ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ ТАДЖИКИСТАН

О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ ТАДЖИКИСТАН "О НАЦИОНАЛЬНОМ БАНКЕ ТАДЖИКИСТАНА"

Статья 1. Внести в Закон Республики Таджикистан от 28 июня 2011 года "О Национальном банке Таджикистана" (Ахбори Маджлиси Оли Республики Таджикистан, 2011 г., №6, ст. 435; 2014 г., №7, ч. 2, ст. 409; ст. 410) следующие изменения и дополнения:

1. В абзацах тринадцатом, семнадцатом, девятнадцатом статьи 2, части 3 статьи 6, статьях 15, 17, 19, 21, 22, 27, 31, 34, 39, 42, 44, 46, 47, 51-57, 59-62, 76, 77, 79 и 80 слова "кредитных организаций", "кредитные организации", "кредитными организациями", "кредитным организациям", "кредитной организации", "кредитных организациях", "кредитная организация", "Кредитные организации", "кредитной организацией", "кредитную организацию" соответственно заменить словами "кредитных финансовых организаций", "кредитные финансовые организации", "кредитными финансовыми организациями", "кредитным финансовым организациям", "кредитной финансовой организации", "кредитных финансовых организациях", "кредитная финансовая организация", "Кредитные финансовые организации", "кредитной финансовой организацией", "кредитную финансовую организацию".

2. В статье 2:

- дополнить абзацами первым, вторым, четвёртым, седьмым, восьмым и девятым следующего содержания:

"- кредитные финансовые организации - кредитные организации и исламские кредитные организации, осуществляющие деятельность, предусмотренную законом, на основании лицензии Национального банка Таджикистана;

- некредитные финансовые организации - юридические лица, не являющиеся кредитными организациями (исламскими кредитными организациями), и осуществляющие деятельность, предусмотренную законами Республики Таджикистан на основании лицензии Национального банка Таджикистана;

- исламские кредитные организации - юридические лица (исламские банки, исламские небанковские кредитные, организации, исламские микрофинансовые организации, в том числе "исламское банковское окно"), осуществляющие все или отдельные исламские банковские операции, предусмотренные законом, на основании лицензии Национального банка Таджикистана;

- промежуточный банк - банк, созданный для принятия активов, обязательств и/или выполнения задач кредитной финансовой организации, находящейся под управлением временной администрации, осуществляющий отдельные банковские операции;

- организация по управлению активами - юридическое лицо, созданное для принятия, покупки, управления и/ или отчуждения активов и недепозитных (несберегательных) обязательств кредитной финансовой организации, находящейся под управлением временной администрации;

- банковские операции - операции, осуществляемые кредитными финансовыми организациями в соответствии с законодательством Республики Таджикистан;";

- абзац шестой после слова "организациям" дополнить словами "или норма дохода, согласно которой Национальный банк Таджикистана предоставляет кредиты исламским кредитным организациям";

- абзац седьмой после слова "срок" дополнить словами ", и (или) сумма, предоставляемая клиенту исламской кредитной организацией в соответствии с принципами исламской банковской деятельности, которая может включать или не включать условия оплаты основной суммы, прибыли, аренды или за услуги";

- абзац девятый после слова "процента" дополнить словами ", и (или) денежные средства и другие ценности физических и юридических лиц, переданные на хранение в исламскую кредитную организацию на условиях полного возврата с прибылью или без прибыли владельцу депозита или его представителю по требованию или в согласованные сроки с соблюдением принципов исламского финансирования";

- абзацы четырнадцатый и пятнадцатый изложить в следующей редакции:

"- платежная система - совокупность организаций, взаимодействующих по правилам платежной системы в целях осуществления перевода денежных средств;

- платежные услуги - приём и выдача наличных денежных средств, расчеты и переводы денежных средств, в том числе переводы электронных денежных средств, эмиссия и (или) обслуживание платежных инструментов и услуги по приёму платежей;";

- дополнить абзацами двадцатым и двадцать первым следующего содержания:

"- международная инвестиционная позиция - статистический отчет, отражающий стоимость финансовых активов резидентов Республики Таджикистан, в том числе в форме требований к нерезидентам и обязательства резидентов Республики Таджикистан перед нерезидентами в течение определенного времени;

- валовый внешний долг - непогашенная сумма общих реальных текущих безусловных обязательств резидентов перед нерезидентами, требущая выплату процентов и (или) основного долга в будущем;".

3. Часть 1 статьи 6 изложить в следующей редакции:

"1. Основными функциями Национального банка Таджикистана являются:

- разработка и реализация денежно-кредитной политики Республики Таджикистан;

- разработка макропруденциальной политики и контроль ее выполнения;

- составление платежного баланса, международной инвестиционной позиции и валового внешнего долга Республики Таджикистан;

- проведение экономического и денежного анализа и внесение на его основе Правительству Республики Таджикистан предложений, а также доведение результатов анализа до сведения общественности;

- регулирование и надзор за деятельностью кредитных финансовых организаций в соответствии с настоящим Законом и другими законами Республики Таджикистан;

- урегулирование кредитных финансовых организаций в соответствии с настоящим Законом и другими законами Республики Таджикистан;

- регулирование и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с законодательством Республики Таджикистан;

- осуществление деятельности в качестве кредитора последней инстанции для кредитных финансовых организаций; организация и обеспечение функционирования платежной, клиринговой и расчетной систем, регулирование и надзор за деятельностью указанных систем и платежных услуг;

- монопольное осуществление эмиссии денежной наличности, выпуск в обращение денег и их изъятие из обращения;

- хранение и управление международными резервами;

- выполнение банковских операций;

- создание благоприятных условий для защиты прав потребителей услуг банковской системы и некредитных финансовых организаций;

- принятие на себя от имени Республики Таджикистан обязательств и выполнение операций, вытекающих из участия Республики Таджикистан в деятельности международных финансовых организаций.".

