмиядорони (иштирокчиёни) ташкилоти қарзӣ, ки беш аз 10 фоизи саҳмияҳои овоздиҳандаро (ҳиссаҳоро) соҳибанд, қабул кардааст, ё тавре ки инро оинномаи ташкилоти қарзӣ муқаррар кардааст;
- ҳар сол на камтар аз як маротиба пешниҳод намудани ҳисобот дар маҷлиси умумии саҳмиядорон (иштирокчиён) оид ба фаъолияти худ.".
11. Моддаи 24(1) бо мазмуни зерин илова карда шавад:
"Моддаи 24(1). Маҳдудияти якҷоя кор кардани хешовандони наздик
1. Дар вазифаи узви Шӯрои нозирон, раис (муовинони он), узви раёсат, сараудитор, сармуҳосиб ё хазинадори ташкилоти қарзӣ якҷоя кор кардани шахсоне, ки байни худ муносибати хешутаборӣ (зан (шавҳар), фарзандон, падару модар, бародарон, хоҳарон, инчунин падару модар, бародарон, хоҳарон ва фарзандони зан (шавҳар), қудоҳо, келинҳо, домодҳо, бародарзодагон, хоҳарзодагон, набера, писархондкунанда, фарзандхондагон) дошта бошанд, манъ аст.
2. Дар як ташкилоти қарзӣ якҷоя кор кардани шахсоне, ки байни худ тибқи талаботи қисми 1 моддаи мазкур муносибати хешутаборӣ дошта бошанд ва агар кори онҳо ба итоату назорати бевоситаи ҳамдигарӣ алоқаманд бошад, манъ аст.".
12. Ба моддаи 25 қисми 3 бо мазмуни зерин илова карда шавад:
"3. Кормандони ташкилоти қарзии давлатӣ (ба истиснои ҳайати техники ва хизматрасон) эъломияҳо дар бораи андоз аз даромад ва вазъи молумулкии худро бо тартиби муқаррарнамудаи Ҳукумати Ҷумҳурии Тоҷикистон пешниҳод менамоянд.".
13. Моддаи 26 дар таҳрири зерин ифода карда шавад:
"Моддаи 26. Тартиби ба даст овардани ҳиссаи иштироки афзалиятнок
1. Ба даст овардани ҳиссаи иштироки афзалиятнок дар ташкилоти қарзӣ бо розигии Бонки миллии Тоҷикистон сурат мегирад.
2. Ҳар як шахсе, ки мустақилона (инфиродӣ) ё тавассути ягон кас, ё якҷоя бо як ё бештар шахсон мехоҳад бевосита, ё бавосита ҳиссаи иштироки афзалиятнокро дар ташкилоти қарзӣ ба даст оварад, ё дар натиҷаи ба даст овардани саҳмияҳои (ҳиссаҳои) иловагӣ дорои ҳиссаи афзалиятноки иштирок мегардад, ба Бонки миллии Тоҷикистон дархости хаттӣ манзур менамояд.
3. Дархост дар бораи ба даст овардани ҳиссаи иштироки афзалиятнок инҳоро дар бар мегирад:
- насаб, ном, номи падар, шаҳрвандӣ, маҳалли доимии истиқомат, фаъолияти корӣ ё касби ҳар як шахси талабгори моликии ҳиссаи иштироки афзалиятнок, аз ҷумла манфиатдори ниҳоии ин гуна ҳиссаи иштироки афзалиятнок;
- маълумотнома барои ҳар як талабгори моликии ҳиссаи иштироки афзалиятнок, аз ҷумла манфиатдори ниҳоии ин гуна ҳиссаи иштироки афзалиятнок бо зикри насаб, ном, номи падар, шаҳрвандӣ, маҳалли доимии истиқомат, фаъолият ё касби талабгори моликии ҳиссаи иштироки афзалиятнок, аз ҷумла манфиатдори ниҳоии ҳиссаи иштироки афзалиятнок, ки вазъи молиявии онҳоро тасдиқ менамояд;
- дар ҳолате, ки агар шахси талабгори моликии ҳиссаи иштироки афзалиятнок, аз ҷумла манфиатдори ниҳоии ин гуна ҳиссаи иштироки афзалиятнок шахси ҳуқуқӣ бошад, нусхаи ҳисоботи тавозунӣ ва ҳисоботи фоида ва зиёни солонаи соли охир, ки аз аудит гузаштааст;
- маълумот оид ба шахсони ҳуқуқие, ки дар он ҳар як шахси талабгори моликии ҳиссаи иштироки афзалиятнок, аз ҷумла манфиатдори ниҳоии ин гуна ҳиссаи иштироки афзалиятнок дорои ваколати назоратӣ мебошад;
- шартҳои ба даст овардани ҳиссаи иштироки афзалиятнок;
- манбаи қонунии маблағҳои пулие, ки барои ба даст овардани ҳиссаи иштироки афзалиятнок истифода мешаванд;
- ҳуҷҷат оид ба шахси аз нигоҳи касбӣ босалоҳият ва боэътимод будани ҳар як талабгори моликии ҳиссаи иштироки афзалиятнок, аз ҷумла манфиатдори ниҳоии он, инчунин дигар шахсони ҳуқуқие, ки ин талабгорон дар онҳо дорои ваколати назоратӣ мебошанд ва узви Шӯрои нозирон ва кормандони роҳбарикунандаи онҳо;
- ҳар як нақша ё пешниҳод оид ба тағйироти куллӣ дар фаъолият, сохтори корпоративӣ ё идоракунии ташкилоти қарзӣ;
- хулосаи пешакии хаттии ташкилоти қарзӣ;
- маълумоти дигаре, ки Бонки миллии Тоҷикистон метавонад талаб намояд. 4. Бонки миллии Тоҷикистон оқибатҳои таъсири ивазшавии молик ба устувории ташкилоти қарзӣ ва ба талаботи муқарраршуда мувофиқ будани талабгорони моликии ҳиссаи иштироки афзалиятнок, аз ҷумла манфиатдори ниҳоии ин гуна ҳиссаи иштироки афзалиятнокро муайян намуда, дар давоми 60 рӯз аз рӯзи гирифтани дархост ба дархосткунанда ё дархосткунандагон ба таври хаттӣ дар бораи розигӣ ё радкунии дархост ҷавоб мадиҳад. Дар ҳолати аз ҷониби талабгори моликии ҳиссаи иштироки афзалиятнок пешниҳод намудани маълумоти нопурра ё мутобиқнабуда ба талаботи моддаи мазкур, мӯҳлати баррасии дархост аз рӯзе оғоз меёбад, ки маълумот тибқи талаботи муқарраршуда пурра пешниҳод шуда бошад. Дар ҳолати радкунӣ, асоси он бояд нишон дода шавад.
