ИНСТРУКЦИЯ О ПОРЯДКЕ РЕГИСТРАЦИИ

БАНКОВ, ИХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ НА ТЕРРИТОРИИ РЕСПУБЛИКИ ТАДЖИКИСТАН

Настоящая Инструкция разработана в соответствии с Законами Республики Таджикистан "О Национальном банке Таджикистана", "О банках и банковской деятельности", "Об акционерных обществах" и другими нормативными актами Национального банка Таджикистана.

Действие настоящей Инструкции распространяется на все виды банков и небанковских финансовых организаций.

В Инструкции используются следующие понятия:

- учредители - юридические и физические лица, выступающие в качестве инициаторов создания банка и формирующие его первоначальный уставной капитал;

- участники - юридические и физические лица, внесшие вклады в уставной капитал действующего банка, созданный в форме общества закрытого типа, без права выпуска акций на предъявителя;

- акционеры - юридические и физические лица, внесшие вклады в уставной капитал действующего банка, созданный в форме акционерного общества открытого типа, с правом выпуска акций на предъявителя.

РАЗДЕЛ I. РЕГИСТРАЦИЯ БАНКОВ. ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ

1. Банк на территории Республики Таджикистан может создаваться в форме акционерного общества (закрытого или открытого типа), что отражается в его уставе и фирменном наименовании.

2. Банк, созданный в форме акционерного общества закрытого типа, может иметь акционеров числом не превышающим пятидесяти. Если число акционеров превысило пятидесяти, то банк в течении последующих трех месяце обязан провести общее собрание акционеров, для принятия решения об изменении типа общества на открытое.

Акции банка, созданного в форме акционерного общества закрытого типа, могут отчуждаться только с согласия всех акционеров банка.

3. Акции банка, созданного в форме акционерного общества открытого типа, могут переходить из рук в руки без согласия других акционеров.

4. Согласно статьи 4 Закона Республики Таджикистан "О банках и банковской деятельности", банки могут создаваться в следующих формах:

- государственный банк;

- негосударственный банк;

- банк, с участие иностранного капитала;

- межгосударственный банк, если банк создается на основании международного договора (соглашения). На него распространяются требования настоящей Инструкции, с учетом особенностей, предусмотренных в международном договоре (соглашении) о его создании.

5. По виду собственности банк может быть государственным, коммерческим, кооперативным и частным.

6. По виду деятельности банки могут быть специализированными или универсальными.

7. Банкам запрещается осуществлять деятельность в сфере материального производства и торговли материальными ценностями, а также заниматься всеми видами страхования.

Банкам запрещено участвовать во всех ?игровых? видах деятельности, в том числе в организации и проведении розыгрышей и денежно-вещевых лотерей, включая проведение денежно-вещевых лотерей в банковских помещениях или их рекламу.

8. Банк, а также его филиалы, представительства, обменные и уполномоченные пункты создаются и открываются на территории Республики Таджикистан без согласия местной власти, согласно статьи 24 Закона Республики Таджикистана "О банках и банковской деятельности".

9. При наличии лицензии Национального банка Таджикистана на осуществление банковских операций, банк вправе осуществлять банковские операции, предусмотренные статьей 2 Закона Республики Таджикистан "О банках и банковской деятельности".

10. Под документами, представляемыми в Национальный банк Таджикистана в двух экземплярах, в соответствии с настоящей Инструкцией, подразумевается подлинный экземпляр документа и его копия нотариально заверенная.

11. Учредительные документы, представляемые в Национальный банк Таджикистана, в соответствии с настоящей Инструкцией, содержащие более одного листа, должны быть прошиты, пронумерованы и нотариально заверены.

Глава 1. Учредители банка

12. В качестве учредителя государственного банка может выступать только Правительство Республики Таджикистан, в лице Министерства финансов Республики Таджикистан.

Должностные лица органов государственной власти и управления не могут участвовать в органах управления банка (за исключением государственного банка), не могут владеть или контролировать более пяти процентов акций, имеющих право голоса.

13. Учредителями банка могут быть юридические и физические лицарезиденты и нерезиденты Республики Таджикистан, участие которых в создании банка не запрещено действующим законодательством.

Учредители - юридические лица, должны быть зарегистрированы в установленном действующим законодательством порядке, иметь устойчивое финансовое положение и выполнять свои обязательства перед республиканским бюджетом, по уплате налогов и приравненных к ним платежам за последние три года.

Учредители банка должны располагать средствами, удовлетворяющими требованиям, установленными Национальным банком Таджикистана, для внесения их в уставный капитал банка.

14. Наличие задолженности у юридического лица перед бюджетом, независимо от имеющейся отсрочки по ее уплате, является основанием для отказа в приеме такого юридического лица в состав учредителей банка.

15. Число учредителей банка может быть неограниченным.

Глава 2. Документы, представляемые в Национальный банк Таджикистана, для регистрации банка

16. Для подготовки необходимых документов по созданию банка, учредители должны создать организационную группу и определить одно уполномоченное лицо, для контактов с Национальным банком Таджикистана по вопросам рассмотрения документов.

17. Для государственной регистрации банка и выдачи лицензии на осуществление банковских операций, учредители не позднее, чем через месяц после подписания учредительного договора общества с ограниченной ответственностью или договора о создании акционерного общества, представляют в Национальный банк Таджикистана следующие подлинные документы:

1) заявление с ходатайством о государственной регистрации банка и выдаче лицензии на осуществление банковских операций за подписью председателя совета банка, либо другого лица, уполномоченного собранием учредителей (приложение № 1).

Заявление подается на государственном языке и должно содержать адрес заявителя.

К ходатайству о регистрации также прилагаются:

- информация об учредителях банка, сфере их деятельности, финансовом состоянии, перспективах их развития,

- экономическое обоснование создания банка, которое должно отражать перечень основных вопросов представленных в приложении № 2,

- подробную организационную структуру банка, в том числе службы внутреннего контроля,

- информация о здании (помещении) банка и о техническом его оснащении. Банковское здание (помещение) должно иметь оборудование, охранно-пожарную и тревожную сигнализацию, а для осуществления кассовых операций - технически укрепленный кассовый узел в соответствии с требованиями Положения ?Технические требования на проектирование и устройство кассового узла в зданиях, учреждениях банков Республики Таджикистан?, утвержденным Национальным банком Таджикистана;

2) протокол собрания учредителей, содержащий решения о создании банка, утверждении его наименования, избрании совета банка, утверждении устава, утверждении кандидатур, для назначения на должности руководителей (председатель банка и его заместители, главный бухгалтер и его заместители), утверждении прогнозного расчетного баланса и плана доходов, расходов и прибыли на первые три года деятельности банкаотдельно на каждый год;

3) учредительный договор, нотариально заверенный (приложение №

3), который должен содержать:

- обязанность учредителей создать банк,

- порядок совместной деятельности по его созданию,

- указание на организационно-правовую форму банка,

- условия передачи банку своего имущества и участия в его деятельности,

- цели создания банка,

- размер уставного капитала банка,

- доля каждого учредителя в уставном капитале банка ( в рублах, процентах),

- условия и порядок распределения между участниками прибыли и покрытия убытков,

- ответственность участников за нарушение обязанностей по внесению вкладов,

- сведения о составе и компетенции органов управления банка и порядке принятия ими решений.

Учредительный договор должен быть подписан всеми учредителями банка. При этом указываются их место нахождения (почтовый адрес) и банковские реквизиты.

Подпись учредителя - юридического лица должна быть заверена его печатью.

Паспортные данные и подпись учредителя - физического лица сверяются работником Управления банковского надзора Национального банка Таджикистана.

В случае учреждения банка одним учредителем, учредительный договор не составляется;

4) устав банка в двух экземплярах (приложение № 4), который должен содержать:

- фирменное (полное официальное) наименование банка, с указанием на организационно-правовую форму, и сокращенное, для использования в платежных документах на государственном и иностранных языках. Фирменное наименование включает слово "банк". Полное и сокращенное наименования должны быть отражены на титульном листе устава и в печати банка,

- место нахождения (почтовый адрес) банка,

- перечень банковских операций и сделок, которые предполагает осуществлять банк в соответствии со статьей 2 Закона Республики Таджикистан "О банках и банковской деятельности",

- сведения о размере уставного капитала и размере резервного фонда (в процентах к уставному капиталу),

- распределение прибыли банка,

- порядок управления деятельностью банка: состав и компетенция его органов управления, в том числе исполнительных, порядок их образования и принятия ими решений, в том числе по вопросам, решения по которым принимаются единогласно или квалифицированным большинством голосов,

- размер вклада, дающего право одного голоса на собрании участников банка,

- положение, касающееся обеспечения учета и сохранности документов, а также своевременной передачи их на государственное хранение в установленном Госархивом порядке при реорганизации, или ликвидации банка,

- контроль за финансово-хозяйственной деятельностью банка,

- порядок ликвидации и реорганизации банка,

- иные положения, не противоречащие действующему законодательству.

Устав банка, создаваемый в форме акционерного общества, кроме указанных выше положений должен содержать следующие сведения:

- тип акционерного общества (открытое или закрытое),

- количество, номинальная стоимость, категории (обыкновенные, именные, привилегированные) акции и типы привилегированных акций, размещаемых обществом,

- права акционеров - владельцев акций каждой категории (типа),

- иные положения, не противоречащие Закону Республики Таджикистан "Об акционерных обществах".

При приобретении более 5 процентов долей (акций) банка в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом, либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, учредители банка уведомляют об этом Национальный банк Таджикистана путем приложения к ходатайству о государственной регистрации банка и выдачи лицензии на осуществление банковских операций сведений об имущественных отношениях участников (приложение № 5).

В случае приобретения учредителями более 20 процентов долей (акций) банка, с ходатайством о регистрации представляется ходатайство о согласовании приобретения более 20 процентов долей (акций) с приложением документов, указанных в пункте 29, Главы 4, Раздела I настоящей Инструкции.

Учредителям банка запрещается приобретать акции, при их первичной эмиссии, по цене менее номинальной.

К уставу банка, создаваемого в форме акционерного общества, прилагается список акционеров (приложение № 9), который содержит подписи и паспортные данные акционеров - физических лиц, а также подписи руководителей акционеров - юридических лиц, заверенные их печатями. При этом указывается место нахождения (почтовый адрес) акционеров.

Устав должен быть утвержден собранием учредителей и подписан председателем совета банка;

5) бизнес-план, раскрывающий стратегию деятельности, направления и масштабы деятельности в течение первых трех лет работы, план маркетинга (формирования клиентуры банка) и отражающий перечень вопросов согласно приложения № 6.

К бизнес-плану прилагается расчетный баланс и план доходов, расходов и прибыли банка на первые три года деятельности, отдельно на каждый год (приложения № 7, 8);

6) отчет о проведенных учредителями подготовительных мероприятий согласно представленному бизнес-плану;

7) список учредителей банка (приложение № 9);

8) список членов совета банка и список членов Правления банка, с указанием председателей и их заместителей, содержащий сведения о полном имени и адресе каждого лица, подписанный председателем совета банка;

9) копия платежного поручения, с отметкой расчетного центра Национального банка Таджикистана, об уплате за регистрацию банка. Оплата производится со счета (счетов) по основной деятельности учредителя (учредителей). Оплата за регистрацию банка юридическими и физическими лицами, не являющимися его учредителями, не допускается;

10) нотариально удостоверенные копии свидетельств о государственной регистрации учредителей - юридических лиц, аудиторские заключения о достоверности их финансовой отчетности с приложением балансов и отчетов о прибыли и убытках за три последних года деятельности, а также подтверждения Налогового комитета при Правительстве Республики Таджикистан о выполнении учредителями - юридическими лицами обязательств перед республиканским и местным бюджетами за три последних года;

11) декларации о доходах учредителей - физических лиц, заверенные Налоговым комитетом при Правительстве Республики Таджикистан, подтверждающим источники происхождения средств, вносимых в уставный капитал банка;

12) сведения о кандидатах на должности руководителя и главного бухгалтера банка, и их заместителей:

- анкеты кандидатов на должности руководителя и главного бухгалтера банка, и их заместителей (приложение № 10),

- копии паспорта,

- копии дипломов об образовании или заменяющих их документов,

- копии трудовых книжек.

Копии документов должны быть заверены нотариально или председателем совета банка, если это ксерокопия.

Кандидатуры, предлагаемые на должности руководителей и главного бухгалтера, и их заместителей, должны соответствовать квалификационным требованиям статьи 19 Закона Республики Таджикистана "О банках и банковской деятельности".

Не допускается назначение на должности руководителей исполнительных органов банка лиц, предыдущая деятельность которых привела к нарушениям законодательства, иных нормативных актов, предписаний Национального банка Таджикистана, неудовлетворительному финансовому состоянию кредитной организации;

13) нотариально, либо иным законным образом удостоверенный документ, подтверждающий полномочия заявителя на подачу ходатайства от имени учредителей;

14) копию платежного поручения, с отметкой расчетного центра Национального банка Таджикистана, об оплате сбора за открытие банка. Оплата производится с корреспондентского счета банка.

18. В случае отзыва ходатайства и документов на получение банковской лицензии, либо при отказе в выдаче лицензии, один экземпляр документов, представленных учредителями банка, им не возвращаетсяостается в Национальном банке Таджикистана.

Глава 3. Уставный капитал банка

19. Минимальный размер уставного капитала для банка определяется Национальным банком Таджикистана, который должен быть оплачен учредителями к началу функционирования банка.

20. Уставный капитал, для вновь создаваемого банка, формируется только в национальной валюте за счет денежных средств учредителей, реализации акций банка и основных средств.

21. Запрещается формирование уставного капитала банка такими основными средствами, как квартирами, зданиями(помещениями), в которых не располагается банк и его подразделения, транспортными средствами, произведениями искусства, телефонным и охранным оборудованием, хозяйственным инвентарем, а также быстроизнашивающимися и малоценными материалами, нематериальными активами (в т.ч. права аренды здания, помещения, любыми программами для компьютерной техники) и ценными бумагами.

22. Уставный капитал банка формируется в национальной валюте за счет денежных средств и материальных активов, а именно: банковского оборудования (вычислительная техника, офисная мебель и кондиционеры) и здания (помещения), в котором располагается банк, за исключением незавершенного строительства. Внесенные в уставный капитал банка, в установленном порядке, материальные активы становятся его собственностью.

К протоколу собрания учредителей (участников) прилагаются документы, подтверждающие право учредителей (участников) на внесение имущества в уставный капитал банка, в частности:

- физическим лицам - документ о купле-продаже имущества, подтверждающий его право на владение им, с оценкой Госкомимущества Республики Таджикистан,

- акционерными обществами и обществами с ограниченной ответственностью - решение общего собрания участников, с представлением документов, подтверждающих права собственности одного из них на здание (помещение), в котором будет располагаться банк.

23. Предельный размер неденежной части уставного капитала, для вновь создаваемого банка, не должен превышать 20 процентов сформированного уставного капитала. При каждом последующем увеличении уставного капитала действующего банка, предельный размер неденежной части уставного капитала не должен превышать 10 процентов от размера увеличения уставного капитала.

24. Не могут быть использованы для формирования уставного капитала банка привлеченные денежные средства, средства республиканского бюджета и государственных внебюджетных фондов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении республиканских органов государственной власти.

25. Взнос любого учредителя может составлять не более 65 процентов уставного капитала банка.

Глава 4. Порядок согласования приобретения более 20 % долей (акций) банка

26. Приобретение юридическими и физическими лицами более 20 процентов долей (акций) банка должно быть предварительно согласовано с Национальным банком Таджикистана.

27. Сделка по приобретению более 20 процентов долей (акций) банка без получения предварительного согласия Национального банка Таджикистана является недействительной.

28. Для получения предварительного согласия, банк представляет в Национальный банк Таджикистана ходатайство на приобретение более 20 процентов долей (акций) банка приобретателем (приобретателями, связанных между собой соглашением, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу) долей (акций).

29. В ходатайстве о возможности приобретения более 20 процентов долей (акций) должно быть указано на отсутствие или наличие зависимости приобретателей долей (акций) с другими приобретателями долей (акций) банка, а также на характер такой зависимости: соглашение, взаимное участие в капитале друг друга либо иная форма зависимости.

К ходатайству прилагаются следующие документы:

а)нотариально удостоверенные копии документов, подтверждающих государственную регистрацию юридических лиц (представляются на приобретающих более 20 процентов долей (акций) учредителей банка;

б) информация о финансовом положении и деловой репутации приобретателей долей (акций) банка;

в) годовые бухгалтерские отчеты за последние три года деятельности с отметкой Налогового комитета при Правительстве Республики Таджикистан и бухгалтерский баланс на последнюю отчетную дату приобретателей долей - юридических лиц;

г) декларации о доходах приобретателей долей (акций) - физических лиц, заверенные органами Налогового комитета при Правительстве Республики Таджикистан, подтверждающие источники происхождения средств, вносимых в оплату долей (акций);

д) список участников юридического лица - приобретателя долей (акций) банка (открытые акционерные общества представляют список своих акционеров, владеющих более 5 процентами долей (акций)).

30. Национальный банк Таджикистана, в рамках осуществления своих надзорных функций, вправе запрашивать и получать информацию о финансовом положении и деловой репутации как участников (акционеров) банка, так и кандидатов - юридических и физических лиц - желающих приобрести более 20 процентов долей (акции) банка и стать его участниками (акционерами).

31. Национальный банк Таджикистана, получив указанные документы, рассматривает их в месячный срок и с учетом финансового положения приобретателя долей (акций) банка (в том числе, достаточности средств для оплаты своей доли в уставном капитале банка) письменно сообщает банку о возможности совершения такой сделки или отказе.

32. Национальный банк Таджикистана имеет право отказать в даче согласия на совершение сделки купли-продажи более 20 процентов долей (акций) банка, если, по его мнению, финансовые ресурсы приобретателей долей (акций) недостаточны или они не имеют постоянного источника восполнения, а также при нарушении антимонопольных правил и в других предусмотренных законодательством случаях.

Глава 5. Порядок регистрации банка

33. Предполагаемые полное и сокращенное наименования банка должны быть предварительно согласованы с Национальным банком Таджикистана.

Фирменное наименование банка должно содержать указание на характер деятельности этого юридического лица посредством использования слова "банк", а также указание на его организационно-правовую форму.

34. До подписания учредительного договора (договора о создании), инициативная группа по созданию банка направляет в Национальный банк Таджикистана запрос о согласовании полного и сокращенного наименования банка. 35. Национальный банк Таджикистана (Управление банковского надзора) в течение 3 рабочих дней, после получения запроса направляет в адрес учредителей банка письменное сообщение, подтверждающее согласование наименования банка. Национальный банк Таджикистана (Управление банковского надзора) при рассмотрении ходатайства о регистрации банка вправе запретить использование наименования банка, если предполагаемое наименование уже содержится в Республиканской книге регистрации коммерческих банков.

36. Для регистрации банка и получения лицензии на осуществление банковских операций, инициативная группа по его созданию направляет в Национальный банк Таджикистана документы, предусмотренные настоящей Инструкцией.

37. Национальный банк Таджикистана рассматривает представленные документы в срок, не превышающий шести месяцев, после чего принимает решение о государственной регистрации банка или отказе в этом, о чем письменно уведомляет учредителей банка.

При наличии замечаний по представленным для регистрации банка документам Национальный банк Таджикистана возвращает учредителям все документы с письменным заключением.

В этом случае исправленные и повторно направленные в Национальный банк Таджикистана документы считаются вновь поступившими и рассматриваются в установленном порядке.

38. Данные, представленные на кандидатов на руководящие должности, могут быть проверены Национальным банком Таджикистана (Управлением банковского надзора). Представление недостоверных сведений может привести к отказу в выдаче лицензии банку.

39. Кандидаты на должности руководителя и главного бухгалтера банка (его филиалов), а также их заместители, проходят проверку на профессиональную пригодность на квалификационной комиссии в Национальном банке Таджикистана, согласно Положения № 84 "О квалификационной комиссии Национального банка Таджикистана".

40. Управление банковского надзора готовит документы для Правления Национального банка Таджикистана по вопросу рассмотрения учредительных документов по созданию банка.

При положительном решении данного вопроса, подписывается свидетельство о государственной регистрации банка.

41. Национальный банк Таджикистана, после подписания свидетельства о государственной регистрации:

- письменно сообщает учредителям о регистрации банка, с указанием реквизитов корреспондентского счета в Департаменте расчетов Национального банка Таджикистана, с предложением произвести оплату 100 процентов его объявленного уставного капитала в трехмесячный срок;

- делает запись в реестре выданных свидетельств о регистрации банка, в котором указываются: наименование банка; дата его государственной регистрации; регистрационный номер; заявленный уставный капитал; место нахождение банка; номера телефонов; сведения о руководителе и главном бухгалтере банка; дата выдачи свидетельства о регистрации банка с указанием уполномоченного лица, получившего свидетельство;

- в двух экземплярах устава банка, на титульном листе, ставит штамп, с указанием даты и номера государственной регистрации банка;

- выдает один экземпляр свидетельства о регистрации банка и подлинный экземпляр его устава председателю совета или другому уполномоченному лицу под расписку;

- направляет в территориальное учреждение, по месту нахождения банка письменное сообщение о регистрации банка и сведения о руководителе и главном бухгалтере банка, и их заместителях.

42. Банк приобретает статус юридического лица с момента его государственной регистрации.

Банк, его филиалы и представительства не подлежат регистрации в местных органах власти.

43. Банк имеет круглую печать со своим фирменным наименованием и указанием на характер деятельности посредством использования слова ?банк?, а также на место его нахождения.

44. За регистрацию банка взимается сбор в размере 0,5 процентов от объявленного уставного капитала банка.

45. Национальный банк Таджикистана вправе отказать в государственной регистрации банка по основаниям, указанным в четвертом абзаце статьи 20-21 Закона Республики Таджикистан "О банках и банковской деятельности".

Национальный банк Таджикистана вправе приостановить, либо отозвать предварительно выданное разрешение на открытие банка еще и по следующим причинам: а) если в финансовом или правовом положении заявителя произошли такие изменения, что появились основания для отзыва предварительно выданного разрешения на открытие банка в выдаче лицензии;

б) если в процессе проверки были выявлены недостоверные сведения об учредителях и исполнительных лицах банка.

46. Сообщение о государственной регистрации банка или об аннулировании такого решения публикуется в "Вестнике Национального банка Таджикистана".

Глава 6. Подтверждение оплаты уставного капитала

47. В течение трех месяцев, после регистрации банка, его учредители должны оплатить 100 процентов объявленного уставного капитала банка.

48. Для подтверждения фактической оплаты объявленного уставного капитала, банк представляет в Национальный банк Таджикистана следующие документы:

- балансы, подтверждающие наличие средств для внесения в уставный капитал банка (не допускается оплата уставного капитала за счет привлеченных средств).

- платежные поручения учредителей, где указано с какого счета на какой происходит оплата уставного капитала банка,

- акты приема-передачи имущества учредителя на баланс банка,

- свидетельство о праве собственности банка на здание (помещение), переданное учредителем в качестве оплаты доли в уставном капитале банка.

49. Неоплата или неполная оплата уставного капитала, в установленный Национальным банком Таджикистана срок, использование учредителями банка привлеченных средств для оплаты уставного капитала, нарушение порядка формирования уставного капитала, неудовлетворительное финансовое положение любого из учредителей в период оплаты уставного капитала банка, является основанием для аннулирования свидетельства о государственной регистрации банка.

50. Соответствующая информация публикуется в "Вестнике Национального банка Таджикистана".

Глава 7. Порядок лицензирования банковской деятельности для вновь созданного банка

51. До получения лицензии на осуществление банковских операций, банку запрещается занятие какой-либо деятельностью в качестве юридического лица, за исключением организационной деятельности, связанной с учреждением банка.

Осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выданной Национальным банком Таджикистана, в установленном порядке.

52. До получения лицензии на проведение банковских операций, учредители банка обязаны в трехмесячный срок внести 100 процентов объявленного уставного капитала на корреспондентский счет, открываемый в Национальном банке Таджикистана.