4. Часть 1 статьи 10 изложить в следующей редакции:

"1. Уставный капитал Национального банка Таджикистана составляет 500,0 млн. сомони и пополняется периодически до 2025 года на периодической основе согласно срокам, установленным решением Правления Национального банка Таджикистана.".

5. В части 1 статьи 11 слово "Правлением" заменить словами "Правлением Национального банка Таджикистана (далее - Правление)".

6. В статье 12:

- часть 1 изложить в следующей редакции:

"1.Чистая прибыль и убытки Национального банка Таджикистана определяются по финансовой отчетности, аудированной внешним аудитом и подготовленной в соответствии с международными стандартами финансовой отчётности.";

- в части 2:

- после слова "полученную" дополнить словами "и реализованную";

- абзац второй изложить в следующей редакции:

"- в резервный фонд - 100 процентов оставшейся части прибыли до достижения совокупности уставного капитала и резервного фонда 20 процентов обязательств Национального банка Таджикистана;";

- дополнить частью 3 следующего содержания:

"3. Национальный банк Таджикистана не осуществляет другие распределения государству, за исключением распределений, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.";

- части 3-5 соответственно считать частями 4-6.

7. Из статьи 13 слова "минимального налога на доходы и" исключить.

8. Части 1 и 2 статьи 22 изложить в следующей редакции:

"1. Национальный банк Таджикистана как кредитор последней инстанции может в чрезвычайных случаях предоставить кредитной финансовой организации кредит для обеспечения ликвидности сроком до трех месяцев в соответствии с постановлением Правления.

2. В соответствии с частью 1 настоящей статьи кредит предоставляется на основании установленных Правлением правил и условий, включающих предоставления затребованного Национальным банком Таджикистана плана мероприятий, с указанием исправительных мер, принятых соответствующей кредитной финансовой организацией, если:

- кредитная финансовая организация не имеет другие возможности для получения кредита, является платежеспособной, обладает соответствующим имуществом для обеспечения кредита;

- такой кредит необходим для поддержания устойчивости финансовой системы и Правительством Республики Таджикистан Национальному банку Таджикистана предоставлена гарантия возврата кредита.".

9. Статью 28 исключить.

10. Статью 29 после слов "банковской деятельностью" дополнить словами "и исламской банковской деятельностью".

11. В статье 30:

- в первом предложении слова "стабильной и эффективной платежной, клиринговой и расчетной системы" заменить словами "эффективного и надежного функционирования платежных систем";

- в абзаце третьем слово "денежных" заменить словом "платежных".

12. Статью 32 изложить в следующей редакции:

"Статья 32. Регулирование и надзор за платежной системой

1. С целью обеспечения надежности платежной системы Национальный банк Таджикистана может:

1) осуществлять регулирование и надзор за услугами, оказываемыми, кредитными финансовыми организациями по осуществлению расчетов, переводов денежных средств, в том числе переводов электронных денежных средств, выпуском и (или) обслуживанием платежных средств и услуг по приему платежей;

2) организовать платежные, клиринговые и расчетные системы и обеспечивать их функционирование;

3) устанавливать в соответствии со своими нормативными правовыми актами порядок организации и функционирования платежных, клиринговых и расчетных систем, выдавать лицензию для осуществления деятельности оператора платежной системы, регистрировать и осуществлять надзор за ними;

4) определять виды безналичных расчетов и утверждать образцы платежных документов, используемых для безналичных расчетов на территории Республики Таджикистан;

5) устанавливать минимальные требования по надежности и обеспечению защиты банковской информации, электронных расчетов и денежных переводов.

2. Порядок расчётов в национальной и иностранной валютах определяется Национальным банком Таджикистана. Порядок осуществления трансграничных денежных переводов устанавливается нормативными правовыми актами Национального банка Таджикистана.

3. Национальный банк Таджикистана определяет политику платежной системы Республики Таджикистан, и осуществляет мониторинг её реализации.".

13. В статье 34 слова "с уплатой процентов" заменить словами "с уплатой процентов или прибыли".

14. В статье 41:

- из части 1 цифру "1." исключить, после слов "(счёт переоценки валютных средств)" дополнить словами "и не будут включены в реализованные доходы и расходы";

- часть 2 исключить.