5. Агар Бонки миллии Тоҷикистон дар бораи қарори худ дар мӯҳлати зикршуда хабар надиҳад, пас ин маънои додани розигӣ барон ба даст овардани ҳиссаи иштироки афзалиятнокро дорад. Бонки миллии Тоҷикистон ҳуқуқ дорад, ҳангоми баъдан ошкор кардани ғайриқаноатбахш будани вазъи молиявии моликон ва шахси аз нигоҳи касбӣ босалоҳият ва боэътимод набудани моликон, инчунин ҳолатҳои аз ҷониби талабгори моликии ҳиссаи иштироки афзалиятнок вайрон намудани талаботи моддаи мазкур бекор кардани ин аҳдро талаб намояд.
6. Бонки миллии Тоҷикистон дар ҳолате дархостро маъқул намешуморад, агар:
- вазъи молиявӣ, манбаи маблағҳои ҳар як шахси талабгори моликии ҳиссаи иштироки афзалиятнок, аз ҷумла манфиатдори ниҳоии ин гуна ҳиссаи иштироки афзалиятнок аз ҷониби Бонки миллии Тоҷикистон ғайриқаноатбахш дониста шаванд;
- талабгори моликии ҳиссаи иштироки афзалиятнок шахси аз нигоҳи касбӣ босалоҳият ва боэътимод набошад;
- мушаххаскунии талабгори моликии ҳиссаи иштироки афзалиятнок, аз ҷумла манфиатдори ниҳоии он ғайриимкон бошад;
- нақша ё пешниҳоди талабгори моликии ҳиссаи иштироки афзалиятнок оид ба тағйироти куллӣ дар фаъолият, сохтори корпоративӣ ё идоракунии ташкилоти қарзӣ устувории молиявӣ ё манфиатҳои амонатгузорону пасандоздорон ва қарздеҳони онро зери хатар гузорад;
- ин бадастоварӣ рақобатро то андозае маҳдуд карда, устувории молиявии ташкилоти қарзӣ ё манфиатҳои амонатгузорону пасандоздорон ва қарздеҳонро зери хатар гузорад.
7. Ҳар як шахсе, ки мустақилона (инфиродӣ) ё тавассути ягон кас ё якҷоя бо як ё бештар шахсон мехоҳад бевосита ё бавосита ҳиссаи иштироки афзалиятноки худро дар ташкилоти қарзӣ то ба 20, 33, 50 ё 75 фоизи саҳмияҳои овоздиҳандаи (ҳиссаҳои) ташкилоти қарзӣ расонад ё мутаносибан аз он бештар зиёд намояд, бояд на кам аз 30 (сӣ) рӯз пеш Бонки миллии Тоҷикистонро ба таври хаттӣ огоҳ намояд.
8. Ташкилоти қарзие, ки аз пешниҳоди ба даст овардани ҳиссаи иштироки афзалиятнок ё пешниҳоди зиёд кардани ҳиссаи мавҷудаи он хабар дор мешавад, дар ин хусус фавран ба Бонки миллии Тоҷикистон огоҳиномаи хаттӣ мефиристад.
9. Ташкилоти қарзӣ дар ҳолати хабардор шуданаш аз он, ки моликони вай, аз ҷумла моликони ҳиссаи иштироки афзалиятнок минбаъд шахси аз нигоҳи касбӣ босалоҳият ва боэътимод нестанд, дар ин хусус фавран Бонки миллии Тоҷикистонро дар шакли хаттӣ огоҳ менамояд.
10. Аҳд дар мавриди ба даст овардани ҳиссаи иштироки афзалиятнок дар ташкилоти қарзӣ, ки бе розигии Бонки миллии Тоҷикистон анҷом ёфтааст, беэътибор мебошад.
11. Бонки миллии Тоҷикистон бо санадҳои меъёрии ҳуқуқии худ тартиби ба даст овардани ҳиссаи иштироки афзалиятнокро муқаррар менамояд.".
14. Дар моддаи 28:
-дар қисми 3 пас аз калимаҳои "Ташкилотҳои қарзӣ" калимаҳои "ва ҷамъиятҳои алоқаманди онҳо" илова карда шуда, калимаҳои "ҷамъияти вобастаи" ва "ҷамъиятҳои вобастаи" мувофиқан ба калимаҳои "ҷамъияти вобаста ва фаръии" ва "ҷамъиятҳои вобаста ва фаръии" иваз карда шаванд;
- ба қисми 5 пас аз калимаҳои "фавран ба" калимаҳои "Шӯрои нозирон ва" илова карда шаванд.
15. Дар моддаи 29:
-дар сархати ҳаштуми қисми 1 калимаҳои "саҳмиядорони (иштирокчиёни)" ба калимаҳои "шахсони вобастаи" иваз карда шаванд;
- қисми 3 дар таҳрири зерин ифода карда шавад:
"3. Бонки миллии Тоҷикистон талаботи меъёрҳои муайяншудаи боби мазкурро нисбат ба ташкилотҳои қарзӣ ва ҷамъиятҳои алоқаманд, вобаста ё фаръии онҳо дар заминаи назорати маҷмӯӣ бо санадҳои меъёрии ҳуқуқии худ муқаррар менамояд.".