53. Средства, находящиеся на корреспондентском счете, не могут использоваться учредителями на какие-либо цели до получения лицензии на проведение банковских операций.

В случае отказа в выдаче лицензии, все средства по распоряжению Национального банка Таджикистана возвращаются учредителям банка.

54. Подтверждение своевременной оплаты 100 процентов объявленного уставного капитала является основанием для выдачи банку лицензии на осуществление банковских операций.

55. После получения подтверждения о правомерности оплаты 100 процентов объявленного уставного капитала, Национальный банк Таджикистана принимает решение о выдаче лицензии и Управление банковского надзора в течении трех рабочих дней:

- в реестре выданных лицензий банка делает запись о наименовании банка, дате его государственной регистрации, регистрационном номере, дате подписания, сведения о руководителе и главном бухгалтере банка и о дате выдачи лицензии на осуществление банковских операций, с указанием уполномоченного лица, получившего лицензию;

- выдает первый экземпляр лицензии председателю совета банка или другому уполномоченному лицу под расписку.

56. Национальный банк Таджикистана вправе отозвать лицензию на осуществление банковских операций банка в случаях, указанных в статье 26 Закона Республики Таджикистан "О банках и банковской деятельности".

57. Сообщение о выдаче или отзыве лицензии на осуществление банковских операций публикуется в ?Вестнике Национального банка Таджикистана?.

РАЗДЕЛ II. ПРЕОБРАЗОВАНИЕ БАНКА, СОЗДАННОГО В ФОРМЕ АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА ЗАКРЫТОГО ТИПА, В АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО ОТКРЫТОГО ТИПА

Глава 8. Документы, представляемые в Национальный банк Таджикистана, для преобразования банка, созданного в форме акционерного общества закрытого типа, в акционерное общество открытого типа

58. Преобразование банка в акционерное общество открытого типа возможно лишь при условии безубыточного функционирования банка и соблюдения им всех нормативов, устанавливаемыми Национальным банком Таджикистана, в течении одного календарного года с момента получения банком лицензии на проведение банковских операций.

59. Решение о преобразовании банка, созданного в форме общества закрытого типа, в акционерное общество открытого типа принимается общим собранием участников банка простым большинством, держащих более 51 процента долей (акций) банка.

60. В Национальный банк Таджикистана представляются следующие документы:

- ходатайство о перерегистрации банка и выдаче новой лицензии на осуществление банковских операций за подписью председателя совета банка, либо другого лица, уполномоченного собранием учредителей;

- протокол собрания участников банка, содержащий решения о преобразовании банка в акционерный, утверждении его нового наименования (указание на его новую организационно-правовую форму), избрании совета банка общим собранием акционеров, утверждении нового устава, о выпуске и распределении акций на сумму не менее чем минимального размера уставного капитала, утверждении новых кандидатур, для назначения на должности руководителей (председатель банка и его заместители, главный бухгалтер и его заместители), если предполагается смена руководства;

- устав банка в двух экземплярах, который должен соответствовать требованиям, указанным в подпункте 4, пункта 17, Главы 2, Раздела I настоящей Инструкции;

- расчетный баланс и план доходов, расходов и прибыли банка на последнюю отчетную дату;

- список учредителей (участников, акционеров) банка (приложение №

9);

- список членов Совета банка, с указанием председателя и его заместителей, содержащий сведения об имени и адресе каждого члена совета, подписанный председателем Совета банка, если произошла замена;

- копия платежного поручения, с отметкой расчетного центра Национального банка Таджикистана, об уплате за перерегистрацию банка. Оплата производится с корреспондентского счета банка;

- сведения о кандидатах на должности руководителя и главного бухгалтера банка, и их заместителей, если произошла замена, в соответствии с требованиями подпункта 12, пункта 17, Главы 2, Раздела I настоящей Инструкции.

61. Органами управления акционерного банка являются:

- Общее собрание акционеров,

- Совет банка, избираемый Общим собранием акционеров,

- Правление банка, формируемое и утверждаемое в установленном порядке Общим собранием акционеров.

62. Учредители банка, являющиеся его акционерами после преобразования банка в акционерное общество открытого типа, не могут иметь каких-либо дополнительных преимуществ или нести какие-либо дополнительные обязанности по сравнению с другими акционерами.

Глава 9. Порядок регистрации и лицензирования преобразованного банка

63. Предполагаемые полное и сокращенное наименования банка, с указанием организационно-правовой формой, должны быть предварительно согласованы с Национальным банком Таджикистана.

64. Национальный банк Таджикистана (Управление банковского надзора) рассматривает представленные документы в трехмесячный срок, после чего принимает решение о государственной регистрации банка или отказе в этом, о чем письменно уведомляет учредителей банка.

При наличии замечаний по представленным для регистрации банка документам Национальный банк Таджикистана (Управление банковского надзора) возвращает учредителям все документы с письменным заключением.

В этом случае исправленные и повторно направленные в Национальный банк Таджикистана документы считаются вновь поступившими и рассматриваются в установленном порядке.

65. Данные, представленные на кандидатов на руководящие должности, могут быть проверены Национальным банком Таджикистана (Управлением банковского надзора). Представление недостоверных сведений может привести к отказу в выдаче лицензии банку.

66. Кандидаты на должности руководителя и главного бухгалтера банка (его филиалов), а также их заместители, проходят проверку на профессиональную пригодность, включая тестирование Управлением банковского надзора, на квалификационной комиссии в Национальном банке Таджикистана, согласно Положения "О полномочиях квалификационной комиссии по согласованию кандидатур, подлежащих назначению на руководящие должности банков".

67. Управление банковского надзора готовит документы для Правления Национального банка Таджикистана по вопросу рассмотрения документов по преобразованию банка.

При положительном решении данного вопроса, подписывается свидетельство о государственной регистрации банка.

68. Национальный банк Таджикистана (Управление банковского надзора), после подписания свидетельства о государственной регистрации преобразованного банка:

- в реестре выданных свидетельств о регистрации банка делает запись об изменении организационно-правовой формы банка, заносит новые сведения о руководителе и главном бухгалтере банка, если произошла замена, о дате выдачи нового свидетельства о регистрации преобразованного банка с указанием уполномоченного лица, получившего свидетельство;

- в двух экземплярах устава банка, на титульном листе, ставит штамп, с указанием даты государственной регистрации преобразованного банка;

- выдает один экземпляр свидетельства о регистрации преобразованного банка и подлинный экземпляр его устава председателю совета или другому уполномоченному лицу под расписку;

- направляет в территориальное учреждение, по месту нахождения банка письменное сообщение о регистрации преобразованного банка и новые сведения о руководителе и главном бухгалтере банка, и их заместителях, если произошла замена.

69. Банк имеет круглую печать со своим фирменным наименованием и указанием организационно-правовой формы, а также на место его нахождения.

70. За перерегистрацию преобразованного банка взимается сбор в размере 0,05 процентов от объявленного уставного капитала банка.

71. Сообщение, о государственной регистрации преобразованного банка, публикуется в "Вестнике Национального банка Таджикистана".

РАЗДЕЛ III. РАСШИРЕНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ ПУТЕМ СОЗДАНИЯ ОБОСОБЛЕННЫХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ И РАСШИРЕНИЯ КРУГА ВЫПОЛНЯЕМЫХ ОПЕРАЦИЙ

72. Банк может открывать обособленные подразделения: филиалы, представительства, обменные пункты валют и пункты уполномоченных, которые не должны являться юридическими лицами.

Обменные пункты открываются и функционируют на территории Республики Таджикистан в соответствии с Инструкций № 78 "О порядке открытия и функционирования пунктов обмена валют на территории Республики Таджикистан, совершения и учета валютно-обменных операций".

Пункты уполномоченных открываются и функционируют на территории Республики Таджикистан в соответствии с Положением № 88 "Об уполномоченных пунктах банков".

73. Банк, ходатайствующий о расширении своей деятельности, должен иметь устойчивое финансовое положение, структуру, адекватную предполагаемому направлению расширения деятельности, включающую службу внутреннего контроля.

Устойчивое финансовое положение характеризуется выполнением обязательных резервов, депонированных в Национальном банке Таджикистана, соблюдением обязательных экономических нормативов и других требований, установленных Национальным банком Таджикистана, отсутствием убытков, задолженности перед бюджетом и государственными внебюджетными фондами, соблюдением технических и квалификационных требований Национального банка Таджикистана.

74. Филиалы, представительства и пункты уполномоченных должны открываться вне места нахождения головного банка (в разных районах одного города, в разных населенных пунктах, в разных районах республиканского подчинения и регионального значения, а также областях).

75. Филиал банка - подразделение банка, осуществляющее банковские операции от имени и по поручению головного банка, действующее в пределах полномочий, предоставленных ему банком, на основании Положения о филиале.

76. Пункт уполномоченный - подразделение банка, осуществляющее от имени банка отдельные виды банковских операций на основании разрешения, выданного ему головным банком с согласия Национального банка Таджикистана, в соответствии с пунктами 1 и 2, Главы 2 Положения № 88 "Об уполномоченных пунктах банков".

77. Пункт обмена валюты - подразделение банка, осуществляющее банковские операции, в соответствии с пунктом 1.3, Главы 1 Инструкции ?О порядке открытия и функционирования пунктов обмена валют на территории Республики Таджикистан, совершения и учета валютно-обменных операций? на основании соответствующей лицензии, выданной головному банку Национальным банком Таджикистана и сертификата о его регистрации в Национальном банке Таджикистана.

78. Представительство банка - подразделение банка, действующее от имени и по поручению головного банка, но не осуществляющее каких-либо банковских операций.

Глава 10. Порядок открытия и закрытия филиалов банка на территории Республики Таджикистан и других государств

79. Банк вправе обратиться в Национальный банк Таджикистана по вопросу открытия филиала при условии его безубыточной деятельности, устойчивого финансового положения, соблюдения экономических нормативов в течение шести месяцев до представления ходатайства об открытии филиала. При открытии филиала общий капитал банка не должен менее, чем минимальный размер общего капитала(в редакции Постновления Правления Национального банка Таджикистана от 28.02.2005г.N54).

80. Банк наделяет филиал имуществом и имеет единые с ним уставный капитал, баланс, а также наименование, полностью совпадающее с наименованием банка, с добавлением слова "филиал".

81. Банк, открывающий филиал, кроме соблюдения общих требований к банкам, обязан:

- располагать зданием (помещением) для размещения филиала (здание или помещение должно принадлежать банку на правах собственности и отвечать требованиям, изложенным в подпункте 1, пункта 17, Главы 2, Раздела I настоящей Инструкции;

- назначать на должности руководителей и главных бухгалтеров филиалов и их заместителей лиц, отвечающих требованиям изложенными в статье 19 Закона Республики Таджикистан "О банках и банковской деятельности".

82. Банк направляет ходатайство об открытии филиала (приложение №

11) в Национальный банк Таджикистана. Вместе с ходатайством банк представляет:

- протокол соответствующего органа банка, где отражено решение об открытии филиала;

- экономическое обоснование открытия филиала;

- положение о филиале содержащие: полное официальное наименование филиала банка и сокращенное, для использования в платежных документах на государственном и иностранных языках. Полное и сокращенное наименования должны быть отражены в печати филиала банка; место нахождения (почтовый адрес) филиала банка, а так же только те банковские операции и сделки, совершение которых разрешено филиалу (2 экземпляра);

- сведения о кандидатах на должности руководителя и главного бухгалтера филиала, и их заместителей, в соответствии с требованиями подпункта 12, пункта 17, Главы 2, Раздела I настоящей Инструкции;

- копию платежного поручения, с отметкой расчетного центра Национального банка Таджикистана, об оплате сбора за открытие филиала. Оплата производится с корреспондентского счета банка.

83. За открытие филиала банка, Национальным банком Таджикистана взимается сбор в размере 0,05 процентов от оплаченного уставного капитала банка, за каждый регистрируемый филиал отдельно.

84. Национальный банк Таджикистана (Управление банковского надзора) в трехмесячный срок, с момента получения ходатайства, рассматривает представленные документы, согласовывает кандидатуры руководителя и главного бухгалтера филиала, и их заместителей (с проведением квалификационной комиссии, в соответствии с пунктами 38 и 39, Главы 5, Раздела I настоящей Инструкции), оценивает финансовое состояние банка.

85. При наличии замечаний по представленным для открытия филиала банка документам Национальный банк Таджикистана возвращает банку документы с письменным заключением, при этом оставляя у себя один экземпляр документов.

86. Повторное рассмотрение документов, для открытия филиала банка на Правлении Национального банка Таджикистана возможно не раньше чем через шесть месяцев.

В этом случае исправленные и повторно направленные в Национальный банк Таджикистана документы считаются вновь поступившими и рассматриваются в установленном порядке.

87. Управление банковского надзора готовит документы для Правления Национального банка Таджикистана по вопросу рассмотрения об открытии филиала банка.

88. При положительном решении данного вопроса, Национальный банк Таджикистана (Управление банковского надзора):

- в Республиканской книге регистрации филиалов коммерческих банков делает запись о регистрации филиала банка, где указывается: наименование филиала банка; его регистрационный номер и дата регистрации; место нахождение филиала банка; номера телефонов; сведения о руководителе и главном бухгалтере филиала банка; наименование открывшего его банка; его место нахождение; номер телефона и сведения о руководителе головного банка; учреждение Национального банка Таджикистана, в котором открыт субкорреспондентский счет филиала;

- в двух экземплярах положения о филиале банка, на титульном листе, ставит штамп, с указанием даты и номера государственной регистрации филиала;

- письменно сообщает головному банку о регистрации его филиала и выдает один экземпляр положения о филиале председателю банка или другому уполномоченному лицу под расписку;

- направляет в территориальное учреждение, по месту нахождения филиала банка, письменное сообщение о регистрации филиала банка и сведения о руководителе и главном бухгалтере банка, и их заместителях.

89. Филиалу банка при регистрации присваивается номер, состоящий из двух частей:

- регистрационного номера банка и через тире порядкового номера филиала.

90. Деятельность филиала банка, созданного на территории Республики Таджикистан, может начаться с момента его регистрации, но не позднее трех месяцев с момента регистрации и осуществляется в соответствии с банковскими законодательствами Республики Таджикистан, а также нормативными документами Национального банка Таджикистан.

В противном случае Национальный банк Таджикистана аннулирует запись о регистрации филиала банка в Республиканской книге регистрации филиалов коммерческих банков, на основании задержки начала осуществления банковских операций, предусмотренных положением о филиале.

91. При выявлении нарушений требований банковских законодательств и нормативных актов Национального банка Таджикистана, препятствующим открытию филиала, Национальный банк Таджикистана письменно сообщает банку о невозможности начала деятельности его филиала и присвоения ему регистрационного номера по основаниям, указанным в шестом абзаце статьи 24 Закона Республики Таджикистан "О банках и банковской деятельности".

92. Решение о закрытии филиала банка принимается соответствующим органом управления банка, которому предоставлено это право в соответствии с уставом банка.

93. Банк обязан уведомить об этом решении всех клиентов и кредиторов, обслуживающихся в закрываемом филиале, принять меры к погашению просроченной кредиторской задолженности, а также обеспечить причитающиеся с филиала обязательные платежи в бюджет и во внебюджетные фонды.

94. После проведения необходимых мероприятий по выполнению обязательств перед клиентами и кредиторами, обслуживающимися в закрываемом филиале, уплате налогов, передачи активов и пассивов филиала на баланс банка, последний информирует о завершении проведения перечисленных мероприятий и закрытии филиала Национальный банк Таджикистана (приложение № 11) в течение 5 календарных дней.

При этом в Национальный банк Таджикистана банк дополнительно представляет:

- протокол соответствующего органа управления банка с решением о закрытии филиала,

- передаточный акт;

- справку из налоговой службы по месту нахождения филиала, об отсутствии задолженности по уплате налогов в бюджет.

95. Национальный банк Таджикистана (Управление банковского надзора) в течение тридцати рабочих дней, на основании представленных материалов, исключает филиал из Республиканской книги регистрации филиалов коммерческих банков.

96. Территориальному учреждению, по месту нахождения филиала, и банку Национальный банк Таджикистана направляет письменное сообщение с информацией по этому вопросу и закрытии субкорсчета.

97. Сообщение об открытии филиала банка или его закрытии публикуется в ?Вестнике Национального банка Таджикистана?.

98. Создание филиалов банка Республики Таджикистан на территории других государств возможно только с обязательного разрешения Национального банка Таджикистана.

99. Для получения разрешения, в Национальный банк Таджикистана банком представляются следующие документы:

- протокол соответствующего органа управления банка с решением о создании филиала банка на территории другого государств;

- экономическое обоснование открытия филиала на территории другого государства;

- положение о филиале, содержащие только те банковские операции и сделки, совершение которых разрешено филиалу и утвержденное компетентным органом банка;

- сведения о кандидатах на должности руководителя и главного бухгалтера филиала, и их заместителей (приложение № 10).

100. Национальный банк Таджикистана (Управление банковского надзора) в трехмесячный срок с момента получения ходатайства рассматривает представленные документы, согласовывает кандидатуры руководителя и главного бухгалтера филиала, и их заместителей, оценивает финансовое состояние банка и решает вопрос об открытии филиала банка на территории другого государства.

101. При наличии замечаний по представленным документам Национальный банк Таджикистана действует согласно пунктам 83 и 84, Главы 10, Раздела III настоящей Инструкции.

102. При положительном решении данного вопроса, Национальный банк Таджикистана (Управление банковского надзора):

- в реестре Учета филиалов банков на территории других государств делает запись о создании филиала банка, где указывается: наименование филиала банка; его порядковый номер и дата, когда сделана запись; место нахождение филиала; сведения о руководителе и главном бухгалтере филиала банка; наименование открывшего его банка; его места нахождения; номер телефона и сведения о руководителе головного банка;

- письменно сообщает банку о разрешении создания ему своего филиала на территории другого государства.

103. После регистрации филиала банка на территории другого государства, банк обязан в трехдневный срок сообщить об этом в Национальный банк Таджикистана, с указанием даты регистрации и регистрационного номера филиала.

104. Национальный банк Таджикистана (Управление банковского надзора) заносит эти данные в реестр Учета филиалов банков на территории других государств.

105. Национальный банк Таджикистана может отказать банку в выдаче разрешения на создание филиала на территории другого государства если установит, что деятельность этого филиала противоречит интересам Республики Таджикистан и при выявлении нарушений требований банковских законодательств и нормативных актов Национального банка Таджикистана, препятствующим открытию филиала, в соответствии с шестым абзацем статьи 24 Закона Республики Таджикистан "О банках и банковской деятельности".

106. Решение о закрытии филиала банка на территории другого государства принимается соответствующим органом управления банка, которому предоставлено это право в соответствии с уставом банка.

107. Банк информирует о закрытии этого филиала Национальный банк Таджикистана в течение 5 календарных дней.

При этом в Национальный банк Таджикистана представляется протокол соответствующего органа управления банка с решением о закрытии филиала на территории другого государства.

108. Национальный банк Таджикистана, на основании этой информации:

- исключает данный филиал из реестра Учета филиалов банков на территории других государств,

- сообщает письменно об этом банку.

Глава 11. Порядок открытия и закрытия представительства банка на территории Республики Таджикистан и других государств

109. Представительство банка создается по решению соответствующего органа управления банка, в целях представления его интересов на определенной территории и осуществления их защиты, а также, для оказания консультационных услуг своим клиентам.

Представительство банка не вправе осуществлять банковские операции, предусмотренные в статье 2 Закона Республики Таджикистан "О банках и банковской деятельности".

110. Представительство имеет единый с банком баланс, а также наименование, полностью совпадающее с наименованием банка, с добавлением слова "представительство".

111. При открытии представительства банка на территории Республики Таджикистан или другого государства, банк обязан направить уведомление об этом в Национальный банк Таджикистана.

Уведомление об открытии представительства (приложение № 12) должно содержать информацию о целях его создания, дате открытия, месте расположения представительства, номерах телефонов и факсов, наименовании банка, где открыт его текущий счет, и его руководителе.

К уведомлению банк прилагает следующие документы:

- решение соответствующего органа управления банка об открытии представительства;

- положение о представительстве, содержащее информацию о наименовании и месте расположения, о целях его создания, , указания видов деятельности;

- сведения о его руководителе и заместителе (приложение № 10);

- копию платежного поручения, с отметкой расчетного центра Национального банка Таджикистана, об оплате сбора за открытие представительства банка на территории Республики Таджикистан. Оплата производится с корреспондентского счета банка.

112. За открытие представительства банка на территории Республики Таджикистан, Национальным банком Таджикистана взимается сбор в размере 0,3 процентов от оплаченного уставного капитала банка, за каждое регистрируемое представительство отдельно.

113. Национальный банк Таджикистана (Управление банковского надзора) в месячный срок, с момента получения уведомления:

- рассматривает представленные документы;

- согласовывает кандидатуры руководителя и заместителя, которые должны иметь высшее экономическое или юридическое образование, а также стаж работы в банковской сфере не менее двух лет;

- решает вопрос об открытии представительства банка на территории Республики Таджикистан или другого государства.

114. При положительном решении данного вопроса, Национальный банк Таджикистана (Управление банковского надзора) в течение пяти рабочих дней:

- в реестре регистраций представительств банков на территории Республики Таджикистан делает запись об открытии представительства банка, где указывается: наименование представительства банка; его регистрационный номер и дата регистрации; место нахождение представительства банка; номера телефонов и факсов; сведения о руководителе и заместителе представительства банка; наименование открывшего его банка; его место нахождение; номер телефона и сведения о руководителе банка; учреждение Национального банка Таджикистана, в котором открыт текущий счет представительства. Аналогичная запись делается в реестре Учета представительств банков на территории других государств, без указания территориального учреждения, если дано разрешение на открытие представительства банка за рубежом;

- письменно сообщает банку о регистрации представительства, а если представительство открывается за рубежом - о разрешении;

- если представительство открыто на территории Республики Таджикистан, то направляет в территориальное учреждение, по месту нахождения представительства банка, письменное сообщение о регистрации представительства банка и сведения о руководителе и его заместителе.

115. Представительству банка открытому на территории Республики Таджикистан при регистрации присваивается номер, состоящий из двух частей:

- регистрационного номера банка и через тире порядкового номера представительства.

116. После регистрации представительства банка на территории другого государства, банк обязан в трехдневный срок сообщить об этом в Национальный банк Таджикистана, с указанием даты регистрации и регистрационного номера представительства.

117. Национальный банк Таджикистана (Управление банковского надзора) заносит эти данные в реестр Учета представительств банков на территории других государств.

118. Деятельность представительства банка, созданного на территории Республики Таджикистан, может начаться с момента его регистрации, но не позднее трех месяцев с момента регистрации и осуществляется в соответствии с банковскими законодательствами Республики Таджикистан, а также нормативными документами Национального банка Таджикистан.

В противном случае Национальный банк Таджикистана аннулирует запись о регистрации представительства банка в реестре регистраций представительств банков на территории Республики Таджикистан, на основании задержки начала деятельности, предусмотренной в положении о представительстве.

119. Национальный банк Таджикистана может отказать банку в выдаче разрешения на создание представительства на территории другого государства если установит, что деятельность этого представительства противоречит интересам Республики Таджикистан, а также при выявлении нарушений требований банковских законодательств и нормативных актов Национального банка Таджикистана, препятствующим открытию представительства.

120. При выявлении нарушений требований банковских законодательств и нормативных актов Национального банка Таджикистана, препятствующим открытию представительства, Национальный банк Таджикистана письменно сообщает об этом банку.

121. Закрытие представительства банка на территории Республики Таджикистан или других государств осуществляется по решению соответствующего органа управления банка, которому предоставлено это право в соответствии с уставом банка.

122. В случае принятия решения о закрытии представительства, банк в течении пяти дней направляет об этом уведомление (приложение № 12) в Национальный банк Таджикистана.

К уведомлению прилагается протокол соответствующего органа управления банка с решением о закрытии представительства банк на территории Республики Таджикистан.

При закрытии представительства на территории другого государства, банк письменно информирует об этом Национальный банк Таджикистана и прилагает к этому протокол соответствующего органа управления банка с решением о закрытии представительства банк на территории другого государства.