15. Название главы 7 изложить в следующей редакции:

"ГЛАВА 7. РЕГУЛИРОВАНИЕ, НАДЗОР И УРЕГУЛИРОВАНИЕ КРЕДИТНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ"

16. В статье 42:

- название статьи изложить в следующей редакции:

"Статья 42. Национальный банк Таджикистана - орган регулирования, надзора и урегулирования кредитных финансовых организаций";

- в части 1:

- абзац второй после слов "О банковской деятельности" дополнить словами ", "Об исламской банковской деятельности";

- дополнить абзацами четвертым, пятым, шестым и седьмым следующего содержания:

"- устанавливает обязательные к соблюдению кредитными финансовыми организациями пруденциальные нормативы и определяет признаки осуществления нездоровой и небезопасной банковской практики;

- обладает правом прямого или непосредственного доступа, в том числе дистанционного доступа к программному и техническому обеспечению, а также автоматизированным системам кредитных финансовых организаций для получения любой информации;

- применяет оперативные исправительные меры и меры воздействия по отношению к кредитным финансовым организациям в случаях, предусмотренных настоящим Законом;

- осуществляет меры по урегулированию кредитных финансовых организаций в целях защиты интересов вкладчиков и кредиторов, обеспечения стабильности банковской системы и продолжения выполнения важнейших задач с использованием минимальных бюджетных средств;";

- в части 2 слова "и кредиторов" заменить словами ", кредиторов и владельцев инвестиционных счетов";

- часть 5 изложить в следующей редакции:

"5. Национальный банк Таджикистана может своими нормативными правовыми актами установить для кредитных финансовых организаций порядок проведения банковских операций, организации системы управления рисками, внутреннего контроля, а также требования к программному и техническому обеспечению, в том числе к автоматизированной банковской системе кредитных финансовых организаций.".

17. В статье 45:

- в названии статьи слово "контроля" заменить словами "контроля и урегулирования";

- текст после слова "надзора" дополнить словами и "урегулирования".

18. В статье 46 и абзаце четвертом части 2 статьи 81 слова "Законом Республики Таджикистан "О банковской деятельности"" заменить словом "законом".

19. В статье 47:

- в части 2 слова "Закона Республики Таджикистан "О банковской деятельности"" заменить словами "другим законом";

- часть 3 изложить в следующей редакции:

"3. Национальный банк Таджикистана проводит не реже одного раза в год проверку всех кредитных финансовых организаций, за исключением их представительств, микр о финансовых организаций и исламских микрофинансовых организаций, которые проверяются не менее одного раза в два года". 

 - части 8 и 9 исключить.

20. Статью 48 изложить в следующей редакции:

"Статья 48. Оперативные исправительные меры и меры воздействия

1. Национальный банк Таджикистана может применять любые оперативные исправительные меры или меры воздействия, предусмотренные частью 2 настоящей статьи, если ему станет известно, что кредитной финансовой организацией, её руководящими или другими работниками:

- не соблюдены требования настоящего Закона, других законов, нормативных правовых актов и предписаний Национального банка Таджикистана;

- не предоставлена своевременно установленная информация или предоставлена неполная и недостоверная информация в Национальный банк Таджикистана;

- осуществляется нездоровая и небезопасная банковская практика, которая несет опасность для стабильности и надежности кредитной финансовой организации и (или) банковской системе или угрожает интересам вкладчиков, кредиторов и владельцев инвестиционных счетов;

- нарушены права потребителей услуг банковской системы.

2. При наличии предусмотренных в части 1 настоящей статьи случаев Национальный банк Таджикистана может применять по отношению к кредитной финансовой организации одну или несколько следующих исправительных мер или мер воздействия:

- направить предписание кредитной финансовой организации;

- дать указание кредитной финансовой организации;

- потребовать от кредитной финансовой организации разработку и предоставления плана мероприятий по устранению недостатков и исправлению сложившейся ситуации или информацию о принятых мерах;

- наложить запрет на открытие кредитной финансовой организацией филиала или другого структурного подразделения;

- потребовать от кредитной финансовой организации приостановления деятельности или закрытия филиала и (или) иного структурного подразделения;

- ограничить процентные ставки по отдельным банковским операциям;

- потребовать от кредитной финансовой организации согласовывать с Национальным банком Таджикистана проведение отдельных банковских операций и (или) определенной деятельности;

- потребовать от кредитной финансовой организации прекращения осуществления отдельных банковских операций;

- ввести запрет на распределение или выплату любой прибыли или дивидендов по акциям;

- установить любые ограничения на выдачу кредитов;

- в дополнение к сумме обязательных резервов, депонируемых в Национальном банке Таджикистана, потребовать от кредитной финансовой организации их увеличения в определённые сроки и на определённую сумму;

- потребовать от кредитной финансовой организации проведения соответствующих тематических проверок, с привлечением аудиторской организации на условиях, установленных Национальным банком Таджикистана;

- потребовать от председателя Наблюдательного совета созыва внеочередного заседания Наблюдательного совета с участием представителей Национального банка Таджикистана по рассмотрению правонарушений и принятию необходимых мер с целью их устранения;

- потребовать от кредитной финансовой организации временного приема на работу эксперта с наделением полномочий по одобрению действий, связанных с продажей, отчуждением или передачей активов кредитной финансовой организации, предоставлением кредита или инвестированием средств кредитной финансовой организации, приемом любых долгов или обязательств и выплаты дивидендов по акциям на условиях, установленных Национальным банком Таджикистана;

- потребовать от кредитной финансовой организации осуществления финансового оздоровления, в частности выполнения одного или нескольких мер плана по восстановлению деятельности, подготовленного в соответствии со статьей 48(2) настоящего Закона;