16. Дар сархати сеюми қисми 1 моддаи 31 калимаи "бонки" ба калимаҳои "ҷамъияти вобаста ва" иваз карда шавад.
17. Моддаи 33 дар таҳрири зерин ифода карда шавад:
"Моддаи 33. Маҳдудияти сармоягузорӣ
1. Ташкилоти қарзӣ наметавонад ба саҳмияҳо (ҳиссаҳо) ва вомбаргҳои ба саҳмия (ҳисса) табдилёбандаи шахсони ҳуқуқие, ки ташкилоти қарзӣ нестанд, ба андозаи зиёда аз даҳ фоизи сармояи танзимшавандааш сармоягузорӣ намояд, ба истиснои ҳолатҳое, ки ташкилоти қарзӣ онҳоро дар натиҷаи анҷом додани амалиёти бонкӣ соҳиб шуда бошад. Дар ҳолатҳое, ки дар натиҷаи анҷом додани амалиёти бонкӣ ҳаҷми чунин сармоягузорӣ зиёда аз даҳ фоизи сармояи танзимшавандаи ташкилоти қарзиро ташкил мадиҳад, ташкилоти қарзӣ ӯҳдадор аст, ба шарти зарар надидан, дар мӯҳлати на дертар аз як моҳ ва дар ҳар сурат дар мӯҳлати на дертар аз як соли баъди соҳиб шудани чунин коғазҳои қиматнок. (ҳиссаҳо) онҳоро ба шахсони ба ташкилоти қарзӣ вобастанабуда фурӯшад.
2. Ба ташкилоти қарзӣ молик шудан ба саҳмияҳо (ҳиссаҳо) ва вомбаргҳои ба саҳмия (ҳисса) табдилёбандаи дигар шахси ҳуқуқӣ, ки дар натиҷа он ҷамъияти вобаста ё фаръии ташкилоти қарзӣ мегардад, бе гирифтани розигии пешакии Бонки миллии Тоҷикистон манъ аст, ба истиснои ҳолатҳое, ки ташкилоти қарзӣ онҳоро дар натиҷаи анҷом додани амалиёти бонкӣ соҳиб шудааст. Ташкилоти қарзӣ наметавонад молики ҷамъияти вобаста ва фаръии гардад, ки онҳо ба фаъолияти ғайримолиявӣ ва ё ғайрибонкӣ машғул мебошанд. Ҷамъияти вобаста ва фаръии ташкилоти қарзӣ бояд танҳо ба фаъолияти молиявӣ ва ё бонкӣ, инчунин ба ҳар гуна фаъолияти дигаре, ки аз фаъолияти молиявӣ ва ё бонкӣ бармеоянд, машғул бошад.
3. Дар ҳолате, ки агар Бонки миллии Тоҷикистон ба ташкилоти қарзӣ барои нигоҳдории саҳмияҳо (ҳиссаҳо) ва вомбаргҳои ба саҳмия (ҳисса) табдилёбандаи ҷамъияти вобаста ё фаръӣ, ки дар натиҷаи амалиёти бонкӣ соҳиб шудааст, розигӣ надиҳад ё ташкилоти қарзӣ барои гирифтани розигӣ дар мӯҳлати як моҳ дархост пешниҳод накарда бошад, ташкилоти қарзӣ ӯҳдадор аст, коғазҳои қиматноки (ҳиссаҳои) мазкурро, ба шарти зарар надидан, дар мӯҳлати на дертар аз як моҳ ва дар ҳар сурат дар мӯҳлати на дертар аз як соли баъди ба даст оварданашон ба шахсони ба ташкилоти қарзӣ вобастанабуда фурӯшад.
4. Ташкилоти қарзӣ ҳуқуқ надорад соҳиби молу мулки ғайриманқул гардад, ба истиснои молу мулки ғайриманқуле, ки барои таъмини фаъолияти худ ва эҳтиёҷоти иҷтимоии кормандон, аз ҷумла таъмини онҳо бо манзил зарур аст.
5. Ташкилоти қарзӣ ӯҳдадор аст, ҳама гуна молу мулки ғайриманқулеро, ки дар рафти гузаронидани амалиёти бонкӣ ба моликияташ гузаштааст, ба шарти зарар надидан, дар муддати кӯтоҳ (на дертар аз се моҳ) ва дар ҳар сурат дар мӯҳлати на дертар аз ду соли баъди ба даст оварданаш фурӯшад.
6. Ташкилоти қарзӣ ҳар гуна қисми зиёдатии молу мулки ғайриманқулро ба иҷора дода метавонад, ба шарте ки он ба фаъолияти ташкилоти қарзӣ халал нарасонад.
7. Бонки миллии Тоҷикистон бо санадҳои меъёрии ҳуқуқии худ тартиби аз ҷониби ташкилотҳои қарзӣ сармоягузорӣ намудан ба коғазҳои қиматнок ё ҳиссаҳо, аз ҷумла харид ва фурӯши (соҳиб шудан ва бегона намудани) онҳо, инчунин меъёрҳои мақбулро нисбат ба чунин амалиёт муқаррар менамояд.".
18. Дар қисми 1 моддаи 35, сархати панҷуми қисми 1 моддаи 46 ва сархати сеюми қисми 1 моддаи 50 калимаҳои "ва маблағгузории терроризм" ба калимаҳои ", маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли ом" иваз карда шаванд.
19.Дар қисми 1 моддаи 38 пас аз калимаҳои "аз панҷ сол" калимаҳои "пас аз анҷом ёфтани муносибатҳои корӣ" илова карда шаванд.
20. Дар қисми 3 моддаи 41 калимаҳои "бонкӣ фаръӣ ё ҷамъияти вобастаи" ба калимаҳои "ҷамъияти алоқаманд, вобаста ё фаръии" иваз карда шаванд.
