ҚОНУНИ ҶУМҲУРИИ ТОҶИКИСТОН
ОИД БА ВОРИД НАМУДАНИ ТАҒЙИРУ ИЛОВАҲО БА ҚОНУНИ ҶУМҲУРИИ ТОҶИКИСТОН "ДАР БОРАИ ФАЪОЛИЯТИ СУҒУРТАВӢ"
Бо қарори Маҷлиси намояндагони
Маҷлиси Олии Ҷумҳурии Тоҷикистон
аз 17 октябри соли 2018, № 1193
қабул карда шуд.
Бо қарори Маҷлиси миллии
Маҷлиси Олии Ҷумҳурии Тоҷикистон
аз 25 декабри соли 2018, № 602
ҷонибдорӣ карда шуд.
Моддаи 1. Ба Қонуни Ҷумҳурии Тоҷикистон аз 23 июли соли 2016 "Дар бораи фаъолияти суғуртавӣ" (Ахбори Маҷлиси Олии Ҷумҳурии Тоҷикистон, с. 2016, №7, мод. 627; с. 2018, №1, мод.
19) тағйиру иловаҳои зерин ворид карда шаванд:
1. Ба моддаи 1 сархати шасту чорум бо мазмуни зерин илова карда шавад:
"- молик - бенефитсиар (манфиатгир) - як ё якчанд шахси воқеӣ, ки бевосита ё бавосита соҳиби моликият (соҳиби зиёда аз 25 фоиз иштироки афзалиятнок дар сармояи муштарӣ ё миқдори умумии саҳмияҳои муштарӣ бо ҳуқуқи овоз) мебошанд ё муштарӣ ва/ё шахсеро, ки ба манфиати онҳо аҳд/амалиёт анҷом дода мешавад, воқеан назорат мекунанд, инчунин шахсоне, ки шахси ҳуқуқиро назорат мекунанд;".
2. Дар сархати шашуми қисми 1, сархати чоруми қисми 2 моддаи 30, сархати сеюми қисми 8 моддаи 31 ва сархати ҳафтуми қисми 6 моддаи 34 калимаҳои "ва маблағгузории терроризм" ба калимаҳои ", маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли ом" иваз карда шаванд.
3. Ба моддаи 20 қисмҳои 13, 14 ва 15 бо мазмуни зерин илова карда шаванд:
"13. Дар лаҳзаи аз ҷониби ташкилоти суғуртавӣ (азнавсуғуртакунӣ) ба суғурташаванда ё моликбенефитсиар ва фоидагиранда аз рӯи шартномаи суғурта пардохт намудани ҷуброни суғуртавӣ (пардохти суғуртавӣ) ташкилоти суғуртавӣ (азнавсуғуртакунӣ) уҳдадор аст расмиёти зерини санҷиши дахлдори суғурташаванда ё молик - бенефитсиар ва фоидагирандаро аз рӯи шартномаи суғурта анҷом диҳад:
- ҳуҷҷатҳои тасдиқкунандаи шахсият ва ҷои истиқомати суғурташаванда ё молик - бенефитсиар ва фоидагирандаи шахси воқеиро талаб намояд, шахсияти онҳоро муайян кунад ва санҷад;
- ном, рақами мушаххаси андозсупоранда ё рамзи ташкилоти хориҷӣ, рақами бақайдгирии давлатӣ, ҷойи бақайдгирии давлатӣ ва ҳуқуқ ба моликият, инчунин суроғаи маҳалли ҷойгиршавии суғурташаванда ё молик - бенефитсиар ва фоидагирандаи шахси ҳуқуқиро муайян намояд.
14. Пеш аз он ки ташкилоти суғуртавӣ (азнавсуғуртакунӣ) ба суғурташаванда ё моликбенефитсиар ва фоидагиранда ҷуброни суғуртавӣ (пардохти суғуртавӣ)-ро аз рӯи шартномаи суғурта пардохт намояд, ташкилоти суғуртавӣ (азнавсуғуртакунӣ) уҳдадор аст, ки шахси сиёсии бонуфуз будан ё набудани суғурташаванда ё молик-бенефитсиар ва/ё фоидагиранда, инчунин дорои хавф будани онҳоро тибқи Қонуни Ҷумҳурии Тоҷикистон "Дар бораи муқовимат ба қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда, маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли ом" муайян намуда, чораҳои дахлдор андешад. Дар сурати ошкор кардани хавф ташкилоти суғуртавӣ (азнавсуғуртакунӣ) уҳдадор аст, ки пеш аз пардохт намудани ҷуброни суғуртавӣ (пардохти суғуртавӣ) аз рӯи шартномаи суғурта оид ба аҳд/амалиёти шубҳанок ба мақоми ваколатдори муқовимат ба қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои бо роҳи ҷиноят бадастоварда, маблағгузории терроризм ва маблағгузории паҳнкунии силоҳи қатли ом бо тартиби муқаррарнамудаи Қонуни зикргардида хабар диҳад.