- потребовать от кредитной финансовой организации прекращения осуществления любых операций со связанными лицами;

- потребовать от кредитной финансовой организации увеличения капитала в установленный Национальным банком Таджикистана срок;

- приостановить право голоса акционеров (участников), имеющих преимущественную долю участия;

- запретить увеличение заработной платы, оплату премий и вознаграждений руководящим работникам или аффилированным (связанным) лицам кредитной финансовой организации;

- потребовать от кредитной финансовой организации временного или полного отстранения от должности одного или нескольких руководящих работников и (или) другого ответственного работника;

- потребовать от кредитной финансовой организации освобождения от должности председателя или другого члена Наблюдательного совета;

- изменить для кредитной финансовой организации пруденциальные нормы на срок до двенадцати месяцев;

- приостановить осуществление кредитной финансовой организации отдельных операций, предусмотренных лицензией, на срок до двенадцати месяцев;

- ограничить приём и передачу активов со стороны кредитной финансовой организации;

- в соответствии с законом привлекать руководящих работников кредитной финансовой организации к административной ответственности;

- наложить штраф на кредитную финансовую организацию в размере до одного процента от установленного минимального размера уставного капитала;

- приостановить полномочия органов управления кредитной финансовой организации;

- отозвать лицензию кредитной финансовой организации и в соответствии с законом инициировать процедуру ее ликвидации.

3. При неисполнении кредитной финансовой организации требований Национального банка Таджикистана наложение штрафа продолжается до устранения недостатков в соответствии с частью 2 настоящей статьи.

4. Сумма штрафа взыскивается с корреспондентского счёта кредитной финансовой организации, открытого в Национальном банке Таджикистана, без её распоряжения. В случае отсутствия такого счёта в Национальном банке Таджикистана сумма штрафа взыскивается с кредитной финансовой организации в соответствии с законодательством.

5. Порядок применения оперативных исправительных мер и мер воздействия определяется Правлением.

6. Оперативные исправительные меры и меры воздействия, предусмотренные настоящей статьей, применяются Национальным банком Таджикистана в срок не позднее шести месяцев со дня выявления правонарушения.

7. Применение оперативных исправительных мер или мер воздействия, предусмотренных настоящей статьей, не исключает ответственности кредитной финансовой организации в соотвествии с другими законами.".

21. Дополнить статьями 48(1) и 48(2) следующего содержания:

"Статья 48(1). Меры по урегулированию кредитной финансовой организации

1. Урегулирование кредитных финансовых организаций может осуществляться путем оздоровления, осуществляемого через реструктуризацию кредитной финансовой организации, со стороны временной администрации в соответствии с настоящим Законом или путем ликвидации.

2. Урегулирование кредитных финансовых организаций осуществляется на основании следующих принципов:

- убытки, признанные согласно урегулированию, несут первыми акционеры (участники) кредитных финансовых организаций;

- оставшиеся убытки, признанные согласно урегулированию, если ,имеют место, следующими несут кредиторы в порядке удовлетворения требований кредиторов в соответствии с законодательством о ликвидации кредитных финансовых организаций;

- убытки, понесенные акционерами (участниками) и кредиторами в процессе урегулирования, не должны превышать убытки, понесенные ими при ликвидации кредитных финансовых организаций;

- требования клиентов и аналогичные обязательства будут рассматриваться на равной и одинаковой основе, за исключением случаев, когда постановлением Национального банка Таджикистана несоблюдение настоящего метода установлено крайне необходимо для предотвращения возможного негативного воздействия урегулирования кредитной финансовой организации на банковскую систему или для увеличения стоимости требований в пользу всех вкладчиков и кредиторов в целом.

3. Для применения мер по урегулированию в отношении кредитной финансовой организации, не обязательно заранее применять к. ней срочные (оперативные) исправительные меры и меры воздействия, предусмотренные частью 2 статьи 48 настоящего Закона.

Статья 48(2). План по восстановлению и урегулированию

1. Национальный банк Таджикистана потребует от кредитных финансовых организаций на периодической основе составления и представления плана по срочному и систематическому восстановлению деятельности для согласования с учетом различных сценариев финансовых затруднений и/или финансовой нестабильности, отдельно или в совокупности для кредитных финансовых организаций, являющихся членом группы. План должен предусматривать соответствующие меры, способы и ресурсы по восстановлению устойчивой и стабильной деятельности кредитных финансовых организаций. В случае выявления в данном плане недостатков, Национальный банк Таджикистана требует от кредитных финансовых организаций повторного представления плана для согласования в установленные сроки.

2. Требования к составлению плана восстановления деятельности кредитных финансовых организаций устанавливаются Национальным банком Таджикистана.

3. Национальный банк Таджикистана подготовит план урегулирования системаобразующей кредитной финансовой организации и определяет в данном плане пути урегулирования кредитной финансовой организации так, чтобы обеспечивалось непрерывное исполнение важнейших задач. Национальный банк Таджикистана может подготовить план урегулирования также и для других кредитных финансовых организаций.

4. При выявлении Национальным банком Таджикистана существенных препятствий для осуществления плана по восстановлению и/или систематическому урегулированию кредитных финансовых организаций, для их устранения дает указания, обязательные для выполнения кредитными финансовыми организациями.".