21.Дар моддаи 43:
-дар қисми 1 калимаи "бонкӣ" ба калимаи "ҷамъияти" иваз карда шавад;
- қисми 2 дар таҳрири зерин ифода карда шавад:
"2. Бонки миллии Тоҷикистон дигар ҷамъиятҳои алоқаманд, вобаста ё фаръии ташкилоти қарзиро, ки онҳо дорои дигар ҷамъиятҳои фаръӣ мебошанд, муайян карда метавонад ва ин ташкилоти қарзӣ бояд дар бораи онҳо ҳисоботи молиявии маҷмӯии солона пешниҳод намояд.".
22. Дар қисми 1 моддаи 45 калимаи "қарзӣ" ба калимаҳои "қарзии молиявӣ" иваз карда шавад.
23. Дар моддаи 52:
-қисми 1 дар таҳрири зерин ифода карда шавад:
"1. Бонки миллии Тоҷикистон аз болои ташкилотҳои қарзӣ бо тартиби зерин назорат, аз ҷумла назорати маҷмӯӣ мебарад:
-ҳисобот, ҳуҷҷатҳо, тавзеҳот, баёнот, далелҳо ва маълумотӣ аз ҷониби ташкилоти қарзӣ тибқи Қонуни мазкур пешниҳодшударо баррасӣ менамояд;
- аз ташкилотҳои қарзӣ ва ҳар гуна ҷамъиятҳои алоқаманд, во баста ё фаръии онҳо дар шакли хаттӣ пешниҳод ва тасдиқ намудани ҳар гуна маълумоти иловагӣ, ҳисобот, ҳуҷҷатҳо, тавзеҳот, баёнот ва ё далелҳоро талаб менамояд;
- дар хусуси вазъи молиявӣ, манбаи маблағҳои пулӣ, нуфузу эътибори саҳмиядорони (иштирокчиёни) бевосита ё бавоситаи ташкилоти қарзӣ ва оид ба шахсе, ки барои соҳиб шудани ҳиссаи иштироки афзалиятнок ё ваколати назоратӣ дар ташкилоти қарзӣ муроҷиат мекунад, маълумот талаб менамояд;
- санҷиши ташкилоти қарзӣ, ҷамъиятҳои алоқаманд, фаръӣ ва вобастаи онро тавассути корманд ё кормандони худ ё шахсоне, ки бо ин мақсад аз ҷониби Бонки миллии Тоҷикистон таъин шудаанд, анҷом медиҳад.";
-дар қисми 4 калимаҳои "бонки фаръӣ ва ҷамъиятҳои вобастаи" ба калимаҳои "ҷамъиятҳои алоқаманд, вобаста ва фаръии" иваз карда шаванд.".
24. Ба қисми 2 моддаи 56 пас аз калимаи "саҳмиядорон" калимаи "(иштирокчиён)" илова карда шавад.
Моддаи 2. Қонуни мазкур пас аз интишори расмӣ мавриди амал қарор дода шавад.
Президенти
Ҷумҳурии Тоҷикистон Эмомалӣ Раҳмон
ш. Душанбе, 7 августи соли 2020 № 1722
ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ ТАДЖИКИСТАН
О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ ТАДЖИКИСТАН "О БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"
Принят постановлением МН МОРТ
от 24 июня 2020 года, №135
Одобрен постановлением ММ МОРТ
от 5 августа 2020 года, №67
Статья 1. Внести в Закон Республики Таджикистан "О банковской деятельности" от 19 мая 2009 года (Ахбори Маджлиси Оли Республики Таджикистан, 2009 г., №5, ст.331; 2010 г., №7, ст.555; 2011 г. №12, ст.846; 2013 г., №11, ст.786; 2014 г., №11, ст.663; 2018 г., №7-8, ст.532; 2019г., №6, ст. 328) следующие изменения и дополнения:
1. По всему тексту слова "холдинговое общество кредитной организации", "холдинговая компания кредитной организации", "холдинговым обществом кредитной организации" и "холдингового общества кредитной организации" соответственно заменить словами "банковское холдинговое общество", "банковским холдинговым обществом" и "банковского холдингового общества".
2. В статье 1:
- в абзаце втором слово "кредитные" заменить словами "другие кредитные финансовые";
- дополнить абзацем третьим следующего содержания;
"- кредитные финансовые организации - кредитные организации и исламские кредитные организации, осуществляющие деятельность, предусмотренную законом на основании лицензии Национального банка Таджикистана;";
- в абзаце третьем слова "и микрофинансовые" заменить словами "в том числе и микрофинансовые";
- абзац седьмой изложить в следующей редакции:
"- дочерний банк - банк, который контролируется другой кредитной организацией или банковским холдинговым обществом;";
- дополнить абзацем восьмым следующего содержания:
"- дочернее общество - юридическое лицо, в том числе дочерний банк, который контролируется кредитной организацией;";
- абзацы девятый и десятый изложить в следующей редакции:
"- банковское холдинговое общество - юридическое лицо, не являющееся кредитной организацией, которое имеет в кредитной организации надзорные полномочия;
- зависимое общество - юридическое лицо, в котором кредитная организация напрямую или косвенно имеет самостоятельно или посредством кого-либо, или сообща с одним или несколькими лицами долю участия в размере более 20 процентов голосующих акций (долей);";
- дополнить абзацем одиннадцатым следующего содержания:
- аффилированное общество - юридическое лицо, имеющее в кредитной организации преимущественную долю участия или надзорные полномочия, а также любые другие юридические лица, в которых это юридическое лицо имеет преимущественную долю участия или надзорные полномочия;";
- абзац одиннадцатый изложить в следующей редакции:
"- надзорные полномочия - одно из следующих полномочий лица, которое самостоятельно (индивидуально) или посредством кого-либо или сообща с одним или несколькими лицами:
а) напрямую или косвенно является владельцем или управляющим более 50 процентов голосующих акций (доли) юридического лица;
б) имеет возможность избирать большинство членов Наблюдательного совета юридического лица или приравненного к нему органа;
в) независимо от участия в капитале юридического лица, имеет решающую возможность прямо или косвенно влиять на принятие решений юридическим лицом;
г) обладает другими надзорными полномочиями, определёнными Национальным банком Таджикистана;";
- абзацы двадцатый и двадцать первый изложить в следующей редакции:
"- профессионально компетентным и надёжным лицом считается лицо, если:
а) физическое лицо - резидент или нерезидент не было лишено свободы по приговору суда в совершении умышленных преступлений (в том числе имеющих коррупционный характер);
б) в отношении физического или юридического лица - резидента или нерезидента не были применены принудительная ликвидация, банкротство или действия, или бездействие этого лица как обладателя преимущественной доли участия, или члена органа управления или исполнительного органа юридического лица не признаны судом причиной принудительной ликвидации, в том числе банкротства;