123. Национальный банк Таджикистана (Управление банковского надзора), на основании представленных документов:

- исключает представительство банка из реестра регистраций представительств банков на территории Республики Таджикистан или из реестра Учета представительств банков на территории других государств, если представительство банка открывалось за рубежом,

- если представительство было открыто на территории Республики Таджикистан, то Национальный банк Таджикистана направляет письменное сообщение о закрытии представительства и счета в территориальное учреждение, по месту нахождения представительства,

- доводит до сведения об этом банку.

124. Сообщение об открытии представительства банка или его закрытии публикуется в "Вестнике Национального банка Таджикистана".

Глава 12. Порядок расширения круга выполняемых операций

125. Банк может расширить круг выполняемых операций путем получения дополнительных лицензий у Национального банка Таджикистана:

- лицензии на осуществление банковских операций (перечисленных в пункте 2, статьи 2 Закона Республики Таджикистан "О банках и банковской деятельности") в иностранной валюте;

- лицензий на осуществление операций, в соответствии с пунктами 3 и 4, статьи 2 Закона Республики Таджикистан "О банках и банковской деятельности".

126. Лицензия на совершение банковских операций, перечисленных в пункте 2, статьи 2 Закона Республики Таджикистан "О банках и банковской деятельности", в иностранной валюте выдается через год, после начала работы банка и при наличии современных средств международной связи и соответствующих специалистов, в порядке определенном Инструкцией "Правила выдачи коммерческим банкам лицензий на совершение банковских операций в иностранной валюте".

127. Действующий банк, для получения лицензии расширяющей круг выполняемых им операций, должен располагать минимальным капиталом в размере, установленном Национальным банком Таджикистана на соответствующий период, иметь устойчивое финансовое положение, соблюдать все требования изложенные в настоящей Инструкции и представить в Национальный банк Таджикистана следующие документы:

- ходатайство за подписью председателя совета банка о расширении круга выполняемых банковских операций;

- экономическое обоснование готовности банка к осуществлению таких операций;

- опубликованный годовой отчет, заверенный аудитором;

- баланс на последнюю отчетную дату;

- расчет экономических нормативов.

- иные документы, установленные настоящей Инструкцией.

128. Национальный банк Таджикистана в срок, не превышающий трех месяцев с даты получения ходатайства банка о расширении круга выполняемых банковских операций, рассматривает предоставленную информацию.

При рассмотрении вопроса о выдаче банку дополнительных лицензий, Национальный банк Таджикистана (Управление банковского надзора) проводит в нем комплексную инспекторскую проверку в порядке, установленном Национальным банком Таджикистана.

129. На основании представленных документов Национальный банк Таджикистана принимает решение о возможности выдаче банку лицензии, о которой он ходатайствует и Управление банковского надзора в течение 10 рабочих дней:

- в реестре выданных лицензий банка делает соответствующую запись о выдачи лицензии, о которой он ходатайствует;

- выдает первый экземпляр лицензии председателю совета банка или другому уполномоченному лицу под расписку.

130. Национальный банк Таджикистана вправе отозвать такую лицензию у банка в случаях, указанных в статье 26 Закона Республики Таджикистан "О банках и банковской деятельности".

131. Сообщение о выдаче или отзыве лицензии на осуществление конкретных банковских операций публикуется в "Вестнике Национального банка Таджикистана".

РАЗДЕЛ IV. РЕГИСТРАЦИЯ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ С УЧАСТИЕМ ИНОСТРАННОГО КАПИТАЛА, ФИЛИАЛОВ И ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВ ИНОСТРАННЫХ БАНКОВ, НА ТЕРРИТОРИИ РЕСПУБЛИКИ ТАДЖИКИСТАН

132. Национальный банк Таджикистана вправе, по согласованию с Правительством Республики Таджикистан, устанавливать для банков с участием иностранного капитала и филиалов иностранных банков ограничения на осуществления банковских операций, если в соответствующих иностранных государствах в отношении банков с участием таджикского капитала и филиалов таджикских банков применяются ограничения в их создании и деятельности.

133. Национальный банк Таджикистана имеет право устанавливать в порядке, установленном Законом Республики Таджикистан "О Национальном банке Таджикистана" дополнительные требования к банкам с участием иностранного капитала и филиалам иностранных банков относительно обязательных нормативов, порядка представления отчетности, утверждения состава руководства и перечня осуществляемых банковских операций, а также относительно минимального размера уставного капитала вновь регистрируемых банков с участием иностранного капитала и минимального размера капитала вновь регистрируемых филиалов иностранных банков.

Глава 13. Учредители банка с участием иностранного капитала

134. Учредителями банка с участием иностранного капитала могут быть:

- нерезиденты Республики Таджикистан;

- юридические лица - резиденты Республики Таджикистан, более пятидесяти процентов акций (вкладов участников) которых находятся во владении, собственности и управлении нерезидентов Республики Таджикистан, либо аналогичных им юридических лиц - резидентов Республики Таджикистан;

- резиденты Республики Таджикистан, являющиеся распорядителями средств (доверенными лицами) нерезидентов Республики Таджикистан, либо юридических лиц - резидентов Республики Таджикистан, в том числе Правительства Республики Таджикистан в лице Министерства финансов Республики Таджикистан.

135. Обязательным условием для создания банков с участием иностранного капитала является - чтобы в числе учредителей участвовал иностранный банк. Со стороны Республики Таджикистан, в качестве учредителей банка с участием иностранного капитала, выступают юридические и физические лица и обязательно банк - резидент.

Глава 14. Документы, представляемые в Национальный банк Таджикистана, для регистрации банка с участием иностранного капитала

136. Для государственной регистрации банка с участием иностранного капитала и получения им лицензии на осуществление банковских операций, помимо документов указанных в Главе 2, Раздела I, настоящей Инструкции, дополнительно представляются, оформленные надлежащим образом, следующие документы:

а) письменное согласие государственного (центрального) банка иностранного государства об участии иностранного банка, учредителя, в создании банка с участием иностранного капитала на территории Республики Таджикистан;

б) для юридических лиц - нерезидентов:

- решение иностранного юридического лица о его участии в создании банка на территории Республики Таджикистан,

- документ, подтверждающий регистрацию юридического лица и его баланс за три предыдущих года, подтвержденный аудиторским заключением,

- письменное согласие соответствующего контрольного органа, страны его местопребывания, на участие в создании банка на территории Республики Таджикистан;

в) для физических лиц - нерезидентов:

- подтверждение первоклассного (согласно международной практике) иностранного банка о своей платежеспособности,

- рекомендации не менее, чем от двух иностранных юридических или физических лиц с известной платежеспособностью.

137. Национальный банк Таджикистана при необходимости может запросить представление рекомендательных писем первоклассных иностранных банков, подтверждающих платежеспособность банка-учредителя.

Глава 15. Уставный капитал банка с участием иностранного капитала

138. Минимальный размер уставного капитала, для вновь созданного банка с участием иностранного капитала, определяется Национальным банком Таджикистана, который должен быть оплачен учредителями к началу функционирования банка.

139. Уставный капитал банка с участием иностранного капитала формируется в соответствии с пунктами 20-25 Главы 3, Раздела I настоящей Инструкции.

Глава 16. Порядок согласования приобретения более 20 процентов долей (акций) банка с участием иностранного капитала

140. Приобретение более 20 процентов долей (акций) банка с участием иностранного капитала за счет средств нерезидентов осуществляется в соответствии с пунктами 26-32, Главы 4, Раздела I настоящей Инструкции.

Сделка по приобретению более 20 процентов долей (акций) банка с участием иностранного капитала без получения предварительного согласия Национального банка Таджикистана является недействительной.

141. Банк обязан получить предварительное разрешение Национального банка Таджикистана на увеличение своего уставного капитала за счет средств нерезидентов, на отчуждение (в том числе продажу) своих акций (долей) в пользу нерезидентов, а участники банка - резиденты - на отчуждение принадлежащих им акций (долей) банка в пользу нерезидентов.

Указанные сделки, по отчуждению акций (долей) нерезидентам, совершенные без разрешения Национального банка Таджикистана являются недействительными.

142. Заявление, о намерении увеличить уставный капитал банка с участием иностранного капитала за счет средств нерезидентов и об отчуждении акций (долей) в пользу нерезидентов, рассматривается Национальным банком Таджикистана в двухмесячный срок со дня подачи заявления.

143. Национальный банк Таджикистана имеет право запретить увеличение уставного капитала банка за счет средств нерезидентов и на отчуждение долей (акций) в пользу нерезидентов, если результатом указанного действия является превышение квоты участия иностранного капитала в банковской системе Республики Таджикистан, а также отказать в даче согласия на совершение сделки купли-продажи более 20 процентов долей (акций) банка, если, по его мнению, финансовые ресурсы приобретателей долей (акций) недостаточны или они не имеют постоянного источника восполнения, а также при нарушении антимонопольных правил и в других предусмотренных законодательством случаях.

Глава 17. Порядок регистрации и лицензирования банковской деятельности для вновь созданного банка с участием иностранного капитала

144. Регистрация банка с участием иностранного капитала проходит в соответствии с пунктами 33-43, Главы 5, Раздела I настоящей Инструкции.

145. За регистрацию банка с участием иностранного капитала взимается сбор в размере 0,5 процентов от объявленного уставного капитала банка.

146. Национальный банк Таджикистана вправе отказать в государственной регистрации банка по основаниям, указанным в четвертом абзаце статьи 20 и в статье 21 Закона Республики Таджикистан "О банках и банковской деятельности".

147. Сообщение о государственной регистрации банка с участием иностранного капитала или об аннулировании такого решения публикуется в ?Вестнике Национального банка Таджикистана?.

148. После регистрации банка с участием иностранного капитала, его учредители должны в течении трех месяцев оплатить 100 процентов уставного капитала.

149. Подтверждение оплаты уставного капитала банка с участием иностранного капитала осуществляется в соответствии с пунктами 48-50, Главы 6, Раздела I настоящей Инструкции.

150. Порядок лицензирования банковской деятельности банка с участием иностранного капитала осуществляется согласно пунктам 51- 55, Главы 7, Раздела I настоящей Инструкции.

151. Банку, с участием иностранного капитала, дополнительная лицензия на осуществление банковских операций в иностранной валюте выдается через три месяца после его создания, при наличии современных средств международной связи и соответствующих специалистов, согласно статьи 2 Закона Республики Таджикистан "О банках и банковской деятельности? и Инструкции ?Правила выдачи коммерческим банкам лицензий на совершение банковских операций в иностранной валюте".

152. Национальный банк Таджикистана вправе отозвать лицензию на осуществление банковских операций банка в случаях, указанных в статье 26 Закона Республики Таджикистан "О банках и банковской деятельности".

153. Сообщение о выдаче или отзыве лицензии на осуществление банковских операций публикуется в "Вестнике Национального банка Таджикистана".

Глава 18. Документы, представляемые в Национальный банк Таджикистана, для регистрации филиала иностранного банка

154. На территории Республики Таджикистан разрешается открытие филиалов иностранных банков, обладающих прочным финансовым положением и безупречной деловой репутацией.

155. Иностранный банк наделяет филиал имуществом и имеет единые с ним уставный капитал, баланс, а также наименование, полностью совпадающее с наименованием банка, с добавлением слова "филиал".

156. Филиал иностранного банка должен обязательно иметь статус юридического лица.

157. Банк-нерезидент наделяет филиал, открываемый им на территории Республики Таджикистан, минимальным уставным капиталом, который определен Национальным банком Таджикистана.

Уставный капитал должен быть 100-процентно оплачен иностранным банком к началу функционирования филиала.

158. Банк-нерезидент, открывающий филиал на территории Республики Таджикистан, кроме соблюдения общих требований к банкам с участием иностранного капитала, обязан:

- располагать зданием (помещением) для размещения своего филиала (здание или помещение должно принадлежать банку на правах собственности и отвечать требованиям, изложенным в подпункте 1, пункта 17, Главы 2, Раздела I настоящей Инструкции;

- назначать на должности руководителей и главных бухгалтеров филиалов иностранных банков, и их заместителей лиц, отвечающих требованиям изложенными в статье 19 Закона Республики Таджикистан "О банках и банковской деятельности".

159. Для государственной регистрации филиала иностранного банка и получения им лицензии на осуществление банковских операций, банк-нерезидент направляет в Национальный банк Таджикистана ходатайство об открытии филиала (приложение № 13).

Вместе с ходатайством в Национальный банк Таджикистана представляются, надлежащим образом оформленные, следующие документы:

- письменное согласие государственного (центрального) банка иностранного государства об открытии иностранным банком филиала на территории Республики Таджикистан;

- решение компетентного органа управления банка-нерезидента, об открытии филиала на территории Республики Таджикистан;

- копию устава иностранного банка;

- утвержденное головным банком положение о филиале содержащие: полное официальное наименование филиала банка и сокращенное, для использования в платежных документах на государственном и иностранных языках. Полное и сокращенное наименования должны быть отражены в печати филиала банка; место нахождения (почтовый адрес) филиала банка, а так же только те банковские операции и сделки, совершение которых разрешено филиалу (2 экземпляра);

- решение головного банка об уставном капитале банка;

- экономическое обоснование открытия филиала на территории Республики Таджикистан;

- сведения о кандидатах на должности руководителя и главного бухгалтера филиала, и их заместителей, в соответствии с требованиями подпункта 12, пункта 17, Главы 2, Раздела I настоящей Инструкции;

- копию платежного поручения, с отметкой расчетного центра Национального банка Таджикистана, об оплате сбора за открытие филиала иностранного банка. Оплата производится с корреспондентского счета банка.

Все документы должны быть представлены в двух экземплярах. Документы, исполненные на иностранном языке, подлежат переводу на государственный язык, нотариальному заверению.

160. За регистрацию дочернего банка и филиала иностранного банка взимается сбор в размере 0,5 процентов от минимального уставного капитала банка, определяемого Национальным банком Таджикистана на день регистрации.

161. Национальный банк Таджикистана при необходимости может запросить представление рекомендательных писем первоклассных иностранных банков, подтверждающих платежеспособность банка-нерезидента.

Глава 19. Порядок открытия и закрытия филиала иностранного банка

162. Национальный банк Таджикистана (Управление банковского надзора) в трехмесячный срок, с момента получения ходатайства, рассматривает представленные документы и действует в соответствии с пунктами 84-88, Главы 10, Раздел III настоящей Инструкции.

163. Филиалу иностранного банка при регистрации присваивается номер, состоящий только из регистрационного номера.

164. Для открытия иностранным банком каждого филиала на территории Республики Таджикистан требуется отдельная лицензия Национального банка Таджикистана.

165. Филиалу иностранного банка дополнительная лицензия, на осуществление банковских операций в иностранной валюте, выдается через три месяца после его создания, при наличии современных средств международной связи и соответствующих специалистов, согласно статьи 2 Закона Республики Таджикистан "О банках и банковской деятельности" и Инструкции "Правила выдачи коммерческим банкам лицензий на совершение банковских операций в иностранной валюте".

166. На территории Республики Таджикистан допускается открытие филиала только банков-нерезидентов, обладающих прочным финансовым положением и безупречной деловой репутацией.

167. В соответствии с действующим в Республике Таджикистан законодательством об ответственности юридического лица по обязательствам его филиалов, банк-нерезидент при открытии филиала на территории Республики Таджикистан в дополнение к документам, предусмотренным в пункте 158 данной главы настоящей Инструкции, представляет Национальному банку Таджикистана безусловное обязательство отвечать по долгам открываемого им филиала.

168. В случае ухудшения финансового состояния банка-нерезидента и возникновения в связи с этим условий неплатежеспособности его филиала перед кредиторами и вкладчиками Республики Таджикистан Национальный банк Таджикистана оставляет за собой право ввести запрет на совершение этим банком таких операций, которые ухудшают перспективы выполнения филиалом обязательств перед кредиторами и вкладчиками Республики Таджикистан (включая введение запрета на перевод денежных средств филиала за границу главной конторе).

169. Деятельность филиала иностранного банка, созданного на территории Республики Таджикистан осуществляется в соответствии с пунктом 90, Главы 10, Раздела III настоящей Инструкции.

170. При выявлении нарушений требований банковских законодательств и нормативных актов Национального банка Таджикистана, препятствующим открытию филиала, Национальный банк Таджикистана письменно сообщает банку о невозможности начала деятельности его филиала и присвоения ему регистрационного номера.

171. Решение о закрытии филиала иностранного банка принимается соответствующим органом управления банка-нерезидента, которому предоставлено это право в соответствии с уставом банка.

При закрытии филиала банк-нерезидент обязан уведомить об этом решении всех клиентов и кредиторов, обслуживающихся в закрываемом филиале, принять меры к погашению просроченной кредиторской задолженности, а также обеспечить причитающиеся с филиала обязательные платежи в бюджет и во внебюджетные фонды.

172. После проведения необходимых мероприятий по выполнению обязательств перед клиентами и кредиторами, обслуживающимися в закрываемом филиале иностранного банка, уплате налогов, передачи активов и пассивов иностранного филиала на баланс банка-нерезидента, последний информирует о завершении проведения перечисленных мероприятий и закрытии своего филиала Национальный банк Таджикистана (приложение № 13) в течение 5 календарных дней.

При этом, в Национальный банк Таджикистана банк-нерезидент дополнительно представляет:

- протокол соответствующего органа управления банка с решением о закрытии своего филиала,

- передаточный акт;

- справку из налоговой службы по месту нахождения филиала банка-нерезидента, об отсутствии задолженности по уплате налогов в бюджет.

173. Национальный банк Таджикистана (Управление банковского надзора) в течение тридцати рабочих дней, на основании представленных материалов, исключает филиал иностранного банка из Республиканской книги регистрации филиалов коммерческих банков.

174. Территориальному учреждению, по месту нахождения филиала иностранного банка, и банку-нерезиденту Национальный банк Таджикистана направляет письменное сообщение с информацией по этому вопросу и закрытии субкорсчета.

175. Сообщение об открытии филиала иностранного банка или его закрытии публикуется в ?Вестнике Национального банка Таджикистана?.

Глава 20. Порядок открытия и закрытия представительств иностранных банков на территории Республики Таджикистан

176. Под представительством иностранного банка понимается обособленное подразделение иностранного банка, открытое на территории Республики Таджикистан и получившее Разрешение Национального банка Таджикистана на открытие представительства иностранного банка, в соответствии с действующими банковскими законодательствами и настоящей Инструкции.

177. Представительство иностранного банка создается с целью изучения экономической ситуации и положения в банковском секторе Республики Таджикистан, для оказания консультационных услуг своим клиентам, поддержания и расширения контактов с банками-резидентами, развития международного сотрудничества.

178. Представительство иностранного банка не является юридическим лицом, не имеет права заниматься коммерческой деятельностью и выступает от имени и по поручению представляемого им банка, название которого указано в Разрешении на открытие представительства иностранного банка.

179. Представительство иностранного банка не является хозяйствующим субъектом и не получает прибыли от своей деятельности. Расходы представительства иностранного банка финансируются иностранным банком.

Представительство иностранного банка имеет единый с банком-нерезидентом баланс, а также наименование, полностью совпадающее с наименованием банка-нерезидента, с добавлением слова ?представительство?.

180. Национальный банк Таджикистана дает разрешение на открытие представительства иностранного банка на территории Республики Таджикистан, в соответствии с заявлением (приложение № 12) иностранного банка, функционирующим в своей стране не менее пяти лет и хорошо зарекомендовавшим себя в банковской системе своей страны, имеющий устойчивое финансовое положение. Эти сведения предоставляет контрольный орган страны местонахождения иностранного банка.

При принятии решения об открытии представительства иностранного банка должен учитываться характер двухсторонних отношений между Республикой Таджикистан и страной происхождения иностранного банка.

181. Иностранный банк, заинтересованный в открытии своего представительства в Республике Таджикистан, представляет в Национальный банк Таджикистана письменное заявление на имя Председателя Национального банка Таджикистана, в котором излагается цель открытия представительства.

К заявлению должны быть приложены:

а) копия устава иностранного банка;

б) копия свидетельства о регистрации иностранного банка или выписка из банковского реестра;

в) согласие контрольного органа страны местопребывания иностранного банка;

г) доверенность иностранного банка лицу, ведущему переговоры по вопросу открытия представительства;

д) анкеты (приложение № 10), автобиографии на руководителя представительства иностранного банка и его заместителя;

е) рекомендательные письма от не менее чем двух банков-резидентов;

ж) последний годовой отчет иностранного банка;

з) информация о структуре руководящих органов иностранного банка;

и) согласие арендодателя на предоставление помещения под офис представительства иностранного банка (договор аренды - копия);

к) положение о представительстве иностранного банка, содержащее перечень видов деятельности, совершаемых представительством;

л) копия платежного поручения о переводе средств за выдачу Разрешения на счет Национального банка Таджикистана.

Все документы должны быть представлены в двух экземплярах. Документы, исполненные на иностранном языке, подлежат переводу на государственный язык, нотариальному заверению.

182. За регистрацию представительства иностранного банка взимается сбор в сумме эквивалентной 1 тыс. долларов США.

183. Запрещается открывать представительства иностранного банка на территории дипломатических учреждений.

184. Руководитель представительства иностранного банка и его заместитель обязаны пройти квалификационную комиссию в Национальном банке Таджикистана, в соответствии с пунктом 39, Главы 5, Раздела I настоящей Инструкции.

Кандидаты на должность руководителя и заместителя представительства иностранного банка должны иметь экономическое или юридическое высшее образование, опыт работы в банковской сфере не менее 2-х лет и знать государственный язык.

185. Руководителю представительства иностранного банка и его заместителю не разрешается одновременно работать в банке-резиденте, созданном с участием иностранного банка, открывшего указанное представительство.

186. После получения и проверки всех требуемых документов Управление банковского надзора готовит документы для Правления Национального банка Таджикистана по вопросу об открытии представительства иностранного банка.

187. При положительном решении данного вопроса, Председателем Национального банка Таджикистана или лицом его замещающим, подписывается Разрешение на открытие представительства иностранного банка.

В Разрешении указываются:

а) полное и сокращенное название иностранного банка на государственном и иностранных языках;

б) срок, на который выдается Разрешение;

в) количество сотрудников представительства из числа иностранных граждан;

г) дата выдачи Разрешения, номер.

188. Разрешение выдается сроком на три года. Численность иностранного персонала представительства, как правило, не должна превышать двух человек. В случае, если представительству иностранного банка требуется большее количество иностранных сотрудников, необходимость в этом должна быть обоснована в письменном заявлении, на основании которого принимается решение.

189. Национальный банк Таджикистана (Управление банковского надзора), в течение пяти рабочих дней:

- делает соответствующую запись в Реестре представительств иностранных банков, где указываются сведения: о наименовании банка, открывшего представительство, дате его открытия (закрытия), месте нахождения, сведения о руководящих работниках, их номерах телефонов и наименование банка, в котором открыт расчетный счет представительства иностранного банка;

- письменно сообщает банку о регистрации представительства;

- направляет в территориальное учреждение, по месту нахождения представительства банка, письменное сообщение о регистрации представительства банка и сведения о руководителе и его заместителе.

190. Изменения наименования, места нахождения и видов деятельности представительства иностранного банка могут быть осуществлены только после уведомления Национального банка Таджикистана, в соответствии с настоящей Инструкцией.

191. В выдаче Разрешения на открытие (продление действия Разрешения) представительства иностранного банка может быть отказано в случаях, если:

а) не представлены необходимые документы;

б) сообщены сведения, не соответствующие действительности;

в) по решению Национального банка Таджикистана.

192. Разрешение теряет силу, если представительство иностранного банка фактически не приступило к работе в течение трех месяцев с даты его выдачи и отзывается Национальным банком Таджикистана.

193. Закрытие представительства иностранного банка на территории Республики Таджикистан осуществляется по решению соответствующего органа управления иностранного банка, которому предоставлено это право в соответствии с уставом банка.

194. В случае принятия решения о закрытии представительства, банк-нерезидент в течение месяца направляет об этом заявление (приложение № 12) в Национальный банк Таджикистана.