15. Ташкилоти суғуртавӣ (азнавсуғуртакунӣ) уҳдадор аст ҳуҷҷатҳо ва маълумоти заруриро на камтар аз панҷ сол пас аз анҷом ёфтани муносибатҳои корӣ ва баста шудани суратҳисоб нигоҳ дорад.".
Моддаи 2. Қонуни мазкур пас аз интишори расмӣ мавриди амал қарор дода шавад.
Президенти
Ҷумҳурии Тоҷикистон Эмомалӣ Раҳмон
ш. Душанбе, 2 январи соли 2019, № 1573
ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ ТАДЖИКИСТАН
О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЯ И ДОПОЛНЕНИЙ В ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ ТАДЖИКИСТАН "О СТРАХОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"
Принят Постановлением МН МОРТ
от 17 октября 2018 года, №1193
Одобрен Постановлением ММ МОРТ
от 25 декабря 2018 года, №602
Статья 1. Внести в Закон Республики Таджикистан от 23 июля 2016 года "О страховой деятельности" (Ахбори Маджлиси Оли Республики Таджикистан, 2016 г., №7, ст. 627; 2018 г., №1, ст. 19) следующие изменение и дополнения:
1. Статью 1 дополнить абзацем шестьдесят четвертым следующего содержания:
"- бенефициарный собственник (выгодоприобретатель) - одно или несколько физических лиц, которое (ые) прямо или косвенно обладают собственностью (обладают более 25 процентами преобладающего участия в капитале клиента или от общего числа акции клиента с правом голоса) или реально контролируют клиента и/или лицо, в чьих интересах совершается сделка/операция, также лица, контролирующие юридическое лицо;".
2. В абзаце шестом части 1, абзаце четвертом части 2 статьи 30, абзаце третьем части 8 статьи 31 и в абзаце седьмом части 6 статьи 34 слова "и финансированию терроризма" заменить словами ", финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения".
3. Статью 20 дополнить частями 13, 14 и 15 следующего содержания:
"13. В момент выплаты страховых возмещений (страховой выплаты) страховой (перестраховочной) организацией, страхователю или бенефициарному собственнику и выгодоприобретателю по договору страхования страховая (перестраховочная) организация обязана провести следующие процедуры по надлежащей проверке в отношении страхователя или бенефициарного собственника и выгодоприобретателя по договору страхования:
- определить и проверить документы, удостоверяющие личность и место жительства страхователя или бенефициарного собственника и выгодоприобретателя физического лица, идентифицировать их личности;
- определить наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и права на собственность, а также адрес местонахождения страхователя или бенефициарного собственника и выгодоприобретателя юридического лица.
14. До выплаты страховой (перестраховочной) организацией страхователю или бенефициарному собственнику и выгодоприобретателю страхового возмещения (страховой выплаты), по договорам страхования, страховая (перестраховочная) организация обязана определить, является ли страхователь и/или бенефициарный собственник и выгодоприобретатель политически значимым лицом, а также наличие у них рисков согласно Закону Республики Таджикистан "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения" и принять соответствующие меры. В случае выявления риска, страховая (перестраховочная) организация обязана до выплаты страховых возмещений (страховой выплаты) по договору страхования сообщить в установленном указанным Законом порядке в уполномоченный орган по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения о подозрительной сделке/операции.
15. Страховая (перестраховочная) организация обязана хранить необходимые документы и сведения не менее пяти лет после завершения деловых отношений и закрытия счета.".
Статья 2. Настоящий Закон ввести в действие после его официального опубликования.
Президент
Республики Таджикистан Эмомали Рахмон
г.Душанбе,
от 2 января 2019 года, №1573
