ҚОНУНИ ҶУМҲУРИИ ТОҶИКИСТОН
ОИД БА ВОРИД НАМУДАНИ ТАҒЙИРОТУ ИЛОВАҲО БА ҚОНУНИ ҶУМҲУРИИ ТОҶИКИСТОН "ДАР БОРАИ ГАРАВХОНА (ЛОМБАРД)"
Бо қарори Маҷлиси намояндагони
Маҷлиси Олии Ҷумҳурии Тоҷикистон
аз 10 июни соли 2020, № 97
қабул карда шуд.
Бо қарори Маҷлиси миллии
Маҷлиси Олии Ҷумҳурии Тоҷикистон
аз 26 июни соли 2020, № 46
ҷонибдорӣ карда шуд.
Моддаи 1. Ба Қонуни Ҷумҳурии Тоҷикистон "Дар бораи гаравхона (ломбард)" аз 22 июли соли 2013 (Ахбори Маҷлиси Олии Ҷумҳурии Тоҷикистон, с. 2013, №7, мод. 520; с.2014, №11, мод.662) тағйироту иловаҳои зерин ворид карда шаванд:
1. Ба моддаи 1 сархати панҷум бо мазмуни зерин илова карда шавад:
"- мавзӯи гарав дар гаравхона - молу мулки манқули аз муомилот бароварданашуда ва молу мулки манқуле, ки тибқи қонунгузории Ҷумҳурии Тоҷикистон муомилоташон маҳдуд карда нашудааст;".
2. Аз матни моддаи 2 аломати қавсайн ва калимаи "(Сарқонуни)" хориҷ карда шаванд.
3. Дар моддаи 4:
- ба қисми 2 ҷумлаи дуюм бо мазмуни зерин илова карда шавад:
"Сармояи оинномавии гаравхона бояд на камтар аз се ҳазор нишондиҳанда барои ҳисобҳоро ташкил намояд ва дар шакли пул ташаккул дода шавад.".
-қисми 4 дар таҳрири зерин ифода кардашавад:
"4. Гаравхона ба намудҳои зерини фаъолият машғул шуда метавонад:
-додани қарзи кӯтоҳмуддат бар ивази гарави молу мулки манқули шаҳрвандон;
- қабул ба гарав, нигаҳдошт ва хариду фурӯши молу мулки манқул, аз ҷумла хариду фурӯши молу мулке, ки дар таркибашон металлҳои қиматбаҳо, сангҳои қиматбаҳо доранд ва ашёи атиқа;
-хизматрасонӣ оид ба нигаҳдошти ҳуҷҷатҳо ва маводи арзишноки шаҳрвандон;
-фурӯши молу мулки багаравмонда тибқи қонунгузории Ҷумҳурии Тоҷикистон;
-нархгузории молу мулки пешниҳодшуда мувофиқи талаботи санадҳои меъёрии ҳуқуқӣ ё шартҳои шартнома;
-муайян намудани намуд, навъ ва хусусиятҳои молу мулки ба гаравхона пешниҳодгардида;
- фаъолияти дигаре, ки қонунгузории Ҷумҳурии Тоҷикистон муайян намудааст.";
- қисмҳои 12, 13,14 ва 15 бо мазмуни зерин илова карда шаванд:
"12. Зимни анҷом додани фаъолият гаравхона бояд талаботи Қонуни Ҷумҳурии Тоҷикистон "Дар бораи муқовимат ба қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда, маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли ом"-ро риоя намояд.
13. Гаравхона фавран ва бе огоҳонидани пешакӣ бояд ҳама гуна амалиётро бо маблағҳои пулӣ ё молу мулки дигари шахсони воқеӣ, ки дар рӯйхати шахсони алоқаманд бо терроризм. ва паҳнкунии силоҳи қатли ом дохил гардидаанд, тибқи қонунгузории Ҷумҳурии Тоҷикистон манъ намояд.
14. Гаравхона оид ба ошкорсозӣ, ҳуҷҷатгузорӣ, баҳодиҳӣ, назорат ва коҳиш додани хавфҳои вобаста ба қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда, маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли ом чораҳои зарурӣ меандешад ва мунтазам оид ба хавфҳои ошкоргардида ба мақомоти дахлдори танзим ва назорат ва мақоми ваколатдори муқовимат ба қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда, маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли ом хабар медиҳад ва бояд ин маълумотро ба мӯҳлати на кам аз панҷ сол нигоҳ дорад.