К заявлению прилагается протокол соответствующего органа управления банка-нерезидента, с решением о закрытии представительства на территории Республики Таджикистан.

195. Национальный банк Таджикистана (Управление банковского надзора), на основании представленных документов:

- исключает представительство иностранного банка из Реестра регистраций представительств иностранных банков на территории Республики Таджикистан,

- направляет письменное сообщение о закрытии представительства иностранного банка и счета в территориальное учреждение, по месту нахождения представительства,

- доводит до сведения об этом банку-нерезиденту.

196. Деятельность представительства иностранного банка прекращается также:

а) по истечении срока, на который выдано Разрешение;

б) в случае отзыва лицензии на банковскую деятельность у банка-нерезидента, имеющего представительство на территории Республики;

в) в случае, если деятельность представительства иностранного банка противоречит таджикскому законодательству;

г) по решению Национального банка Таджикистана, без указания причины.

197. Сообщение об открытии представительства иностранного банка или его закрытии публикуется в "Вестнике Национального банка Таджикистана".

Глава 21. Деятельность и отчетность представительства иностранного банка перед Национальным банком Таджикистана

198. Представительство иностранного банка организует свою работу в соответствии с требованиями законодательств Республики Таджикистан и нормативными актами Национального банка Таджикистана.

199. После получения разрешения представительство иностранного банка регистрируется в установленном порядке в Налоговом комитете при Правительстве Республики Таджикистан.

200. Два раза в год представительство иностранного банка отчитывается о своей деятельности перед Национальным банком Таджикистана. Отчеты представляются в Национальный банк Таджикистана за год - до 15 января следующего года, за первое полугодие - до 15 июля текущего года.

В отчете указываются:

а) данные о структуре представительство иностранного банка;

б) краткая характеристика основных проектов, осуществляемых банком-нерезидентом на территории Республики Таджикистан, с указанием сроков, объемов и партнеров;

в) сведения о сотрудничестве с Национальным банком Таджикистана и банками-резидентами.

201. Глава представительство иностранного банка или его заместитель своевременно информируют Национальный банк Таджикистана об изменениях в штате иностранных сотрудников, а также о чрезвычайных происшествиях связанных с деятельностью представительство иностранного банка и его сотрудников.

202. Сотрудник Управления банковского надзора не реже одного раза в год посещает представительство иностранного банка, с целью проверки состояния дел на месте.

203. При наличии оснований, указывающих на нарушение представительством иностранного банка законодательств Республики Таджикистан или нормативных актов Национального банка Таджикистана и деятельность, несовместимую с его статусом, к таким проверкам могут привлекаться по указанию руководства Национального банка Таджикистана сотрудники других подразделений Национального банка Таджикистана.

Глава 22. Продление действия разрешения представительства иностранного банка

204. В случае принятия руководством банка-нерезидента решения о продлении деятельности представительства иностранного банка в Национальный банк Таджикистана направляются письменное заявление на имя Председателя Национального банка Таджикистана и копия платежного поручения о переводе средств за продление действия Разрешения.

205. За продление действия Разрешения взимается сбор в сумме эквивалентной 500 долларов США.

206. Вопрос о продлении действия Разрешения рассматривается Управлением банковского надзора и согласовывается с руководством Национального банка Таджикистана.

207. В особых случаях вопрос, о продлении действия Разрешения, может выноситься для обсуждение на Правление Национального банка Таджикистана.

208. Представительству иностранного банка может быть отказано в продлении срока действия Разрешения в случаях, указанных в пункте 191, Главы 20, Раздела IV настоящей Инструкции.

РАЗДЕЛ V. РЕГИСТРАЦИЯ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ

209. Все изменения и дополнения, вносимые в устав банка, в состав его участников и руководителей (председателя и главного бухгалтера) банка и их подразделений, или другой кредитной организации подлежат регистрации в Национальном банке Таджикистана.

При этом, банк обязан известить Национальный банк Таджикистана, в течении месяца со дня принятия решений, о внесении изменений, а об изменениях в составе руководителей банка (подразделения банка) - в двухдневный срок.

210. Национальный банк Таджикистана, в месячный срок со дня подачи всех надлежащим образом оформленных документов, рассматривает их принимает решение о регистрации изменений и дополнений в уставе банке.

В случаях утверждения кандидатур на руководящие должности банка и их подразделений, Национальный банк Таджикистана может продлить срок рассмотрения документов, необходимый для проверки кандидатур на профессиональную пригодность на квалификационной комиссии в Национальном банке Таджикистана.

Глава 23. Регистрация изменений и дополнений, вносимых в устав банка

211. Под регистрацией изменений и дополнений, вносимых в устав банка, подразумевается согласование их с Национальным банком Таджикистана.

212. Для регистрации изменений и дополнений, вносимых в устав, кроме изменения величины уставного капитала, банк в течении одного месяца со дня принятия общим собранием соответствующего решения направляет в Национальный банк Таджикистана следующие документы:

- ходатайство о регистрации изменений и дополнений, вносимых в устав банка, за подписью уполномоченного лица, фамилия, имя, отчество, которого должны содержаться в соответствующем протоколе собрания участников банка;

- протокол собрания участников банка с решением о внесении изменений и дополнений в его устав;

- текст изменений, вносимых в устав банка, подписанный уполномоченным лицом (приложение № 14) в двух экземплярах.

При дополнительных выпусках акций банк, созданный в форме акционерного общества, вносит в устав изменения и дополнения, отражающие:

- категории, типы, количество, номинальную стоимость объявленных акций и права, которые они представляют.

213. Национальный банк Таджикистана в течении одного месяца рассматривает представленные документы и, если они соответствуют требованиям действующего законодательства, согласовывает их.

214. Национальный банк Таджикистана в течении пяти рабочих дней, после даты согласования изменений и дополнений в устав банка, направляет следующие документы:

- в банк - уведомление о необходимости представления в Национальный банк Таджикистана экземпляра устава банка, для внесения на его титульный лист записи о регистрации изменений и дополнений (приложение № 15).

215. После внесения Национальным банком Таджикистана на титульный лист устава банка записи о согласовании изменений и дополнений, банку возвращается её экземпляр устава с приложением согласованных с Национальным банком Таджикистана изменений и дополнений в устав банка и одновременно изменения и дополнения вносятся в книгу государственной регистрации банков.

216. Изменения и дополнения, вносимые в устав банка, вступают в силу с даты их согласования с Национальным банком Таджикистана.

217. Согласованные изменения и дополнения в устав, являются неотъемлемой его частью и выдаются банку вместе с его экземпляром устава, после внесения Национальным банком Таджикистана на титульный лист устава банка соответствующей записи о согласовании этих изменений и дополнений.

218. За внесение изменений величины уставного капитала в учредительные документы, взимается сбор в размере 0,03% от суммы увеличения уставного капитала банка.

Глава 24. Особенности регистрации изменения величины уставного капитала банка

219. При согласовании изменения величины уставного капитала банка Национальный банк Таджикистана контролирует правомерность участия и оплаты участниками своих долей в порядке, предусмотренном для вновь создаваемых банков.

220. Регистрация изменения размера уставного капитала в уставе банка осуществляется после полной оплаты участниками своих долей (акций).

Принятие банком решения об увеличении его уставного капитала допускается только лишь после регистрации предыдущего изменения величины уставного капитала в уставе банка.

221. Увеличение размера уставного капитала банка допускается только в денежной части за счет денежных средств учредителей(участников, акционеров) банка, а также путем увеличения номинальной стоимости акций банка или выпуска дополнительных акций.

Запрещается увеличивать размер уставного капитала основными средствами и любыми материальными активами. Увеличение уставного капитала банка для покрытия понесенных им убытков не допускается.

222. Сумма увеличения размера уставного капитала банка устанавливается в национальной валюте, эквивалентно доллару США по курсу, установленному на день принятия данного решения общего собрания участников банка.

223. Для регистрации в уставе изменения размера уставного капитала банк, кроме соответствующего ходатайства и формы (приложение № 14), содержащей текст вносимого изменения, дополнительно направляет в Национальный банк Таджикистана:

- протокол заседания общего собрания участников банка, в котором отражено решение об изменении уставного капитала в виде денежного взноса учредителей (участников, акционеров);

- список учредителей(участников, акционеров) банка (приложение №

9) в двух экземплярах. Список должен содержать полный перечень участников банка;

- уведомление о приобретении участником (участниками) банка в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом, либо группой юридических или физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более 5, но не более 20 процентов долей (акций) банка (приложение № 5), требующего предварительного согласия Национального банка Таджикистана;

- информацию, подтверждающую правомерность оплаты его уставного капитала. Под правомерностью оплаты уставного капитала подразумевается следующее:

а) если оплачивает банк, в Национальный банк Таджикистана предоставляется:

- баланс на последнюю дату,

- платежное поручение, где указано с какого счета на какой происходит оплата увеличения уставного капитала (только собственные средства, материальную часть нельзя).

Банк, созданный в форме акционерного общества, представляет документ, подтверждающий регистрацию выпуска ценных бумаг;

б) если оплачивает юридическое лицо, в Национальный банк Таджикистана предоставляется:

- справка о финансовом состоянии (аудиторское заключение),

- баланс на последнюю дату внесения средств (не должно быть картотеки),

- платежное поручение, где указано с какого счета на какой происходит оплата увеличения уставного капитала.

Участники - юридические лица, приобретающие менее 5% долей(акций) банка, не обязаны представлять справки из налоговой инспекции об отсутствии задолженности перед бюджетом. Банк самостоятельно осуществляет контроль за правомерностью оплаты своего уставного капитала участниками, приобретающими до 5% (включительно) долей(акций) банка;

в) если оплачивает физическое лицо, в Национальный банк Таджикистана предоставляется:

- декларация от Налогового комитета при Правительстве Республики Таджикистан,

- справка с места работы за год,

- справка из банка о его счете;

224. Согласование уменьшения уставного капитала банка производится Национальным банком Таджикистана на основании решения общего собрания участников банка не ранее, чем через три месяца после уведомления банком всех кредиторов о предполагаемом уменьшении его уставного капитала и при условии представления банком в Национальный банк Таджикистана наряду с документами, перечисленными выше, копий его писем в адрес кредиторов и заключения, содержащее информацию о причинах, повлекших уменьшение уставного капитала, а также о мерах, принимаемых банком для его наращивания, устранения нарушений, приведших к снижению уставного капитала банка.

225. Национальный банк Таджикистана в течение пяти рабочих дней, после даты согласования изменений в устав банка, касающихся размера его уставного капитала направляет в банк следующие документы:

- уведомление о необходимости представления в Национальный банк Таджикистана экземпляра устава банка, для внесения на его титульный лист записи о регистрации изменений и дополнений (приложение № 15).

226. После внесения Национальным банком Таджикистана в устав банка записи об изменении уставного капитала банка, Национальный банк Таджикистана возвращает банку его экземпляр устава с приложением согласованных с Национальным банком Таджикистана изменений и дополнений в устав банка. При этом Национальный банк Таджикистана выдает банку согласованный им экземпляр списка участников банка.

Одновременно с этим, Национальный банк Таджикистана вносит информацию об изменениях и дополнениях в книгу государственной регистрации банков.

Глава 25. Особенности регистрации изменения наименования банка

227. Рассмотрение вопроса об изменении наименования банка и замена, в связи с этим, лицензии на осуществление банковских операций осуществляется в Национальном банке Таджикистана.

228. Предполагаемое новое наименование банка должно быть предварительно согласовано с Национальным банком Таджикистана.

229. Банк направляет в Национальный банк Таджикистана документ с предполагаемым полным наименованием, содержащим организационно-правовую форму банка, и его сокращенным наименованием.

230. Национальный банк Таджикистана в течении пяти рабочих дней, после получения такого документа, направляет в адрес банка письмо (телеграмму) с информацией о результатах согласования нового наименования банка.

231. После получения письма (телеграммы) о предварительном согласовании с Национальным банком Таджикистана участники банка:

- принимают решение об изменении его наименования на общем собрании;

- направляют письменные уведомления об изменении наименования всем кредиторам.

232. Не позднее, чем через один месяц после отправления последнего уведомления, банк направляет в Национальный банк Таджикистана соответствующее ходатайство, содержащее информацию об уведомлении его кредиторов, об изменении наименования банка, протокол собрания участников банка с решением об изменении его наименования и два экземпляра изменений в устав банка, касающихся изменения его наименования (приложение № 16). Банк несет ответственность за предоставление недостоверной информации.

233. Национальный банк Таджикистана согласовывает изменение наименования банка в его уставе и принимает решение о выдаче ему лицензии с новым наименованием.

234. Национальный банк Таджикистана направляет банку уведомление о необходимости представления в Национальный банк Таджикистана экземпляра устава, находящегося у банка, для внесения на его титульный лист записи о согласовании нового наименования банка (приложение № 15).

235. После внесения такой записи на титульный лист устава банка, Национальный банк Таджикистана возвращает банку его экземпляр устава, экземпляр согласованных Национальным банком Таджикистана изменений в наименование банка и экземпляр лицензии на осуществление банковских операций с новым наименованием.

236. Национальный банк Таджикистана (Управление банковского надзора) делает запись в книге государственной регистрации банков и публикует соответствующую информацию в "Вестнике Национального банка Таджикистана".

Глава 26. Особенности регистрации изменения местонахождения банка

237. Изменение местонахождения (почтового адреса) банка регистрируется Национальным банком Таджикистана.

238. Изменение местонахождения (почтового адреса) банка может сопровождаться:

- изменением почтового адреса с сохранением корреспондентского счета в том же учреждении Национального банка Таджикистана;

- изменением почтового адреса учреждения Национального банка Таджикистана.

239. Изменению местонахождения (почтового адреса), связанного с переходом в другое учреждение Национального банка Таджикистана, должно предшествовать урегулирование вопросов, связанных с кредитно-расчетными взаимоотношениями между банком и Национальным банком Таджикистана.

240. Изменение местонахождения (почтового адреса) банка, не связанное с изменением населенного пункта, не влечет замены его лицензии и Национальный банк Таджикистана вносит изменения только в книгу государственной регистрации банков.

Изменение местонахождения (почтового адреса) банка, связанное с изменением населенного пункта, влечет необходимость замены его лицензии и регистрируется в Национальном банке Таджикистана.

241. Для регистрации вносимого в устав изменения, касающегося местонахождения (почтового адреса), банк представляет в Национальный банк Таджикистана, в течении одного месяца со дня принятия общим собранием соответствующего решения, следующие документы:

- ходатайство о регистрации изменений и дополнений, вносимых в устав банка, за подписью уполномоченного лица, фамилия, имя, отчество, которого должны содержаться в соответствующем протоколе собрания участников банка;

- протокол собрания участников банка с решением о внесении изменений и дополнений в его устав;

- текст изменений, вносимых в устав банка, подписанный уполномоченным лицом (приложение № 16) в двух экземплярах;

- информацию (копии писем) об уведомлении его кредиторов и вкладчиков об изменении местонахождения (почтового адреса) банка;

- подтверждение Департамента расчетов и учреждения Национального банка Таджикистана об отсутствии задолженности у него в этот момент перед Национальным банком Таджикистана, задолженности перед бюджетами и дебетового сальдо по корреспондентскому счету;

- информацию о том, что новое помещение банка соответствует требованиям по техническому оборудованию банковского помещения и укреплению кассового узла, согласно Положения "Технические требования на проектирование и устройство кассового узла в зданиях, учреждениях банков Республики Таджикистан".

242. При принятии положительного решения, Национальный банк Таджикистана в течении пяти рабочих дней, после даты согласования изменения места нахождения в уставе банка направляет:

- уведомление учреждению Национального банка Таджикистана по предшествующему месту обслуживания банка о согласовании им его нового местонахождения (почтового адреса) с указанием присвоенных ему новых банковских реквизитов и с информацией о возможности закрытия и переводе остатка средств с корреспондентского счета платежным поручением банка в учреждение Национального банка Таджикистана по новому месту нахождения банка;

в банк:

- уведомление о необходимости представления в его адрес экземпляра устава банка, для внесения на его титульный лист соответствующей записи о регистрации изменения местонахождения (почтового адреса) банка в уставе (приложение № 15).

243. Национальный банк Таджикистана, не позднее трех дней после внесения в устав банка записи о согласовании изменения его местонахождения (почтового адреса) и возвращении банку его экземпляра устава, делает соответствующую запись на титульном листе экземпляра устава банка, находящегося в Национальном банке Таджикистана.

244. Если изменение местонахождения (почтового адреса) банка влечет за собой внесение изменения на титульном листе устава, то лицензия на осуществление банковских операций подлежит замене при соблюдении условий, предусмотренных пунктами 241 и 243, Главы 26, Раздела V настоящей Инструкции в следующем порядке.

Банк направляет в Национальный банк Таджикистана 2 экземпляра изменения местонахождения (почтового адреса) в уставе банка (приложение № 16), копии писем банка об уведомлении всех его кредиторов и вкладчиков об изменении местонахождения (почтового адреса) банка и положительное заключение территориального учреждения Национального банка Таджикистана по новому месту обслуживания банка, содержащее подробную информацию о том, что:

- у банка отсутствует задолженность по кредитам (процентам за кредит) перед Национальным банком Таджикистана, задолженность перед бюджетами и дебетовое сальдо по корреспондентскому счету;

- новое помещение банка соответствует всем необходимым по техническому оборудованию банковского помещения и укреплению кассового узла, в соответствии с требованиями Положения "Технические требования на проектирование и устройство кассового узла в зданиях, учреждениях банков Республики Таджикистан".

245. Национальный банк Таджикистана согласует изменение местонахождения банка в его уставе и принимает решение о выдаче ему лицензии с указанием нового местонахождения в порядке, установленном пунктами 233-236, Главы 25, Раздела V настоящей Инструкции.

246. Информация об изменении местонахождения (почтового адреса) банка публикуется в "Вестнике Национального банка Таджикистана".

Глава 27. Согласование изменений, вносимых в состав участников банка

247. Под согласованием изменений, вносимых в состав участников банка, понимается утверждение нового списка участников банка в Национальном банке Таджикистана.

248. В составе участников банка могут происходить изменения, не затрагивающие величину уставного капитала.

249. После принятия общим собранием решения о внесении изменений в состав участников, в течении одного месяца со дня его проведения, банк, для регистрации этих изменений, направляет в Национальный банк Таджикистана следующие документы:

- ходатайство о регистрации изменений, вносимых в список участников банка, за подписью уполномоченного лица, фамилия, имя и отчество, которого должны содержаться в соответствующем протоколе собрания участников банка;

- протокол собрания участников банка с решением о внесении изменений и дополнений в учредительные документы банка;

- список учредителей(участников, акционеров) банка (приложение №

9) в двух экземплярах, при этом список должен содержать полный перечень участников банка;

- сведения об участниках банка, доля которых в уставном капитале менее 5 процентов;

- экземпляр уведомления о приобретении участником (участниками) банка, в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом, либо группой юридических или физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, от 5 до 20 процентов долей (приложение № 5).

250. Национальный банк Таджикистана в пятидневный рабочий срок, с даты согласования изменений списка участников банка, направляет в банк удостоверенный Национальным банком Таджикистана измененный список участников (приложение № 9).

251. Национальный банк Таджикистана информацию об изменении состава участников банка заносит в книгу государственной регистрации банков.

Глава 28. Порядок внесения изменений в положение о филиале банка

252. Для контроля за правомерностью осуществления филиалом банковских операций, предусмотренных лицензией банка, банк уведомляет об изменениях, внесенных в положение о его филиале, направляя новую редакцию положения в Национальный банк Таджикистана и учреждение Национального банка Таджикистана по местонахождению филиала банка в десятидневный срок, после принятия соответствующего решения для его согласования.

253. При изменении местонахождения (почтового адреса) филиала банк сообщает об этом Национальному банку Таджикистана, а Национальный банк Таджикистана учреждению Национального банка Таджикистана по местонахождению филиала банка.

254. Национальный банк Таджикистана регистрирует соответствующее изменение устава банка после получения информации от банка о соответствии нового помещения филиала, в соответствии с требованиями Положения ?Технические требования на проектирование и устройство кассового узла в зданиях, учреждениях банков Республики Таджикистан?.

Глава 29. Порядок согласования изменений в составе руководителей исполнительных органов банка и их заместителей, и руководителей и их заместителей его филиала

255. Изменения в составе руководителей исполнительных органов банка (филиала) согласовываются с Национальным банком Таджикистана.

256. В соответствии с требованиями Закона Республики Таджикистан "О банках и банковской деятельности", вакантные должности руководящих работников должны быть укомплектованы в течении трех месяцев.

Отдельные лица могут быть назначены на должность исполняющего обязанности руководящего работника банка (подразделения банка) на срок не превышающий трех месяцев, при этом, банк обязан о временном назначении поставить Национальный банк Таджикистана в известность.

257. При принятии решения об изменениях в составе руководителей исполнительных органов банк должен не позднее пяти дней, со дня принятия такого решения, информировать Национальный банк Таджикистана с указанием причин таких изменений, представив следующие документы:

- ходатайство уполномоченного органа банка о согласовании новых кандидатов. Ходатайство должно содержать информацию об освобождении от исполнения обязанностей прежних руководителей банка ( с указанием причин);

- протокол заседания уполномоченного органа банка, в котором зафиксировано решение об освобождении от исполнения обязанностей одних руководителей и о согласовании с Национальным банком Таджикистана кандидатур новых руководителей;

- анкету кандидата (приложение № 10), содержащую подробное описание выполняемых обязанностей на последнем месте работы и причины увольнения с нее;

- автобиографию, заполненную собственноручно кандидатом на должность руководителя или главного бухгалтера банка (филиала), и их заместителей;

- копия паспорта;

- копия диплома об образовании или заменяющего его документа;

- копия трудовой книжки.

Копии документов должны быть заверены нотариально или председателем совета банка, если это ксерокопия.

Кандидатуры, предлагаемые на должности руководителей и главного бухгалтера банка (филиала), и их заместителей, должны соответствовать квалификационным требованиям статьи 19 Закона Республики Таджикистана "О банках и банковской деятельности".

258. Национальный банк Таджикистана, рассматривая вопросы смены руководящего состава исполнительных органов банка (филиала), должен принять во внимание деловую репутацию кандидатов на руководящие должности в банке.

259. Национальный банк Таджикистана в месячный срок со дня подачи всех надлежащим образом оформленных документов:

- уведомляет банк о результатах рассмотрения вопроса о согласовании новых кандидатов, направив в его адрес соответствующее письмо, на основании которого банк назначает на должность руководителя исполнительного органа согласованную кандидатуру (отказ в согласии должен содержать основания для такого решения);

- направляет письмо территориальному учреждению Национального банка Таджикистана (расчетно-кассовому центру) по местонахождению банка (филиала) о принятии карточек с образцами подписей новых руководителей, кандидатуры которых согласованы с Национальным банком Таджикистана.

260. Национальный банк Таджикистана может продлить срок рассмотрения документов, необходимый для проверки кандидатур на профессиональную пригодность на квалификационной комиссии в Национальном банке Таджикистана.

261. Национальный банк Таджикистана (Управление банковского надзора) учитывает информацию об изменении персонального состава руководителей исполнительного органа банка (филиала) в Республиканских книгах регистрации коммерческих банков и филиалов.

РАЗДЕЛ VI. РЕОРГАНИЗАЦИЯ БАНКОВ

В разделе используются следующие понятия:

а) слияние - два банка № 1 и № 2 решили слиться (соединиться). В результате образуется новый банк № 3, а два банка № 1 и № 2 прекращают функционировать;

б) присоединение - к банку № 1 присоединяется банк № 2. В результате остается банк № 1, а банк № 2 прекращает функционировать;

в) выделение - от банка № 1 выделяется (отсоединяется) банк № 2. В результате остается банк № 1 и начинает функционировать новый банк № 2;

г) разделение - банк № 1 разделяется на два банка № 2 и № 3. В результате образуются два банка № 2 и № 3, а банк № 1 прекращает функционировать;

д) преобразование - банк № 1 преобразовывается (изменяет свою организационно-правовую форму) в банк № 2. В результате образуется новый банк № 2, а банк № 1 прекращает функционировать.