22. Статью 49 изложить в следующей редакции:

"Статья 49. Временная администрация

1. Временная администрация является специальным управлением кредитной финансовой организацией, которая в соответствии со статьей 50 настоящего Закона вводится решением правления на срок до двенадцати месяцев в целях достижения целей урегулирования, предусмотреных в абзаце седьмом части 1 статьи 42 данного Закона.

2. Срок деятельности временной администрации может быть продлён правлением до двенадцати месяцев и он в общем, не может превышать двух лет.

3. Постановление правления о назначении временной администрации (или о продлении срока ее полномочий) публикуется Национальным банком Таджикистана в двух официальных газетах Республики Таджикистан в срок не позднее пяти дней со дня его принятия.

4. Временнная администрация кредитной финансовой организации осуществляется Национальным банком Таджикистана и в соответствии с настоящим Законом Национальный банк Таджикистана вправе напрямую выполнять полномочия временного администратора для обеспечения его целей и задач. Национальный банк Таджикистана может осуществлять временную администрацию через временного администратора, который назначается решением правления и действует от имени кредитной финансовой организации без доверенности.

5. Временный администратор назначается из числа сотрудников Национального банка Таджикистана или специалистов (экспертов), не являющихся работниками Национального банка Таджикистана, и:

- является представителем Национального банка Таджикистана, подчиняется его указаниям и остается подотчетным Национальному банку Таджикистана в течение всего времени выполнения своих обязанностей;

- подчиняется положениям настоящего Закона и других нормативных правовых актов, инструкций и предписаний Национального банка Таджикистана как руководитель кредитной финансовой организации. Специалисты (эксперты), которые не являются работниками Национального банка Таджикистана, должны соответствовать квалификационным требованиям, применяемым к руководителям кредитной финансовой организации в соответствии с законом. В необходимых случаях Национальный банк Таджикистана может заменить или отстранить от должности временного администратора.

6. Заработная плата членов временной администрации выплачивается кредитной финансовой организацией. Размер заработной платы членов временной администрации устанавливается Национальным банком Таджикистана. Заработная плата членов временной администрации выплачивается до оплаты любых других требований, предъявленных к кредитной финансовой организации. При отсутствии необходимых средств для оплаты заработной платы членов временной администрации, оплата производится за счет Национального банка Таджикистана и подлежит возмещению кредитной финансовой организацией.".

23. Статью 50 изложить в следующей редакции:

"Статья 50. Основания для применения мер по урегулированию

Национальный банк Таджикистана может осуществлять меры по урегулированию, в том числе назначение временной администрации по своему усмотрению при наличии одного или нескольких следующих случаев:

- кредитная финансовая организация постоянно не выполняет свои обязательства по осуществлению платежей или не имеет возможность выполнять требования вкладчиков или других кредиторов;

- кредитная финансовая организация ведет ненадежную финансовую и коммерческую деятельность и дальнейшие регулятивные меры не смогут восстановить или сохранить финансовую устойчивость кредитной финансовой организации;

- норматив достаточности капитала кредитной финансовой организации ниже 50 процентов от минимального норматива, установленного нормативными правовыми актами Национального банка Таджикистана;

- возможности акционеров (участников) кредитной финансовой организации обеспечить в установленные Национальным банком Таджикистана сроки соблюдения норматива достаточности капитала сомнительны;

- для поддержания своей деятельности кредитная финансовая организация зависит от государственной финансовой помощи, в том числе от кредитора последней инстанции;

- кредитная финансовая организация нарушила какой-либо пруденциальный норматив, установленный законом, таким образом, что оно ставит под обоснованное сомнение способность деятельности кредитной финансовой организации;

- Национальный банк Таджикистана имеет обоснованную причину считать, что кредитная финансовая организация или её руководители занимаются преступной деятельностью, в результате чего интересы вкладчиков подвергаются серьезной опасности;

- кредитная финансовая организация не справилась с выполнением требований Национального банка Таджикистана, препятствует выполнению его надзорных функций, в том числе посредством сокрытия или непредставления учетных документов, отчетности и других документов для проверки;

- деятельность кредитной финансовой организации представляет риск для банковской системы Республики Таджикистан.".

24. Подпункты а) и б) пункта 2) части 1 статьи 53 изложить в следующей редакции:

"а) оздоровление финансового положения кредитной финансовой организации посредством её реструктуризации с применением полномочий, предусмотренных в статьях 55 - 58(2) настоящего Закона;

б) отзыв лицензии и ликвидация кредитной финансовой организации.".

4. Часть 1 статьи 54 дополнить вторым предложением следующего содержания:

"Мораторий на удовлетворение требований вкладчиков не ограничивает обязательство кредитной финансовой организации по выплате сбережений физических лиц в размере, не превышающем компенсационной суммы, определенной Законом Республики Таджикистан "О страховании сбережений физических лиц.".

25. Дополнить статьей 54(1) следующего содержания:

"Статья 54(1). Временное приостановление прав на взаимозачёт и досрочное расторжение

Применение урегулирования и процесс его действия не могут служить основанием для использования, предусмотренного законом или договором права на взаимозачет в’ отношении кредитной финансовой организации, находящейся под временной администрацией, а также не предоставляют любому контрагенту кредитной финансовой организации, находящейся под временной администрацией, право требования досрочного исполнения или расторжения договора, если основные обязательства по такому договору выполняются соответствующим образом.".