в) лицензия кредитной финансовой организации в период деятельности физического лица - резидента или нерезидента в качестве председателя (его заместителей), члена правления или главного бухгалтера кредитной финансовой организации не была отозвана в связи с применением к нему оперативных исправительных мер и мер воздействия;
г) физическое лицо - резидент или нерезидент не было лишено судом права на осуществление определенной деятельности или права занимать определённые должности;
д) физическое лицо - резидент или нерезидент, как член органа управления или руководящий работник кредитной финансовой организации, не было освобождено от должности в связи с применением оперативных исправительных мер и мер воздействия со стороны Национального банка Таджикистана или иностранного органа банковского надзора;
е) юридическое или физическое лицо - резидент или нерезидент решением суда, не имеющее невыполненных финансовых обязательств;
ё) физическое лицо - резидент или нерезидент не привлеченное к уголовной ответственности за совершение умышленных преступлений, имеющих коррупционный характер;
- преимущественная доля участия - доля участия лица, имеющего самостоятельно (индивидуально) или посредством кого-либо или сообща с одним или несколькими лицами более десяти процентов голосующих акций (доли) кредитной организации, или преимущественную долю участия, определённую нормативными правовыми актами Национального банка Таджикистана;";
- дополнить абзацем двадцать вторым следующего содержания:
"- члены семьи - жена (муж), дети (усыновлённые/удочерённые), отец и мать, братья, сестры, внуки, дети жены (мужа);";
- абзац двадцать второй изложить в следующей редакции:
"- связанное лицо - подразумеваются следующие лица:
а) члены Наблюдательного совета и аудиторского комитета кредитной организации;
б) руководящие работники кредитной организации;
в) руководители (их заместители) экономических, юридических структурных подразделений и внутреннего контроля кредитной организации;
г) физическое лицо, имеющее в кредитной организации преимущественную долю участия;
д) члены семьи лиц, указанных в подпунктах а), б), в), г) настоящего абзаца;
е) юридическое лицо, имеющее в кредитной организации преимущественную долю участия, а также члены Наблюдательного совета, исполнительного органа, руководители (их заместители) экономических, юридических структурных подразделений и внутреннего контроля такого юридического лица и члены их семьи;
ё) юридическое лицо, в котором лица, указанные в подпунктах а), б), в), г), е) настоящего абзаца, имеют преимущественную долю участия;
ж) юридическое лицо, в котором кредитная организация имеет преимущественную долю участия, а также члены Наблюдательного совета, исполнительного органа, руководители (их заместители) экономических, юридических структурных подразделений и внутреннего контроля такого юридического лица и члены их семьи;
з) любое другое лицо, которое прямо или косвенно может влиять на принятие решений кредитной организацией.";
- дополнить абзацем двадцать четвертым следующего содержания:
"- риск-аппетит - заранее определенные уровни и виды рисков, которые кредитная организация готова (в рамках допустимого уровня риска) принять для достижения своих целей, предусмотренных в рамках своей стратегии и бизнес-плана, исходя из масштаба и характера её деятельности;".
3. В части 1 статьи 9:
- в первом предложении слова "Кредитные организации" заменить словами "Учредитель (учредители) кредитных организаций";
- в абзаце первом слова "нотариально заверенную копию" заменить словом "проект";
- абзац второй после слова "каждого" дополнить словами "члена Наблюдательного совета и";
- абзац четвертый изложить в следующей редакции:
"- документ о профессиональной компетентности и надежности каждого владельца преимущественной доли участия лица кредитной организации, а также других юридических лиц, в которых эти владельцы имеют надзорные полномочия, и члены Наблюдательного совета и их руководящие работники;";
- абзацы девятый и десятый изложить в следующей редакции:
"- письменную декларацию со стороны каждого владельца преимущественной доли участия, члена Наблюдательного совета и руководящего работника о профессиональной компетентности и надежности лица;
- бизнес-план, предусматривающий цели и виды деятельности, описание организационной структуры, риск - менеджмента (управления рисками) и системы внутреннего контроля, включая соответствующие меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения, а также прогноз балансового отчёта, доходов и расходов и денежного оборота в течение трёх последующих лет;".
4. Абзац третий части 7 статьи 10 изложить в следующей редакции:
"- соответствие владельцев преимущественной доли участия кредитной организации, а также других юридических лиц, в которых эти владельцы имеют надзорные полномочия, и члена Наблюдательного совета и руководящих работников требованиям к профессионально-компетентным и надёжным лицам;".
5. Часть 1 статьи 11 дополнить абзацем первым следующего содержания:
"- копию решения соответствующего органа об учреждении филиала;",
6. В статье 12;
- в абзаце седьмом части 2 слова "борьбе против легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма" заменить словами "противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения";
- дополнить частью 4 следующего содержания:
"4. Национальный банк Таджикистана своими нормативными правовыми актами устанавливает порядок дачи согласия иностранному банку на открытие филиала в Республике Таджикистан.".
7. В названии и тексте статьи 13 слова "кредитной организации", "Кредитная организация" и "кредитная организация" соответственно заменить словами "иностранной кредитной организации", "Иностранная кредитная организация" и "иностранная кредитная организация".
8. Статью 21 изложить в следующей редакции:
"Статья 21. Органы управления кредитной организации
1. Порядок создания и деятельности органов управления кредитной организации определяются законами Республики Таджикистан "Об акционерных обществах" и "Об обществах с ограниченной ответственностью" и другими законами с учётом положений настоящего Закона.