15. Мақоми ваколатдори муқовимат ба қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда, маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли ом дар якҷоягӣ бо мақомоти танзим ва назорат ва ё мустақилона бо мақсади ошкор кардани вайронкунии қонунгузории Ҷумҳурии Тоҷикистон дар самти муқовимат ба қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда, маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли ом, санҷиши фаъолияти гаравхонаҳоро мегузаронад.".
4. Моддаи 4(1) бо мазмуни зерин илова карда шавад:
"Моддаи 4(1). Мавзӯи гарав ва нигаҳдошт дар гаравхона
Мавзӯи гарав ва нигаҳдошт дар гаравхона, ба истиснои молу мулке, ки дар қисми 3 моддаи 4 Қонуни мазкур нишон дода шудаанд, метавонад ҳама гуна молу мулки манқул бошад, аз ҷумла:
- молу мулке, ки дар таркибашон металлҳои қиматбаҳо ва сангҳои қиматбаҳо доранд;
- воситаҳои нақлиёт ва таҷҳизоти маишӣ;
- ҳуҷҷат ва маводи арзишнок барои нигаҳдошт;
- телефони мобилӣ, компютер, планшет ва таҷҳизоти дигари электронӣ;
- ашёи атиқа;
- молу мулки манқули дигари арзишнок.".
5. Моддаи 5(1) бо мазмуни зерин илова карда шавад:
"Моддаи 5(1). Талабот оид ба ҳудуди гаравхона ва ҷойи махсуси нигоҳдории молу мулки гаравхона
1. Гаравхона бояд дар биноҳо, иншоот ва иморатҳое, ки объектҳои асосии сохтмонӣ мебошанд, ҷойгир карда шавад ва ба талаботи бехатарӣ ва муҳофизат ҷавобгӯ бошад.
2. Гаравхона дар ҷойҳои зерин ҷойгир карда намешавад:
- дар объектҳои сохтмонашон нотамом, сохтмони муваққатӣ, дӯконҳо, дар зери айвонҳо ва иншооти дигари монанд;
- дар биноҳо, иншоот ва иморатҳое, ки дар онҳо муассисаҳои кӯдакона, таълимӣ, тандурустӣ, динӣ, осоишгоҳ ва истироҳатгоҳ ҷойгиранд;
- дар иншооти инфрасохтори нақлиётӣ.".
6. Дар қисми 3 моддаи 7 калимаи "предмети" ба калимаи "мавзӯи" иваз карда шавад.
7. Дар сархати сеюми қисми 3 моддаи 9 калимаҳои "ва маблағгузории терроризм" ба аломати вергул ва калимаҳои ", маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли ом" иваз карда шаванд.
8. Матни қисми 3 моддаи 12 дар таҳрири зерин ифода карда шавад:
"3. Дар сурати ба вуҷуд омадани ҳолати пешбининамудаи қисми 2 моддаи мазкур гаравхона дар давоми се рӯзи корӣ баъд аз маҷбуран гирифтани молу мулки багаравмонда ва (ё) барои нигаҳдошт супурдашуда ӯҳдадор аст ба молгузор огоҳиномаи хаттӣ ва (ё) электронӣ фиристад. Агар дар шартномаи қарз ва (ё) нигаҳдошт тартиби дигаре пешбинӣ нашуда бошад, огоҳиномаи хаттӣ тавассути почта ҳамчун мактуби фармоишӣ бо лифофа ва зикри номгӯйи замима ба огоҳинома дар бораи супурдан фиристода мешавад. Дар огоҳиномаи хаттӣ ва (ё) электронӣ маълумоти зерин дарҷ мегардад:".
Моддаи 2. Қонуни мазкур пас аз интишори расмӣ мавриди амал қарор дода шавад.
Президенти
Ҷумҳурии Тоҷикистон Эмомалӣ Раҳмон
ш. Душанбе, 4 июли соли 2020 № 1713
ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ ТАДЖИКИСТАН
О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ ТАДЖИКИСТАН "О ЛОМБАРДАХ"
Принят постановлением МН МОРТ
от 10 июня 2020 года, №97
Одобрен постановлением ММ МОРТ
от 26 июня 2020 года, №46
Статья 1. Внести в Закон Республики Таджикистан "О ломбардах" от 22 июля 2013 года (Ахбори Маджлиси Оли Республики Таджикистан, 2013 г., №7, ст. 520; 2014 г., №11, ст. 662) следующие изменения и дополнения:
1. Статью 1 дополнить абзацем пятым следующего содержания:
"- предмет залога в ломбардах - движимое имущество, не изъятое из оборота, а также движимое имущество, оборот которого законодательством Республики Таджикистан не ограничен;".