26. В части 1 статьи 55:

- в первом предложении слово и цифры "статьям 56 - 59" заменить словами и цифрами "статьям 56 - 58(2) настоящего Закона";

- дополнить абзацем третьим следующего содержания:

"- перевода или продажи всех активов или их части, прав требования и (или) недепозитных (несберегательных) обязательств организации по управлению активами;";

- абзац третий изложить в следующей редакции:

"- перевода или продажи всех активов или их части, прав требования и (или) обязательств, включая депозитов (сбережений) кредитной финансовой организации другим кредитным финансовым организациям, в том числе промежуточному банку.".

27. Дополнить статьей 55(1) следующего содержания:

"Статья 55(1). Специальные положения о финансовой стабильности

1. Если Национальный банк Таджикистана установит, что для поддержания финансовой стабильности Республики Таджикистан необходимо использование механизмов чрезвычайного государственного финансирования, Национальный банк Таджикистана проводит консультации с Правительством Республики Таджикистан и Фондом страхования сбережений физических лиц. После проведения данных консультаций на основании предложения Национального банка Таджикистана, Правительство Республики Таджикистан может принять срочное решение об использовании механизмов чрезвычайного государственного финансирования для финансового оздоровления кредитной финансовой организации. Механизмы чрезвычайного государственного финансирования могут включать в себя:

а) покупку акций (долей) кредитной финансовой организации;

б) финансирование создания промежуточного банка или организации по управлению активами;

в) предоставление кредитной финансовой организации кредитов или грантов;

г) предоставление гарантий по обязательствам кредитной финансовой организации;

д) предоставление гарантий на установленных условиях для погашения кредита или кредитной линии, предоставленных или предоставляемых Национальным банком Таджикистана.

2. После принятия Правительством Республики Таджикистан решения об использовании механизмов чрезвычайного государственного финансирования, Национальный банк Таджикистана осуществляет свои полномочия по урегулированию кредитной финансовой организации, в соответствии с частью 4 статьи 49 и статьей 55 настоящего Закона.

3. Механизм чрезвычайного государственного финансирования, указанный в части 1 настоящей статьи, должен использоваться только после списания стоимости обесцененных активов и пропорционального сокращения акций (доли) акционеров (участников), введения запрета на распределение любой прибыли или дивидендов и освобождения от должности одного или нескольких членов Наблюдательного совета, председателя кредитной финансовой организации, его заместителей, председателя правления, других его членов, главного бухгалтера и главного ауддитора кредитной финансовой организации.".

28. Абзацы третий и четвертый статьи 56 изложить в следующей редакции:

"- преобразование в обыкновенные акции (доли) субординированного долга или необеспеченных обязательств кредитной финансовой организации без согласия кредиторов в порядке, установленном частью 2 статьи 48(1) настоящего Закона. Необеспеченные обязательства, преобразованные в обыкновенные акции (доли) не должны включать в себя застрахованные сбережения в соответствии с Законом Республики Таджикистан "О страховании сбережений физических лиц", и другие обязательства, установленные нормативными правовыми актами Национального банка Таджикистана;

- уменьшение капитала кредитной финансовой организации путем выкупа акций (долей) или аннулирования акций (долей) пропорционально убыткам данной кредитной финансовой организации;".

29. Статью 58 изложить в следующей редакции:

"Статья 58. Перевод или продажа активов и обязательств

1. Национальный банк Таджикистана может уполномочить временного администратора перевести или продать все активы или их часть, права требования и (или) обязательства кредитной финансовой организации, находящейся под управлением временной администрации, другим кредитным финансовым организациям, в том числе промежуточному банку и/или организации по управлению активами. Перевод депозитов (сбережений) в организацию по управлению активами запрещется.

2. Перевод или продажа активов, прав требований и (или) обязательств кредитной финансовой организации согласно части 1 настоящей статьи осуществляется без подтверждения, одобрения или получения предварительного согласия каких-либо других лиц, в том числе акционеров (участников), вкладчиков, кредиторов, владельцев инвестиционных счетов и заемщиков, а также без уведомления, публикации, оформления и уплаты сборов.

3. Акционеры (участники), кредиторы, владельцы инвестиционных счетов кредитной финансовой организации, находящейся под временной администрацией, и (или) третьи лица, чьи активы и обязательства не переведены или не проданы другой кредитной финансовой организации, в том числе промежуточному бонку или организации по управлению активами, не имеют никаких прав по отношению к переведенным активам и обязательствам и не вправе вмешиваться в деятельность данной кредитной финансовой организации, в том числе промежуточного банка и организации по управлению активами.

4. Условия и порядок перевода или продажи активов, прав требований и обязательств кредитной финансовой организации, находящейся под временной администрацией другой кредитной финансовой организации, промежуточному банку и организации по управлению активами, а также виды активов и обязательств, подлежащих переводу, определяются нормативными правовыми актами Национального банка Таджикистана.".

30. Дополнить статьями 58(1) и 58(2) следующего содержания:

"Статья 58(1). Промежуточный банк

1. Промежуточный банк создается для одной или нескольких следующих целей:

- частичное или полное принятие депозитов (сбережений) и/или других обязательств кредитной финансовой организации, находящейся под временной администрацией;

- частичное или полное принятие активов и/или прав требований кредитной финансовой организации, находящейся под временной администрацией;

- временное выполнение других задач или отдельных банковских операций, которые Национальный банк Таджикистана считает целесообразным.