262. Реорганизация банка может быть осуществлена в форме слияния, присоединения, выделения, разделения и преобразования.

При реорганизации банков с созданием нового юридического лица (юридических лиц), Национальный банк Таджикистана рассматривает вопрос о выдаче им новых лицензий на осуществление банковских операций. При этом Национальным банком Таджикистана принимаются во внимание лицензии, на основании которых действовали реорганизованные банки.

263. Банк уведомляет Национальный банк Таджикистана о своей реорганизации и представляет необходимые для регистрации документы в течение одного месяца со дня принятия соответствующего решения.

264. За регистрацию юридического лица, созданного в результате реорганизации банка, взимается регистрационный сбор в размере 0,05 процентов от объявленного уставного капитала создаваемого банка.

Глава 30. Слияние

265. Для регистрации создаваемого в результате слияния банка в Национальный банк Таджикистана уполномоченные реорганизуемыми банками лица представляют документы, предусмотренные в пункте 17, Главы 2, Раздела I настоящей Инструкции.

При этом учредительным собранием создаваемого банка является общее собрание участников реорганизуемых банков.

266. В дополнение к документам, указанным в пункте 17, Главы 2, Раздела I настоящей Инструкции, представляются:

- протоколы общих собраний участников реорганизуемых банков, на которых было принято решение об их реорганизации в форме слияния и утверждены передаточные акты (по одному экземпляру протокола общего собрания каждого реорганизуемого банка);

- передаточные акты реорганизуемых банков (по одному экземпляру передаточного акта каждого банка);

- документы, подтверждающие уведомление банками своих кредиторов об их реорганизации;

- балансы банков на дату принятия решения о слиянии (по одному экземпляру балансов каждого банка);

- заключение учреждения Национального банка Таджикистана о возможности реорганизации банков, содержащее информацию о финансовом положении реорганизуемых банков, о видах лицензий, на основании которых действуют указанные банки.

При этом устав создаваемого банка направляется в двух экземплярах.

267. При создании, в результате слияния банка в форме акционерного общества, кроме того, должен быть представлен в двух экземплярах договор о слиянии, в котором определяются порядок и условия слияния, а также порядок конвертации акций (долей) каждого банка в акции и (или) иные ценные бумаги (доли) нового банка.

268. По результатам рассмотрения представленных документов, Национальный банк Таджикистана принимает решение о регистрации созданного в результате слияния банка и выдаче ему лицензии на осуществление банковских операций.

269. Управлением банковского надзора вносится запись в Республиканскую книгу регистрации коммерческих банков о государственной регистрации банка, созданного в результате слияния, и запись о прекращении деятельности реорганизованных банков (с указанием правопреемника и формы реорганизации).

270. Национальный банк Таджикистана направляет в учреждение Национального банка Таджикистана по местонахождения созданного банка письмо о государственной регистрации реорганизованных банков.

271. Подлинный экземпляр зарегистрированного устава и лицензия банка на осуществление банковских операций выдается представителю банка.

272. По одному экземпляру, представленных в Национальный банк Таджикистана документов, хранится в юридическом деле банка в Национальном банке Таджикистана.

273. Информация о создании в результате слияния банка и о прекращении деятельности реорганизованных банков публикуется в "Вестнике Национального банка Таджикистана".

Глава 31. Присоединение

274. При реорганизации банков в форме присоединения в Национальный банк Таджикистана, к которой присоединяется(ются) другой(ие) банк(и), представляются следующие документы:

- ходатайство банка, к которому осуществляется присоединение, за подписью председателя его совета или другого уполномоченного лица, с просьбой о регистрации изменений в устав присоединяющего банка, в связи с присоединением к нему другого банка;

- протоколы общих собраний участников реорганизуемых банков, на которых было принято решение об их реорганизации в форме присоединения, об утверждении договора о присоединении и об утверждении передаточного акта (по одному экземпляру от каждого банка);

- передаточный акт;

- протокол совместного общего собрания участников, на котором были приняты изменения и дополнения в устав банка, к которому осуществляется присоединение, а также принято решение о ?конвертации? акций (долей) присоединяемого банка в акции и (или) иные ценные бумаги (доли) присоединяющего банка;

- договор о присоединении между присоединяемым банком и банком, к которому осуществляется присоединение (2 экземпляра). В договоре определяется порядок и условия присоединения, а также порядок конвертации акций (долей) присоединяемого банка в акции и (или) иные ценные бумаги (доли) банка, к которому осуществляется присоединение;

- текст изменений и дополнений в устав присоединяющего банка (приложение № 14) (2 экземпляра). В устав вносится положение о переходе прав и обязанностей присоединяемого банка к присоединяющему;

- список участников банка, к которому осуществляется присоединение, с учетом участников присоединяемого банка (2 экземпляра);

- документы, подтверждающие уведомление кредиторов банков об их реорганизации;

- баланс присоединяемого банка на дату принятия решения о присоединении (1 экземпляр);

- заключение территориального учреждения Национального банка Таджикистана о возможности реорганизации банков, содержащее информацию о финансовом положении присоединяющего банка и присоединяемого(ых) банка(ов), о видах лицензий Национального банка Таджикистана, на основании которых они действуют.

275. По результатам рассмотрения представленных документов, Национальный банк Таджикистана в Республиканскую книгу регистрации коммерческих банков вносит запись о прекращении деятельности присоединенного(ых) банка(ов) (с указанием правопреемника и формы реорганизации).

276. Национальный банк Таджикистана направляет в учреждение Национального банка Таджикистана по местонахождению присоединившего банка письмо о зарегистрированных изменений в уставе банка.

277. Один экземпляр зарегистрированных изменений в уставе банка, вместе с удостоверенным списком участников присоединившего банка и письмом о государственной регистрации присоединенного(ых) банка(ов), выдается его представителю.

278. По одному экземпляру представленных в Национальный банк Таджикистана документов, хранится в юридическом деле банка в Национальном банке Таджикистана.

279. Национальный банк Таджикистана направляет в банк, к которому присоединился(ись) другой(ие) банк(и), уведомление о необходимости представления в адрес Национального банка Таджикистана экземпляра устава банка для внесения на его титульный лист соответствующей записи о регистрации изменений и дополнений (приложение № 15).

280. Информация о реорганизации и прекращении деятельности присоединенного(ых) банка(ов) публикуется в "Вестнике Национального банка Таджикистана".

Глава 32. Разделение

281. Для регистрации создаваемых в результате разделения банков в Национальный банк Таджикистана представляются документы, предусмотренные в пункте 17, Главы 2, Раздела I настоящей Инструкции.

282. В дополнение к документам, указанным в пункте 17, Главы 2, Раздела I настоящей Инструкции, представляются следующие документы:

- протокол общего собрания участников реорганизуемого банка, на котором было принято решение о реорганизации в форме разделения и утвержден разделительный баланс (1 экземпляр);

- разделительный баланс (1 экземпляр);

- документы, подтверждающие уведомление банка своих кредиторов о реорганизации;

- баланс реорганизуемого банка на дату принятия решения о разделении (1 экземпляр);

- заключение учреждения Национального банка Таджикистана о возможности реорганизации банка, содержащее информацию о его финансовом положении, о видах лицензий Национального банка Таджикистана, на основании которых он действует.

При этом уставы создаваемых банков направляются в двух экземплярах.

283. По результатам рассмотрения представленных документов, Национальный банк Таджикистана в Республиканскую книгу регистрации коммерческих банков вносит запись о государственной регистрации созданных банков и запись о прекращении деятельности реорганизованного банка (с указанием правопреемников и формы реорганизации).

284. Национальный банк Таджикистана (Управление банковского надзора) направляет в учреждение Национального банка Таджикистана по местонахождению банков письма о регистрации созданных банков.

285. По одному экземпляру устава и лицензии выдается представителям банков.

286. По одному экземпляру, представленных в Национальный банк Таджикистана, документов, хранится в юридическом деле банка в Национальном банке Таджикистана.

287. Информация о создании в результате разделения банков и о прекращении деятельности реорганизованного банка публикуется в "Вестнике Национального банка Таджикистана".

Глава 33. Выделение

288. Для регистрации банка, созданного в результате реорганизации банка в форме выделения, в Национальный банк Таджикистана представляются документы, предусмотренные в пункте 17, Главы 2, Раздела I настоящей Инструкции.

289. В дополнение к документам, указанным в пункте 288, Главы 33, Раздела IV настоящей Инструкции, представляются следующие документы:

- протокол общего собрания участников реорганизуемого банка, на котором было принято решение о реорганизации в форме выделения, о создании нового банка и утвержден разделительный баланс (1 экземпляр);

- документы, подтверждающие уведомление банка своих кредиторов о реорганизации;

- разделительный баланс банка (1 экземпляр);

- текст изменений в устав реорганизуемого банка (приложение №

14), содержащих информацию о реорганизации банка в форме выделения и об уставном капитале банка, уменьшенном в результате реорганизации (2 экземпляра);

- заключение учреждения Национального банка Таджикистана о возможности реорганизации банка, содержащее информацию о его финансовом положении, о видах лицензий Национального банка Таджикистана, на основании которых он действует.

290. По результатам рассмотрения представленных документов, Национальный банк Таджикистана в Республиканскую книгу регистрации коммерческих банков вносит запись о государственной регистрации созданных в результате выделения банков (с указанием банка, из которого произошло выделение).

291. Национальный банк Таджикистана направляет в учреждение Национального банка Таджикистана по местонахождению выделившегося банка письмо о регистрации.

292. По одному экземпляру зарегистрированного устава, зарегистрированных изменений в его устав и лицензии созданного банка на осуществление банковских операций выдается представителю банка.

293. По одному экземпляру, представленных в Национальный банк Таджикистана документов, а также документов, направленных в учреждение Национального банка Таджикистана и банк, хранится в юридическом деле банка в Национальном банке Таджикистана.

294. Национальный банк Таджикистана направляет в банк, из которого выделился другой банк, уведомление о необходимости представления в адрес Национального банка Таджикистана экземпляра устава банка, для внесения на его титульный лист соответствующей записи о регистрации изменений и дополнений (приложение № 15).

295. Информация о созданных в результате выделения банков публикуется в "Вестнике Национального банка Таджикистана".

Глава 34. Преобразование

296. Для регистрации банка, возникшего в результате преобразования, в Национальный банк Таджикистана представляются документы, предусмотренные в пункте 17, Главы 2, Раздела I настоящей Инструкции.

297. В дополнение к документам, указанным в пункте 296, Главы 34, Раздела IV настоящей Инструкции, представляются следующие документы:

- передаточный акт (1 экземпляр);

- документы, подтверждающие уведомление всех кредиторов преобразующего банка о его реорганизации (1 экземпляр);

- одна копия опубликованного в печати баланса преобразующего банка с указанием наименования печатного органа, номера и даты публикации.

При этом устав созданного в результате преобразования банка направляется в двух экземплярах.

298. Национальный банк Таджикистана рассматривает представленные документы в течении трех месяцев.

299. По результатам рассмотрения, Национальный банк Таджикистана в книгу государственной регистрации банков вносит запись о государственной регистрации возникшей в результате преобразования банка (с указанием организационно-правовой формы, в которой банк осуществлял деятельность до реорганизации).

300. Национальный банк Таджикистана направляет в учреждение Национального банка Таджикистана по местонахождению банка письмо о государственной регистрации преобразующегося банка.

301. По одному экземпляру зарегистрированного устава и лицензии банка на осуществление банковских операций выдается представителю банка.

302. Один экземпляр представленных документов хранится в юридическом деле банка в Национальном банке Таджикистана.

303. Информация о создании в результате преобразования банка публикуется в "Вестнике Национального банка Таджикистана".

Со дня вступления в силу настоящей Инструкции утрачивают силу:

- Положение от 4 августа 1995 года "О порядке создания коммерческих банков и прекращения их деятельности на территории Республики Таджикистан";

- Дополнение и изменение № 1 от 21 августа 1996 года к Положению от 4 августа 1995 года "О порядке создания коммерческих банков и прекращения их деятельности на территории Республики Таджикистан";

- Дополнение и изменение № 2 от 23 декабря 1996 года к Положению от 4 августа 1995 года "О порядке создания коммерческих банков и прекращения их деятельности на территории Республики Таджикистан";

- Дополнение и изменение № 3 от 22 декабря 1997 года к Положению от 4 августа 1995 года "О порядке создания коммерческих банков и прекращения их деятельности на территории Республики Таджикистан";

- Изменение и дополнение № 4 от 18 февраля 1998 года к Положению от 4 августа 1995 года "О порядке создания коммерческих банков и прекращения их деятельности на территории Республики Таджикистан";

- Изменение и дополнение № 5 от 2 августа 1999 года к Положению от 4 августа 1995 года "О порядке создания коммерческих

                    Управление банковского надзора
                                                       Приложение № 1
     
                             Ходатайство
             о государственной регистрации банка и выдаче
            лицензии на осуществление банковских  операций   

Печать
     
                              У С Т А В
                           (типовая форма)
     
                 ___________________________________
               (полное официальное наименование банка,
                 ___________________________________
              с указанием организационно-правовой формы)
     
     
                        город _______________
                           ___________ год
     
                          I. Общие положения
     
     1.1. ______________________________________ , именуемый в
     (полное наименование  банка,  с указанием организационно-правовой
формы)
     дальнейшем "Банк", является финансово-кредитным учреждением, соз-
данным  по  решению  учредителей   в   форме   акционерного   общества
______________________________________ ,
                                                                                     (указать тип общества: открытого или закрытого)
     протокол № _____ от ?____?_____________________________ года.
     1.2. Фирменное (полное официальное) наименование Банка:
     на русском языке: _____________________________________________
     на таджикском языке:___________________________________________
     на английском языке: __________________________________________
                   Сокращенное наименование Банка:
     на русском языке: _______________________________________________
     на таджикском языке:_____________________________________________
     на английском языке: ____________________________________________
     Банк имеет исключительное право использования  своего  фирменного
наименования.
     1.3. Банк создается в целях:
     -
     -
     -
     -
     -
     1.4. Банк имеет круглую печать со своим фирменным полным наимено-
ванием  на __________________________ языках и указанием организацион-
но-правовой формы и места нахождения, штампы, бланки со своим наимено-
ванием,  собственную  эмблему и другие средства визуальной идентифика-
ции.
     1.5. Банк  входит в банковскую систему Республики Таджикистан и в
своей деятельности руководствуется банковскими законодательствами Рес-
публики Таджикистан, нормативными актами Национального банка Таджикис-
тан и настоящим Уставом.
     Банк не  вправе осуществлять свою деятельность без банковской ли-
цензии, выдаваемой Национальным банком Таджикистана.
     1.6. Банк  владеет,  использует  и  распоряжается своей собствен-
ностью, полученными доходами в соответствии со своими целями и задача-
ми.
     1.7. Банк является юридическим лицом  с  момента  государственной
регистрации в соответствии с требованиями и процедурами, установленны-
ми Законом Республики Таджикистан "О банках и банковской деятельности"
и нормативными актами Национального банка Таджикистан.
     Сообщение о создании Банка публикуется в средствах  массовой  ин-
формации.
     1.8. Акционерами Банка могут быть юридические и (или)  физические
лица.
     1.9. Банк отвечает по своим обязательствам всем своим имуществом,
может  от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и неи-
мущественные права,  нести обязанности, быть истцом и ответчиком в су-
де.
     1.10. Акционеры Банка не отвечают по обязательствам Банка и несут
риск  убытков,  связанных  с  связанных с его деятельностью в пределах
стоимости принадлежащих им акций.
     Акционеры, не  полностью  оплатившие акции,  несут солидарную от-
ветственность по обязательствам Банка,  в пределах неоплаченной  части
стоимости принадлежащих им акций.
     Банк не отвечает по обязательствам своих акционеров.  Банк не от-
вечает по обязательствам государства и его органов.
     Государство не отвечает по обязательствам Банка,  за  исключением
случаев, когда государство само приняло на себя такие обязательства.
     1.11. Банк вправе участвовать самостоятельно или совместно с дру-
гими  юридическими и физическими лицами в других коммерческих и неком-
мерческих организациях на территории Республики Таджикистан  и  за  ее
пределами,  в  соответствии с Законом Республики Таджикистан "О Нацио-
нальном банке Таджикистана" и соответствующего законодательства иност-
ранного государства. При этом размер норматива использования собствен-
ных средств, для приобретения долей (акций) других юридических лиц, не
может превышать 20 процентов собственных средств банка.
     1.12. Банк создается без ограничения срока  и  осуществляет  свою
деятельность на основании банковской лицензии, выдаваемой Национальным
банком Таджикистана.
     Банк независим от органов государственной власти и управления при
принятии им решений.
     1.13. Официальными  языками,  используемыми в деятельности Банка,
являются ____________________ . Все записи, протоколы, отчеты и формы,
используемые  Банком,  а  также  делопроизводство  должны  вестись  на
______________________ .
     1.14. Настоящий  Устав Банка составлен согласно законодательствам
Республики Таджикистан,  а также нормативным актам Национального банка
Таджикистана и интерпретируется в соответствии с ними.
     
                         2. Место нахождение
     
     2.1. Место нахождение Банка:
     ____________ город _____________________________________________
       (индекс)
     ________________________________________________________________
                       (полный почтовый адрес)
     
     2.2. Место нахождения филиалов Банка:
     ________________________________________________________________
                       (полный почтовый адрес)
     _________________________________________________________________
                       (полный почтовый адрес)
     _________________________________________________________________
                       (полный почтовый адрес)
     
            2.3. Место нахождения представительств Банка:
     _________________________________________________________________
                       (полный почтовый адрес)
     _________________________________________________________________
                       (полный почтовый адрес)
     __________________________________________________________________
                       (полный почтовый адрес)
     
                   3. Банковские операции и сделки*
        
     3.1. Банк может осуществлять следующие виды банковских операций:
     1)
     2)
     3)
     ___________________
     * В данном пункте указать банковские операции и  сделки,  которые
будет осуществлять Банк, в соответствии со статьей 2 Закона Республики
Таджикистан "О банках и банковской деятельности"
     Банк, помимо  перечисленных  выше банковских операций вправе осу-
ществлять следующие сделки:
     1)
     2)
     3)
     Все перечисленные банковские операции и сделки  осуществляются  в
национальной валюте Республики Таджикистан - рублах, а при наличии до-
полнительной лицензии - в иностранной валюте.
     
                         4. Уставный капитал
     
     4.1. Уставный капитал Банка определен в сумме __________________
                                                   (цифрами и прописью)
     рублов, что эквивалентно _________________ долларам США, и разде-
лен                          (цифрами и прописью)
     на _____________________ номинальной стоимостью  ____________каж-
дая.    (указать конкретное количество и тип акций)
     Уставный капитал Банка на момент  его  учреждения  распределяется
полностью между Учредителями в следующих размерах:
     
     №   Полное наименование учредителей  в тыс.рублов   в процентах
     1           2                             3              4
     1.
     2.
     3.
     Всего:
     
     4.2. Для оплаты минимального уставного капитала, Банк открывает в
Национальном  банке  Таджикистана  специальный  накопительный счет,  с
целью накопления средств в размере,  определенном банковским законода-
тельством  Республики  Таджикистан и нормативными актами Национального
банка Таджикистана.
     Денежные средства, в размере минимального уставного капитала Бан-
ка, установленного нормативными актами Национального банка Таджикиста-
на,  вносятся  Учредителями  на  накопительный  счет  Банка  в течении
________________ с момента получения согласия Национального банка Тад-
жикистана на получение банковской лицензии, и после получения банковс-
кой лицензии перечисляются на корреспондентский счет Банка, открытый в
Национальном банке Таджикистана.
     Остальная сумма объявленного уставного капитала Банка должна быть
внесена в течение одного года с момента регистрации эмиссии акций Бан-
ка или иного срока,  установленного согласно проспекта  эмиссии  акций
Банка.
     4.3. Для формирования уставного капитала Банка не могут быть  ис-
пользованы  основные  средства,  нематериальные  активы (в т.ч.  права
аренды здания,  помещения, любые программы для компьютерной техники) и
ценные бумаги.
     4.4. Размер уставного капитала Банка может  быть  увеличен  путем
увеличения  номинальной стоимости размещенных акций или размещения до-
полнительных акций.  Решение об увеличении  уставного  капитала  Банка
принимается  Общим  собранием акционеров не менее чем двумя третями от
общего числа голосов акционеров.
     4.5. Увеличение уставного капитала, путем размещения дополнитель-
ных акций,  производится только в пределах количества объявленных  ак-
ций,  установленного Уставом Банка.  В решении об увеличении уставного
капитала Банка,  путем размещения  дополнительного  количества  акций,
указывается количество размещенных акций каждой категории, сроки, цена
и иные условия размещения.
     Увеличение уставного капитала допускается только после его полной
оплаты.
     Не допускается увеличение уставного капитала Банка для возмещения
допущенных им убытков.
     4.6. Размер уставного капитала Банка может быть уменьшен до мини-
мального размера путем уменьшения  номинальной  стоимости  размещенных
акций или путем приобретения части размещенных акций, в целях сокраще-
ния их общего количества.
     Решение об уменьшении уставного капитала Банка принимается на об-
щем собрании не менее чем двумя третями от общего числа голосов акцио-
неров.  Не позднее 30 дней,  с даты принятия решения об уменьшении ус-
тавного капитала, и до начала фактического уменьшения капитала, Банк в
письменной форме уведомляет об этом своих кредиторов.
     Общее собрание обязано принять решение  об  уменьшении  уставного
капитала при погашении акций:
     - поступивших в распоряжение Банка в результате неисполнения  по-
купателями  обязательств по их приобретению и не реализованных в тече-
ние года с момента их поступления в распоряжение Банка;
     - выкупленных  Банком и не реализованных в течение года с момента
их выкупа.
     4.7. Если по окончании второго и каждого последующего финансового
года и в соответствии с годовым бухгалтерским  балансом,  предложенным
для  утверждения акционерами Банка,  или результатами аудиторской про-
верки стоимость чистых активов Банка оказывается меньше его  уставного
капитала, Банк объявляет об уменьшении уставного капитала до величины,
не превышающей стоимости его чистых активов.  В этом случае уменьшение
уставного  капитала  осуществляется путем уменьшения номинальной стои-
мости акций.
     Банк не может уменьшить свой уставный капитал,  если в результате
уменьшения его объем станет меньше минимального размера, установленно-
го  Национальным  банком Таджикистана на момент регистрации изменений,
вносимых в Устав.
     4.8. Любое  физическое или юридическое лицо,  желающее приобрести
пакет акций банка,  дающий право,  прямо  или  косвенно,  осуществлять
контроль,  или  действующее вместе с другими лицами или объединениями,
обязано до приобретения пакета акций подать заявку в Национальный банк
Таджикистана, согласно установленным требованиям.
     4.9. Не допускается освобождение акционера Банка  от  обязанности
оплаты акций Банка,  в том числе освобождение его от этой обязанности,
путем зачета требований к Банку.
     