2. Управление кредитной организацией осуществляется следующими органами:
- высшим органом - общим собранием акционеров (участников);
- органом управления - Наблюдательным советом, который учреждается общим собранием акционеров (участников);
- исполнительным органом, учреждаемым Наблюдательным советом.
3. Органы управления государственной кредитной организации и их полномочия определяются Правительством Республики Таджикистан с учётом настоящего Закона.
4. Наблюдательный совет несёт ответственность за определение основных направлений деятельности кредитной организации и контроль за ними. Наблюдательный совет кредитной организации имеет следующие полномочия:
- установление стандартов управления рисками, определение рискаппетита и минимальных внутренних пруденциальных нормативов;
- контроль принимаемых исполнительным органом кредитной организации мер по выявлению, измерению, мониторингу и контролю рисков;
- сохранение адекватной эффективной системы внутреннего контроля, а также мониторинг эффективности системы внутреннего контроля, осуществляемого исполнительным органом кредитной организации;
- установление внутренней и инвестиционной политики, системы внутреннего контроля, комплаенс и этических норм;
- одобрение назначения (избрания) на должность и освобождения от должности членов исполнительного органа и руководящих работников кредитной организации по предложению председателя или председателя правления кредитной организации, за исключением руководителя и главного бухгалтера филиала кредитной организации;
- утверждение организационной структуры;
- назначение руководителя структуры внутреннего аудита (главного аудитора) и руководителя структуры по управлению рисками (начальника структурного подразделения по управлению рисками) кредитной организации;
- определение условий и размера заработной платы председателя, его заместителей, членов правления, главного аудитора и начальника структурного подразделения по управлению рисками кредитной организации;
- создание и ликвидация филиалов и представительств кредитной организации;
- рассмотрение результатов аудита, внутренней и внешней проверок.
5. Состав Наблюдательного совета не может быть менее пяти человек. Члены Наблюдательного совета избираются на срок не более 4 года на общем собрании акционеров (участников). Члены Наблюдательного совета могут быть переизбраны.
6. Наблюдательный совет может быть избран из числа лиц, имеющих высшее образование, являющихся профессионально компетентными и надёжными лицами. Наблюдательный совет избирает председателя совета из числа своих членов.
7. Члены Наблюдательного совета не могут быть:
- работниками какой-либо другой кредитной финансовой организации;
- членами Наблюдательного совета или владельцем преимущественной доли участия в другой кредитной финансовой организации;
- работником, в том числе руководящим работником кредитной организации, ее зависимого или дочернего общества, за исключением работника аффилированного общества кредитной организации;
- государственным служащим, за исключением члена Наблюдательного совета кредитной организации, в которой государство является акционером;
- моложе тридцати лет.
8. Не менее четверти членов Наблюдательного совета должны иметь более трёх лет стажа работы в банковской системе (отечественной или иностранной).
9. Члены Наблюдательного совета кредитной организации, за исключением государственной кредитной организации избираются Общим собранием акционеров (участников) кредитной организации после согласования с Национальным банком Таджикистана. Порядок согласования членов Наблюдательного совета кредитной организации устанавливается нормативными правовыми актами Национального банка Таджикистана.".
9. В статье 23:
- часть 1 после слова "назначаются" дополнить словом "(избираются)";
- в части 5:
- абзацы первый и второй после слов "банковской системе" дополнить словами "(отечественной и/или иностранной)";
- абзац пятый после слова "кредитной" дополнить словом "финансовой";
- части 7 и 8 исключить.
10. Часть 4 статьи 24 изложить в следующей редакции:
"4. Аудиторский комитет действует при Наблюдательном совете кредитной организации и имеет следующие полномочия и обязанности:
- рассматривать политику кредитной организации в области внутреннего аудита и финансовой отчётности;
- контролировать обеспечение полноты, точности, достоверности бухгалтерской и финансовой отчетности и консолидированной финансовой отчётности кредитной организации;
- рассматривать и рекомендовать принятие ежегодного плана аудита, правил и контроля бухгалтерского учёта и управления рисками в кредитной организации;
- выдавать рекомендации для назначения внешнего аудитора кредитной организации в соответствии со статьёй 45 настоящего Закона и давать рекомендации по его вознаграждению и расторжению договора с ним;
- рассматривать отчет внешнего аудитора относительно финансового отчёта кредитной организации и сообщать о любых выявленных недостатках Наблюдательному совету до одобрения им финансового отчета;
- рекомендовать Наблюдательному совету организационную структуру внутреннего аудита, кандидатуру главного внутреннего аудитора и давать рекомендации по его вознаграждению;
- запрашивать отчет от главного внутреннего аудитора кредитной организации;
- рассматривать отчеты внутреннего аудита и контролировать своевременное устранение исполнительным органом недостатков в системе внутреннего контроля, а также иных недостатков, выявленных аудиторами и подразделениями, осуществляющими контроль;
- контролировать соответствие деятельности кредитной организации законам и другим нормативным правовым актам и представлять информацию Наблюдательному совету;
- рассматривать отчет кредитной организации, который представляется в Национальный банк Таджикистана;
- представлять отчет по любым вопросам, поставленным Наблюдательным советом перед Аудиторским комитетом;
- представлять Наблюдательному совету отчет о работе Аудиторского комитета ежеквартально, а также представлять рекомендации по любым вопросам, поставленным Наблюдательным советом перед Аудиторским комитетом в рамках его полномочий;
- рассматривать операции и сделки кредитной организации на основании планов, принятых Аудиторским комитетом согласно запросу Наблюдательного совета, запросу акционеров (участников) кредитной организации, которые владеют более 10 процентами голосующих акций (долей), или как это установлено уставом кредитной организации;
- представлять не менее чем один раз в год отчёт общему собранию акционеров (участников) о своей деятельности.".
11. Дополнить статьёй 24(1) следующего содержания:
Статья 24(1). Ограничение совместной работы близких родственников
1. Совместная работа лиц, имеющих близкие родственные связи (жена (муж), дети, родители, братья, сестры, а также родители, братья, сестры и дети жены (мужа), родители супругов, сватья, снохи, зятья, племянники, племянницы, внуки, усыновители, усыновленные) в должности члена Наблюдательного совета, председателя (их заместителей), члена правления, главного аудитора, главного бухгалтера или кассира кредитной организации запрещается.