2. Промежуточный банк осуществляет свою деятельность, включая выполнение отдельных банковских операций, на основании лицензии Национального банка Таджикистана, выдаваемой сроком на три года без продления.

3. Капитал промежуточного банка формируется или пополняется в соответствии со статьей 55(1) настоящего Закона Правительством Республики Таджикистан, Фондом страхования сбережений физических лиц и/или другими инвесторами. Необходимый размер капитала и/или ликвидности для промежуточного банка определяется Правлением.

4. Требования к созданию, лицензированию, управлению и деятельности промежуточного банка, включая порядок его регулирования, могут устанавливаться нормативными правовыми актами Национального банка Таджикистана.

5. Промежуточный банк не может отчуждать активы, права требования, обязательства или собственный капитал или участвовать в других таких сделках без согласия Национального банка Таджикистана.

6. При создании промежуточного банка Национальный банк Таджикистана определяет активы, обязательства и/или другие права требования, которые переводятся ему кредитной финансовой организацией, находящейся под временной администрацией. Национальный банк Таджикистана может после создания промежуточного банка определять другие права требования, активы и/или обязательства такой кредитной финансовой организации, которые подлежат передаче промежуточному банку.

7. Национальный банк Таджикистана может вернуть кредитной финансовой организации, находящейся под временной администрацией, активы, обязательства и/или другие права требования, переведенные промежуточному банку. Кредитная финансовая организация, находящаяся или ранее находившаяся под временной администрацией, обязана принять активы, обязательства и/или другие права требования, ранее переведенные промежуточному банку по указанию Национального банка Таджикистана.

8. Передаваемые промежуточному банку застрахованные сбережения физических лиц считаются застрахованными в соответствии с Законом Республики Таджикистан "О страховании сбережений физических лиц". После получения лицензии, промежуточный банк считается членом Фонда страхования сбережений физических лиц и освобождается от уплаты членского взноса.

9. Непереведенная промежуточному банку часть активов и обязательств кредитной финансовой организации остается у кредитной финансовой организации, подлежащей принудительной ликвидации.

10. Промежуточный банк не является правопреемником кредитной финансовой организации, находящейся или ранее находившаяся под временной администрацией, за исключением преемства по активам и права требования, переведенных ему, и несет ответственность только по обязательствам переведенных ему в соответствии с законом от кредитной финансовой организации, находящейся или ранее находившаяся под временной администрацией.

11. Акционеры (участники) промежуточного банка в течение его деятельности должны:

- продать и/или перевести в другую кредитную финансовую организацию активы, права требования и/ или обязателььства промежуточного банка;

- продать акции (доли) промежуточного банка другой кредитной финансовой организации и/или другим лицам, имеющим ’ целью преобразовать промежуточный банк в кредитную финансовую организацию.

12. При невыполнении требований части 11 настоящей статьи, Национальный банк Таджикистана должен отозвать лицензию промежуточного банка на осуществление банковской деятельности до истечения срока действия лицензии, предусмотренной частью 2 настоящей статьи, и инициировать процедуру его ликвидации в соответствии с законом.

Статья 58(2). Организация по управлению активами

1. Организация по управлению активами создаётся Правительством Республики Таджикистан в соответствии со статьёй 55(1) настоящего Закона с целью принятия активов, прав требований и/или недепозитньгх (несберегательных) обязательств кредитной финансовой организации, находящейся под временной администрацией. Организация по управлению активами может быть создана Правительством Республики Таджикистан совместно с другими инвесторами.

2. Организация по управлению активами управляет переведёнными ему активами с целью максимизации их стоимости.

3. Национальный банк Таджикистана осуществляет надзор за деятельностью организаций по управлению активами в соответствии со своими нормативными правовыми актами, которые устанавливают порядок создания, управления, осуществления деятельности и финансирования организации по управлению активами, а также требования к руководящим работникам, к оценке активов, прав требований и недепозитных (несберегательных) обязательств, переводимых этим организациям.

4. Организация по управлению активами до начала своей деятельности в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка Таджикистана представляет в Национальный банк Таджикистана для согласования устав, сведения о руководящих работниках, заработной плате и их функциональных обязанностях, а также стратегию деятельности и структуру рисков.

5. Национальный банк Таджикистана определяет размер возмещения активов, прав требований и обязательств, переданных организациям по управлению активами, которые должны быть оплачены в пользу кредитной финансовой организации, находящейся под временной администрацией.

6. Национальный банк Таджикистана может вернуть кредитной финансовой организации, находящейся под временной администрацией, или ранее находившейся под временной администрацией, активы, права требования и недепозитные (несберегательные) обязательства, переведённые в организацию по управлению активами. Кредитная финансовая организация обязана принять активы, права требования и обязательства, ранее переданные ею организации по управлению активами по указанию Национального банка Таджикистана.

7. Организация по управлению активами не является правопреемником кредитной финансовой организации, находящейся или ранее находившейся под временной администрацией, за исключением преемства по активам и права требования, переданных в эту организацию и несет ответственность только по обязательствам переведенных ему в соответствии с законом от кредитной финансовой организации, находящейся или ранее находившаяся под временной администрацией.