                            5. Акции Банка
                                                      Приложение N 8

     5.1. Все акции Банка являются именными.*
     Простая именная  акция дает акционеру право на один голос при ре-
шении вопросов на Общем собрании акционеров,  получении части  прибыли
Банка в виде дивидендов и на часть имущества Банка,  оставшегося после
его ликвидации.
     5.2. Номинальная  стоимость одной простой акции_____________ руб-
лов, количество ______ штук.
     Форма выпуска _______________________ .
     Одна простая акция дает право на один голос.
     Количество размещенных акций _______________________________.
(указать общее количество и по каждому виду)
     Каждому акционеру выдаются сертификаты, подтверждающие и отражаю-
щие его долю в уставном капитале Банка в размере суммы,  соответствую-
щей его вкладу в уставной капитал в полном размере. __________________
     * Если необходимо,  то можно указать,  что Банк может выпускать и
размещать привилегированные акции, в соответствии с требованиями зако-
нодательства Республики Таджикистан
     5.3. Предельное  количество  привилегированных  акций  составляет
_________ штук.  (Данный пункт указывается если он необходим.  При уч-
реждении Банк может размещать привилегированные акции: с фиксированным
размером дивиденда, конвертируемые, кумулятивные. В Уставе должно быть
предусмотрено  размещение одного или нескольких указанных типов приви-
легированных акций или приведены фактические данные,  связанные с дан-
ными акциями,  используя такие характеристики как: форма выпуска, раз-
мер дивиденда, право голоса и другие требования).
     5.4. Оплата  акций  Банка  при первичном и последующем размещении
осуществляется только денежными средствами в национальной валюте.
     5.5. В  случае  неполной оплаты акций,  в установленные для этого
сроки,  акции поступают в распоряжение Банка.  Денежные средства, вне-
сенные  в их оплату,  не возвращаются.  За неисполнение обязанности по
своевременной   оплате   акций   взыскивается    штраф    в    размере
__________________ .
     Акции, поступившие в распоряжение Банка,  не предоставляют  права
голоса,  не учитываются при подсчете голосов,  и по ним не начисляются
дивиденды.  Такие акции должны быть реализованы не позднее года с  мо-
мента  их  поступления в распоряжение Банка,  в противном случае Общее
собрание акционеров должно принять решение об уменьшении уставного ка-
питала в установленном порядке.
     5.6. Банк вправе конвертировать выпускаемые им ценные  бумаги  из
одного вида в другой на условиях,  указанных в проспекте эмиссии соот-
ветствующего выпуска и в соответствии с условиями,  установленными за-
конодательством о ценных бумагах Республики Таджикистан.
     5.7. Не допускается освобождение акционера от обязанности  оплаты
за стоимость акций, в том числе путем зачета требований к Банку.
     5.8. Акции Банка неделимы.  В случае,  когда одна и та  же  акция
принадлежит нескольким юридическим и (или) физическим лицам,  все лица
по отношению к Банку признаются одним владельцем акции.
     
                  6. Права и обязанности акционеров
     
     6.1. Акционерами Банка могут являться юридические и  (или)  физи-
ческие лица,  обладающие хотя бы одной акцией,  купленной в результате
открытой подписки или в последствии после учреждения Банка в результа-
те открытой продажи (если Банк является акционерным обществом закрыто-
го типа, то указывается иное).
     6.2. Акционеры -владельцы обыкновенных акций имеют следующие пра-
ва:
     - быть внесенным в реестр акционеров Банка;
     - получать часть прибыли (дивиденды по  акциям)  от  деятельности
Банка;
     - получать часть имущества в случае ликвидации Банка, в соответс-
твии с законодательством Республики Таджикистан;
     - бесплатно получать акции, в случае увеличения уставного капита-
ла за счет прибыли Банка;
     - приобретать акции Банка в преимущественном (первоочередном) по-
рядке;
     - завещать все акции или часть юридическим или физическим лицам;
     - продавать или иным способом передавать акции,  либо их часть, в
собственность других юридических или физических  лиц,  при  соблюдении
правил установленных законодательством Республики Таджикистан;
     - пользоваться приоритетным правом при  конвертации  облигаций  в
акции Банка и наоборот в случае,  если Банк принимает решение о прове-
дении такой конвертации;
     - участвовать в порядке, предусмотренном настоящим Уставом, в уп-
равлении делами Банка;
     - получать  информацию  о деятельности Банка,  в том числе знако-
миться с бухгалтерской и другой документацией,  материалами  заседаний
Общего  собрания,  требовать  представления выписок и копий протоколов
заседаний Общего собрания;
     - участвовать в заседании Общего собрания акционеров Банка с пра-
вом голоса по принципу "одна простая акция - один голос";
     - представлять  на  заседании  Общего  собрания  свои возражения,
разъяснения и предложения;
     - требовать  проведения проверки финансово-хозяйственной деятель-
ности Банка ревизионной комиссией,  если обладают в совокупности свыше
10 % голосующих акций;
     - требовать проведения аудиторской проверки Банка,  если совокуп-
ная доля в уставном капитале составляет 10 % и более процентов;
     - требовать созыва внеочередного заседания Общего собрания,  если
они обладают в совокупности не менее 20 % акций Банка, однако не ранее
20 дней с момента подачи требования в письменном виде  или  объявления
через средства массовой информации;
     - оспаривать в судебном порядке решения, принятые Общим собранием
акционеров Банка и Советом Банка,  или Правлением Банка, если принятое
решение не отвечает требованиям законодательства Республики  Таджикис-
тан и нарушает права и охраняемые законом интересы акционера;
     - доверять своим представителям участвовать в работе Общего  соб-
рания акционеров Банка. Доверенность выдается на участие в одном засе-
дании Общего собрания акционеров Банка,  включая повторные  заседания,
созываемые в силу отсутствия кворума;
     - объединяться, с целью направления общего представителя на засе-
дание Общего собрания акционеров Банка, на основании доверенности;
     - подавать письменные запросы в Правление Банка (не менее чем  за
15  дней  до  заседания Общего собрания акционеров Банка) по вопросам,
включенным в повестку дня Общего собрания акционеров Банка и требовать
разъяснения.
     6.3. Акционеры - владельцы привилегированных акций,  имеют права,
предусмотренные законодательством Республики Таджикистан. (Права акци-
онеров - владельцев привилегированных акций,  зависят от объема  прав,
предоставленных для каждого типа. Необходимо указать конкретно по каж-
дому типу акций).
     6.4. Акционеры имеют следующие обязанности:
     - своевременно выкупать акции,  причитающиеся им в соответствии с
Учредительным договором, Уставом Банка и решениями Общего собрания ак-
ционеров Банка;
     - соблюдать положения учредительных документов Банка, включая Ус-
тав и любые другие документы, регулирующие деятельность Банка;
     - не разглашать конфиденциальную информацию о деятельности Банка,
которую они получили будучи акционерами Банка;
     - исполнять принятые на себя в установленном порядке обязательст-
ва по отношению к Банку,  налагаемые законодательством Республики Тад-
жикистан и решениями Общего собрания акционеров Банка;
     - оказывать содействие Банку в достижении им уставных целей;
     - воздерживаться от действий, которые могут нанести ущерб Банку.
     6.5. Акционеры несут финансовую ответственность за  обязательства
Банка в пределах своих акций, но не несут персональную ответственность
за какие-либо финансовые потери и обязательства Банка.
     
       7. Размещение акций Банком, отчуждение акций акционерами
     
     7.1. Банк,  в соответствии с законодательством Республики  Таджи-
кистан,  может совершать сделки по передаче прав на акции,  как непос-
редственно между Банком и акционерами,  новым и бывшим акционером, так
и при участии профессиональных участников рынка ценных бумаг.  Сделки,
связанные с отчуждением акций, подлежат обязательной регистрации в ре-
естре акционеров.
     7.2. Акционер Банка вправе продавать или  иным  образом  уступить
права на принадлежащие ему акции Банка без согласия других акционеров.
Отчуждению подлежат только оплаченные акции Банка.(Если Банк создан  в
виде акционерного общества закрытого типа, то указывается иной порядок
отчуждения акций Банка.)
     7.3. Акционеры считаются выбывшими из числа таковых в случае про-
дажи ими всех имеющихся у них акций.
     7.4. При  прекращении  деятельности акционера - юридического лица
или смерти акционера - физического лица,  права и обязанности, связан-
ные с владением акциями Банка, переходят к их правопреемникам (наслед-
никам), а в случае отсутствия таковых - к Банку.
     
         8. Реестр акционеров. Порядок регистрации акционеров
     
     8.1. Банк (или  уполномоченный  регистратор,  необходимо  указать
конкретно) обеспечивает ведение и хранение реестра акционеров, в соот-
ветствии с законодательством Республики Таджикистан, не позднее одного
месяца с момента государственной регистрации Банка.
     Реестр акционеров содержит следующую информацию:  имя  акционера,
адрес,  суммы, выплаченные за каждую акцию, записи о сделках, приводя-
щие к изменению количества ценных бумаг (акций),  итогом которых явля-
ется подсчет общего количества акций,  принадлежащих отдельному акцио-
неру, а также учет новых акционеров.
     8.2. Лицо, зарегистрированное в реестре акционеров Банка, обязано
своевременно,  не позднее 3 рабочих дней со дня регистрации,  сообщать
об  изменении своих данных.  В случае не предоставления акционером ин-
формации об изменении его данных:  местонахождения или местожительства
и прочих реквизитов,  Банк (или специализированный регистратор) не не-
сет ответственности за убытки причиненные, в связи с этим, акционеру.
     8.3. Регистрация акционера сопровождается внесением соответствую-
щей записи в реестр.
     8.4. Внесение записи в реестр осуществляется по требованию акцио-
нера или номинального держателя акций не позднее трех рабочий дней  от
даты представления необходимых для этого документов.
     8.5. Банк (или специализированный регистратор) вносит изменения в
реестр, отражающие движение акций, при одновременном наличии следующих
условий:
     1) получения договора купли-продажи,  передаточного распоряжения,
подписанного зарегистрированным лицом или его представителем  (переда-
точное распоряжение также может быть подписано лицом, которому переда-
ются акции,  или его представителем),  или иных документов,  которые в
соответствии  с законодательством являются основанием для внесения из-
менений в реестр;
     2) когда  количество акций данной категории,  указанных в переда-
точном распоряжении,  не превышает количества акций этой же категории,
записанных на лицевом счете зарегистрированного лица,  выдавшего пере-
даточное распоряжение;
     3) когда осуществлена проверка подписи зарегистрированного лица;
     4) если данной передачей не будут нарушены ограничения в  отноше-
нии передачи акций,  установленные законодательством Республики Таджи-
кистан или настоящим Уставом,  или вступившим в законную силу решением
суда.
     8.6. По требованию акционера или номинального держателя,  залого-
держателя  или  их  брокеров,  реестродержатель обязан подтвердить его
права на акции путем выдачи выписки из реестра.  Выписка из реестра не
является ценной бумагой,  но подтверждает владение указанным в выписке
лицом определенным числом акций Банка.
     Выписки должны содержать следующую информацию:
     - имя зарегистрированного акционера;
     - дату выдачи, удостоверяющей право собственности на акцию;
     - официальное название Банка;
     - название государственного учреждения, регистрировавшего Банк;
     - государственная регистрация акций  в  уполномоченном  государс-
твенном органе по регулированию ценных бумаг;
     - имя и юридический адрес независимого регистратора, имеющего ли-
цензию;
     - количество акций, которыми владеет акционер.
     
               9. Облигации и иные ценные бумаги Банка
     
     9.1. Банк вправе выпускать (размещать) облигации  и  иные  ценные
бумаги,  предусмотренные  законодательством и нормативными актами Рес-
публики Таджикистан о ценных бумагах  (указать  конкретно  какие  виды
ценных бумаг могут выпускаться).
     9.2. Для привлечения дополнительных средств,  не  ранее  третьего
года  своего существования,  Банк вправе выпускать облигации на сумму,
не превышающую размера уставного капитала, после полной его оплаты.
     9.3. Облигацией является ценная бумага Банка, дающая право держа-
телю на возмещение ее номинальной стоимости Банком в  течение  предус-
мотренного  срока и получения ежегодной прибыли как фиксированной доли
номинальной стоимости.  Облигации не дают право голоса на Общем собра-
нии акционеров Банка.
     Банк несет полную ответственность за погашение облигаций и выпла-
ту  процентов по ним,  а также соблюдение иных условий выпуска облига-
ций.
     9.4. Номинальная стоимость облигаций,  вид (именные, на предъяви-
теля), форма выпуска (документальная, без документальная), сроки пога-
шения (единовременный срок или погашение по сериям в определенные сро-
ки), форма погашения (денежная или иное имущество), вид обеспечения (с
указанием конкретного имущества), возможность конвертации, возможность
досрочного погашения и иные условия определяются в конкретном  решении
о выпуске облигаций.
     Номинальная стоимость всех выпущенных Банком облигаций не  должна
превышать размер уставного капитала Банка,  либо величину обеспечения,
предоставленного Банку третьими лицами для цели выпуска облигаций.
     9.5. Облигации Банка должны иметь следующие реквизиты:
     - фирменное наименование и местонахождение Банка;
     - номер класса и порядковый номер облигации;
     - номинальную стоимость;
     - срок и порядок погашения;
     - размер выплачиваемого процента (для процентных облигаций);
     - имя держателя;
     - подписи  (факсимиле)  Председателя  или  иного  уполномоченного
должностного лица Банка.
     9.6. Утерянная облигация возобновляется за плату,  размер которой
определяется Правлением Банка. Облигация на предъявителя, в случае ут-
раты, восстанавливается в судебном порядке.
     
                   10. Распределение прибыли Банка
     
     10.1. Банк обладает  полной  хозяйственной  самостоятельностью  в
вопросах распределения чистой прибыли.
     10.2. Прибыль Банка определяется в порядке, предусмотренном зако-
нодательством.  Из прибыли уплачиваются соответствующие налоги, другие
обязательные платежи в бюджет.
     Чистая прибыль Банка (после уплаты налогов) остается в распоряже-
нии Банка и по решению Общего собрания акционеров Банка распределяется
между акционерами в виде дивидендов и на другие цели.
     10.3. Решения о выплате дивидендов,  размере  дивиденда,  дате  и
форме  его выплаты принимаются Общим собранием акционеров Банка по ре-
комендации Совета Банка. При этом размер дивиденда не может быть боль-
ше рекомендованного, но может быть уменьшен Общим собранием акционеров
Банка.
     На выплату  дивидендов  Банк направляет не менее 25%  от прибыли,
остающейся в распоряжении Банка, при условии, что выполнены требования
к капиталу, установленные Национальным банком Таджикистана.
     По решению Совета Банка и с согласия акционеров  дивиденды  могут
выплачиваться в сомах,  чеком,  платежным поручением или иным способом
(указать конкретно каким).
     На дивиденд имеют право акции, приобретенные за 30 дней до офици-
ально объявленной даты его выплаты (если иное не установлено законода-
тельством Республики Таджикистан).
     10.4. Фиксированный дивиденд по привилегированным акциям  и  про-
цент по облигациям устанавливаются при их выпуске.
     Дивиденд не выплачивается по акциям выпущенным,  но нереализован-
ными или выкупленными самим Банком.
     10.5. Общее собрание акционеров Банка вправе  принять  решение  о
невыплате  дивидендов  по  акциям  или о выплате дивидендов в неполном
размере,  в случаях наличия угрозы стабильности Банка, а также интере-
сам кредиторов и вкладчиков в случае:
     1) если это приведет к нарушению экономических нормативов,  уста-
новленных законодательством;
     2) если не обеспечен минимальный размер уставного капитала, уста-
новленный законодательством;
     3) если коэффициент адекватности капитала банка ниже минимального
предела,  установленного  Национальным банком Таджикистана для данного
банка;
     4) если это приведет к уменьшению объема необходимых отчислений в
резерв на покрытие потенциальных кредитных,  лизинговых потерь и убыт-
ков;
     5) если размер нераспределенной прибыли равен  или  меньше  нуля,
вследствие убытков от деятельности Банка;
     6) если сумма избыточного капитала (разница между  номинальной  и
рыночной  стоимостью  акций)  и нераспределенной прибыли будет меньше,
чем сумма выпущенных в обращение акций Банка;
     7) если  банк  понес убытки за истекший период текущего года,  за
отчетный год и (или за год), предшествующий отчетному году;
     8) если Банк находится под особым наблюдением Национального банка
Таджикистана,  в результате серьезного  ухудшения  состояния  Банка  и
(или) отнесен к разряду "проблемных",  в соответствии с банковским за-
конодательством.
     Дивиденды не выплачиваются по акциям, которые не размещены, и ко-
торые находятся на балансе Банка.
     Банк определяет  размер  дивидендов без учета налогов.  Дивиденды
выплачиваются акционерам за вычетом соответствующего налога. По невып-
лаченным или неполученным дивидендам, проценты не начисляются.
     10.6. Банк формирует резервы,  предназначенные для своевременного
покрытия убытков,  связанных с осуществлением банковской деятельности,
а также для погашения облигаций Банка и выкупа акций Банка,  в  случае
отсутствия иных средств.
     Порядок формирования и методы расчета резервов,  создаваемых Бан-
ком, на случай покрытия потенциальных убытков от кредитных, лизинговых
и иных потерь, относимых на затраты Банка, определяется в соответствии
с банковским законодательством.
     В целях обеспечения надлежащего уровня контроля и надежности сво-
ей  деятельности,  в  соответствии с характером и масштабом проводимых
операций,  Банк создает капитальные резервы, в соответствии с междуна-
родными  стандартами учета и в порядке,  установленном законодательст-
вом.
     Резервы, создаваемые  Банком,  не могут быть использован для иных
целей.
     Банк имеет право формировать иные резервы, в соответствии с зако-
нодательством Республики Таджикистан.
     10.7. Банк  обязан своевременно предоставлять Национальному банку
Таджикистана и другим контролирующим органам балансы,  отчеты, а также
иную информацию и данные, необходимые для проверки правильности исчис-
ления и уплаты налогов,  для надзора и регулирования  банковской  дея-
тельности, в сроки определяемые Национальным банком Таджикистана.
     
                  11. Обеспечение интересов клиентов
     
     11.1. Банк  обеспечивает  сохранность  денежных  средств и других
ценностей,  вверенных ему его клиентами и корреспондентами. Их сохран-
ность гарантируется всеми движимым и недвижимым имуществом Банка,  его
денежными фондами и резервами,  создаваемыми в соответствии с банковс-
кими  законодательствами и настоящим Уставом,  а также осуществляемыми
Банком мерами по обеспечению стабильности финансового положения  Банка
и его ликвидности в порядке,  установленном Национальным банком Таджи-
кистана.
     11.2. Банк  постоянно поддерживает готовность своевременно и пол-
ностью выполнять принятые на себя  обязательства  путем  регулирования
структуры  своего баланса в соответствии с устанавливаемыми обязатель-
ными нормативами, предусмотренными законодательством.
     11.3. Банк может формировать резервы в соответствии с правилами и
нормативами,  установленными банковским  законодательством  Республики
Таджикистан и нормативными актами Национального банка Таджикистана.
     11.4. На денежные средства и иные ценности юридических и физичес-
ких  лиц,  находящиеся на счетах,  во вкладах или на хранении в Банке,
может быть наложен арест или обращено взыскание только в случаях и по-
рядке, предусмотренных законодательством Республики Таджикистан.
     11.5. Банк гарантирует тайну по операциям, счетам и вкладам своих
клиентов  и корреспондентов.  Все служащие Банка обязаны хранить тайну
об операциях, счетах и вкладах Банка, его клиентов и корреспондентов.
     11.6. Справки  по  счетам  и вкладам юридических и физических лиц
выдаются Банком самим клиентам,  представителям физического  лица:  на
основании нотариально удостоверенной доверенности;  органам дознания и
предварительного следствия:  на основании  постановления  дознавателя,
следователя, утвержденного Генеральным прокурором Республики Таджикис-
тан,  прокурором области, города или района; судам: на основании опре-
деления суда;  налоговым органам: на основании письма руководителя на-
логового органа и при представлении копии приказа налогового органа на
их проверку.
     Справки по счетам и вкладам, в случае смерти их владельцев, выда-
ются  Банком лицам,  указанным владельцем счета или вклада в сделанном
Банку завещательном распоряжении, нотариальным конторам по находящимся
в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков, а
в отношении счетов иностранных граждан - иностранным  консульским  уч-
реждениям.
     11.7. Все должностные лица и служащие Банка,  его акционеры и  их
представители,  аудиторы  обязаны строго соблюдать тайну по операциям,
счетам и вкладам клиентов Банка и его корреспондентов, а также коммер-
ческую тайну Банка.
     Перечень информации, составляющей коммерческую тайну Банка, опре-
деляется Правлением Банка, с учетом законодательства Республики Таджи-
кистан.
     11.8. Информация собранная, приобретенная и накопленная в процес-
се деятельности Банка,  а также другая информация, находящаяся в Банке
на бумажных, магнитных и других видах ее носителей, и отнесенная Прав-
лением Банка к коммерческой тайне,  не подлежит продаже, передаче, ко-
пированию, размножению, обмену и иному распространению и тиражированию
в любой форме без согласия Правления Банка или уполномоченных  Правле-
нием должностных лиц Банка.
     Порядок работы с информацией в Банке,  отнесенной к  коммерческой
тайне Банка,  и ответственность за нарушение порядка работы с ней, ус-
танавливаются Правлением Банка с  учетом  требований  законодательства
Республики Таджикистан.
     
                     12. Учет и отчетность Банка
     
     12.1. Бухгалтерский учет, финансовая и статистическая отчетность,
а также иные данные и информация осуществляется в соответствии с  пра-
вилами,  установленными законодательством Республики Таджикистан и На-
циональным банком Таджикистана.
     12.2. Банк предоставляет государственным органам информацию,  не-
обходимую для налогообложения и  ведения  общегосударственной  системы
сбора и обработки экономической информации.
     12.3. Банк публикует информацию,  относящуюся  к  эмитируемым  им
ценным бумагам,  в объеме, в сроки и в порядке, определенным законода-
тельством Республики Таджикистан.
     12.4. Итоги  деятельности  Банка отражаются в ежемесячных,  квар-
тальных и годовых бухгалтерских балансах,  в отчете о прибылях и убыт-
ках,  а  также  в  годовом отчете в представляемых в Национальный банк
Таджикистана, в установленные им сроки.
     12.5. Годовой  бухгалтерский  баланс и отчет о прибылях и убытках
Банка после проведения ревизии и проверки аудиторской организацией ут-
верждаются  Общим  собранием  акционеров Банка и подлежат публикации в
печати.
     12.6. Операционный  (финансовый)  год Банка начинается 1 января и
заканчивается 31 декабря.
     12.7. Банк в целях реализации государственной, социальной, эконо-
мической и налоговой политики обеспечивает сохранность,  приведение  в
надлежащий порядок,  длительное хранение и использование (выдачу спра-
вок по запросам юридических и физических лиц)  документов  по  личному
составу.  В порядке, предусмотренном законодательством Республики Тад-
жикистан,  документы по личному составу Банка передаются на  государс-
твенное хранение.
     Состав документов и сроки их хранения определяются в соответствии
с установленным перечнем (номенклатурой дел).
     Уничтожение документов допускается только после  проведения  про-
верки истечения нормативных сроков их хранения и на основании надлежа-
щим образом составленных и согласованных актов списания.
     
