ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА ТАДЖИКИСТАНА

О внесении дополнений к Порядку получения лицензии на деятельность оператора платежной системы 070.170.010.

В соответствии со статьей 56 Закона Республики Таджикистан "О нормативных правовых актах", Правление Национального банка Таджикистана п о с т а н о в л я е т:

1. Утвердить дополнения к Порядку получения лицензии на деятельность оператора платежной системы, утвержденного постановлением Правления Национального банка Таджикистана от 31 марта 2017 года, №23 и зарегистрированного в Министерстве юстиции Республики Таджикистан от 30 июня 2017 года, №891 (прилагается).

2. Данное постановление в установленном порядке представить в Министерство юстиции Республики Таджикистан для государственной регистрации и ввести в действие после государственной регистрации и официального опубликования.

3. Уполномочить Управление платежных систем при государственной регистрации данного постановления в Министерстве юстиции Республики Таджикистан при необходимости вносить в текст приложения данного постановления изменения и дополнения редакционного характера, не изменяющие его содержания.

4. Исполнение пункта 2 данного постановления возложить на Секретаря Правления, Управление платежных систем, Юридический отдел и Отдел прессы.

5. Контроль за исполнением данного постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Таджикистана Салимову Л.Дж.

ДОПОЛНЕНИЯ К ПОРЯДКУ ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ НА ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ОПЕРАТОРА ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ

В Порядок получения лицензии на деятельность оператора платежной системы внести следующие дополнения:

1. Добавить пункты 41, 42, 43, и 44 следующего содержания:

"41. Оператор платежной системы, зарегистрированный в иностранном государстве, обязан в течение трех месяцев после получения лицензии открыть свое представительство либо филиал в Республике Таджикистан. Представительство, либо филиал оператора платежной системы будет предоставлять запрашиваемую Национальным банком Таджикистана отчетность на ежедневной, ежемесячной и ежеквартальной основе.

42. Оператор платежной системы, осуществляющий трансграничные денежные переводы, в целях предотвращения финансовых рисков и обеспечения гарантии финансовых обязательств перед участниками платежной системы, должен обеспечить выполнение как минимум одного из следующих условий:

обеспечить страхование денежных переводов, проводимых через свои системы денежных переводов на территории Республики Таджикистан, путем заключения договора страхования со страховыми компаниями Республики Таджикистан, где выгодоприобретателем будет являться участник платежной системы, если иное не предусмотрено участником на взаимовыгодных условиях с оператором в двусторонних договорах. Договор страхования заключается с каждым участником в отдельности и должен предусматривать сумму страховой выплаты выгодоприобретателю, достаточную для покрытия финансовых обязательств оператора системы денежных переводов при наступлении страхового случая.

43. Помещение, в котором эксплуатируется аппаратно-программный комплекс оператора платежной системы зарегистрированного в Республике Таджикистан, должно обеспечивать надежную работу всех бизнес-процессов, связанных с предоставлением услуг по функционированию платежной системы и соответствовать следующим основным требованиям:

изолированность (нахождение во внутренней пространственной части здания, отделенной от других смежных частей строения стенами и имеющей самостоятельный вход);

наличие надежных автоматических замков;

наличие системы пожарной и охранной сигнализации, либо наличие круглосуточной охраны или средств наблюдения, исключающих возможность бесконтрольного проникновения в помещение посторонних лиц и обеспечивающих физическую сохранность находящихся в помещении защищаемых ресурсов;

доступ персонала в помещение должен быть строго регламентирован в соответствии с функциональными обязанностями;

наличие системы охлаждения и поддержание необходимой рабочей температуры для аппаратно-программного комплекса;

наличие альтернативных источников электроснабжения, способных обеспечивать бесперебойную работу. Юридический адрес оператора платежной системы зарегистрированного в Республике Таджикистан должен быть идентичным с местом расположения фактического управления платежной системы.

44. В целях предотвращения операционных рисков, оператор платежной системы, осуществляющий расчеты платежными картами, должен представить заключение по аудиту аппаратно-программного комплекса с привлечением аудиторов, сертифицированных по международным программам сертификации.".

2. В пункт 5 добавить третий абзац со следующим содержанием:

"- финансовый отчет представляется в виде копии c аудиторским заключением за последние три года. Если юридическое лицо функционирует менее трех лет, то копия финансового отчета представляется на последнюю отчетную дату. Финансовый отчет должен показывать устойчивость деятельности юридического лица.".

3. Добавить пункты 71, 72, и 73 следующего содержания:

71. В правилах платежной системы в разделе, описывающий систему управления рисками, следует дополнительно перечислить все сопутствующие риски функционирования платежной системы и меры применяемые для управления данными рисками.

72. В правилах платежной системы оператора платежной системы, осуществляющего трансграничные переводы денежных средств, должны быть учтены и строго соблюдены требования нормативно правовых актов Национального банка Таджикистана в области валютного регулирования и валютного контроля.

73. При возникновении споров с участниками платежной системы, механизм разрешения споров должен быть предусмотрен в договоре между сторонами.".

4. Добавить пункт 14(1) следующего содержания:

"14(1). Национальный банк Таджикистана с целью принятия необходимого решения в соответствии с настоящим Порядком имеет право требовать от юридических лиц предоставления дополнительной информации или объяснения для уточнения сведений, указанных в документах, представленных в Национальный банк Таджикистана или непредставленных документов в связи с отсутствием процедуры их выдачи в иностранном государстве.".

5. Добавить пункт 25(1) следующего содержания:

"25(1). Лицензия оператора платежной системы отзывается в следующих случаях:

на основании заявления оператора платежной системы;

в случаях, предусмотренных частью 1 статьи 30 Закона Республики Таджикистан "О платежных услугах и платежной системе" (не соблюдены требования вышеуказанного Закона, законов, соответствующих нормативных правовых актов и предписаний Национального банка Таджикистана;

своевременно не предоставлена в Национальный банк Таджикистана установленная информация или предоставлена неполная и недостоверная информация;

не обеспечивает бесперебойное функционирование платежной системы);

в случае установления Национальным банком Таджикистана при осуществлении надзора за платежными системами факта несоответствия сведениям, на основании которых выдавалась лицензия оператора платежной системы;

при отзыве Национальным банком Таджикистана лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации, являющейся оператором платежной системы;

в случае ликвидации оператора платежной системы, не являющегося кредитной организацией, как юридического лица, на следующий день, в котором Национальному банку Таджикистана стало известно о ликвидации данного оператора платежной системы;

по другим основаниям, установленными нормативно-правовыми актами Республики Таджикистан и Национальным банком Таджикистана.".