8. Организация по управлению активами создаётся на срок до пяти лет, и этот срок по ходатайству данной организации может быть продлён ещё на два года Национальным банком Таджикистана.".

31. Пункт 15) части 1 статьи 60 после слова "организацию" дополнить словами "и или исламскую небанковскую кредитную организацию".

32. Дополнить статьёй 60(1) следующего содержания:

"Статья 60(1). Помощь и взаимодействие с временной администрацией

Руководящие работники кредитной финансовой организации, временно отстраненные или уволенные от занимаемой должности временной администрацией, обязаны оказать необходимую помощь временной администрации и сотрудничать с ней в необходимых случаях.".

33. Дополнить главой 7(1) следующего содержания:

"ГЛАВА 7(1). РЕГУЛИРОВАНИЕ И НАДЗОР ЗА НЕКРЕДИТНЫМИ ФИНАНСОВЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ

Статья 62(1). Регулирующие и надзорные функции Национального банка Таджикистана в отношении некредитных финансовых организаций

1. Национальный банк Таджикистана осуществляет регулирование и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с законами Республики Таджикистан, регулирующими деятельность этих организаций.

2. Национальный банк Таджикистана не вмешивается в текущую деятельность некредитных финансовых организаций, за исключением случаев, предусмотренных законами Республики Таджикистан.".

34. В статье 73 цифры и слово "30 июня" заменить цифрой и словом "1 августа".

35. Из первого абзаца части 1 статьи 76 слова "заключает договоры," исключить.

36. В части 1 статьи 77:

- в абзаце первом слова "разрабатывает денежную политику государства" заменить словами "разрабатывает денежно-кредитную политику государства";

- дополнить абзацем вторым следующего содержания:

"- рассматривает прогноз денежно-кредитной политики Республики Таджикистан;";

- абзац второй изложить в следующей редакции:

"- осуществляет валютную политику государства, в том числе определяет порядок установления официального курса валюты;";

- абзацы девятый и двадцатый исключить.

37. Часть 2 статьи 79 дополнить вторым предложением следующего содержания:

"Работник Национального банка Таджикистана должен иметь только гражданство Республики Таджикистан.".

38. Дополнить статьёй 79(1) следующего содержания:

 "Статья 79(1). Правовая защита

1. Члены Правления, работник, представитель, советник или внешний консультант Национального банка Таджикистана, агент, назначенный Национальным банком Таджикистана, член временной администрации, администратор, назначенные в соответствии с законом, в том числе лица, ранее занимавшие эти должности, не несут ответственность за ущерб или другие последствия, нанесенные ими действиями или бездействием, согласно служебным функциям и обязанностям и в ходе их выполнения от имени Национального банка Таджикистана, если судебным актом не доказано, что данное действие или бездействие является грубой неосторожностью.

2. Национальный банк Таджикистана гарантирует лицам, указанным в части 1 настоящей статьи, добросовестно выполнившим свои служебные обязанности, компенсацию любых расходов, связанных с их защитой от судебных исков, за исключением случаев признания их виновным в совершении преступления, а также когда такое решение обжаловано в определенных случаях. Гарантия также распространяется на компенсацию любых выплат по мировому соглашению, решению суда или исполнительному документу, вынесенному в отношении этих лиц."

39. В статье 85:

- название статьи после слов "платежного баланса" дополнить словами ", международной инвестиционной позиции и валового внешнего долга";

- часть 1 изложить в следующей редакции:

"1. С целью составления платежного баланса, международной инвестиционной позиции и валового внешнего долга Республики Таджикистан, Национальный банк Таджикистана в соответствии со своими нормативными правовыми актами запрашивает у субъектов внешнеэкономической деятельности представление информации об их внешнеэкономических операциях.".

40. Дополнить статьёй 88(1) следующего содержания:

"Статья 88(1). Рассмотрение споров

Независимо от других нормативных правовых актов, в процессе любых судебных или арбитражных разбирательств против Национального банка Таджикистана, члена Правления, работника, представителя, советника или внешнего консультанта Национального банка Таджикистана, агента назначенного Национальным банком Таджикистана, члена временной администрации или администратора, назначенного в соответствии с законом и осуществляющего свои обязанности перед Национальным банком Таджикистана, в том числе лица, ранее занимавшие эти должности:

а) суд или арбитраж для принятия своего решения может проверить на основании фактов и соответствующих нормативных правовых актов, действовал ли ответчик незаконно, самовольно или безосновательно;

б) в период судебных или арбитражных разбирательств, а также рассмотрения жалоб во всех последующих инстанциях или других судебных разбирательств, связанных с жалобой, оспариваемое решение Национального банка Таджикистана действует без ограничений и не откладывается, не приостанавливается или не отменяется, за исключенимем случаев, если будет доказано, что в действиях Национального банка Таджикистана присутствуют признаки преступления или умышленного правонарушения;

в) если суд или арбитраж установит, что Национальный банк Таджикистана своими действиями причинил ущерб третьим лицам и несет ответственность за такой ущерб, в пользу потерпевшего будет взыскано материальное возмещение.".

Статья 2. Настоящий Закон ввести в действие после его официального опубликования.