2. Совместная работа в одной кредитной организации лиц, имеющих между собой близкие родственные связи, согласно требованиям части 1 настоящей статьи и если их работа связана с взаимным подчинением и прямым контролем, запрещается.".
12. Статью 25 дополнить частью 3 следующего содержания:
"3. Работники государственной кредитной организации (за исключением технического и обслуживающего персонала) представляют налоговую декларацию о своих доходах и состоянии имущества в порядке, установленном Правительством Республики Таджикистан.".
13. Статью 26 изложить в следующей редакции:
"Статья 26. Порядок приобретения преимущественной доли участия
1. Приобретение преимущественной доли участия в кредитной организации осуществляется с согласия Национального банка Таджикистана.
2. Любое лицо, действующее прямо или косвенно, самостоятельно или через других лиц или совместно с ними, желающее приобрести преимущественную долю участия в кредитной организации, или в результате приобретения дополнительных акций (долей) становится владельцем преимущественной доли участия, подаёт в Национальный банк Таджикистана письменную заявку.
3. Заявка на приобретение преимущественной доли участия включает:
- фамилию, имя, отчество, гражданство, постоянное место жительства, трудовую или профессиональную деятельность каждого лица, претендующего на владение преимущественной долей участия, в том числе конечного бенефициарного владельца такой преимущественной доли участия;
- справку для каждого претендента на владение преимущественной долей участия, в том числе конечного бенефициарного владельца такой преимущественной доли участия, с указанием фамилии, имени и отчества, гражданства, постоянного места жительства, трудовой деятельности или профессии претендента на владение преимущественной долей участия, включая конечного бенефициарного владельца преимущественной доли участия, подтверждающую их финансовое положение;
- в случае, если лицо, претендующее на владение преимущественной долей участия, в том числе конечный бенефициарный владелец такой преимущественной доли участия является юридическим лицом - копии балансового отчета и отчета о прибылях и убытках за последний год, прошедших аудит;
- информацию о юридических лицах, в которых каждое лицо, претендующее на владение преимущественной долей участия, в том числе конечный бенефициарный владелец такой преимущественной доли участия имеет надзорные полномочия;
- условия приобретения преимущественной доли участия;
- законные источники денежных средств, используемых для приобретения преимущественной доли участия;
- документ о том, что каждый претендующий на владение преимущественной долей участия, в том числе ее конечный бенефициарный владелец, а также другие юридические лица, в которых эти претенденты имеют надзорные полномочия, и член Наблюдательного совета и их руководящие работники являются профессионально компетентными и надёжными лицами;
- любые планы или предложения относительно коренного изменения в деятельности, корпоративной структуры или управления кредитной организации;
- предварительное письменное заключение кредитной организации;
- другую информацию, которую может потребовать Национальный банк Таджикистана.
4. Национальный банк Таджикистана определяет ожидаемые последствия влияния смены владельца на устойчивость кредитной организации и соответствие претендентов на владение преимущественной долей участия, в том числе конечного бенефициарного владельца такой преимущественной доли участия установленным требованиям и в течение 60 дней со дня получения заявки уведомляет заявителя или заявителей в письменной форме о согласии или об отклонении заявки. В случае представления претендентом владельца преимущественной доли участия неполной или не соответствующей требованиям настоящей статьи информации, срок рассмотрения заявки начинается со дня представления полной информации согласно установленным требованиям. При отклонении заявки, должны быть указаны основания.
5. Если Национальный банк Таджикистана не уведомляет о своем решении в-указанный срок, то это означает согласие на приобретение преимущественной доли участия. Национальный банк Таджикистана имеет право требовать аннулирования такой сделки, если позже будут выявлены неудовлетворительность финансового положения владельцев и лица, не являющегося профессионально компетентным и надежный владельцем, а также случаи нарушения претендентами владения преимущественной долей участия требования настоящей статьи.
6. Национальный банк Таджикистана не одобряет заявки в том случае, если:
- финансовое положение, источник средств любого лица, претендующего на владение преимущественной долей участия, в том числе конечного бенефициара владельца такой преимущественной доли участия Национальным банком Таджикистана признается неудовлетворительным;
- претендент на владение преимущественной долей участия не является профессионально компетентным и надежным лицом;
- невозможно идентифицировать претендента на владение преимущественной долей участия, в том числе ее конечного бенефициара;
- планы или предложения претендента на владение преимущественной долей участия относительно коренного изменения в деятельности, корпоративной структуры или управления кредитной организации подвергает опасности финансовую устойчивость кредитной организации или интересы депозиторов, вкладчиков и кредиторов;
- такое приобретение значительно ограничивая конкуренцию, подвергает опасности финансовую устойчивость кредитной организации или интересы депозиторов, вкладчиков и кредиторов.
7. Любое лицо, действующее самостоятельно (индивидуально) или через других лиц, или совместно с ними, напрямую, или косвенно желающее увеличить преимущественную долю участия в кредитной организации до 20, 33, 50 или 75 процентов голосующих акций (долей) кредитной организации, или соответственно более, должно уведомить Национальный банк Таджикистана в письменной форме не менее чем за 30 дней.
8. Кредитная организация, которая узнает о предложении приобретения преимущественной доли участия или предложении увеличения существующей преимущественной доли участия, немедленно представляет письменное уведомление о данном факте в Национальный банк Таджикистана.
9. Когда кредитная организация узнает о том, что ее владельцы, в частности владельцы преимущественной доли участия, больше не являются профессионально компетентными и надежными лицами, немедленно извещает в письменной форме об этом Национальный банк Таджикистана.
10. Сделка по приобретению преимущественной доли участия в кредитной организации, которая состоялась без согласия Национального банка Таджикистана, считается недействительной.
11. Национальный банк Таджикистана своими нормативными правовыми актами устанавливает порядок приобретения преимущественной доли участия.".