                        13. Управление Банком
     
     13.1. Органами управления Банка являются:
     - Общее собрание акционеров Банка;
     - Совет Банка;
     - Правление Банка.
     Органом контроля за финансовой и хозяйственной деятельностью Бан-
ка является ревизионная комиссия.
     13.2. Общее собрание акционеров Банка или их законных  представи-
телей является высшим органом управления Банком.
     К исключительной компетенции Общего собрания акционеров Банка от-
носятся следующие вопросы:
     1) утверждение и (или) внесение изменений и  дополнений  в  Устав
Банка, или утверждение Устава Банка в новой редакции;
     2) принятие решения о реорганизации или ликвидации Банка,  назна-
чение  ликвидационной  комиссии,  утверждение промежуточного и оконча-
тельного ликвидационного балансов;
     3) определение количественного состава Совета Банка, избрание его
членов, отзыв и досрочное прекращение их полномочий;
     4) увеличение уставного капитала Банка путем увеличения номиналь-
ной стоимости акций или путем размещения дополнительных акций;
     5) уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номиналь-
ной стоимости акций,  приобретения Банком части акций в целях сокраще-
ния их общего количества или погашения не полностью оплаченных акций в
соответствии с законодательством Республики Таджикистан, а также путем
погашения  приобретенных  или выкупленных Банком акций в установленном
порядке;
     6) избрание и отзыв членов ревизионной комиссии Банка и досрочное
прекращение их полномочий;
     7) утверждение годовых отчетов деятельности Банка,  бухгалтерских
балансов,  счета прибыли и убытков Банка,  распределение его прибыли и
убытков;
     8) утверждение,  внесение изменений и  дополнений  во  внутренний
регламент Банка;
     9) дробление и консолидация выпущенных акций Банка и  выпуск  до-
полнительных акций;
     10) принятие решения о порядке выпуска облигаций Банка;
     11) принятие  решения  о  порядке  конвертации акций Банка в иные
ценные бумаги Банка и наоборот;
     12) утверждение  размеров  дивидендов  по  акциям Банка и порядка
распределения прибыли.
     Решение по вопросам,  перечисленным в подпунктах 3, 10, и 11 нас-
тоящего пункта, принимаются не менее чем 2/3 голосов от числа присутс-
твующих на собрании акционеров или их уполномоченных представителей.
     Решения по вопросам,  перечисленным в подпунктах 1,  2, 4, 5, 9 и
12  настоящего пункта,  принимается не менее чем 2/3 голосов от общего
числа голосов акционеров.
     По всем  остальным вопросам решения принимаются простым большинс-
твом голосов,  участвующих в Собрании акционеров Банка или их предста-
вителей.
     Решения по вопросам,  отнесенных настоящим Уставом к исключитель-
ной компетенции Общего собрания акционеров Банка,  не может быть пору-
чено исполнительным органам Банка.
     13.3. Общее  собрание  акционеров  Банка  может рассмотреть любой
вопрос, связанный с деятельностью Банка.
     Общее собрание  акционеров Банка производит одобрение решений Со-
вета Банка,  связанных с заключением особо ответственных договоров или
сделок. На основании решения Общего собрания акционеров Банка заключа-
ются также сделки,  связанные с приобретением  или  отчуждением  Банка
имущества  стоимостью от 25 до 50 процентов балансовой стоимости акти-
вов Банка,  если Совет Банка не достиг единогласия относительно совер-
шения такой сделки и передал этот вопрос на рассмотрение Общего собра-
ния акционеров Банка.
     13.4. Общее собрание акционеров Банка может быть очередным и вне-
очередным.
     Банк ежегодно проводит Общее собрание акционеров Банка,  на кото-
ром решаются вопросы: об избрании Совета Банка и ревизионной комиссии,
утверждении годовых отчетов,  бухгалтерских балансов, счетов прибыли и
убытков Банка и распределении его прибыли и возмещении убытков.
     Годовое Общее  собрание  акционеров Банка проводится не позднее 1
апреля следующего за отчетным года.
     На Общем  собрании  акционеров Банка председательствует председа-
тель Совета Банка.
     13.5. Внеочередные Общие собрания акционеров Банка созываются Со-
ветом Банка:  по инициативе Совета Банка, Правления Банка, ревизионной
комиссии  или по письменному требованию акционеров,  владеющих в сово-
купности более 20%  акций Банка на дату предъявления требований с ука-
занием мотивов созыва внеочередного Общего собрания акционеров Банка и
предлагаемой повесткой дня со сроком его проведения.
     Внеочередные Общие собрания акционеров Банка созываются:
     - в случае угрозы неплатежеспособности  Банка  или  существенного
сокращения (более 50%) уставного капитала Банка;
     - в случае существенного изменения правовых и экономических усло-
вий деятельности Банка, требующих изменения настоящего Устава и приня-
тия иных чрезвычайных мер;
     - в  целях решения вопросов безотлагательного увеличения размеров
уставного капитала более чем на 25% в период между очередными регуляр-
ными заседаниями Общего собрания акционеров Банка;
     - в иных случаях,  если этого требует законодательство Республики
Таджикистан или иные интересы Банка в целом.
     13.6. Для участия в Общем собрании акционеров Банка  составляется
список акционеров,  имеющих право на участие в Общем собрании акционе-
ров Банка (список акционеров содержит следующие сведения:  имя (наиме-
нование) каждого акционера,  его адрес (местонахождение), данные о ко-
личестве и классе (типе) принадлежащих ему акций).
     13.7. О  предстоящем созыве Общего собрания акционеры Банка изве-
щаются персонально заказным письмом (телеграммой) по адресу, указанно-
му в реестре акционеров и через средства массовой информации,  а также
путем публикации внутри самого Банка и включает в себя:  дату,  место,
время проведения собрания и повестку дня.
     Извещение в средствах массовой информации должно быть  сделано  в
республиканской  и местной газетах,  выходящих на таджикском и русском
языках.
     Указанное извещение должно быть сделано (не менее чем за двадцать
дней до созыва Общего собрания акционеров Банка,  если акционерное об-
щество открытого типа и не менее чем за десять дней - закрытого типа).
     Общее собрание акционеров Банка не вправе  принимать  решения  по
вопросам,  не включенным в повестку дня,  если противоположное решение
не принято единогласным голосованием акционеров Банка,  присутствующих
на Общем собрании акционеров Банка.
     Если срок был меньше _______ дней, или уведомление (извещение) не
направлялось или не опубликовывалось, решения Общего собрания акционе-
ров Банка будут иметь юридическую силу только при условии единогласно-
го принятия их на собрании.
     В уведомлении (извещении) указывается время, место проведения Об-
щего собрания акционеров Банка и повестка дня, содержащая формулировку
вопроса, выносимого на обсуждение.
     13.8. Общее собрание акционеров Банка не вправе принимать решения
по вопросам, не включенным в повестку дня.
     Вопрос, не входящий в повестку дня,  может быть предложен для го-
лосования председателем собрания. Вопросы, не входящие в повестку дня,
не  могут быть предложены для голосования на Общем собрании акционеров
Банка,  если они не поддерживаются 3/4 присутствующих и голосующих,  и
при получении одобрения на голосование, решение может быть принято при
единогласном голосовании всех акционеров Банка,  присутствующих на Об-
щем  собрании  акционеров Банка.  (Для акционерного общества закрытого
типа может быть предусмотрено иное)
     13.9. Акционер  может участвовать в голосовании как лично,  так и
через своего представителя на основе доверенности,  выданной  в  соот-
ветствии с законодательством Республики Таджикистан.
     В заседании Общего собрания акционеров  Банка  принимает  участие
специализированный регистратор Банка, с целью наблюдения за ходом про-
ведения собрания, а также могут участвовать представители органов бан-
ковского надзора и другие приглашенные лица.
     13.10. Общее собрание акционеров  Банка  признается  правомочным,
если для участия в нем на момент окончания регистрации зарегистрирова-
лись акционеры (представители),  обладающие в совокупности  более  60%
голосов размещенных голосующих акций Банка.
     При отсутствии кворума Правление Банка обязано повторно созвать в
месячный срок Общее собрание акционеров Банка, которое правомочно при-
нимать решения,  если в нем участвуют акционеры, имеющие более 40% го-
лосов размещенных голосующих акций Банка.
     13.11. Каждый акционер имеет право присутствовать на Общих собра-
ниях акционеров Банка лично или через представителя, имеющего доверен-
ность нотариально заверенную.
     13.12. Протоколы заседаний Общих собраний акционеров Банка ведут-
ся в соответствии с установленным порядком делопроизводства,  согласно
законодательству Республики Таджикистан.  Протоколы должны быть подпи-
саны Председателем Собрания и ответственным секретарем Банка или лица-
ми, замещающими их на заседании.
     
                           14. Совет Банка
     
     14.1. Совет  Банка  осуществляет  общее руководство деятельностью
Банка,  за исключением решения вопросов,  отнесенных к  исключительной
компетенции Общего собрания акционеров Банка.
     14.2. К исключительной компетенции Совета Банка относятся следую-
щие вопросы:
     1) определение стратегических целей Банка и приоритетных  направ-
лений деятельности Банка;
     2) утверждение политик деятельности Банка  (включая  кредитную  и
инвестиционную и др.);
     3) назначение (избрание) и отзыв исполнительного органа  Банка  -
Правления и досрочное прекращение его полномочий;
     4) определение (установление) размеров выплачиваемых  должностным
лицам Банка вознаграждений (условий оплаты труда) и компенсаций;
     5) осуществление контроля за деятельностью Правления Банка, созыв
Общих собраний акционеров Банка в установленном порядке;
     6) утверждение предварительной повестки дня Общего собрания акци-
онеров Банка;
     7) определение даты составления списка акционеров,  имеющих право
на участие в Общем собрании акционеров Банка;
     8) дают согласие на заключение сделок и совершения  крупных  сде-
лок,  связанных с приобретением и отчуждением Банком имущества, в слу-
чаях предусмотренных законодательством Республики Таджикистан; *
     ___________________
     * Под крупными сделками понимаются сделки, при стоимости приобре-
таемого  или  отчуждаемого по сделке имущества,  от 25 до 50 процентов
балансовой стоимости активов Банка на дату  принятия  такого  решения,
либо по решению Общего собрания акционеров Банка - при стоимости свыше
50 процентов балансовой стоимости активов Банка на дату принятия реше-
ния о ее совершении.
     9) принятие решения о приобретении или выкупе  размещенных  акций
Банка  в установленном порядке,  а также приобретение или выкуп разме-
щенных Банком облигаций и иных ценных бумаг в установленных случаях;
     10) подготовка  рекомендаций  о размере дивиденда по акциям и по-
рядке его выплаты;
     11) утверждение организационной структуры и фонда заработной пла-
ты для служащих Банка;
     12) утверждение внутренних документов и политики Банка, определя-
ющих порядок деятельности исполнительных органов  управления  Банка  и
иных вопросов, отнесенных к компетенции Совета Банка;
     13) создание филиалов и открытие представительств Банка;
     14) принятие решения об участии Банка в других организациях в ус-
тановленном порядке,  об участии Банка в холдинговых компаниях, финан-
сово-промышленных группах, иных объединениях коммерческих организаций.
     Вопросы, отнесенные к исключительной компетенции Совета Банка, не
могут  быть переданы на решение исполнительного органа Банка - Правле-
ния.
     14.3. Совет Банка состоит из ____________ человек.
     В состав Совета Банка могут входить приглашенные специалисты, об-
ладающие профессиональным опытом по экономическим,  финансовым, инвес-
тиционным и юридическим вопросам.
     Председатель Совета  Банка  не может быть Председателем Правления
Банка.
     Если число  членов  Совета  Банка становится менее половины коли-
честв,  предусмотренного Уставом,  должно  быть  созвано  чрезвычайное
(внеочередное)  Общее  собрание  акционеров  Банка для избрания нового
состава Совета Банка.
     14.4. Члены Совета Банка избираются на годовом Общем собрании ак-
ционеров Банка сроком на один год и могут  быть  переизбраны  ________
число раз.
     Члены Совета Банка избираются путем коллективного,  единогласного
голосования.
     14.5. Совет Банка не имеет права вмешиваться в оперативную (теку-
щую) деятельность Правления Банка.
     Члены Совета Банка не вправе действовать от имени Банка.
     14.6. Совет Банка знакомится с финансовым отчетом, с заключениями
ревизионной комиссии,  докладами и ежегодным отчетом до того,  как  он
будет представлен на рассмотрение Общего собрания акционеров Банка.
     Совет Банка имеет право потребовать отчет по любому вопросу  дея-
тельности Правления и ревизионной комиссии.
     14.7. Совет Банка может формировать экспертную группу для  прове-
дения независимой экспертизы особо важных проектов, программ и страте-
гически важных решений.
     Для решения  возникающих  проблем  Совет Банка может образовывать
рабочие комиссии, состоящие из членов Совета Банка и приглашенных лиц.
     14.8. Деятельностью  Совета  Банка  руководит Председатель Совета
Банка, который избирается Общим собранием акционеров Банка.
     Председатель Совета Банка вправе:
     - подписывать настоящий Устав Банка;
     - подписывать принятые Советом Банка решения о назначении руково-
дящих работников Банка;
     - подписывать распоряжения,  постановления, протоколы, касающиеся
деятельности Совета Банка;
     - иные полномочия, указать конкретно.
     14.9. Заседания Совета Банка проводятся не реже одного раза в ме-
сяц и считаются действительными,  если на них присутствует не менее 60
процентов членов Совета Банка.
     Заседание Совета  Банка созывается его председателем по его собс-
твенной инициативе,  по требованию не менее одной трети членов  Совета
Банка, ревизионной комиссии (ревизора), а также по просьбе Председате-
ля Правления Банка.
     Все члены  Совета  Банка должны получить письменное уведомление о
любом заседании Совета Банка не менее чем за три дня до  его  проведе-
ния.  Уведомление должно содержать повестку дня предстоящего заседания
и к нему должны прилагаться все необходимые документы, связанные с по-
весткой дня.
     Решения на заседании Совета Банка принимаются большинством  голо-
сов  присутствующих членов (если иное не предусмотрено конкретно в Ус-
таве,  согласно законодательства Республики Таджикистан).  Каждый член
Совета Банка обладает одним голосом.  Передача голоса одним членом Со-
вета Банка другому члену запрещается.
     14.10. Протоколы  заседаний Совета Банка ведутся в соответствии с
установленным порядком.  Протоколы должны быть подписаны председателем
и секретарем Совета Банка или лицами, заменяющими их на заседании.
     14.11. Члены Совета Банка обязаны соблюдать лояльность по отноше-
нию к Банку. Они не вправе использовать предоставленные им возможности
в целях,  противоречащих настоящему Уставу,  или для нанесения  ущерба
имущественным и (или) неимущественным интересам Банка.
     Члены Совета Банка не могут участвовать в голосовании  по  вопро-
сам,  где от имеет прямо или косвенно, материальную заинтересованность
или обязанность, которые входят или могут входить в конфликт с интере-
сами Банка.
     Члены Совета Банка не должны совмещать свою работу  с  работой  в
Правлении Банка и ревизионной комиссии и наоборот.
     Члены Совета Банка в период своей работы не должны учреждать  или
принимать  участие  в качестве члена Правления,  или руководящих долж-
ностных лиц другой конкурирующей кредитно-финансовой организации.
     
                    15. Исполнительный орган Банка
     
     15.1. Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется кол-
легиальным  исполнительным  органом  Банка - Правлением,  состоящим из
___________ человек.
     Членами Правления Банка не могут быть члены ревизионной комиссии,
члены Совета Банка.
     Членами Правления Банка должны быть специалисты,  обладающие про-
фессиональным опытом в области банковских,  финансовых, инвестиционных
и юридических вопросах.
     Членами Правления могут быть работники Банка.
     15.2. К компетенции Правления Банка относятся вопросы руководства
текущей деятельностью Банка,  за исключением  вопросов,  отнесенных  к
исключительной  компетенции  Общего собрания акционеров Банка и Совета
Банка.
     15.3. Правление  Банка осуществляет свою деятельность в соответс-
твии с законом Республики Таджикистан ?О банках и банковской  деятель-
ностью?, нормативными актами Национального банка Таджикистана, положе-
ниями настоящего Устава Банка, решениями Совета Банка.
     Правление подотчетно и несет ответственность перед Советом Банка.
     15.4. Ежегодно за тридцать дней до проведения Общего собрания ак-
ционеров Банка Правление должно подготовить годовой отчет, баланс, от-
чет о прибылях и убытках и обеспечить Совет  Банка  этими  материалами
для ознакомления.
     Годовой отчет,  баланс,  отчет о прибылях и убытках  должны  быть
подписаны  всеми  членами Правления и всеми членами Совета Банка.  При
отсутствии одной или нескольких подписей должна быть  сделана  отметка
об этом с указанием причин такого отсутствия.
     После получения этих подписей  Секретариат  Совета  Банка  должен
обеспечить акционерами доступность этих материалов для ознакомления за
20 дней до проведения ежегодного Общего собрания акционеров Банка.
     15.5. К компетенции Правления Банка относятся следующие вопросы:
     - организация и обеспечение исполнения  решений  Общего  собрания
акционеров Банка и Совета Банка;
     - определение структуры,  порядка взаимодействия органов управле-
ния Банка и ее структурных подразделений, не отнесенных к исключитель-
ной компетенции других органов управления;
     - решение вопросов подбора и расстановки кадров;
     - решение вопросов оплаты труда и других вознаграждений  для  ра-
ботников Банка.
     15.6. Правление Банка правомочно решать внесенные на его рассмот-
рение вопросы,  его в заседании участвуют не менее 60 процентов членов
Правления. Решения принимаются большинством голосов.
     При несогласии  с  принятым  решением члены Правления Банка имеют
право сообщить свое мнение Совету Банка и Общему  собранию  акционеров
Банка.
     Протоколы заседаний Правления Банка ведутся в соответствии с  ус-
тановленном порядком делопроизводства. Протоколы должны быть подписаны
Председателем и ответственным секретарем Правления,  или лицами, заме-
щающими их на заседании.
     15.7. Деятельностью Правления  руководит  Председатель  Правления
Банка,  назначаемый Советом Банка.  Председатель Правления Банка может
участвовать в заседании Совета Банка с правом совещательного голоса.
     Председатель Правления Банка:
     - осуществляет оперативное руководство хозяйственной деятельности
Банка;
     - без доверенности действует от имени Банка, представляет интере-
сы  Банка  во всех органах государственной власти Республики Таджикис-
тан, Национальном банке Таджикистана и других учреждениях;
     - совершает сделки от имени Банка,  заключает договоры и контрак-
ты,  утверждает штат Банка, издает приказы и дает указания, обязатель-
ные для исполнения всеми работниками Банка;
     - утверждает штатное расписание в пределах установленных размеров
заработной платы;
     - принимает меры поощрения работников и налагает на них взыскания
в соответствии с законодательством Республики Таджикистан;
     - принимает и увольняет работников Банка в соответствии со  штат-
ным расписанием;
     - вносит предложения на рассмотрение Совета Банка и Общего собра-
ния акционеров Банка по вопросам, отнесенным к их компетенции;
     - совершает другие действия,  не противоречащие  законодательству
Республики  Таджикистан,  нормативным актам Национального банка Таджи-
кистана и настоящему Уставу, необходимые для достижения целей Банка.
     15.8. Права  и  обязанности Председателя Правления Банка и членов
Правления определяются в соответствии с законодательством и договором,
заключаемым каждым из них с Банком.  Договор от имени Банка подписыва-
ется Председателем Совета Банка или лицом, уполномоченным Советом Бан-
ка.
     15.9. Члены Правления Банка при осуществлении своих прав и испол-
нении  обязанностей должны действовать в интересах Банка добросовестно
и разумно. Они несут ответственность перед Банком за причиненные Банку
их виновными действиями (бездействием ) убытки.
     Члены Правления Банка не могут участвовать в качестве члена Сове-
та Банка, Правления или руководящих должностных лиц другой конкурирую-
щей кредитно-финансовой организации.
     Члены Правления  Банка не могут участвовать в голосовании по воп-
росам,  где они имеют прямо или косвенно,  материальную заинтересован-
ность  или обязанность,  которые входят или могут входить в конфликт с
интересами Банка.
     15.10. Исполнительный орган Банка несет ответственность за досто-
верность информации, содержащейся в отчетности Банка.
     
     16. Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка
     
     16.1. Контроль  за  финансово-хозяйственной  деятельностью  Банка
осуществляется ревизионной комиссией, избираемой Общим собранием акци-
онеров Банка в количестве не менее трех человек.
     Члены ревизионной комиссии не могут быть одновременно членами Со-
вета Банка,  а также занимать иные должности в органах управления Бан-
ка.
     16.2. Члены ревизионной комиссии несут ответственность за  добро-
совестное выполнение возложенных на них обязанностей в порядке,  опре-
деленном законодательством Республики Таджикистан.
     16.3. В ходе выполнения возложенных на ревизионную комиссию функ-
ций она может привлекать экспертов из числа  лиц,  не  занимающих  ка-
кие-либо штатные должности в Банке.  Ответственность за действия прив-
леченных специалистов несет председатель ревизионной комиссии.
     16.4. Ревизионная  комиссия проверяет соблюдение Банком законода-
тельных и других нормативных  актов,  регулирующих  его  деятельность,
постановку  внутрибанковского контроля,  законность совершаемых Банком
операций (сплошной или выборочной проверкой),  состояние кассы и  иму-
щества.
     Порядок работы ревизионной комиссии и ее компетенция определяются
положением о ревизионной комиссии Банка,  утверждаемым Общим собранием
акционеров Банка.
     Ревизионная комиссия представляет Общему собранию акционеров Бан-
ка отчет о проведенной ревизии,  а  также  заключение  о  соответствии
представленных на утверждение бухгалтерского баланса и отчета о прибы-
лях и убытках действительному состоянию дел в Банке  с  рекомендациями
по устранению выявленных недостатков.
     16.5. Проверка  (ревизия)  финансово-хозяйственной   деятельности
Банка  осуществляется  по  итогам его деятельности за год,  а также во
всякое время по инициативе ревизионной комиссии (ревизора) Банка,  ре-
шению Общего собрания акционеров Банка, Совета Банка или по требованию
акционера (акционеров),  владеющего в совокупности свыше 10  процентов
голосующих акций Банка.
     16.6. По результатам ревизии,  при возникновении угрозы интересам
Банка или его вкладчикам,  или его вкладчикам,  или выявлении злоупот-
реблений должностных лиц,  ревизионная комиссия требует созыва внеоче-
редного Общего собрания акционеров Банка.
     16.7. Документально оформленные результаты  проверок  ревизионной
комиссией  представляются  на рассмотрение соответствующему органу уп-
равления Банком,  а также исполнительному органу  Банка  для  принятия
мер.
     16.8. Надзор и регулирование  деятельности  Банка  осуществляется
Национальным  банком Таджикистана силами своих сотрудников или привле-
ченных для этой цели квалифицированных специалистов аудиторской фирмы.
Национальный банк Таджикистана проводит проверки всех документов, сче-
тов, регистров и соблюдения банковских законодательств Республики Тад-
жикистан и нормативных актов Национального банка Таджикистана.
     16.9. Для проверки и подтверждения достоверности годовой финансо-
вой отчетности Банка,  Банк ежегодно привлекает профессиональную ауди-
торскую организацию,  не связанную имущественными интересами с  банком
или его участниками (внешний аудит), имеющую лицензию на осуществление
такой проверки.
     Аудиторская проверка  Банка осуществляется в соответствии с зако-
нодательством Республики Таджикистан на основе  заключаемого  с  ауди-
торской организацией договора.
     В составляемых ревизионной комиссией и  аудиторской  организацией
заключениях  по  итогам  проверки финансово-хозяйственной деятельности
Банка должны содержаться сведения,  определяемые в соответствии с нор-
мативными  актами Национального банка Таджикистана и требованиям зако-
нодательства.
     Аудиторское заключение,  в установленном порядке,  представляется
также Национальному банку Таджикистана.
     
         17. Филиалы, представительства и другие структурные
                         подразделения Банка
     
     17.1. Банк,  в  установленном  законом  Республики Таджикистан ?О
банках и банковской деятельности?  и нормативными актами Национального
банка Таджикистана порядке, может открывать филиалы, представительства
и другие обособленные подразделения,  и наделять их правами в пределах
уставных положений Банка без наделения их правами юридического лица.
     17.2. Руководители филиалов, представительств и других обособлен-
ных подразделений действуют на основании доверенностей,  выданных Бан-
ком.
     
             18. Внесение изменений и дополнений в Устав
     
     18.1. Все изменения и дополнения,  вносимые в устав банка, в сос-
тав  его участников и руководителей (председателя и главного бухгалте-
ра) банка и их подразделений, подлежат регистрации в Национальном бан-
ке Таджикистана.
     Под регистрацией изменений и дополнений,  вносимых в устав банка,
в  состав его участников и руководителей (председателя и главного бух-
галтера) банка и их подразделений,  подразумевается согласование их  с
Национальным банком Таджикистана.
     18.2. При этом, банк обязан известить Национальный банк Таджикис-
тана,  в течении месяца со дня принятия решений, о внесении изменений,
а об изменениях в составе руководителей банка (подразделения банка)  -
в двухдневный срок.
     18.3. Изменения и дополнения приобретают силу с момента их  госу-
дарственной регистрации,  в соответствии с банковскими законодательст-
вами Республики Таджикистан и нормативными актами Национального  банка
Таджикистана.
     