2. В статье 4:
- часть 2 дополнить вторым предложением следующего содержания:
"Уставный капитал ломбарда должен составлять не менее трёх тысяч показателей для расчётов и формироваться в виде денег.".
- часть 4 изложить в следующей редакции:
"4. Ломбард может заниматься следующими видами деятельности:
- выдача краткосрочного кредита взамен залога движимого имущества граждан;
- принятие в залог, хранение, купля и продажа движимого имущества, включая приобретение и продажу имущества, в составе которого содержатся драгоценные металлы, драгоценные камни и предметы антиквариата;
- оказание услуг по хранению документов и ценных материалов клиентов; продажа заложенного имущества в соответствии с законодательством Республики Таджикистан;
- оценка предлагаемого имущества в соответствии с требованиями нормативных правовых актов или условий договора;
- идентификация видов, типов и особенностей предложенного в ломбард имущества;
- другая деятельность, определенная законодательством Республики Таджикистан.";
- дополнить частями 12,13, 14 и 15 следующего содержания:
"12. В ходе своей деятельности ломбард должен соблюдать требования Закона Республики Таджикистан "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения.
13. Ломбард должен незамедлительно и без предварительного предупреждения запретить всякого рода операции с денежными средствами и другим имуществом физических лиц, внесенных в список лиц, связанных с терроризмом и распространением оружия массового поражения, в соответствии с законодательством Республики Таджикистан.
14. Ломбард принимает необходимые меры по выявлению, документированию, оценке, контролю и снежению рисков, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путём, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового поражения, и постоянно информирует соответствующие регулирующие и надзорные органы, уполномоченные органы по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового поражения о выявленных рисках и должен хранить данную информацию на протяжении не менее пяти лет.
15. Уполномоченный орган по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения совместно с регулирующими и надзорными органами или самостоятельно проводит проверки деятельности ломбардов с целью выявления нарушений законодательства Республики Таджикистан в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового поражения.".
3. Дополнить статьёй 4(1) следующего содержания:
"Статья 4(1). Предмет залога и хранения в ломбарде
Предметом залога и хранения в ломбарде могут быть все виды движимого имущества, за исключением имущества, указанного в части 3 статьи 4 настоящего Закона, в частности:
- имущество, в составе которого содержатся драгоценные металлы и драгоценные камни;
- транспортные средства и бытовая техника;
- документы и ценные материалы для хранения;
- мобильный телефон, компьютер, планшет и другое электронное оборудование;
- предметы антиквариата;
- другое ценное движимое имущество.".
4. Дополнить статьёй 5(1) следующего содержания:
"Статья 5(1). Требования к территории ломбарда и особому месту хранения заложенного имущества в ломбарде
1. Ломбард должен находиться в зданиях, сооружениях и строениях, являющихся основными строительными объектами, и соответствовать требованиям безопасности и защиты.
2. Ломбард не может быть расположен:
- в объектах незавершенного строительства, временного строительства, киосках, под террасами и других подобных сооружениях;
- в помещениях, зданиях и сооружениях, в которых расположены детские, образовательные, религиозные учреждения, учреждения здравоохранения, санаториях и курортах;
- в сооружениях транспортной инфраструктуры."
"Статья 5(1). Требования к территории ломбарда и особому месту хранения заложенного имущества в ломбарде
1. Ломбард должен находиться в зданиях, сооружениях и строениях, являющихся основными строительными объектами, и соответствовать требованиям безопасности и защиты.
2. Ломбард не может быть расположен:
- в объектах незавершенного строительства, временного строительства, киосках, под террасами и других подобных сооружениях;
- в помещениях, зданиях и сооружениях, в которых расположены детские, образовательные, религиозные учреждения, учреждения здравоохранения, санаториях и курортах;
- в сооружениях транспортной инфраструктуры.".
5. В абзаце "третьем части 3 статьи 9 слова "и финансированию терроризма" заменить знаком запятой и словами ", финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения".
6. Текст части 3 статьи 12 изложить в следующей редакции:
"3. При наступлении обстоятельства, предусмотренного частью 2 настоящей статьи, ломбард в течение трёх рабочих дней со дня принудительного изъятия заложенного и (или) сданного на хранение имущества обязан направить поклажедателю уведомление в письменной и (или) электронной формах. Если в договоре займа и (или) договоре хранения не предусмотрено иное, письменное уведомление направляется по почте заказным письмом с описью вложения уведомлением о вручении. В письменном и (или) электронном уведомлении указывается следующая информация:".
Статья 2. Настоящий Закон ввести в действие после его официального опубликования.
Президент
Республики Таджикистан Эмомали Рахмон
г.Душанбе,
от 4 июля 2020 года, №1713