14. В статье 28:
- в части 3 после слов "Кредитные организации" дополнить словами "и их аффилированные общества", а слова "аффилированного общества" и "аффилированными обществами" заменить соответственно словами "зависимого и дочернего общества" и "зависимыми и дочерними обществами";
- часть 5 после слов "немедленно уведомить" дополнить словами "Наблюдательный совет и".
15. В статье 29:
- в абзаце восьмом части 1 слова "акционерам (участникам)" заменить словами "связанным лицам";
- часть 3 изложить в следующей редакции:
"3. Национальный банк Таджикистана своими нормативными правовыми актами устанавливает требования определенных норм настоящей главы по отношению к кредитным организациям и их аффилированным, зависимым и дочерним обществам на основании консолидированного надзора.".
16. В абзаце третьем части 1 статьи 31 слова "дочерних банков" заменить словами "зависимого и дочернего общества".
17. Статью 33 изложить в следующей редакции:
"Статья 33. Ограничение инвестиций
1. Кредитная организация не может осуществлять инвестирование в акции (доли) и облигации, конвертируемые в акции (доли) юридических лиц, не являющихся кредитными организациями, в размере более десяти процентов её регулятивного капитала, за исключением тех случаев, когда кредитная организация получила их в результате осуществления банковских операций. В тех случаях, когда в результате осуществления банковских операций такое инвестирование составляет более десяти процентов регулятивного капитала, кредитная организация обязана, при условии неполучения убытков, в срок не позднее одного месяца и в любом случае в срок не позднее одного года после приобретения данных ценных бумаг (доли) продать их несвязанным с кредитной организацией лицам.
2. Кредитной организации запрещается быть владельцем акций (долей) и облигаций, конвертируемых в акции (доли) другого юридического лица, в результате которого она становится его зависимым или дочерним обществом, без получения предварительного согласия Национального банка Таджикистана, за исключением тех случаев, когда они получены кредитной организацией в результате осуществления банковских операций. Кредитная организация не может быть владельцем зависимого или дочернего общества, которые занимаются нефинансовой или небанковской деятельностью. Зависимое и дочернее общества кредитной организации должны заниматься только финансовой или банковской деятельностью, а также заниматься любой другой деятельностью, исходящей из финансовой или банковской деятельности.
3. В случае, если Национальный банк Таджикистана не даёт кредитной организации согласия на хранение акций (долей) и облигаций, конвертируемых в акции (доли) зависимого или дочернего общества, полученных в результате осуществления банковских операций, или кредитная организация в срок одного месяца не подает заявку на получение согласия, кредитная организация обязана продать данные ценные бумаги (доли) не связанным с кредитной организацией лицам, при условии неполучения убытков, в срок не позднее одного месяца и в любом случае в срок не позднее одного года после их приобретения.
4. Кредитная организация не вправе владеть недвижимым имуществом, за исключением недвижимости, необходимой для обеспечения своей деятельности и социальных нужд работников, в том числе обеспечения их жильем.
5. Кредитная организация обязана продать любое недвижимое имущество, перешедшее в её собственность в ходе проведения банковских операций, при условии неполучения убытков в кратчайшие сроки (не позднее трех месяцев), и в любом случае в срок не позднее двух лет после ее приобретения.
6. Кредитная организация может предоставить в аренду любую лишнюю часть недвижимого имущества, при условии, что это не препятствует деятельности кредитной организации.
7. Национальный банк Таджикистана своими нормативными правовыми актами устанавливает порядок инвестиций в акции или доли, в том числе их купли-продажи (владения и отчуждения) кредитными организациями, а также пруденциальные нормативы в отношении этих операций.".
18. В части 1 статьи 35, абзаце пятом части 1 статьи 46 и в абзаце третьем части первой статьи 50 слова "и финансированию терроризма", "и финансированием терроризма" и "и финансирования терроризма" соответственно заменить знаком и словами ", финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения", ", финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового поражения" и ", финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового поражения".
19. Часть 1 статьи 38 после слов "пяти лет" дополнить словами "после завершения деловых отношений".
20. В части 3 статьи 41 слова "дочернего банка или аффилированного" заменить словами "аффилированного, зависимого или дочернего".
21. В статье 43:
- в части 1 слово "банков" заменить словом "обществ";
- часть 2 изложить в следующей редакции;
"2. Национальный банк Таджикистана может определить другие аффилированные, зависимые или дочерние общества кредитной организации, которые имеют другие дочерние общества, о которых кредитная организация должна представлять годовой консолидированный финансовый отчёт.".
22. В части 1 статьи 45 слово "кредитных" заменить словами "кредитных финансовых".
23. В статье 52:
- часть 1 изложить в следующей редакции;
"1. Национальный банк Таджикистана ведёт надзор, в том числе консолидированный надзор за кредитными организациями в следующем порядке;
- рассматривает отчёты, документы, примечания, объяснения, доказательства и сведения, представляемые кредитной организацией в соответствии с настоящим Законом;
- требует от кредитных организаций и любых их аффилированных, зависимых или дочерних обществ представления и подтверждения любой дополнительной информации, отчетов, документов, примечаний, объяснений или доказательств в письменном виде;
- требует информацию относительно финансового положения, источников, денежных средств, репутации прямых и косвенных акционеров (участников) кредитной организации и о лице, обратившемся за приобретением преимущественной доли участия или надзорных полномочий к кредитной организации;
- осуществляет проверку кредитной организации, её аффилированных, дочерних и зависимых обществ через своего работника или работников или лиц, назначенных с этой целью Национальным банком Таджикистана.";
- в части 4 слова "дочернего банка и его аффилированных" заменить словами "аффилированных, зависимых и дочерних".
24. Часть 2 статьи 56 после слова "акционеров" дополнить словом "(участников)".
Статья 2. Настоящий Закон ввести в действие после его официального опубликования.
Президент
Республики Таджикистан Эмомали Рахмон
г. Душанбе,
от 7 августа 2020 года, №1722