        19. Реорганизация Банка и прекращение его деятельности
     
     19.1. Реорганизация  Банка  может быть осуществлена в форме слия-
ния,  присоединения, разделения, выделения, преобразования в соответс-
твии  с законом Республики Таджикистан ?О банках и банковской деятель-
ности?  и нормативными актами Национального банка Таджикистана, с уче-
том имеющихся особенностей, связанных с банковской деятельностью.
     19.2. Решение о реорганизации Банка принимается  Общим  собранием
акционеров Банка,  на котором определяются порядок и сроки реорганиза-
ции в соответствии с законодательством.
     В случае реорганизации Банка все документы с не истекшими сроками
хранения передаются, в установленном порядке, его правопреемнику.
     19.3. Банк может быть ликвидирован:
     - по решению Общего собрания акционеров Банка;
     - по  решению  временной администрации,  назначаемой Национальным
Банком Таджикистана;
     - по решению Национального банка Таджикистана.
     Ликвидация влечет за собой прекращение деятельности Банка без пе-
рехода прав и обязанностей в порядке правопреемства.
     19.4. При добровольной ликвидации Банка, Общее собрание его акци-
онеров  обязаны  получить  предварительное решение Национального банка
Таджикистана.
     При получении  такого  решения,  Общее  собрание акционеров Банка
назначает ликвидационную комиссию и устанавливает порядок и сроки лик-
видации,  в  соответствии  с банковскими законодательствами Республики
Таджикистан и нормативными актами Национального банка Таджикистана
     С момента  назначения ликвидационной комиссии к ней переходят все
полномочия по управлению делами Банка.
     Ликвидационная комиссия  осуществляет свои полномочия в соответс-
твии с законодательствами Республики Таджикистан и Положением "О банк-
ротстве", с учетом особенностей для банков.
     19.5. В случае ликвидации Банка,  документы по личному составу  и
другие документы Банка длительного хранения, предусмотренные правовыми
актами Республики Таджикистан,  передаются в установленном законом по-
рядке на государственное хранение в соответствующий архив.
     19.6. Документы, возникающие в процессе деятельности Банка в слу-
чае его ликвидации или реорганизации,  хранятся и используются в соот-
ветствии с законодательством Республики Таджикистан об архивном фонде.
     
                  20. Уведомления и другие сообщения
     
     20.1. Любые уведомления и другие сообщения учредителям,  акционе-
рам членам Совета Банка, Правления или ревизионной комиссии, требуемые
согласно  настоящего   Устава,   делаются   в   письменном   виде   на
______________________  языках  и  доставляются лично,  через заказную
почту, курьером, по телексу или по факсимильной связи.
     20.2. Уведомление будет считаться полученным и действенным:
     - на день доставки,  если доставлено лично,  заказной почтой  или
курьерской службой;
     - в случае передачи по факсу или по телексу на следующий  рабочий
день после того как оно было послано,  при условии получения подтверж-
дения факсимильной передачи,  телексного обратного ответа или  подписи
получателя.
     20.3. Любые уведомления акционерам (участникам) адресуются Банком
на адрес акционера, указанный в реестре акционеров Банка.
     Банк не несет ответственности если уведомление не  было  получено
акционерами,  по причине не сообщения акционерами нового адреса.  Уве-
домления членам Совета Банка, Правления или ревизионной комиссии адре-
суются на такой адрес или факсимильный (телексный) адрес (номер),  ко-
торые будут записаны в документах Банка в отношении такого члена.  Для
этих целей каждый член Совета Банка,  Правления или ревизионной комис-
сии обязан предоставить Банку его адрес,  номер/адрес факсимильной/те-
лексной  связи и сообщать банку в течение _________ рабочих дней о лю-
бом изменении этой связи.
     
     Устав подписывается
     Председателем Совета Банка ________________       __________
                                                                                               (подпись)     (Фамилия, имя, отчество)
     Примечание:
     В случае учреждения банка в форме акционерного общества закрытого
типа необходимо в Уставе отразить данные особенности, в частности воп-
росы:  количества акционеров не более 50;  порядок распределения акций
(закрытая  подписка среди акционеров банка или иного,  заранее опреде-
ленного круга лиц,  которые указываются в уставе); порядок продажи ак-
ций; порядок выхода и (или) приема новых акционеров.
     Устав может содержать и иные сведения,  предусмотренные законода-
тельством  Республики  Таджикистан и нормативными актами Национального
банка Таджикистана.
                                                                                                                              Приложение № 6
     
     
                               ПЕРЕЧЕНЬ
    ОСНОВНЫХ ВОПРОСОВ, КОТОРЫЕ ДОЛЖНЫ БЫТЬ ОТРАЖЕНЫ В БИЗНЕС-ПЛАНЕ
     
     
                                1. Вводная часть
     
     1. Укажите название банка и его местонахождение.
     2. Перечислите фамилии и адреса организаторов,  а также Председа-
теля Совета Банка.
     3. Кратко изложите историю создания группы организаторов.
     
                2. Описание области деятельности банка
     
     1. Укажите предполагаемую территорию рынка,  на которой предстоит
действовать банку.
     2. Перечислите и кратко изложите предполагаемые  услуги.  Уделите
внимание  предполагаемой кредитной политике (механизм оценки риска при
выдаче кредитов,  механизм непрерывного  контроля  выданных  кредитов,
другие вопросы, связанные с предполагаемой кредитной политикой), депо-
зитным услугам, а также проведению других банковских операций, приори-
тетным для создаваемого банка.
     3. Укажите организаторов,  членов Совета  банка,  Председателя  и
членов Правления вновь создаваемого банка, которые будут владеть пятью
и более процентов акций.
     Перечислите предполагаемых  акционеров,  количество акций которых
составят пять и более процентов, выпускаемых в обращение, укажите про-
центное содержание акций,  которые,  как предполагается, будут ими за-
куплены.
     Перечислите фамилии  и адреса Председателя и исполнительных долж-
ностных лиц банка,  включая главного кассира,  главных должностных лиц
по инвестициям, по операциям с иностранной валютой и по кредитованию.
     Укажите руководителя группы организаторов,  его  фамилию,  адрес,
номер телефона.
     
                     3. Руководство и управление         
     
     1. Опишите банк и круг обязанностей Правления и старших должност-
ных лиц, опишите план привлечения кадров и проведения кадровой полити-
ки банка.
     2. Обсудите предлагаемые кандидатуры на пост Председателя  Совета
Банка и Правления,  и других руководителей, а также те качества, кото-
рыми должны обладать руководители,  принимаемые на эту работу. Укажите
сущность и объем опыта,  которым они должны обладать, чтобы иметь воз-
можность предоставлять предлагаемые услуги или обслуживать  предложен-
ные рыночные сферы.
     3. Обсудите любые конфликты интересов.
     4. Опишите  любые соглашения,  которые банк намерен заключить для
оказания банковских или других услуг.
     
                           4. Анализ банка         
     
     1. Проанализируйте и опишите рынки, которые предстоит обслуживать
банку,  укажите размер, доход и другие экономические показатели. Вклю-
чите предусматриваемые изменения на рынке, факторы влияющие на эти из-
менения и их воздействие на предложенный банк. В той мере, какая необ-
ходима для принятия деловых решений,  опишите различия между  рынками,
которые Вы будете обслуживать.  Например, различия между депозитными и
кредитными рынками.
     2. Проанализируйте конкуренцию.  Перечислите конкурентов в преде-
лах рыночной сферы обслуживания, конкурентов, находящихся за пределами
и имеющих возможность оказывать влияние на обслуживаемые рынки, а так-
же любую потенциальную конкуренцию.
     Приведите анализ рыночных стратегий, а также ожидаемые результаты
в смысле относительной силы влияния на стоимость рыночных акций и цен.
     3. Объясните избранную стратегию, с целью получить долю с каждого
рынка (депозитного/кредитного), и укажите ожидаемые результаты.
     
                           5. Планы и цели         
     
     1. Рассмотрите главные объекты планирования,  используемые в ана-
лизе рынка и при постановке планов и целей для нового банка. Включите,
по меньшей мере,  следующее:  рост рынка, процентные ставки, стоимость
фондов и конкуренцию.
     2. Опишите механизм,  который будет предполагать защиту от опера-
ций, связанных с отмываем денег.
     3. опишите план привлечения кадров и проведения кадровой  полити-
ки.
     4. Каким образом предполагается формирование клиентуры банка.
     
                   6. Структура активов и пассивов         
     
     1. Прогнозируемый балансовый отчет и отчет по доходам должны  от-
ражать изменения активов и пассивов,  объем для каждого вида услуг,  а
также заработную плату должностным лицам и персоналу,  и  основываться
на  объектах планирования,  которые должны быть представлены как часть
заявки,  анализа рынка и стратегии,  обсуждаемых выше.  Далее  следуют
предполагаемые формы для прогнозов.
     2. Обсудите планы организаторов относительно  обеспечения  нового
банка независимым внешним аудитом. Для выполнения условий лицензирова-
ния Национальный банк может потребовать, чтобы банк нанял независимого
внешнего аудитора.
     
                    7. План собственного капитала
     
     1. Обсудите формулировку или основу,  используемую для достижения
предполагаемой структуры капитала и объяснения того,  почему организа-
торы считают, что предложенное количество достаточно в условиях рыноч-
ной экономики.  Ожидается,  что организаторы установят капитал в коли-
честве,  достаточном для того, чтобы эффективно конкурировать в рыноч-
ной сфере и соответствующим образом поддерживать запланированные  опе-
рации.
     2. Обсудите планы начального привлечения капитала и  финансирова-
ния  роста в течение первых трех лет.  Объясните,  каким образом планы
обеспечат банку соответствие  с  основными  нормативами  достаточности
собственного капитала,  установленными Национальным банком Таджикиста-
на.
     3. Обсудите  количество и класс выпускаемых акций,  номинальную и
продажную стоимость акций.
     4. Дайте  оценку  адекватности  прогнозируемого капитала с учетом
взвешивания активов по степени риска.
     5. Опишите  кредитную  политику банка,  механизм оценки критериев
риска.
     

                                                       Приложение № 8
                                        
                                 ПЛАН
             доходов, расходов и прибыли на первые 3 года
           деятельности (с указанием данных на конец года)
             ___________________________________________
                     (полное наименование банка)
     
                          По итогам                    тыс.рублов
                        1 года         2 года          3 года
     I. Доходы
     1. Проценты, которые банк предполагает получить по ссудам - всего
     в том числе:
     - по краткосрочным ссудам, из них:
     - от других кредитных организаций,
     - по долгосрочным ссудам, из них:
     - от других кредитных организаций.
     2. Доходы (дивиденды), которые банк предполагает получить по цен-
ным бумагам и долям участия.
     3. Доходы от операций на валютном рынке.
     4. Комиссия, которую банк предполагает получить.
     5. Прочие доходы (расшифровать основные статьи).
     Всего доходов
     
     II. Расходы
     1. Проценты, которые банк должен уплатить:
     - за пользование межбанковским кредитами,
     - по расчетным, текущим счетам юридических и физических лиц,
     - по депозитам юридических и физических лиц.
     2. Расходы по операциям на валютном рынке.
     3. Расходы  на  создание резерва на потенциальные потери и убытки
по кредитным, лизинговым и другим операциям
     4. Комиссия, которую банк должен уплатить.
     5. Износ основных средств, который банк предполагает начислить.
     6. Расходы на содержание аппарата управления,
     в том числе:
     - зарплата и пособия должностным лицам,
     - зарплата и пособия служащим,
     - затраты на содержание основных средств банка, включая амортиза-
цию и арендные платежи.
     7. Другие расходы (расшифровать по статьям).
     Всего расходов
     
     III. Прибыль (I-II)
     в том числе:
     - прибыль, которая будет направлена на платежи в бюджет.
     Чистая прибыль (Ш - платежи в бюджет),
     в том числе отчисления от чистой прибыли:
     - в резервный фонд,
     - в фонды экономического стимулирования,
     - на дивиденды.
     
     Председатель Совета Банка ___________(подпись)___________(Ф.И.О.)
                                                                                                                                                                     
     
                                                       Приложение № 10
     
     
                             А Н К Е Т А
     
             руководителя (гл.бухгалтера) банка (филиала)
                          и их заместителей
                                 
           _______________________________________________  
     (полное наименование банка (филиала), регистрационный номер)
     
     
     
     1. Должность, на которую выдвинут кандидат ______________________
     2. Фамилия, имя, отчество*_______________________________________
     3. Дата и место рождения**_______________________________________
     4. Гражданство___________________________________________________
     5. Данные личного паспорта**_____________________________________
     6. Домашний адрес и место регистрации, телефон***________________
     _________________________________________________________________
     7. Образование __________________________________________________
     (какие учебные заведения окончил, год окончания****)
     _________________________________________________________________
     8. Специальность по образованию__________________________________
     9. Повышение квалификации****____________________________________
     10. Знание иностранных языков____________________________________
     11. Наличие судимости____________________________________________
     Применялось ли запрещение заниматься определенным видом
     деятельности_____________________________________________________
     12. Место  работы  и  должность на момент заполнения анкеты (дать
подробное описание служебных обязанностей)____________________________
     _________________________________________________________________
     _________________________________________________________________
     13. Сведения о работе*****_______________________________________
     _________________________________________________________________
     _________________________________________________________________
     
     
     Дата   _______________________         _________________________
          (подпись ответственного лица)            ( Ф. И. О. )
     
     
     Дата Председатель Совета Банка  ____________      ______________
                                       (подпись)         ( Ф. И. О. )
                    (анкеты руководителей филиалов
                  подписываются руководителем банка)
     
     Печать (для создаваемого банка - печать
     организации-учредителя, от которой
     избран Председатель Совета банка;
     для действующего банка - ее печать)
                                                                                                                                                                                                                                     
     14. Заключение Управления банковского надзора Национального банка
Таджикистана о согласовании******_____________________________________
     _________________________________________________________________
     _________________________________________________________________
     _________________________________________________________________
     _________________________________________________________________
     _________________________________________________________________
     _________________________________________________________________
     
     
     Дата Начальник Управления
     банковского надзора ____________ __________________
                         (подпись)       (Ф. И. О. )
     
                    ПОЯСНЕНИЯ К ЗАПОЛНЕНИЮ АНКЕТЫ
     
     *) Если изменилась фамилия, указать причины изменения
     **) Паспортные данные сверяются заполняющим анкету
     ***) Домашний адрес и телефон заполняется кандидатом
     ****) Прилагается нотариально заверенная копия диплома, либо ксе-
рокопия
     *****) В  анкете  следует  указать  все места работы и занимаемые
должности,  включая совместительство;  дату поступления и увольнения с
занимаемой должности;  сроки работы,  место, должность и причины осво-
бождения сверяются сотрудником Управления банковского  надзора  Нацио-
нального банка Таджикистана с трудовой книжкой
     ******) Управление банковского надзора дает заключение о  профес-
сиональной пригодности кандидата. При неполном соответствии предостав-
ляемого кандидата на должность руководителя банка и его филиала квали-
фикационным требованиям Национального банка Таджикистана,  Управлением
банковского надзора Национального банка Таджикистана указываются  при-
чины отклонения кандидатуры на выдвигаемую руководящую должность.
     
     
                                                       Приложение № 11
     
     
     Национальный банк Таджикистана
     
     
     
                        Х О Д А Т А Й С Т В О
                 об открытии (закрытии) филиала банка
     
               
     Настоящим ________________________________ уведомляет о намерении
                  (полное наименование банка,
                     регистрационный номер)
     
     открыть (закрыть)  филиал _______________________________________
                              (полное наименование филиала)                           (точный  почтовый адрес,
по адресу ___________________________________________________________,
            (точный почтовый адрес,номера телефонов, факсов)
     
     по решению _____________________________________________________.
                  (наименование органа управления банка, принявшего в
                 соответствии с Уставом решение об открытии филиала)
     
     Данный филиал наделен полномочиями на право проведения  следующих
операций и сделок (указываются все операции и сделки, право совершения
которых разрешено филиалу в соответствии с Положением о филиале в рам-
ках лицензии, выданной банку Национальным банком Таджикистана):*
     -
     -
     -
     Руководителем, главным  бухгалтером  филиала  и  их заместителями
назначены:*
     ________________________________________________________________
          (указываются фамилии, имена, отчества, должности)
     ________________________________________________________________.
     
     За открытие  филиала  оплачен сбор в сумме _____________ тыс.руб-
лов.*
     
     Приложение: Положение о филиале, анкеты на руководителей и их за-
местителей, копии паспорта, копии дипломов, копии трудовых книжек, ко-
пия платежного документа,  с отметкой расчетного центра  Национального
банка Таджикистана, всего на _______ листах.
     
     Банк не имеет обязательств:**
     - перед клиентами и кредиторами, обслуживаемыми в данном филиале;
     - перед бюджетом.
     Активы и пассивы филиала переданы на баланс банка.
     
     Банк полностью отвечает за достоверность представленной  информа-
ции.
     
     
     Руководитель банка _______________         __________________
                         (подпись)                   (Ф.И.О.)
     Печать Дата
     
     Примечание:
     * Данные сведения приводятся при открытии филиала.
     ** Данные сведения приводятся при закрытии филиала.
                                                      Приложение № 12

     Национальный банк Таджикистана
     
     
     
     
                        У В Е Д О М Л Е Н И Е
           об открытии (закрытии) представительства банка*
     
               
.
     Настоящим ______________________________________________________
                  (полное наименование банка, регистрационный номер)
     
     уведомляет, что в целях**________________________________________
                                  (указываются цели открытия
                                      представительства)
     
     по решению _____________________________________________________,
                (наименование органа управления банка, принявшего в
                  соответствии с Уставом решение об открытии филиала)
     
     с ___________________________ открыто (закрыто) представительство
       (дата открытия (закрытия)
           представительства)
     
     по адресу: _____________________________________________________.
                (точный  почтовый адрес, номер телефона, факса и где
                       открыт текущий счет представительства)
     
     Руководителем и главным  бухгалтером  представительства  назначе-
ны:**
     _________________________________________________________________
          (указываются фамилии, имена, отчества, должности)
     _________________________________________________________________.
     
     За открытие  представительства оплачен сбор в сумме _____________
тыс.рублов.**
     
     Приложение: Положение о представительстве,  анкеты на руководите-
лей, копии паспорта, копии дипломов, копии трудовых книжек, копия пла-
тежного документа,  с отметкой расчетного центра  Национального  банка
Таджикистана, всего на _______ листах.
     
     Банк полностью  отвечает за достоверность представленной информа-
ции.
     
     
     
     Руководитель банка _______________           ___________________
                          (подпись)                     (Ф.И.О.)
     Печать Дата
     
     Примечание:
     * Для  открытия  представительства  иностранного банка пишется не
"уведомление", "заявление".
     ** Данные сведения приводятся при открытии представительства.

                                                       Приложение № 13
     
     
     
     Национальный банк Таджикистана
     
     
     
                        Х О Д А Т А Й С Т В О
        об открытии (закрытии) филиала     иностранного  банка
     
               
     Настоящим ________________________________ просит выдать лицензию
              (полное наименование иностранного банка)
     
     на открытие (закрытие) филиала _________________________________
                                    (полное наименование филиала)                (точный  почтовый адрес,
     по адресу ______________________________________________________
                (точный почтовый адрес, номера телефонов, факсов)
     
     Страна, в которой организован банк _____________________________.
     Дата регистрации банка и его регистрационный номер _____________.
     Срок действия устава банка _____________________________________.
     Адрес главного офиса иностранного банка ________________________.
     
     Данный филиал наделен полномочиями на право проведения  следующих
операций и сделок (указываются все операции и сделки, право совершения
которых разрешено филиалу в соответствии с Положением о филиале иност-
ранного банка):*
     -
     -
     Руководителем, главным бухгалтером  филиала  и  их  заместителями
назначены:*
      ________________________________________________________________
          (указываются фамилии, имена, отчества, должности)
      _______________________________________________________________.
     
     За открытие филиала оплачен сбор в сумме  _____________  тыс.руб-
лов.*
     
     Приложение: Положение о филиале, анкеты на руководителей и их за-
местителей, копии паспорта, копии дипломов, копии трудовых книжек, ко-
пия  платежного документа,  с отметкой расчетного центра Национального
банка Таджикистана, всего на _______ листах.
     
     Банк не имеет обязательств:**
     - перед клиентами и кредиторами, обслуживаемыми в данном филиале;
     - перед бюджетом.
     Активы и пассивы филиала переданы на баланс банка.
     
     Банк полностью  отвечает за достоверность представленной информа-
ции.
     
     
     Руководитель банка ______________________________________________
                       (подпись, Ф.И.О., адрес,телефон уполномоченного
                              должностного лица)
     Печать Дата
     
     Примечание:
     * Данные сведения приводятся при открытии филиала.
     ** Данные сведения приводятся при закрытии филиала.

                                                     Приложение № 14

                                             СОЛГЛСОВАНО
                                     Национальным банком Таджикистана
                                    по_______________________________
                                           (наименование банка)
                                         Заместитель Председателя
                                     Национального банка Таджикистана
     
                                  Печать  ____________________________
                                            (подпись, Ф.И.О.)
                                  "____" ___________________ ______ г.
     
     
     
     Изменения и дополнения № ______   , вносимые в устав ____________
     _________________________________________________________________
     _________________________________________________________________
              (полное и сокращенное наименование банка)
     
     зарегистрированного в  Национальном  банке  Таджикистана   "____"
     ________ __ ______ г.  регистрационный  № ________
     _______________________________________________________________
     _______________________________________________________________
     _______________________________________________________________
     _______________________________________________________________
     _______________________________________________________________
                    (текст изменений и дополнений)
     
     Изменения и  дополнения приняты общим собранием участников банка,
протокол
     № _____ от " ____ " ________________ _______ г.
     
     
     
     
     Председатель Совета Банка _______________  ______________________
                                                                              (подпись)                                      (Ф. И. О.)
     Печать
              
                                                       2.
     
     Примечание:
     
     При изменении величины  уставного  капитала  банка  рекомендуется
следующее содержание текста:
     
     - для банков в форме акционерных обществ: "Уставный капитал банка
сформирован  в   сумме   __________   тыс.рублов,   что   эквивалентно
______________  долларам  США по курсу 1 доллар США _______ рублов,  и
разделен на _______ обыкновенных именных акций номинальной  стоимостью
_________рублов каждая и _______ привилегированных именных акций номи-
нальной стоимостью _________ рублов каждая.";
     
     - для банков в форме общества  с  ограниченной  ответственностью:
"Уставный капитал банка сформирован в сумме __________ тыс.рублов, что
эквивалентно ______________ долларам США по курсу 1 доллар США _______
рублов.".

                                                       Приложение № 15
                                         (сообщается на титульном листе)
                                                                                                  
                              __________________________________
                                     (наименование банка)
                              __________________________________
                                     (должность, Ф.И.О.)
       
     
     
     Настоящим сообщаем, что в связи с согласованием Национальным бан-
ком Таджикистана Изменений и дополнений № _______ в Устав
     
      ___________________________________________________________ ,
                     (полное наименование банка)
     
     банку необходимо  представить  в Национальный банк Таджикистана в
трехдневный срок, после получения настоящего письма, подлинный экземп-
ляр Устава банка, для внесения соответствующей записи на его титульный
лист.
     
     
     Председатель (Заместитель Председателя)
     Национального банка Таджикистана ____________ ________________
                                      (подпись)      ( Ф. И. О. )
     
     
                                                   Приложение № 16
     
     
                                   СОГЛАСОВАНО
                           Национальным банком Таджикистана
                           по_______________________________
                                 (наименование банка)
                            Заместитель Председателя
                            Национального банка Таджикистана
     
                            Печать  ____________________________
                                          (подпись, Ф.И.О.)
                            "____" ___________________ ______ г.
     
     
     
     
     
     Изменения и дополнения № _______ вносимые в Устав ___________
     
     __________________________________________________________
              (полное и сокращенное наименование банка)
     
     зарегистрированного в   Национальном  банке  Таджикистана  "____"
__________ ______ г. за №_____.
     
     1. Изменить на титульном листе устава и в п.  ____________ наиме-
нование банка на ____________________________________________________
______________________________________________________________________
              (полное и сокращенное наименование банка)
     _____________________________________________________________
     
     2. Заменить редакцию п.________ (местонахождение банка) на следу-
ющую:_________________________________________________________________
______________________________________________________________________
     
     Принято общим собранием участников банка  протокол  №  ______  от
"____"______________ ______ г.
     
     
     
     
     Председатель Совета Банка _______________ _____________________
                                  (подпись)       ( Ф. И. О. )
     Печать